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编号：__________

保险咨询服务协议(2025版)

甲方：___________________
乙方：___________________
签订日期：_____年_____月_____日

保险咨询服务协议(2025版)
合同目录
第一章：总则
1.1 协议定义
1.2 协议宗旨
1.3 法律适用
1.4 解释权归属
第二章：服务内容
2.1 咨询服务范围
2.2 服务项目
2.3 服务方式
2.4 服务时间
第三章：双方权益
3.1 咨询方的权益
3.2 客户的权益
3.3 保密条款
3.4 知识产权保护
第四章：服务费用
4.1 费用标准
4.2 支付方式
4.3 费用调整
4.4 退款条款
第五章：违约责任
5.1 咨询方违约
5.2 客户违约
5.3 违约赔偿
第六章：争议解决
6.1 协商解决
6.2 调解解决
6.3 仲裁解决
6.4 法律诉讼
第七章： termination of agreement
7.1 协议终止条件
7.2 终止协议的程序
7.3 终止后的权益处理
第八章：附则
8.1 合同生效条件
8.2 合同修改和补充
8.3 合同期限
8.4 通知条款
第九章：服务记录和资料保管
9.1 服务记录
9.2 资料保管

9.3 资料使用和披露
第十章：客户反馈和满意度调查
10.1 客户反馈
10.2 满意度调查
10.3 改进措施
第十一章：特殊情况的处理
11.1 不可抗力
11.2 意外事件
11.3 特殊情况下的权益处理
第十二章：行业规范和合规要求
12.1 遵守法律法规
12.2 行业规范
12.3 合规审查
第十三章：保险责任
13.1 保险责任范围
13.2 保险理赔程序
13.3 保险合同变更和解除
第十四章：其他事项
14.1 合同的履行和监督
14.2 附加条款
14.3 合同的变更和转让
14.4 合同的解除和终止
合同编号________
第一章：总则
1.1 协议定义
1.2 协议宗旨
本协议旨在明确甲乙双方在保险咨询服务过程中的权利、义务及责任，确保双方合作顺利实施。
1.3 法律适用
本协议的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。
1.4 解释权归属
本协议的解释权归甲乙双方共同所有。
第二章：服务内容
2.1 咨询服务范围
咨询方为客户提供的保险咨询服务包括但不限于：
（1）保险产品选型建议；
（2）保险方案设计；
（3）保险理赔咨询；
（4）保险相关法律法规咨询。
2.2 服务项目
（1）保险产品分析；
（2）客户需求评估；
（3）保险方案制定；
（4）保险理赔指导；
（5）保险政策解读。
2.3 服务方式
（1）面对面咨询；
（2）电话咨询；
（3）电子邮件咨询；
（4）在线客服。
2.4 服务时间
本协议项下的服务时间为每周一至周五，上午9:00至12:00，下午13:30至18:00。
第三章：双方权益
3.1 咨询方的权益
（1）咨询方有权根据客户需求提供专业保险咨询服务；
（2）咨询方有权要求客户提供与保险咨询相关的真实、完整、准确的信息；
（3）咨询方有权获得协议约定的服务费用。
3.2 客户的权益
（1）客户有权要求咨询方提供专业的保险咨询服务；
（2）客户有权拒绝咨询方提供的任何不专业或不符合法律法规的建议；
（3）客户有权获得协议约定的服务质量保障。
3.3 保密条款
（1）甲乙双方应对在合作过程中获取的对方商业秘密、技术秘密等保密信息予以保密；
（2）保密期限自本协议签订之日起算，至协议终止或履行完毕之日止。
3.4 知识产权保护
（1）本协议项下的知识产权归属甲乙双方约定或法律规定；
（2）未经对方书面同意，任何一方不得使用对方的知识产权。
第四章：服务费用
4.1 费用标准
本协议项下的服务费用标准为每小时人民币____元。
4.2 支付方式
（1）客户应以人民币支付服务费用；
（2）支付方式可以为现金、转账、支票等。
4.3 费用调整
（1）如遇市场行情变动，双方可协商调整服务费用；
（2）双方应书面确认费用调整事项。
4.4 退款条款
（1）如咨询方未按约定提供服务，客户有权要求退款；
（2）如客户提前终止协议，咨询方有权按比例收取服务费用。
第五章：违约责任
5.1 咨询方违约
（1）如咨询方未按约定提供服务，应承担违约责任；
（2）如咨询方泄露客户隐私，应承担违约责任。
5.2 客户违约
（1）如客户未按约定支付服务费用，应承担违约责任；
（2）如客户提供虚假信息，导致咨询方无法正常提供服务，客户应承担违约责任。
5.3 违约赔偿
（1）违约方应向守约方支付违约金，违约金为本协议服务费用的____%；
（2）违约方还应承担因此给对方造成的其他损失。
第六章：争议解决
6.1 协商解决
甲乙双方应通过友好协商解决本协议履行过程中的争议。
6.2 调解解决
如协商不成，双方可向有管辖权的人民调解委员会申请调解。
6.3 仲裁解决
如调解不成，任何一方均有权向有管辖权的中级人民法院提起诉讼。
6.4 法律诉讼
如任何一方对协议的效力、解释或履行有争议，可向有管辖权的中级人民法院提起诉讼。
第八章：附则
8.1 合同生效条件
本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效。
8.2 合同修改和补充
本协议的修改和补充应由甲乙双方协商一致，并以书面形式作出。
8.3 合同期限

