融资融券推荐人后续培训模拟题(最终修订版).doc

1、 在融资融券业务试点阶段，客户融资资金来自：（B）
A、 客户的保证金
B、 证券公司自有资金
C、 金融公司提供的资金
D、 银行提供的信贷资金

2、 在现阶段，制约融券业务发展的主要原因是：（C）
A、 客户交易习惯无法改变
B、 行情不配合
C、 融券券源严重不足
D、 融券风险远大于融资风险

3、 投资者从事融资融券交易，可以通过（A）方式向信用资金账户转入现金。
A. 通过银行第三方存管转入
B. 柜台现金存入
C. 从普通资金账户直接转入
D. 其他三项都不对

4、 证券被调出充抵保证金的证券名单后：（AB）
A． 该证券禁止转入信用证券账户
B． 该证券折算率按零计算
C． 该证券市值按零计算
D． 对调整前该证券作为充抵建立的融资融券合约平仓

5、 根据证券交易所规定的最低融资保证金比例，以100万市值的某上证180指数成分股作为保证金，理论上最大融资金额为：（C）
A． 70万
B． 120万
C． 140万
D． 200万

6、 以下关于可用保证金余额的说法，正确的是：（D）
A. 保证金可用余额一定等于客户信用账户内资金余额
B. 保证金可用余额小于零将被会被要求追加担保物
C. 保证金可用余额不受担保证券的折算率的影响
D. 保证金可用余额小于零时不能进行融资买入

7、 个人客户在申请融资融券业务时，必须（ABCD）
A. 检查客户普通账户是否为合格账户
B. 验证客户身份是否真实
C. 进行风险承受能力评估
D. 进行融资融券知识测试

8、 交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率正确的是:（C）
A. 股票折算率不得高于65%
B. ETF基金折算率不得高于60%
C. 国债不得高于95%
D. 封闭式基金折算率不得高于70%

9、 关于“标的证券”正确的说法是（D）
A. 标的证券范围由证券交易所确定，证券公司无权进行调整
B. 标的证券的范围为在沪、深交易所上市的所有证券
C. 标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布
D. 客户融资买入或融券卖出的证券必须是标的证券

10、 某客户账户内有50万资金及50万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.6，该信用账户的负债为0，则该信用账户内的可用保证金余额是（C）？
A. 60万元
B. 70万元
C. 80万元
D. 100万元

11、 融券卖出的证券申报价格（C）。
A. 价格无限制
B. 不得高于最新成交价
C. 不得低于最新成交价
D. 不得高于当天开盘价

12、 客户融券卖出所得资金将存放在：（B）
A、 融资专用资金账户
B、 客户信用交易担保资金账户
C、 客户普通资金账户
D、 公司自营账户

13、 担保物的范围包括（ABCD）。
A、 融资买入的证券
B、 融券卖出所得资金
C、 充抵保证金证券产生的红利
D、 融资买入证券产生的红利

14、 可能降低信用账户的维持担保比例的是：（D）
A、 信用账户内融券卖出证券下跌
B、 信用账户内担保证券被调出标的证券名单
C、 信用账户内担保证券停牌达3个交易日
D、 信用账户内担保证券被特别处理

15、 交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，公司债的折算率最高不超过（C）。
A. 65%
B. 70%
C. 80%
D. 90%

16、 在融资融券交易中客户进行担保品买入时的交收资金以及进行融券交易的交收证券分别来自：（AD）
A. 客户信用交易担保资金账户
B. 融资专用资金账户
C. 客户信用交易担保证券账户
D. 融券专用账户

17、 当客户信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，公司向客户发出《追加担保物通知》，以下哪种情况客户即算完成追保：（BD）
A． 在接下来的第1个交易日收市后维持担保比例达到130%
B． 在接下来的第1个交易日收市后维持担保比例达到150%
C． 在接下来的第2个交易日收市后维持担保比例达到130%
D． 在接下来的第2个交易日收市后维持担保比例达到150%

18、 客户可以通过以下方式归还融资债务：（ACD）
A、 转入现金后，直接还款
B、 融券卖出后，使用融券卖出资金还款
C、 卖出融资买入证券还款
D、 卖出充抵保证金证券还款

19、 关于限售股中，不能作为担保物转入信用证券账户的是：（ABC）
A、 个人客户未解禁的限售股
B、 个人客户已解禁的限售股
C、 机构客户未解禁的限售股
D、 机构客户已解禁的限售股

20、 以下关于参与融资融券交易客户持有限售股的说法正确的是：（ACD）
A． 个人持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券
B． 个人持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券
C． 机构持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券
D． 机构持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券

