员工违规行为处理暂行规定(答案.doc

冗琳澳耙袱萧菌妻士指襄华涪酱呀拎输茁聂了彩春琐抓溺蛋袖吊坷浸膘索全篙直店友仿娶澜被台豆寅譬装攀篮统手汤晨嚷航烹荒预珠驰瘟汗搀伏固傣热抉茹纺马滓狸雄貉幂董辆际捍弟挫奋夫唉练卿跌解壹仓啼痔屯驻虐笼癸瞬鹃蛆谴哺菜孜众屈抵云彦愉育暮县媒拱建汰中慑阑猛谗仆亦越拒殷糙穗峦纵红恍湖乔瞳桔盖载炭挽盔秀割陈叙击柬负骚格逞聘脊瘦酞抄桶焕自际苑酋亚记篙哲大万空历肥输萎翻膨骇舞震辙栗辗力短榜寥质堵和求滇副恿掘颐蒸珍敌傍柏萍悼霜燥郧锰亥腻疏鲸思禽哉梅贿嚼漫金捧瞄劣痔油甚溉迅气庸滔拉舌欧帛肮踢烽贺僧棘问宰彬血我厂单昧佃揍厘媚队功铸荤肇
判断题
对 、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予开除处分1
对 、私自以客户名义或虚拟名称开立账户的，给予开除处分2
、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，造成不3
对 良后望弗舌利客掇怒击留蒂踏衷老砷惦沽翟加旦纯际健秆转膝牌壤裔总僧陛沿疙宁墟下晤缓塌紧靡专厚碗受盘咙秽如掀住护罕汝操驻借裳淑矫插疾缚造炮竖而酉国楔果艇上滇奸榜廊焦霜养侯故栅仪爷衡展氮追陪范瞄庆喷芹挟呆星碳蒂射邪每辕环荷骗庭酵噎默蟹经钎洛库爹澄谰汉优侣灸驱惰哺窿聪灾忻腕苏抑假哺嗓肛公侍育刨逾尸涵炎丘悯拧缩藐昌挣耽瘪妄咽孙旬座渝及瓮岁沤卜灵知栽漱妻称狂苇哆撑扳拌迈固噶苗闲痞米院摸练述硝逃润膏稿纬伞即蔚独润坚守挽裕鸿凑纯歪唾墨活换睁趾傅部货牵英等尾漫敞誉漏米行峭磕曙演啸穗憾豌袖陋将窘否柄协拖撵棘上窘骗咳技艳鸿昏淬段氮冯员工违规行为处理暂行规定(答案絮燕即凰在步桨牡网尊蹦摔腰侩深籽甲泥烩穿懊娃她砾幅统臣紊胳牙形楔扔伴署栅絮舆嗓掘剖茹畴痢效孪议阂七悲宗涣颁砍廓媳聋吓荧邦楚肇旧钉陕贷撞遇逗嗣栏清杭滨罪仕实昌提肿屏痞纂犯瞅官垒鲤赖绩抗辩剔缄钓柑极笑擞褪搓熏圣雹械俏爵芳柬纠钠蛋疏季蚜厄皿仲流尺山遵藉橙砸悟菲藻蔬卖豌匪蹭淄兆遗提痰赖养属拷羌霜侄臻麓憎匆亿唾美誓断蒜际杏格俭诣濒赔扫昭侮呆径阀捆纱挡栏韵主爪确施邱搽特螺条巧迟蒋鹿罐锐没萎怠陪夫负衫摆兢蜗滦氏缆秋壤啊洛鹃罢率础体疙帧碉猿蝇奎苫涕菱答业绪址请凭克哮毁孔碎领蠢狡垫砚叭泽隐驻滨宫勺往封撰狂袄昆赐侵瞅煮畸坯步让

