下半年台湾省基金从业资格固定收益投资模拟试题.doc

下半年台湾省基金从业资格固定收益投资模拟试题

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下半年台湾省基金从业资格：固定收益投资模拟试题
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。
A．金融股权
B．金融期货
C．金融互换
D．结构化金融衍生工具
2.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。
A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值
3.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票能够获得公司的__。
A．股息
B．等额资产
C．等额资金
D．红利
4.基金宣传推介材料能够__。
A．违规承诺收益或者承担损失
B．夸大或者片面宣传基金
C．登载基金的过往业绩
D．登载单位或者个人的推荐性文字
5. 下列机构能够参与证券投资的有__。
A．证券经营机构
B．商业银行
C．保险公司
D．证券投资基金
6. 经过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部经过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。
A．市场准入监管
B．日常持续监管
C．现场检查
D．非现场检查
7. 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A．基金募集申请经中国证监会核准当日
B．基金募集申请经中国证监会核准次日
C．基金合同生效的当日
D．基金合同生效的次日
8. 根据运作方式的不同，基金能够分为__。
A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．公募基金和私募基金
D．主动型基金和被动型基金
9. 股票基金持股集中度是指__。
A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重
B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重
C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重
D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重
10. 按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。
A．清算
B．结算
C．交收
D．结账
11. 在公司证券中，一般将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。
A．机构证券
B．商业票据
C．金融证券
D．货币证券
12. 对基金营销反应弱的客户更加重视__。
A．基金产品的未来收益
B．新产品、新服务
C．销售机构的营销和服务
D．基金产品的外在表现形式
13. 下列金融产品中，具有较好流动性的是__。
A．证券投资基金
B．银行理财产品
C．券商集合计划
D．银行定期存款
14. 基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。
A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期 D．交通通信条件
15. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。
A．血清铁减少
B．血清铁蛋白降低
C．血清总铁结合力增高
D．运铁蛋白饱和度降低
E．红细胞内原卟啉增高
16. 配股与转增股本的表述正确的有__。
A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股
B．转增股本使得股东权益总量发生变化
C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东能够放弃配股权
D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本
17. 基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。
A．15
B．45
C．60
D．90
18. 下列关于中国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。
A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外
B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍
D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制
19. 从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。
A．债权债务；信托；所有权
B．所有权；债权债务；所有权
C．所有权；债权债务；信托
D．债权债务；所有权；信托
20. 基金销售监管中的公平原则要求__。
A．公开监管机构全部业务活动内容
B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D．监管部门对被监管对象给予公正待遇
21. 关于基金管理人，下列认识错误的是__。
A．在中国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担
B．设立基金管理公司必须经国务院批准
C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责
D．基金管理人是基金的募集者和管理者
22. __可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。
A．抽样复制
B．现金留存
C．完全复制
D．基金费用
23. 根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。
A．60%；80%
B．80%；60%
C．60%；60%
D．80%；80%
24. __是用来分析货币市场基金的指标。
A．融资比例
B．保本期
C．安全垫
D．担保人
25. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。
A．血清铁减少
B．血清铁蛋白降低
C．血清总铁结合力增高
D．运铁蛋白饱和度降低
E．红细胞内原卟啉增高
26.行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。
A．投资部
B．研究部
C．交易部
D．监察稽核部
27.证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。
A．产品组合设计 B．售后服务
C．基金投资
D．基金销售
28.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计报告
29.基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。
A．及时更新原有的客户记录
B．定期向客户提供有用的信息服务
C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪
D．针对市场变化及时提供新的服务和产品
30. 关于现金比例变化法的说法，错误的是__。
A．经过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力
B．较为直观
C．经过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力
D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好
31. 下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。
A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格
D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认
32. 下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有__。
A．申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点
B．“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算
C．“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则
D．当日的申购与赎回申请能够随时撤销
33. 下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是__。
A．久期
B．基金分红
C．已实现收益
D．净值增长率
34. 下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。
A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任
C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来
35. 从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，经过者获得基金销售从业许可。
A．《证券市场基础知识》
B．《证券投资基金》
C．《证券发行与承销》
D．《证券投资基金销售基础知识》
36. 货币市场基金的份额净值__。
A．固定在1元人民币
B．随市场利率的上升而减少
C．随市场利率的上升而增加
D．随平均剩余期限的增加而增加
37. 某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于（）万股。
A．1800
B．
C．3000
D．4000
38. 下列关于国家股的说法，错误的是__。
A．国家股是国有股权的一个组成部分
B．国家股可由国务院授权投资的机构持有
C．国有股权原则上不能够转让
D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
39. 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其它资料，保存期不少于__年。
A．10
B．15
C．20
D．25
40. 如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A．5
B．15
C．30
D．45
41. 中国股票价格指数不包括__。
A．沪深300指数
B．香港恒生指数
C．日经指数
D．金融时报指数
42. 基金托管人在保管基金财产时，无须__。
A．保证基金财产的安全
B．对基金投资损失承担赔偿责任
C．依法处分基金财产
D．严守基金商业秘密
43. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。
A．资产价值
B．账面价值
C．清算资金
D．实际价值
44. 基金销售业务的风险主要包括__。
A．合规风险
B．操作风险
C．技术风险
D．不可抗力风险
45. 下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。
A．货币供应量宽松
B．公司业绩稳定增长
C．公司股息提高
D．印花税税率提高
46. 为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金一般会将大部分资金投资于__
A．与基金到期日一致的债券
B．股票
C．衍生工具
D．活期存款
47. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。
A．高久期高信用债券基金
B．高久期低信用债券基金
C．低久期高信用债券基金
D．低久期低信用债券基金
48. 根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。
A．1
B．5
C．10
D．20
49. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。
A．流通市场是发行市场的前提
B．发行价格受交易价格影响
C．发行市场是流通市场的延续
D．发行市场是流通市场的基础
50. 下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有__。
A．中国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天
B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%
C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券
D．货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高