21、 客户信用证券账户不得不得用于：（ABD）
A、 新股申购
B、 预售要约
C、 配股
D、 现金选择权申报

22、 关于信用账户内担保证券投票的说法正确的是：（B）
A、 信用账户内的担保证券不能参加投票
B、 充抵保证金证券投票按客户的意见以券商的名义投票
C、 融资买入的证券投票按券商的意见以券商的名义投票
D、 担保证券中客户未发表投票意愿的部分，券商可以自己的名义投票

23、 融资融券交易与普通交易相比有特有风险包括：(BC)
A、 政策风险
B、 强制平仓风险
C、 成本增加风险
D、 违约风险

24、 客户信用资金账户内资金包括： (ACD)
A、 客户通过信用三方存管银行转入的资金
B、 公司拟融予客户的资金
C、 客户融券卖出所得资金
D、 客户卖出担保证券所得资金

25、 信用账户与普通账户的异同说法正确的是：（AD）
A、客户在公司的信用资金账户只能有一个，但客户在公司的普通资金账户可能有多个
B、客户在公司的信用资金账户和普通资金账户均只能有一个
C、客户信用证券账户和普通证券账户均可在多家证券公司使用
D、客户信用证券账户只能在一个证券公司使用，普通证券账户可在多个证券公司使用

26、 关于融资融券合同说法正确的是：（CD）
A、 融资融券合同有效期限为1年，客户可以延续合同，但每次延续必须临柜办理
B、 融资融券合同有效期限为1年，客户不能延续合同
C、 在合同有效期内，客户可前往账户开户营业部提交终止合同申请，提前终止融资融券业务合同。
D、 在合同有效期内，如果客户的资信状况发生变化，且不再符合作为公司融资融券客户的标准，公司可要求客户提前清偿债务并提前终止合同。

27、 融资融券交易保证金包括：（AB）
A、 客户通过信用三方转入的现金
B、 客户转入的担保证券
C、 融资买入证券
D、 融券卖出所得资金

28、 客户持有的某只证券被调整出可充抵保证金证券名单（非实施特别处理），则其信用账户的维持担保比例将：（C）本例中假设其他条件不变
A、 升高
B、 降低
C、 不变
D、 不确定

29、 停牌1天的证券复牌后，持有该证券的客户信用账户的可用保证金余额将：（C）本例中假设证券价格等条件均不变
A、 升高
B、 降低
C、 不变
D、 不确定

30、 个人客户可以通过以下方式归还融券债务：（AD）
A、 转入所欠证券，再直接还券
B、 转入已解禁限售股，直接还券
C、 融资买入所欠证券，再直接还券
D、 使用融券卖出资金买券还券

31、 根据目前公司的融资融券交易规则，客户卖出信用账户内的充抵保证金证券非标的证券）所得资金：（BD）
A、 必须偿还融资欠款
B、 可自行考虑是否归还融资欠款
C、 可在当日交易收市前直接还款
D、 可在当日交易收市前买入其他证券

32、 以下委托不能使用市价委托的是：（C）
A、 融资买入
B、 卖券还款
C、 融券卖出
D、 买券还券

33、 某客户使用其信用账户进行融资买入交易不成功，原因可能是：（ABD）
A、 保证金可用余额不足
B、 融资买入证券非公司公布的标的证券
C、 维持担保比例低于300%
D、 信用账户未激活

34、 客户信用账户维持担保比例低于150%时不能进行的交易有：（ABD）
A、 融资买入
B、 融券卖出
C、 担保品转入
D、 担保品转出

35、 某客户为上市公司A的高级管理人员，同时，其持有上市公司B的限售股，证券A、B均为公司融资、融券的标的证券，那么：（ABD）
A、 该客户不能融资买入证券A
B、 该客户不能融券卖出证券A
C、 该客户不能融资买入证券B
D、 该客户不能融券卖出证券B

36、 以下哪些情况客户融资融券合约可能超过6个月？（AB）
A、 合约到期日为非交易日
B、 标的证券长期停牌
C、 标的证券发布预定终止交易公告，即将终止交易
D、 标的证券涉及收购情形

37、 某客户融资买入证券A,同时融券卖出证券B,如果证券A与证券B同时上涨时,该客户的信用账户相对与客户原有资产：（D）本题中交易手续费、印花税、息费等均忽略不计。
A、 盈利
B、 亏损
C、 不盈利也不亏损
D、 盈亏不确定

