券商财富管理薪酬体系.docx

第一章 营业部财富业务员工薪酬与福利
第一节 薪酬与福利原则
第一条 营业部财富管理业务系列员工薪酬由底薪、绩效提成、维护津贴和福利构成.
第二条 总部财富管理部业务人员的薪酬与福利根据公司相关制度执行.
第三条 社会基本保险及其他福利按照公司的相关制度执行。
第二节 投资经理薪酬待遇
第四条 本办法涉及的考核职位包括投资总监、投资经理(首席投资经理、资深投资经理、高级投资经理、投资经理）、投资经理助理。以上职位都属于营业部财富管理业务系列员工工作岗位。
第五条 营业部财富管理业务系列员工底薪由本节第五十五条规定的基本薪资标准执行；维护津贴由本节第五十八条规定的非产品签约客户维护津贴标准执行;绩效提成为产品增量佣金提成和自有客户提成。福利构成按公司有关员工社保和福利制度执行。
第六条 投资经理基本薪资标准如下：
所属岗位
人员级别
京沪穗深
其他地区
中级组
高级组
中级组
高级组
投资经理
投资经理
5000
5300
4000
4200
高级投资经理
5500
5800
4400
4600
资深投资经理
6000
6300
4800
5000
首席投资经理
6500
6800
5200
5400
投资总监Ⅰ级
5500(新设投资经理团队且大于2人）
4400
投资总监Ⅱ级
6000（投资经理团队大于4人）
4800
投资经理助理
3500
2800
l 自有客户是指投资经理名下的非产品签约客户，非产品签约客户的佣金收入按固定比例18％提成。
l 节日过节费按“五一、十一、春节”发放，京沪穗深按照每人每节500元标准发放，其他地区按照每人每节400元标准发放。
l 公司定期安排人员体检，具体标准按照公司相关规定执行。
第七条 产品增量佣金提成=产品增量佣金＊15％ ,增量佣金起点为1。3‰，不含规费。
第八条 提成发放比例对照表如下:
得分区间
奖励发放比例
得分4分（含）以上
100%
得分3.5（含）--4分之间
90％
得分3（含)—-3。5分之间
85％
得分2.5（含）-—3分之间
80%
得分2(含）—-2.5分之间
70%
得分低于2分
50％
第九条 非产品签约客户维护津贴
（一） 高级产品组：
对应50万的客户，由负责高级产品的投资经理维护，按照客户数量分配如下:
客户数量
维护津贴
小于200(含)
500元
200-500（含）
1000元
500—1000（含）
1500元
注:后续每增加500个非产品签约客户服务增加500元绩效工资,以此类推；
KPI满分计5分,考核如下：
考核项目（权重）
达成指标
KPI得分
客户流失率（50%）
1%以下(含）
2.5
1%—————2％(含）
1。5
3%-——-—4％（含)
1
4%以上
0
客户降佣率（30%）
1％以下（含)
1.5
1%--———2%（含）
1。3
3%--—-—4%(含）
1。1
4％-—---5％（含）
0。9
5％--———6％（含)
0。7
6％-----7％(含）
0.5
7％以上
0
客服回访投诉率(20%）
1%以下(含）
1
1%————-2%（含）
0.8
3％-——--4％（含）
0。5
4％以上
0
1、非签约客户服务KPI考核按月执行；
2、客户流失率=（所服务的非签约客户当月撤销上海A股指定的客户数量）/（所服务的非签约客户总数）；
3、客户降佣率=（所服务的非签约客户当月降低佣金的客户数量）/（所服务的非签约客户总数）；
4、客服回访投诉率=（所服务的非签约客户当月投诉数）/（所服务的非签约客户总数）。
维护津贴发放的比列如下：
KPI得分
维护津贴发放比例
4以上
100％
3—4分
80％
2-3分
50％
2分以下
0
（二） 中级产品组:
对应20-50万的客户，由负责中级产品的投资经理维护,按照客户数量分配如下：
客户数量
维护津贴
小于500（含）
500元
500-1000(含）
1000元
1000—1500（含）
1500元
注：后续每增加500个非产品签约客户服务增加500元绩效工资,以此类推；
KPI满分计5分，考核如下：
考核项目（权重)
达成指标
KPI得分
客户流失率（50%）

1%以下（含）
2。5
1％——-——1。5%（含)
2。3
1。5%-———-2%(含）
2
2%---—-2.5％（含）
