2025家庭理财咨询服务合同书协议书书范本.docx

编号：__________

2025家庭理财咨询服务合同书协议书书范本

甲方：___________________
乙方：___________________
签订日期：_____年_____月_____日

2025家庭理财咨询服务合同书协议书书范本
合同目录
第一章：总则
1.1 合同定义
1.2 合同当事人
1.3 合同目的
1.4 合同生效条件
第二章：服务内容
2.1 服务概述
2.2 服务项目
2.2.1 财务分析
2.2.2 理财规划
2.2.3 投资建议
2.2.4 风险评估
2.3 服务方式
2.4 服务时间
第三章：服务费用
3.1 费用标准
3.2 付费方式
3.3 费用调整
第四章：双方的权利和义务
4.1 咨询方的权利和义务
4.2 客户的权利和义务
第五章：保密条款
5.1 保密内容
5.2 保密期限
5.3 保密例外
第六章：违约责任
6.1 违约定义
6.2 违约责任
6.3 违约赔偿
第七章：争议解决
7.1 争议解决方式
7.2 仲裁机构
7.3 法律适用
第八章：合同的变更和解除
8.1 合同变更
8.2 合同解除
第九章：合同的终止
9.1 合同终止条件
9.2 合同终止后的权利和义务
第十章：一般条款
10.1 通知
10.2 完整协议
10.3 不可抗力
10.4 合同的继承和转让
第十一章：附加条款
11.1 定义和解释
11.2 其他事项
第十二章：客户信息
12.1 客户资料
12.2 客户声明
第十三章：财务与税务
13.1 财务报告
13.2 税务责任
第十四章：附录
14.1 合同附件
14.2 相关法律法规
合同编号：2025001
第一章：总则
1.1 本合同是甲乙双方关于家庭理财咨询服务的协议，由甲方（家庭或个人）与乙方（理财咨询公司或个人）签订。
1.2 甲方委托乙方提供专业的家庭理财咨询服务，乙方接受甲方的委托，提供相应的服务。
1.3 本合同的目的在于，乙方根据甲方的财务状况和需求，提供有针对性的理财规划和建议，帮助甲方合理管理家庭财务，实现资产增值。
1.4 本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，对双方具有法律约束力。
第二章：服务内容
2.1 乙方提供的家庭理财咨询服务包括但不限于：财务分析、理财规划、投资建议和风险评估。
2.2 财务分析：乙方对甲方的财务状况进行全面分析，包括收入、支出、负债和资产等方面。
2.3 理财规划：乙方根据甲方的财务状况和目标，为甲方制定切实可行的理财规划。
2.4 投资建议：乙方针对甲方的风险承受能力和投资目标，提供相应的投资建议。
2.5 风险评估：乙方对甲方可能面临的风险进行评估，并提出相应的风险防范措施。
第三章：服务费用
3.1 乙方提供家庭理财咨询服务的费用为人民币【】元整（大写：【】元整）。
3.2 甲方应按照本合同约定的时间和方式支付服务费用。
3.3 如双方同意延长合同期限或增加服务内容，服务费用可根据实际情况进行调整，具体事项由双方协商确定。
第四章：双方的权利和义务
4.1 乙方的权利和义务
4.1.1 乙方应按照本合同约定，为甲方提供专业的家庭理财咨询服务。
4.1.2 乙方应对甲方的财务信息保密，不得泄露给第三方。
4.1.3 乙方应按照甲方的要求，及时提供咨询服务，并解答甲方的疑问。
4.2 甲方的权利和义务
4.2.1 甲方应按照本合同约定，支付乙方服务费用。
4.2.2 甲方应如实提供自己的财务状况和需求，以便乙方制定合适的理财规划。
4.2.3 甲方应对乙方的咨询服务表示感谢，并尊重乙方的专业建议。
第五章：保密条款