38、 在融资融券合同有效期内，客户死亡后，公司将：（BD）
A、 如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓
B、 如有融资融券债务，由客户相关权利人向公司申请了结
C、 根据客户遗嘱直接在信用账户内处置客户资产
D、 将客户信用账户内证券资产转至其普通证券账户，资金转至其银行结算账户后，根据客户遗嘱进行处置

39、 在融资融券合同有效期内，如遇司法处置，公司将：（AB）

A、 中止客户融资融券合同
B、 如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户后，再协助司法机关执行
C、 如有融资融券债务，公司协助司法机关执行后，对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户
D、 司法执行前，公司须先通知客户

40、 以下哪些情况公司将对客户账户进行强制平仓：（ABD）
A、 客户融资融券合约到期未偿还
B、 客户信用账户维持担保比例低于130%且在接下来的连续两个交易日清算后的维持担保比例低于150%
C、 客户信用账户可用保证金余额低于零且持续时间达3个交易日
D、 客户信用账户涉及司法处置且存在未偿还的融资融券债务

41、 关于融资融券合约说法正确的是：（AC）
A、合约期限为6个月
B、客户如有需要，可随时对合约进行顺延
C、遇非交易日，合约顺延
D、遇标的证券停牌，合约顺延，直至该标的证券复牌

42、 关于融资利率说法正确的是：（A）
A、融资利率不得低于人民银行规定的半年期金融机构贷款基准利率
B、融资利率不得低于人民银行规定的一年期金融机构贷款基准利率
C、合同一经签订，客户融资利率即固定不变
D、 融资合约开仓后至平仓前，该笔合约的融资利率即固定不变

43、 公司融资融券息费计算方法是：（BD）
A、从客户授信额度发放之日开始以授信额度为基数进行计算
B、从客户实际发生融资融券交易之日开始以客户实际发生融资余额或融券市值为基数进行计算
C、融资融券息费按“天”计息，按“月”扣收
D、融资融券息费定期扣收日为每季最后一个月的二十一号（如遇非交易日则顺延至下一个交易日）

44、 以下事项公司必须履行通知义务的是：（ABD）
A、客户融资融券授信额度、融资授信额度、融券授信额度
B、追加担保物
C、强制平仓
D、标的证券范围及融资融券保证金比例

45、 目前融资融券业务中，公司主要使用的通知方式是：（ABC）
A、网站公告
B、电子邮件通知
C、手机短信通知
D、挂号信通知

46、 关于强制平仓说法正确的有：（BC）
A、公司必须按客户开仓顺序进行强制平仓
B、客户承担强制平仓所产生的相关交易费用及结果
C、客户信用账户进入强制平仓状态将不能进行担保品买卖
D、强制平仓时，公司将了结该客户所有融资融券债务

47、 客户张三在信用账户内持有某证券数量达到该公司前十大流通股东持股数，则在信息披露中：（BC）
A、 张三将出现在该公司前十大流通股东名单内
B、 张三不会出现在该公司前十大流通股东名单内
C、 证券公司的客户信用担保证券账户将出现在该公司前十大流通股东名单内
D、 证券公司的融券专用证券账户将出现在该公司前十大流通股东名单内

48、 客户信用账户内现金为100万元，担保证券市值为200万，融资负债为80万，此时客户最多可转出的现金为：（C）本题中假设客户无融券卖出资金
A、 100万元
B、 80万元
C、 60万元
D、 40万元

49、 客户以10元/股的价格融券卖出证券A 10万股后，该股票派发红股，权益方案为每10股送2股，红股上市日该客户证券A融券负债为：（C）
A、 8万股
B、 10万股
C、 12万股
D、 120万元

50、 证券公司融券专户上证券A可用余额为10万股，客户信用账户证券保证金可用余额为100万，融券授信额度为120万元，证券A的融券保证金比例为50%，当前市价为10元，则客户最多可融券卖出证券A数量为：（B）
A、 8万股
B、 10万股
C、 12万股
D、 20万股

51、 如担保证券的价值为150万。客户融资负债余额为120万元，客户需至少需通过卖券还款了结多少债务才能避免被强制平仓（C）。
A. 20万元
B. 40万元
C. 60万元
D. 80万元

52、 某客户信用账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，客户融资买入融资保证金比例为0.5的证券B 100万后，可用保证金余额为（B）
A. 0万元
B. 20万元
C. 50万元
D. 70万元

53、 客户向其信用账户提交市值20万元折算率为0.5的证券A，客户以10元/股的价格融券卖出1万股证券B，当证券B股票价格上涨到20元时其信用账户的维持担保比例是（B）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A. 100%
B. 150%
C. 300%
D. 400%