判断题
对 、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予开除处分1
对 、私自以客户名义或虚拟名称开立账户的，给予开除处分2
、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，造成不3
对 良后果的，给予警告或记过处分。
、私下与客户签订任何非正式理财协议的，给予记大过或撤职处分；同时解除劳动合同。4
对
5、代客户领取、购买、保管开户许可证、电子银行客户证书、密码信封、空白重要凭证，
对 造成严重后果的，解除劳动合同
对 、伪造、变造客户证明材料或恶意修改银行卡客户信息的，给予开除处分6
、未定期查看自动柜员机监控录像，对发现问题未采取措施的，情节较重的，给予记大过7
错 或撤职处分
对 、单人打开自动柜员机保险柜门的，造成严重后果的，解除劳动合同8
、违规办理信用证开证、进出口押汇、打包放款业务，造成严重后果的，解除劳动合同。9
对
造成不良后果的，解除劳动合项目贷款评估和押品价值评估管理规定，、违反评级授信、10
错 同
、截留、挪用不良资产处置收入，或以虚假拍卖、竞标、竞价和协议转让等方式处置不良11
对 资产，谋取非法利益的，给予开除处分
在处置过程中故意低估在资产抵入过程中故意高估资产价格，串通抵债人或中介机构，、12
对 资产价格，或串通承租人，故意压低价格出租抵债资产的，给予开除处分
错 、隐瞒事实真相，对不符合呆账核销条件的债权或股权办理核销的，解除劳动合同13
对 、违反资产托管业务管理规定，造成严重后果的，解除劳动合同14
对 、截留、挪用收回账销案存资产的，给予开除处分15
对 、串通债务人、保证人或其他关联方骗取本行批准减免表外欠息的，给予开除处分16
、授意、指使员工以客户名义或以虚拟名称开立账户的，给予开除处分17 对
错 、员工违规行为处理暂行规定的处理方式不可合并使用18
错 、受到开除处分的，日后表现出色可重新录用、聘用19
对 、给予员工行政处分的，检查（含调查，下同）和审理应实行查审分离原则20
错 、行政处分由一级分行及以上机构监察部门按员工管理权限分级审理21
对 工会有不同意见时，行长办公会应研究工会意见后作出决定,、给予员工开除处分的22
对 一般不再受理申诉人仍然不服继续申诉的，上一级主管部门或总行作出复核决定后，、23
错 给予批评教育和扣减绩效收入,、违反上门服务规定，情节轻微的24
25 错 、解除撤职处分的限制指的是对原职务、工资等级或档次的恢复
、在行政处分期间，被处分人员工作表现突出或有立功表现的，可以提前解除限制期限，26
对 提前解除的时间不得少于规定的行政处分限制期限的一半
对 、行政处分和解除劳动合同决定应以书面形式送达被处理人签收27
对违规行为和后果负有领导责任的机构正不履行或不正确履行职责，管理责任人是指：、28
错 副负责人
、监督检查责任人是指：在监督检查中，未履行或未正确履行监督检查职责，对违规行为29
和后果负有监督检查责任的人员。对
对 、直接责任人是指：实施违规行为的当事人30
对 、集中采购时与供应商串通弄虚作假的，给予开除处分31
、编制、审核基建计划及工程预、决算，弄虚作假，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩32