5.1 乙方应对在提供家庭理财咨询服务过程中获得的甲方财务信息保密，不得泄露给第三方。
5.2 保密期限自本合同签订之日起算，至合同终止或履行完毕之日止。
第六章：违约责任
6.1 任何一方违反本合同的约定，应承担违约责任。
6.2 违约责任的承担方式包括但不限于：支付违约金、赔偿损失等。
6.3 违约金为本合同服务费用的【】%，具体金额由双方协商确定。
第七章：争议解决
7.1 双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。
7.2 双方同意选择【】法院作为解决争议的管辖法院。
7.3 本合同受中华人民共和国法律管辖，双方应遵守相关法律法规。
第八章：合同的变更和解除
8.1 合同变更
1) 任何一方要求变更本合同的内容，应以书面形式通知对方。
2) 经双方协商一致，可以变更本合同的相关内容。
3) 合同变更事项应以书面形式签订补充协议，作为本合同的附件。
8.2 合同解除
1) 在合同有效期内，除非双方另有约定，任何一方不得单方面解除合同。
2) 一方如欲解除合同，应提前【】天书面通知对方。
3) 合同解除后，双方应按照合同约定办理相关手续，包括但不限于结算服务费用、归还借款等。
第九章：合同的终止
9.1 合同终止条件
1) 合同期限届满，双方未续签。
2) 双方协商一致解除合同。
3) 一方严重违反合同约定，对方有权解除合同。
9.2 合同终止后的权利和义务
1) 合同终止后，双方对对方的债务不负任何责任。
2) 合同终止后，乙方仍应对甲方的财务信息保密。
第十章：一般条款
10.1 通知
1) 双方应以书面形式发送通知，通知应采用挂号信或特快专递方式。
2) 通知发送至对方合同中注明的地址和联系方式。
10.2 完整协议
1) 本合同及附件构成双方之间关于家庭理财咨询服务的完整协议，取代了所有以前的口头或书面协议和谈判。
10.3 不可抗力
1) 因不可抗力导致一方不能履行或部分履行本合同，该方应立即通知对方，并提供相关证明文件。
2) 遭受不可抗力影响的一方应尽力克服不可抗力，减少损失，并在不可抗力结束后继续履行合同。
10.4 合同的继承和转让
1) 本合同不得转让给第三方。
2) 未经对方书面同意，一方不得将本合同的权利和义务转让给第三方。
第十一章：附加条款
11.1 定义和解释
1) 本合同中的术语和定义按照本章的定义和解释执行，除非上下文中有其他含义。
11.2 其他事项
1) 本合同的附件为本合同不可分割的一部分，与本合同具有同等法律效力。
第十二章：客户信息
12.1 客户资料
1) 甲方应向乙方提供真实、准确、完整的财务信息和个人资料。
12.2 客户声明
1) 甲方声明其提供的财务信息和个人资料真实有效，并对因信息不实导致的后果承担责任。
第十三章：财务与税务
13.1 财务报告
1) 乙方应定期向甲方提供财务报告，反映甲方的财务状况和理财规划的执行情况。
13.2 税务责任
1) 甲方应按照相关法律法规自行申报和缴纳税款。
第十四章：附录
14.1 合同附件
1) 本合同附件包括：服务内容清单、服务时间表、费用明细表等。
14.2 相关法律法规
1) 本合同的签订和履行应遵守中华人民共和国的相关法律法规。
甲方（签字）：_______________ 日期：____年__月__日
乙方（签字）：_______________ 日期：____年__月__日
多方为主导时的，附件条款及说明
附加条款一：甲方为主导时的特殊约定
1.1 甲方有权根据自身需求，要求乙方提供特定的理财服务。
1.2 甲方要求乙方提供的特定理财服务，包括但不限于：股票投资、基金投资、保险规划等。