54、 在融资融券业务中，相对于普通交易，证券公司与客户特殊的法律关系包括：（BCD）
A. 委托买卖关系
B. 特定的财产信托关系
C. 借贷关系
D. 因借贷产生的债权债务的担保关系

55、 关于信用证券账户的说法，正确的是：（BC）
A、 深圳信用证券账户可在多家券商使用
B、 上海信用证券账户未注销前，其普通账户不能撤销指定
C、 客户在每一个证券交易所只能开立一个信用证券账户
D、 客户可在不能的证券公司分别使用上海信用证券账户和深圳信用证券账户进行信用交易

56、 以下哪些条件不是公司参与融资融券交易必备条件：（BD）
A、 开户时间达到18个月或18个月上
B、 风险承受能力测试在中高等及以上
C、 个人客户在公司普通账户资产达50万或50万以上
D、 机构客户在公司普通账户资产达200万或200万以上

57、 以下哪种情况营业部应拒绝客户融资融券业务申请：（ACD）
A、 客户普通资金账户为华夏留存账户
B、 客户本人提供一代身份证及户口本，但在居民身份证信息中心查询系统内查不到相关信息
C、 客户普通资金账户资料不规范
D、 客户普通资金账户资产涉及司法纠纷

58、 融资融券业务中关于客户信用评级的说法正确的是： （AD）
A、 客户信用评级标准包括基本情况、财务状况、证券投资经验与风险偏好、诚信记录四个部分
B、 客户信用等级越高，授信额度一定越大
C、 在其他条件不变的情况下，客户普通账户换手率越高，信用等级可能越低
D、 客户信用等级为D时，将不能获得授信额度

59、 融资融券业务中，公司对客户授信额度的规定包括：（AD）
A、 客户授信额度不得高于公司规定的单一客户最大授信额度
B、 客户授信额度不得低于公司规定的单一客户最小授信额度
C、 客户授信额度不得高于公司授信规模的20%
D、 客户授信额度不得高于客户申请额度

60、 可能影响客户保证金可用余额的因素包括：（ABCD）
A、 转入的担保证券市值
B、 转入的担保证券折算率
C、 融资买入证券的折算率
D、 融券卖出证券的市值

61、 某客户进行担保证券转入时划转失败，其原因可能是：（ABC）
A、 客户提交的证券停牌
B、 客户提交的证券不在公司可充抵保证金证券范围内
C、 客户信用资金账户资金余额为零
D、 客户信用资金账户未激活

62、 某客户信用账户内资金余额为60万元，客户转出50万元，系统提示失败，其原因可能是：（ABC）
A、 当前客户信用账户维持担保比例低于300%
B、 当前客户信用账户内的资金为融券卖出资金
C、 当前客户信用账户维持担保比例高于300%，但转出50万资金后维持担保比例低于300%
D、 当前客户信用账户为合同终止状态

63、 关于担保物转入的说法错误的是：（ACD）
A、 现金的转入可通过普通资金账户直接划转至信用资金账户
B、 现金的转入可通过信用三方存管银行直接转入
C、 担保证券转入的委托时间段与现金转入的相同，均为交易日上午8：30-下午4：00
D、 担保证券的转入为T+1日到账,委托当日不能撤单

64、 假设客户信用账户有市值200万元的可充抵保证金证券A，证券A的折算率为0.7，融资买入100万元证券A后，该账户维持担保比例为（D）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A. 140%
B. 200%
C. 210%
D. 300%

65、 某客户信用账户内有100万元现金作保证金，客户以10元/股的价格融资买入融资保证金比例为50%的证券A 10万股，证券A的折算率为0.5，当证券A的价格涨到15元时，该信用账户的可用保证金余额为(C）
A. 25万元
B. 50万元
C. 75万元
D. 100万元

66、 客户信用资金账户的资金可能来自 (ACD)
A、 客户转入的保证金中的现金
B、 客户融入的资金
C、 客户融券卖出所得资金
D、 客户担保证券分红所得资金

67、 以下哪种情况营业部应拒绝客户融资融券业务申请：（ABCD）
A、 客户普通资金账户为华夏留存账户
B、 客户本人提供二代身份证,但身份证读卡器无法读取信息的
C、 客户普通资金账户资料不规范
D、 客户普通资金账户资产涉及司法纠纷

68、 客户提供以下哪些资信证明材料有可能提高信用等级：（AD）
A、 收入证明
B、 银行理财产品证明
C、 期货对账单
D、 中国人民银行个人信用中心出具的信用记录