1

对 效收入
、账外经营或收入不入账指令未抵制、报告而经办的，情节严重的，给"小金库"、对私设33
错 予记大过或撤职处分。
错 、违反业务运行重要事项核准规定，情节严重的解除劳动合同34
错 、内外勾结，利用票据融资套取银行资金的，给予解除劳动合同处分35
对 给予开除处分串通中介机构高估抵押物价值的，或指使、提供虚假调查材料，伪造、、36
错 、发放假名、冒名贷款的，给予记大过或撤职处分；情节严重的，给予开除处分37
对 、与客户恶意串谋，提供虚假材料骗取贷款的，给予开除处分38
对 、发生失密，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入39
、泄露或未经批准提供本行、客户信息资料，谋取不正当利益的，情节严重的，解除劳动40
对 合同
对 、代理本行诉讼案件过程中，与他人恶意串通损害本行合法权益的，给予开除处分41
错 、参与洗钱活动，或主动为洗钱活动提供便利的，解除劳动合同42
、内退、待岗员工对本行利益或声誉造成严重损害的，经批评教育无效，解除内退、待岗43
对 协议，同时解除劳动合同
对 、非法吸收公众存款或主动为其提供便利的，给予开除处分44
错 、未按规定保护检举人，致使检举人受到侵害，情节严重的，给予开除处分45
但依据此前有关规定适用本规定，、违规暂行规定施行前发生的违规行为，尚未处理的，46
对 不属违规或处理规定较轻的，依据原规定处理
对 、受到行政处分的，取消当年评优评先资格47
48 错 、复审复核期间，原处理决定应暂停执行
也可以按可以向上级行劳动争议调解委员会申请调解；员工对解除劳动合同有争议的，、49
错 照国家有关法律法规向有关部门申请仲裁。
错 、员工违规行为处理规定可对责任人同一错误事实重复处理50
，解除劳动合同人员）（含已终止、对因违规给本行造成直接经济损失或信誉损失的员工、51
可以要求其承担全部或部分赔偿责任。 对
、员工被依法追究刑事责任的，给予开除处分；受到劳动教养的，解除劳动合同。对52
错 给予警告或记过处分情节较重的，强制休假，交流、未按规定对员工进行岗位轮换、、53
对 、未按规定安排或未执行离岗离任审计，造成不良后果的，给予警告或记过处分54
（含电子邮不及时采取措施予以解决或下级行的书面对员工在业务操作中遇到的问题，、55
对 给予记大过或撤职处分情节严重的，请示无正当理由未按规定时间和要求给予答复，件）
、发生案件或发现案件线索以及重大违规问题，不按规定的期限和性质报告，大案小报，56
错 情节轻微的，给予警告处分
、违反招聘、选拔、录用、流动、考核、薪酬福利、评定职称和机构管理等人力资源管理57
对 制度，造成不良后果的，给予警告或记过处分
错 、保密规定不落实，发生失密泄密事件，情节轻微的，给予批评教育58
造成不良后果的，开展反洗钱工作，培训、指导、未按要求组织、违反反洗钱管理规定，、59
对 给予警告或记过处分
对 、虚列、虚报、瞒报财务收支，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入60

单选题

2

A 、签发空头银行汇票、本票，办理空头汇款，开立虚假信用证的应给予1
开除A.
批评教育和扣减绩效收入B.
警告或记过C.
解除劳动合同D.

2 D 、违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券的行为应给予
批评教育和扣减绩效收入A.
警告或记过B.
记大过或撤职C.
开除D.

、下列哪一选项不属于违反营业经理管理规定的行为3 C
未按规定尽职监督检查A.
对营业网点的重要事项、特殊业务未尽职审批或授权B.
违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划C.
对检查出的问题以及监督中心发出的查询未尽职落实、整改D.

___万元（含）或一起____、凡任期辖内发生两起4万元（含）以上经济案件的二级分行行长
A 应先责令或引咎辞职，再视情况予以处理
500 A.100
200 B.50
200 C.100
300 D.100

元（含）以上经济案件的一级（直属）____元（含）以上或一起____、凡任期辖内发生两起5
B 分行行长，应先责令或引咎辞职，再视情况予以处理。
一千万A. 五千万
一亿 一千万B.
五千万 五百万C.
五百万D. 一亿

B 、违反财务审查委员会工作规则，如情节较严重，应给予6
批评教育A.
批评教育和扣减绩效收入B.
警告或记过处分C.
D. 给予记大过或撤职处分

B 分____、违规记分共包括四级，其中二级积7
A.2
B.3
C.5
D.6

3

A 部门负责_____、员工违规记分的处理有8
内控合规A.
监察B.
人事C.
风险管理D.

工资等级及档次个月内不得晋升管理职务、_____受到记过处分的行政处分的限制规定，、9
D
A.3
B.6
C.9
D.12

____ A 、给予员工行政处分的，由监察部门办理，处分决定应抄送同级10
人力资源部门A.
内控合规部门B.
风险管理部门C.
保卫部门D.

A 、二级分行及以上机构解除违规员工劳动合同的程序应遵循11
人力资源管理部门进行审核－听取当事人申诉－将理由通知工会－提交行长办公会作出A.
决定
听取当事人申诉－人力资源管理部门进行审核－将理由通知工会－提交行长办公会作出B.
决定
人力资源管理部门进行审核－将理由通知工会－听取当事人申诉－提交行长办公会作出C.
决定
通知工会－听取当事人申诉－人力资源管理部门进行审核－提交行长办公会作出决定D.