1.3 甲方应向乙方提供真实、准确、完整的财务信息和个人资料，以便乙方制定合适的理财规划。
1.4 甲方有权随时调整或终止理财规划，乙方应根据甲方的要求进行相应的调整或终止。
附加条款二：乙方为主导时的特殊约定
2.1 乙方应根据甲方的财务状况和需求，提供专业的理财服务。
2.2 乙方有权根据市场情况和甲方需求，调整理财规划和建议。
2.3 乙方应定期向甲方报告理财规划的执行情况和财务状况，并提供必要的建议和指导。
2.4 乙方应保证其提供的理财服务符合相关法律法规，并承担因违反法律法规而产生的责任。
附加条款三：第三方中介为主导时的特殊约定
3.1 当有第三方中介参与本合同时，中介应确保甲乙双方的合法权益，并协助双方履行合同义务。
3.2 第三方中介应按照甲乙双方的要求，提供相应的服务，并按照约定收取中介费用。
3.3 第三方中介应保守甲乙双方的财务信息和个人资料，不得泄露给任何无关方。
3.4 第三方中介应负责协调甲乙双方之间的争议，并协助解决。
附件及其他补充说明
一、附件列表：
1. 服务内容清单
2. 服务时间表
3. 费用明细表
4. 甲方财务信息和个人资料
5. 理财规划报告
6. 投资建议书
7. 风险评估报告
8. 财务报告
9. 税务申报表
10. 合同履行证明文件
二、违约行为及认定：
1. 甲方未按约定支付服务费用
2. 乙方未按约定提供服务或服务不符合约定标准
3. 甲方提供虚假财务信息或个人资料
4. 乙方泄露甲方财务信息或个人资料
5. 乙方未按约定时间提交财务报告或投资建议
6. 甲方未按约定时间支付税款或违反税务规定
7. 甲方单方面解除合同或违反合同约定
8. 乙方未能按时完成合同约定的服务事项
三、法律名词及解释：
1. 家庭理财咨询服务：指乙方为甲方提供财务分析、理财规划、投资建议和风险评估等服务的行为。
3. 不可抗力：指不能预见、不能避免并且不能克服的客观情况，如自然灾害、社会事件等。
4. 理财规划：指乙方为甲方制定的关于资产配置、投资策略和财务目标的长期计划。
5. 投资建议：指乙方为甲方提供的关于投资项目的选择、配置和操作的建议。
6. 风险评估：指乙方对甲方可能面临的风险进行分析和评价并提出相应的风险防范措施。
四、执行中遇到的问题及解决办法：
1. 问题：甲方提供的财务信息不准确或不完整。
解决办法：乙方应要求甲方提供准确和完整的财务信息，必要时可聘请专业会计师进行审计。
2. 问题：乙方提供的服务不符合甲方需求。
解决办法：甲方应明确自身需求，乙方应根据甲方需求提供相应的服务，并及时沟通调整。
3. 问题：甲方未按约定时间支付服务费用。
解决办法：乙方应提醒甲方按时支付费用，如甲方逾期支付，乙方有权要求滞纳金或解除合同。
4. 问题：乙方泄露甲方财务信息或个人资料。
解决办法：乙方应采取严格的信息安全措施，防止信息泄露，如发生泄露，应立即采取补救措施。
5. 问题：甲方未按约定时间支付税款或违反税务规定。
解决办法：乙方应提醒甲方履行税务义务，如甲方违反税务规定，乙方不承担相应责任。
五、所有应用场景：
1. 场景：家庭理财规划
说明：适用于有理财需求的家庭或个人，通过乙方提供的专业服务，实现资产增值和风险控制。
2. 场景：投资决策咨询
说明：适用于需要在投资项目中做出决策的个人或企业，通过乙方提供的投资建议，提高投资效益。
3. 场景：退休规划
说明：适用于即将或已经退休的人士，通过乙方提供的理财规划，确保退休生活的财务安全。
4. 场景：遗产规划
说明：适用于希望确保遗产合理传承的个人，通过乙方提供的理财规划，实现遗产的最大化利用。
5. 场景：税务规划
说明：适用于需要合法避税的个人或企业，通过乙方提供的税务规划，降低税务负担。