本协议的有效期为____年，自合同生效之日起计算。
8.4 通知条款
甲乙任何一方就本协议项下的任何通知或其他通信应以书面形式送达对方指定的地址。
第九章：服务记录和资料保管
9.1 服务记录
咨询方应按约定时间向客户提供服务记录，并确保记录的准确性。
9.2 资料保管
咨询方应确保客户的资料安全，不得泄露给第三方。
9.3 资料使用和披露
未经客户书面同意，咨询方不得将客户资料用于本协议以外的目的。
第十章：客户反馈和满意度调查
10.1 客户反馈
客户应向咨询方提供关于服务的反馈意见，以便咨询方改进服务质量。
10.2 满意度调查
咨询方应定期进行客户满意度调查，以评估服务满意度。
10.3 改进措施
咨询方应根据客户反馈和满意度调查结果采取改进措施。
第十一章：特殊情况的处理
11.1 不可抗力
因不可抗力导致一方无法履行协议，该方应立即通知对方，并提供相关证明。
11.2 意外事件
如发生意外事件，影响协议的正常履行，甲乙双方应协商解决。
11.3 特殊情况下的权益处理
双方应协商确定在特殊情况下的权益处理方式。
第十二章：行业规范和合规要求
12.1 遵守法律法规
甲乙双方均应遵守与本协议相关的法律法规。
12.2 行业规范
甲乙双方均应遵守保险咨询行业的规范和标准。
12.3 合规审查
甲乙双方应接受相关机构的合规审查，并配合审查工作。
第十三章：保险责任
13.1 保险责任范围
咨询方应根据客户需求，为其提供相应的保险责任范围。
13.2 保险理赔程序
咨询方应向客户说明保险理赔程序，并在必要时协助客户办理理赔手续。
13.3 保险合同变更和解除
如客户需变更或解除保险合同，咨询方应提供专业意见。
第十四章：其他事项
14.1 合同的履行和监督
甲乙双方应严格按照本协议约定履行各自的权利和义务，并相互监督。
14.2 附加条款
本协议未尽事宜，可由甲乙双方另行签订附加条款。
14.3 合同的变更和转让
本协议的变更和转让应由甲乙双方协商一致，并以书面形式作出。
144 合同的解除和终止
本协议解除或终止后，甲乙双方应按照约定处理未了事项。
甲方：（签字）
乙方：（签字）
日期：____年____月____日
多方为主导时的，附件条款及说明
附加条款一：甲方为主导时的特别约定
1.1 甲方指定的保险产品
甲方应向咨询方提供明确的保险产品需求，咨询方应根据甲方的需求提供相应的保险产品建议。
1.2 甲方提供的信息准确性
甲方保证向咨询方提供的所有信息真实、完整、准确，如有不实信息导致咨询方无法正常提供服务，甲方应承担相应责任。
1.3 甲方变更需求的处理
如甲方在协议履行过程中变更保险产品需求，甲方应与咨询方协商一致，并书面确认变更事项。
附加条款二：乙方为主导时的特别约定
2.1 乙方支付服务费用
乙方应按照本协议约定的时间和方式支付服务费用。如乙方延迟支付，应承担延迟支付产生的违约金。
2.2 乙方的保险需求