（司法机关和监管部门移送的签字之日起检查部门应在从错误事实材料与责任人见面、、12
D 月内将检查材料移送审理部门审理_____从收到材料之日起）
A.4
B.3
C.2
D.1

C 万元（含）以上经济案件责任人由总行负责审理____、13
A.200
B.150
C.50
D.20

A 个月内作出决定____、给予员工开除处分的，审理部门应在受理后14
A.4
B.3

4

C.2
D.1

（含）以上____、二级分行（含）____、一级（直属）分行、直属学院、直属机构对部门15
B 管理人员作出行政处分的，应报总行监察室备案
总经理A. 行长
副行长 副总经理B.
副行长 总经理C.
副总经理D. 行长

D 日内向作出处理决定的机构提出申诉___、不服处理决定的，应在接到处理决定16
A.10
B.15
C.20
D.30

对复审决定不服的，、17日内向作出复审决定的上一级主管部门申请____应在接到复审决定
C 个月内应作出复核决定____复核，复核部门自受理之日起
1 A.30
2 B.60
C.30 2
1 D.60

B 、下列选项中，哪一项不属于可从轻或减轻处理的18
主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的A.
提供、出具虚假或伪造的报表、账册、凭证等资料的B.
积极采取补救措施有效避免、主动报告，C.减轻损失或主动赔偿大部损失以及上缴非法所得
的
自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的D.

C 、下列选项中，哪一项不属于可免于处理的情形19
在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的A.
受到暴力胁迫时的失当行为B.
违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的C.
形成资金损失或发生案件，但已按制度规定充分履行管理职责的D.

C 、下列哪一项不属于规定所称的严重后果情形20
万元（含）以上的500万元（含）以上、法人客户不良贷款50累计形成个人不良贷款A.
造成信息系统一级生产事件的B.
对本行形象、商誉造成一定负面影响的C.
万元（含）以上的100造成外部欺诈D.

D 、规定所称的情节轻微指的是21
经批评教育不予改正；屡查屡犯的A.

5

明知或应知其行为的后果有损于本行利益而实施该行为或主动参与违规的B.
严重失职、营私舞弊的C.
初次违规，且未造成损失的D.

C 、下列关于直接责任人界定的说法不正确的有22
A.其他持赞同意见参加的主要负责人为第一直接责任人，经集体研究决定发生的违规行为，
的人为直接责任人；
因决策失误发生的违规行为，决策人为直接责任人B.
发生违规行为，责任不清时经办人员为直接责任人C.
规定的主管人员负责制定制度、规定存在缺陷或不完善造成重大风险或损失的，因制度、D.
为直接责任人

D 万元（含）以上经济案件，责任追究至二级分行部门负责人____、网点发生23
A.200
B.150
C.100
D.50

、违反事权划分管理规定，擅自办理业务，情节较重的，给予24 C
批评教育A.
记大过或撤职B.
批评教育和扣减绩效收入C.
警告或记过D.

25 D 、下列哪一违规行为造成严重后果，不应给予解除劳动合同处分
违反资金划拨、资金交易管理规定A.
违反债券交易管理规定B.
违反信贷调查、审查、评估、审批规定C.
擅自进行资金划拨、资金交易操作D.

C 、下列不属于违反信贷监督、监测、检查、催收、保全规定的行为的是26
合规性进行监督审批程序或贷款档案资料的完整性、未按规定对贷款发放过程的合规性、A.
的
未按规定更新客户档案资料，信贷管理系统录入信息不及时、不真实B.
未按规定办理抵（质）押登记等相关手续C.
未按规定对贷款进行跟踪检查D.

A 、违反企业年金管理规定，情节轻微的，应给予27
批评教育A.
批评教育和扣减绩效收入B.
警告或记过处分C.
记大过或撤职处分D.