1。7
2.5%————-3%(含)
1.4
3％-----3。5%（含）
1
3。5％——-——4％(含)
0.5
4%以上
0
客户降佣率(30％）
2%以下（含）
1.5
2%——---3％（含)
1。2
4％-—--—5％（含）
0.9
5%--———6％（含）
0。6
6%--—-—7％（含)
0。3
7％以上
0
客服回访投诉率（20％）
1%以下（含)
1
1％--——-2%（含）
0.8
3％-————4％（含）
0。5
4%以上
0
1、非签约客户服务KPI考核按月执行；
2、客户流失率=(所服务的非签约客户当月撤销上海A股指定的客户数量）/(所服务的非签约客户总数）;
3、客户降佣率=（所服务的非签约客户当月降低佣金的客户数量）/（所服务的非签约客户总数）;
4、客服回访投诉率=（所服务的非签约客户当月投诉数）/（所服务的非签约客户总数)。
维护津贴发放的比列如下：
KPI得分
维护津贴发放比例
4以上
100％
3—4分
80％
2—3分
50％
2分以下
0
（三） 此项服务的具体考核制度见营业部非签约产品服务制度。
第三节 投资经理助理薪酬待遇
第十条 高级产品组投资经理助理的配置与考核：
（一） 投资经理签约产品客户资券规模大于2亿元时，可申请配备1名投资经理助理，组成投资经理团队。原则上客户资券规模每增加1亿，可增加一名投资经理助理。
（二） 投资经理在投资经理助理配置申请中应明确投资经理团队内部分配比例,投资经理助理分配比例原则上不低于投资经理绩效提成金额的10%。
（三） 投资经理助理收入包括基本薪资、绩效提成和自有客户佣金提成，其中基本薪资由营业部列支，绩效提成从投资经理绩效提成中按申请配置时约定比例分配.
（四） 投资经理助理的KPI考核指标由投资经理与投资经理助理沟通确定,指标权重按年度调整,客服总监对投资经理助理的KPI考核结果有修订全.
第十一条 中级产品组投资经理助理的配置与考核
（一） 投资经理服务客户数量每达到500人以上或签约资券规模大于1亿元时，可申请配备1名投资经理助理,组成投资经理团队。原则上客户资券规模每增加1亿，可增加一名投资经理助理。
（二） 投资经理在投资经理助理配置申请中应明确投资经理团队内部分配比例，投资经理助理分配比例原则上不低于投资经理绩效提成金额的10%。
（三） 投资经理助理收入包括基本薪资、绩效提成和自有客户佣金提成，其中基本薪资由营业部列支，绩效提成从投资经理绩效提成中按申请配置时约定比例分配。
（四） 投资经理助理的KPI考核指标由投资经理与投资经理助理沟通确定，指标权重按年度调整，客服总监对投资经理助理的KPI考核结果有修订全.
第四节 业务总部及营业部后台员工绩效激励
第十二条 营业部后台员工绩效激励:营业部财富总增量佣金的5％作为月度激励金额，用于奖励营业部客服总监（50%)、营销总监（20％）、财富内勤、客服内勤共占30％，由客服总监分配。
第十三条 总部财富管理部绩效激励:全国营业部财富增量佣金的2%作为月度激励金额，用于奖励总部财富管理部的后台人员。该奖励的发放办法公司另行规定.
第二章 投资经理后续职业规划及荣誉奖励
第十四条 晋升级别达到首席投资经理的员工,公司总部提供定期海外进修机会.
第十五条 晋升级别达到首席投资经理人员，可由营业部以及经纪业务管理总部财富管理部推荐至总部资产管理部、研究所或基金公司等投资研发类部门任职.
第十六条 晋升级别达到资深投资经理人员，可配备投资经理助理,投资经理助理基本底薪以及福利由营业部承担,绩效工资部分在投资经理助理配置与考核中明确规定(投资经理在投资经理助理配置申请中应明确投资经理团队内部分配比例，投资经理助理分配比例原则上不低于奖励金额的10％），投资经理助理KPI考核指标可由资深投资经理自行制定，其中客服总监对投资经理助理的KPI考核有修订权。
第十七条 年度KPI绩效考核达到40分以上的投资经理,可由银泰证券总部推荐至主流媒体参与节目录制、报刊杂志发表署名文章等。
第十八条 年度KPI绩效考核达到40分以上且签约客户资产在2000万以上，达到全国排名前10的投资经理，年底可参加总部组织优秀人员高峰会。
第十九条 参加年度高峰会的投资经理在下一年度将有机会参与陪同基金公司赴上市公司调研.
第二十条 如遇特殊情况,经纪业务事业部保留解释权及调整权。