乙方应向咨询方提供明确的保险需求，以便咨询方提供专业建议。如乙方提供的需求不明确，咨询方有权要求乙方提供更多详细信息。
2.3 乙方变更需求的处理
如乙方在协议履行过程中变更保险需求，乙方应与咨询方协商一致，并书面确认变更事项。
附加条款三：第三方中介为主导时的特别约定
3.1 第三方中介的职责
第三方中介应协助甲乙双方履行本协议，并确保甲乙双方的权益得到保障。
3.2 第三方中介的保密义务
第三方中介应对在协议履行过程中获取的甲乙双方的商业秘密、技术秘密等保密信息予以保密，保密期限自本协议签订之日起算，至协议终止或履行完毕之日止。
3.3 第三方中介的违约责任
如第三方中介未按约定履行协助义务，导致甲乙双方权益受损，第三方中介应承担违约责任。
附件及其他补充说明
一、附件列表：
1. 保险产品说明书
2. 保险方案设计模板
3. 保险理赔流程指南
4. 客户反馈表
5. 满意度调查问卷
6. 不可抗力证明文件
7. 行业规范和合规要求清单
8. 保险合同样本
9. 服务记录表格
10. 资料保管协议
11. 知识产权声明
12. 保密协议
13. 第三方中介服务协议
14. 保险产品对比分析报告
二、违约行为及认定：
1. 咨询方未按约定时间提供服务，视为违约。
2. 咨询方未按约定提供专业建议，导致客户损失，视为违约。
3. 客户未按约定时间支付服务费用，视为违约。
4. 客户提供虚假信息，导致咨询方无法正常提供服务，视为违约。
5. 第三方中介未按约定协助双方履行协议，导致双方权益受损，视为违约。
三、法律名词及解释：
1. 不可抗力：指无法预见、无法避免且无法克服的客观情况，如自然灾害、社会事件等。
2. 知识产权：指著作权、专利权、商标权等法律保护的知识成果。
3. 保密信息：指不为公众所知悉，能为权利人带来经济利益、竞争优势的信息。
4. 违约金：指违约方因违约行为所需支付的金钱赔偿。
5. 行业规范：指保险咨询行业内部公认的行为规范和标准。
四、执行中遇到的问题及解决办法：
1. 问题：客户对保险产品不满意，要求更换。
解决办法：咨询方应与客户沟通，了解不满意的原因，提供合适的产品替换。
2. 问题：咨询方无法提供约定的服务。
解决办法：咨询方应立即通知客户，并采取措施减轻损失。
3. 问题：客户延迟支付服务费用。
解决办法：咨询方应与客户协商，要求及时支付，必要时可采取法律手段。
4. 问题：第三方中介未能履行协助义务。
解决办法：甲乙双方应与第三方中介沟通，要求其履行义务，必要时可解除协议。
五、所有应用场景：
1. 个人客户寻求保险产品建议。
2. 企业客户为员工采购团体保险。
3. 保险代理人寻求专业培训和咨询。
4. 保险公司评估市场趋势，制定销售策略。
5. 客户在购买保险后，需要理赔咨询和指导。
6. 客户对现有保险合同有疑问，需要专业人士解读。
7. 保险公司在市场竞争中，需要专业的市场分析和服务。