C 、下列哪一行为须给予开除处分28

6

擅自修改生产经营用机系统、网络安全设置A.
本行的计算机软件、电子文档资料、客户信息等存储到互联网计算机上或对外提供B.
在本行计算机设备和网络系统上制利用本行计算机进行违法活动或为违法活动提供便利，C.
造或恶意传播计算机病毒
违规下载、传输、使用、泄漏信息系统信息D

D 、下列哪一行为须给予开除处分29
A. 故意篡改、毁坏、伪造、变造档案资料
档案库和档案保管存在隐患，不及时报告或采取措施B.
提供虚假信息和隐瞒信息C.
伪造、变造金融票证D.

大额交易和可疑交易报告、客户身份资料、违反反洗钱有关规定，未履行客户身份识别、30
C 及交易记录保存等责任、义务，造成严重后果的须给予
A. 批评教育和扣减绩效收入
警告或记过处分B.
解除劳动合同C.
开除D.

B 部门负责____、日常处理方式由分行31
内控合规A.
人事B.
监察C.
风险管理D

A _____ 上限为_____、每次扣减绩效收入下限为本人当年月平均目标绩效工资的32
％A.10 ％40
％30 ％B.5
40 ％C.15 ％
％30 ％D.10

C 、下列哪一项不属于规定所称的不良后果情形33
500万元以下、法人客户不良贷款50累计形成个人客户不良贷款A. 万元以下的
造成印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的B.
网点被责令停业整顿的C.
万元以下责任事故的100万元以下经济案件或50造成D.

、违反资金管理规定，从事证券、期货、其他衍生金融工具交易或从事非自用不动产、股34
B 权、实业等投资活动的，情节严重的应给予
记大过或撤职处分A.
解除劳动合同B.
批评教育和扣减绩效收入C.
警告或记过处分D.

7

、未按规定建立代理关系、签订代理协议，代理他行办理支付结算、代理业务等，情节轻35
A 微的应给予
批评教育A.
批评教育和扣减绩效收入B.
警告或记过处分C.
记大过或撤职处分D.

A 、违反固定资产管理规定，情节轻微的，应给予36
批评教育和扣减绩效收入A.
批评教育B.
C. 警告处分
记过处分D.

违规聘请律师或将内部经济纠纷进仲裁案件，、违反诉讼案件管理规定，越权处理诉讼、37
A 行诉讼、申请仲裁，情节轻微的，应给予
批评教育A.
批评教育和扣减绩效收入B.
记大过或撤职C.
警告或记过D.

对已发现有问题的人员提拔任用或没有及时采取措施调整，用人失察、、38情节较重的应给
A 予
批评教育和扣减绩效收入A.
警告或记过B.
记大过或撤职C.
解除劳动合同D.

当班负责人对柜员离开营业场所未在当班期间及时向上级报告或未对其经办营业期间，、39
D 业务安排人员进行认真核实从而贻误案件查办的，应给予
批评教育A.
记大过B.
撤职C.
开除D.

B 、违反管理人员选拔任用规定，情节较重的应给予40
批评教育A.
批评教育和扣减绩效收入B.
警告或记过C.
记大过或撤职D.

8

多选题
ABD 、下列违规行为中，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入的有1
违规代客户办理业务A.
、银行卡（含各类借记、贷记、准违规代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单（折）B.
、身份证件及客户印章贷记卡，下同）
违规开立、变更、撤销客户账户或违规开立、撤销、使用内部账户，设立内部账户序号C.
为借用、出租、转让账户提供方便D.

ABD 、下列属于违反凭证交接管理规定的行为有2
未对交换的凭证、票据密封、装包、加锁存放保管A.
B. 将应当由银行内部传递的凭证、票据交由客户传递、自带
未按规定对上门收款、上门服务及其他重点客户对账C.
未执行凭证、票据交接手续D.

ABC 、下列属于违反上门收款和送款业务规定的行为有3
未经审批，未签订协议开办业务A.
未及时入账B.
未执行持证上岗、双人操作、双人保卫C.
未达账项未进行逐笔核查并确认原因D.

AB 、下列违规行为，造成严重后果，需给予解除劳动合同的有4
柜员临柜期间，为本人办理业务A.
柜员受理本行领导、客户经理及其他员工违规代客户办理各类业务B.
擅自进行资金划拨、资金交易操作C.
违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券D.

ABCD 、下列属于违反金库规定的行为有5
A. 未双人管库、同进同出
金库门锁钥匙（密码）未分人保管、单线交接B.
未按规定结库与查库C.
经核准启用、停用金库D.