69、 客户进行融资买入时,所交交易手续费来自: (C)
A、 客户普通资金账户
B、 客户信用资金账户
C、 融资专用资金账户
D、 公司自营账户

70、 客户信用账户未激活前,不得进行: (ABC)
A、 融资买入
B、 担保品买入
C、 担保品卖出
D、 担保品转入

71、 以下可以通过融资融券实现的交易方式有: (ABD)
A、 在信用账户内通过融券卖出标的证券,并在卖出当日买券还券,实现T+0交易
B、 在信用账户内融券卖出与客户持有证券品种及数量相同的证券,规避市场风险,实现套期保值
C、 在信用账户内按一定比例融资买入ETF成分股申购成ETF基金并卖出,实现ETF套利交易
D、 通过信用账户融券卖出某一证券, 在该证券下跌时,买券还券,实现做空交易盈利

72、 根据证券交易所规则，以100万市值的某企业债作为保证金，理论上最大融资金额为：（B）
A、 80万
B、 160万
C、 180万
D、 200万

73、 客户信用账户内保证金中的现金为100万元，可充抵保证金证券市值为100万，客户融券卖出60万市值深发展后，此时客户最多可转出的现金为：（B）
A、 20万元
B、 80万元
C、 100万元
D、 160万元

74、 客户使用其信用账户进行融券卖出交易失败，原因可能是：（AB）
A、 信用账户未激活
B、 融券专用证券账户内该标的证券余额不足
C、 卖出价高于最新成交价
D、 信用账户内融资额度不足

75、 公司融资融券息费计算方法是：（BD）
A、 从客户授信额度发放之日开始以授信额度为基数进行计算
B、 从客户实际发生融资融券交易之日开始以客户实际发生融资余额或融券市值为基数进行计算
C、 融资融券息费按“天”计息，按“月”扣收
D、 融资融券息费定期扣收日为每季最后一个月的二十一号（如遇非交易日则顺延至下一个交易日）

76、 在融资融券业务中,调增授信时,必须提供的材料包括: ( AB)
A、 融资融券业务申请表
B、 客户普通资金账户及信用资金账户对账单
C、 融资融券业务征信表
D、 其他金融资产证明材料

77、 关于担保物转入的说法正确的是：（ACD）
A、 客户不得向信用证券账户转入可充抵保证金证券范围以外的证券
B、 客户不得从信用证券账户转出可充抵保证金证券范围以外的证券
C、 现金的转入可通过信用三方存管银行直接转入
D、 担保证券在转入委托当日清算前不计入账户维持担保比例

78、 收到追加担保物通知后的T+2日(T日为追加担保物通知发送日),客户采取以下措施将不会被平仓: (ABCD)
A、 当日收市前，卖出账户内担保证券并还款，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求
B、 当日收市前，卖出账户内融资买入证券并还款，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求
C、 当日收市前，通过银行第三方存管转入现金，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求
D、 当日收市前，委托转入担保证券，使得账户维持担保比例满足追加担保物要求

79、 客户信用账户内有120万市值深发展及120万市值ST科健,此时，信用账户维持担保比例为120%,客户完成追加担保物至少须: (AC)
A、 卖出60万市值深发展还款
B、 卖出120万市值深发展还款
C、 卖出20万市值ST科健还款
D、 卖出80万市值ST科健还款

80、 客户以200万现金作为保证金,以10元每股价格融券卖出万科A 10万股,经过一段时间,该证券发生每10股送10股红股后,当该股价格达到每股8元时, 客户信用账户维持担保比例为: (B) 该题中交易费用息费等均忽略不计
A、 125%
B、 187.5%
C、 250%
D、 375%

81、 某客户信用账户内有10万股招商银行作保证金，客户以20元/股的价格融资买入融资保证金比例为50%的招商银行 5万股，招商银行的折算率为0.5，当招商银行的价格到15元/股时，该信用账户的可用保证金余额为(A）
A. 0万元
B. 25万元
C. 50万元
D. 75万元

82、 关于融资融券合约期限说法正确的是：（AB）
A、 合约期限为6个月
B、 遇非交易日，合约顺延
C、 合约到期日前,客户必须了结合约内所有债务,合约了结后不得再开新仓
D、 合约到期未了结的,公司将对客户信用账户进行平仓,了结该信用账户内所有债务

83、 关于强制平仓说法正确的有：（B）
A、 追保平仓时，公司将强制了结该客户所有融资融券债务
B、 合约到期平仓时，公司将强制了结到期债务
C、 公司承担强制平仓所产生的相关交易费用及结果
D、 强制平仓的顺序由客户决定