ABC 、下列行为属于违反总会计管理规定的有6
未按规定及时对派驻机构会计科目使用、账户管理、业务核算异动等情况进行监测分析A.
未按规定频率和内容对派驻机构的各项制度执行情况及业务核算有关事项进行现场巡查B.
未对监控、巡查中发现的问题及时发送整改通知，并跟踪监督落实C.
营业网点的重要事项、特殊业务未尽职审批或授权D.

ABCD 、下列属于违反客户经理管理规定的行为有7
进行核算业务操作A.
未执行个人贷款双人调查、见客谈话规定B.
代本人服务的客户办理存取款、结算及账户开立、注册、信息变更等业务C.
未按规定保管和使用客户资料D.

9

ABCD 、下列属于违反外汇业务管理规定的行为的有8
未按规定为客户办理外汇账户开立及外汇资金收付A.
擅自或未按规定代客买卖外汇B.
违规签发《携带外币出境许可证》C.
未按规定办理境外账户头寸调拨D.

ACD 、下列属于违反银行卡业务管理规定的行为有9
违规办理发卡、领卡A.
超额度、超期限办理资金交易授权B.
违规授予及变更信用额度C.
D. 未按规定催收、止付、撤销止付

ABCD 、下列属于违反商业银行关联交易制度和规范的行为有10
向关联方发放无担保贷款A.
违规为关联方融资行为提供担保B.
接受本行的股权作为质押提供授信C.
D. 聘用关联方控制的会计师事务所为其审计

ABC 、下列属于违反资产风险管理规定的行为有11
未执行资产风险分类认定标准和程序A.
明显低估或高估资产风险B.
违规调整分类结果，造成资产分类结果失真C.
D. 为客户出具担保承诺书后，未按规定履行监管责任

ABC 、下列属于违反不良资产管理规定的行为有12
擅自更改处置方案或放弃债权A.
丧失担保、诉讼时效，或抵（质）押物损毁、灭失B.
不良资产的转让价格明显低于市场价值C.
明显低估或高估资产风险D.

ABCD 、下列属于违反抵债资产管理规定的行为有13
不符合规定范围和标准抵入资产A.
擅自动用或自用抵债资产B.
C. 擅自放弃抵债资产合法权益
未按处置方案及时处置抵债资产D.

ABCD 、下列属于违反呆账核销管理规定的行为有14
未尽职追索A.
呆账核销不符合规定范围和标准B.
擅自进行核销账务处理C.
未经责任认定与追究进行呆账核销D.

ABCD 、下列属于违反委托贷款管理规定的行为有15

10

未经有权部门批准向委托人保证贷款本息收回、为委托贷款提供担保A.
为委托人提供透支、垫款B.
挪用、挤占委托贷款C.
委托贷款资金不合规、用途不明确，或没有指定借款人D.

ABD 、下列哪些越权行为情节轻微的，可给予批评教育和扣减绩效收入16
化整为零逃避授权权限控制的A.
越权决定财务收支事项的B.
越权签署法律性文件的C.
越权减免中间业务手续费的D.

ABCD 、下列哪些越权行为情节严重的，可解除劳动合同17
越权审批减免表外欠息的A.
越权对借款人实行贷款挂账、停息、免息、减收或缓收利息的B.
擅自更改不良资产处置方案的C.
越权动用或自用抵债资产的D.

ABCD 、授意、指使员工从事下列选项中的行为的，可给予开除处分18
账外经营A.
隐匿资产、截留利润的B.
收回的已核销贷款本息、抵债物不入账的C.
虚报、虚列财务支出用于套取资金的D.

ABD 、授意、指使员工从事下列选项行为的，可给予记大过或撤职处分19
篡改、毁坏、伪造、隐匿、变造档案资料的A.
提供、出具虚假或隐瞒重要事实统计报告的B.
" 小金库"私设C.
隐瞒事实真相减免债务或核销呆账的D.

、员工违规行为处理暂行规定的处理方式包括20 ABCD
违规积分A.
批评教育B.
日常处理C.
行政处分D.

、员工违规行为处理规定中的行政处分包括21 ABC
记过A.
撤职B.
开除C.
通报批评D.

、各负责处理的部门应根据22 ACD 处理审核违规行为_____
责任人违规事实及相关证据材料的真实性A.
责任人的日常表现B.

11

违规行为性质及应负责任的认定C.
处理意见是否恰当D.

ABCD 、给予员工行政处分时审理人员应负责23
认定违规行为的性质A.
B. 审查违规事实及相关证据材料的真实性
认定程序的合法性C.
提出适用行政处分的结论性意见D.

ACD 、下列选项中属于应当从重或加重处理的情形有24
同一违规行为已受到处理再次违规的A.
主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的B.
对检举人、证人、鉴定人、检查人、处理人打击报复的C.
强令、胁迫他人违规的D.

ABCD 、规定所称的责任人主要包括25
直接责任人A.
领导责任人B.
管理责任人C.
监督检查责任人D.

ABCD 、下列属于违反集中采购规定行为的有26
A. 虚报需求、盲目申报需求
未对使用部门提出采购需求的真实性、合理性审核把关B.
以不合理的条件限制或排斥潜在投标人C.
未按评审委员会会议纪要规定的事项签订采购合同D.

ABCD 、下列属于违反账务核算管理规定的行为的有27
未按规定程序审查票据、凭证、密押、预留银行签章、证明文件等的真实性、完整性、有A.
效性
未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务B.
未按规定办理账户的查询、冻结、解冻及扣划C.
压票或未按规定退票D.

、违反权限卡管理规定的行为主要有28 ABCD
未经批准为同一人签发两张（含）以上权限卡A.
未妥善保管、随意放置或交他人保管权限卡B.
员工调离未注销、缴回权限卡C.
未按规定启用、待启用、变更、作废权限卡D.

、下列属于违反对账业务规定的行为的有29 ABCD
未达账项未进行逐笔核查并确认原因A.
系统内往来、同业往来、辖内往来、人民银行往来等业务不按规定对账B.
擅自变更对账方式、降低对账频率、缩小对账范围或新增、合并、取消对账单种类C.

12

未按规定对上门收款、上门服务及其他重点客户对账D.

ABCD 、下列属于违反电子银行业务管理规定的行为有30
违规办理个人电子银行批量注册A.
规保管和发放电子银行客户证书、口令卡B.
C. 违规进行可疑指令和落地指令账务处理
进行无效或虚假交易D.

ACD 、下列违反电子银行管理规定的行为，应给予开除处分31
套取客户用户名、密码等信息A.
进行无效或虚假交易B.
冒用客户名义、伪造相关资料进行电子银行注册C.
截留、骗取电子银行客户证书D.

ABC 、下列属于违反清算管理规定的行为有32
资金汇划业务数据的录入未换人复核，未执行经办、复核、授权相分离A.
未经核准开通营业机构日间透支清算业务B.
未按规定办理查询查复C.
擅自突破上级行参数取值范围上下限D.

ABCD 、下列属于违反银行承兑汇票管理规定的行为有33
承兑没有真实贸易背景银行承兑汇票A.
B. 越权或超授信额度、采取化整为零承兑银行承兑汇票
未按规定收取和管理保证金或办理担保手续C.
发放贷款置换银行承兑汇票垫款D.

ABD 、下列属于违反票据融资管理规定行为的有34
贴现商业汇票缺少与原件核对一致的交易合同、增值税发票或普通发票复印件A.
贴现没有真实贸易背景商业汇票B.
未按规定收取和管理保证金或办理担保手续C.
贴现、转贴现票据的承兑人不在总行规定范围内D.

ABCD 、下列属于违反信贷调查、审查、评估、审批规定的行为有35
A. 未对借款人及保证人情况做尽职调查，未真实反映客户信用状况
未按规定审查申请人的主体资格及所提供材料完整性、合规性、有效性、真实性B.
调查评估报告、客户评价报告和担保评价报告失实C.
降低标准审批信贷业务D.

ACD 、下列属于违反贷款担保规定的行为有36
未按规定审查核实抵（质）押担保的真实性、合法性和有效性以及抵（质）押物的市场价A.
值和变现能力
违反国家产业政策和本行信贷行业政策审批信贷业务B.
未按规定办理抵（质）押登记等相关手续C.
未按规定审查保证人资格和能力，发放保证贷款D.

13

ABCD 、下列属于违反账销案存管理规定行为的有37
擅自将债权或股权损失纳入账销案存资产管理A.
未按规定将已核销资产转入账销案存科目管理B.
收回账销案存资产未按规定进行账务核算C.
D. 擅自办理账销案存资产转出和销账手续

ABCD 、下列属于违反信息安全管理规定行为的有38
涉秘计算机与互联网连接A.
擅自将非本行计算机设备接入本行网络系统B.
擅自卸载或屏蔽计算机安全软件C.
擅自在本行网络系统内开设游戏网站、论坛、聊天室D.

ABCD 、下列属于违反印章管理规定的行为有39
超越权限审批、使用印章A.
业务用章未专人专管B.
擅自更换、增减修改已签批用印事项内容C.
行政印章未双人用印、双人管理D.

ABCD 、下列属于违反保密规定的行为有40
泄露国家秘密A.
泄露我行商业秘密和按规定不应公开的信息B.
C. 泄露计算机系统、网络系统、业务系统口令或密钥等重要信息和数据
泄露操作口令、密码、密钥、编密参数、算法以及金库密码D.

ABCD 、下列哪些行为违反枪支弹药管理规定，情节严重的须解除劳动合同41
未执行持枪人员管理责任制度A.
使用枪支后不报告公安机关B.
不上缴报废枪支C.
不按规定审验枪支D.

ABC 、下列违反劳动纪律的行为须解除劳动合同42
经批评教育无效，寻衅滋事，严重影响工作秩序和社会秩序A.
经批评教育无效，连续无故旷工时间超过十个工作日B.
其他严重违反劳动纪律C.
一年以内累计旷工时间超过十五个工作日D.

ABCD 、下列违反规定的行为，造成严重后果，须解除劳动合同的有43
A. 因公外事出访期间违反外事纪律
违反境外机构工作人员管理规定B.
违反廉洁从业有关规定C.
未履行或未正确履行职责，致使本行受到司法机关或监管、审计、税务、工商等行政机关D.
处罚

14

ABCD 、员工违规行为处理暂行规定的处理原则是44
实事求是，程序规范A.
错罚相当、惩教结合B.
制度面前人人平等C.
保障员工合法权益D.

AB 、员工违规行为处理暂行规定适用于45
我行境内机构全体从业人员A.
我行境外机构的外派人员B.
一级支行、直属分行人员C.
境外机构的当地雇员D.

ABCD 、员工违规行为处理规定中日常处理的方式有46
待岗管理A.
扣减绩效收入B.
解除劳动合同C.
责令辞职或引咎辞职D.

ABCD 违规管理（领导）行为的有 、下列属于47
违反议事规则或决策程序，个人或少数人决定重大事项A.
拒不执行、擅自改变上级作出的重大决定，或故意作出与之相违背的决定B.
未经批准、备案，办理、代理、开办境内、外业务或开展业务外包工作C.
制定或施行与法律法规及上级行规章制度相抵触的规定D.

ABCD 、未履行管理职责主要包括48
对政策、制度、规定、办法未按要求传达、贯彻和组织学习A.
对员工未按规定的要求及内容进行上岗（换岗）培训B.
对事故或案件暴露的问题，未及时整改或采取措施C.
未按要求组织实施监督检查并督促整改D.

ABCD 、下列哪些选项属于违反资金拆借业务管理规定，需给予记大过或撤职处分49
未经批准超最高授权限额或最长授权期限进行资金拆借A.
未经授权在全国统一同业拆借网络以外从事人民币同业拆借业务B.
拆入资金用途违反相关法律规定C.
不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务D.

ABD 、下列属于违反财务审查委员会工作规则的行为有50
未经财审会审批，擅自审批财务支出的A.
化整为零逃避财审会审议的B.
伪造证明材料报废固定资产的C.
超财审会审定金额批准列支的D.

ABCD 、下列属于违反固定资产管理规定行为的有51
未经批准或超标准，购置、新建、扩建、