2025家庭理财咨询服务合同协议书范本.docx

编号：__________

2025家庭理财咨询服务合同协议书范本

甲方：___________________
乙方：___________________
签订日期：_____年_____月_____日

2025家庭理财咨询服务合同协议书范本
合同目录
第一章：总则
1.1 合同背景与目的
1.2 定义与解释
1.3 适用法律
1.4 合同效力
第二章：咨询服务内容
2.1 咨询服务范围
2.2 服务项目与任务
2.3 服务方式与流程
2.4 服务期限
第三章：双方权利与义务
3.1 咨询方的权利与义务
3.2 客户方的权利与义务
第四章：合同价款与支付方式
4.1 合同价款
4.2 支付方式与时间
第五章：保密条款
5.1 保密信息范围
5.2 保密义务与期限
第六章：违约责任
6.1 违约行为
6.2 违约责任
第七章：争议解决
7.1 争议解决方式
7.2 诉讼管辖法院
第八章：合同的变更与终止
8.1 合同变更
8.2 合同终止
第九章：解除与退出
9.1 解除合同的条件
9.2 退出合同的程序
第十章：一般条款
10.1 不可抗力
10.2 合同的转让
10.3 合同的续签
第十一章：附则
11.1 合同的生效
11.2 合同的份数
第十二章：其他约定
12.1 双方的其他约定
第十三章：附件
13.1 附件列表
第十四章：合同
14.1 合同内容
合同编号_________
第一章：总则
1.1 合同背景与目的
1.2 定义与解释
本合同中的“家庭理财咨询服务”是指乙方根据甲方的财务状况、风险偏好、理财目标等信息，提供相应的理财规划建议、投资策略分析、财务风险评估等服务。
1.3 适用法律
本合同的签订、效力、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。
1.4 合同效力
本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年，自合同生效之日起计算。
第二章：咨询服务内容
2.1 咨询服务范围
乙方提供的家庭理财咨询服务包括但不限于：个人财务规划、投资策略建议、退休规划、税务规划、保险规划等。
2.2 服务项目与任务
(1) 财务状况分析与评估；
(2) 制定个性化的家庭理财规划；
(3) 提供投资建议与策略；
(4) 定期跟踪与调整理财规划；
(5) 提供财务风险评估与应对措施。
2.3 服务方式与流程
(1) 收集甲方的财务信息；
(2) 进行财务分析与评估；
(3) 制定理财规划方案；
(4) 解释与沟通理财规划；
(5) 定期跟进与调整。
2.4 服务期限
本合同项下的服务期限为____个月，自合同生效之日起计算。
第三章：双方权利与义务
3.1 咨询方的权利与义务
乙方有权要求甲方提供真实的财务信息，并根据甲方的需求提供专业的理财咨询服务。乙方应保持专业的职业操守，对甲方的财务信息保密。
3.2 客户方的权利与义务
甲方有权要求乙方提供专业的家庭理财咨询服务，并应向乙方提供真实的财务信息。甲方应按照合同约定支付服务费用，并配合乙方的咨询服务工作。
第四章：合同价款与支付方式
4.1 合同价款
本合同的服务费用为人民币____元（大写：____________________元整）。
4.2 支付方式与时间
甲方应在本合同签订后____个工作日内，向乙方支付服务费用。
第五章：保密条款
5.1 保密信息范围

本合同项下的保密信息范围包括甲方提供的所有财务信息、乙方为甲方提供的理财规划方案、投资建议等。
5.2 保密义务与期限
乙方应对甲方的保密信息保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。保密义务自合同终止或履行完毕之日起持续有效。
第六章：违约责任
6.1 违约行为
6.2 违约责任
违约方应承担违约责任，向守约方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。
第七章：争议解决
7.1 争议解决方式
双方因履行本合同发生的任何争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。
7.2 诉讼管辖法院
本合同的签订地人民法院具有管辖权。
第八章合同的变更与终止
8.1 合同变更
任何一方均可书面通知对方变更本合同的条款，经双方协商一致后，变更条款将成为本合同的有效组成部分。
8.2 合同终止
(1) 双方协商一致解除合同；
(2) 甲方未按约定支付服务费用，乙方书面通知解除合同；
(3) 乙方未能按约定提供服务，甲方书面通知解除合同；
(4) 因不可抗力导致合同无法履行，双方协商一致解除合同。
第九章：解除与退出
9.1 解除合同的条件
甲方或乙方均有权在合同有效期内书面通知对方解除合同，但应提前____个工作日通知对方。
9.2 退出合同的程序
甲方或乙方如需退出合同，应向对方提交书面退出通知，并按照合同约定的方式处理后续事宜。
第十章：一般条款
10.1 不可抗力
因不可抗力导致一方无法履行或部分履行本合同的，受影响的一方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明文件。
10.2 合同的转让
未经对方书面同意，任何一方不得将本合同的权利和义务全部或部分转让给第三方。
10.3 合同的续签
本合同到期前____个月内，双方可书面协商续签合同。
第十一章：附则
11.1 合同的生效
本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。
11.2 合同的份数
本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
第十二章：其他约定
12.1 双方的其他约定
本合同未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议。
第十三章：附件
13.1 附件列表
附件一：家庭理财信息表
附件二：理财规划方案
第十四章：合同
14.1 合同内容
（此部分为合同内容，已在前面的章节中详细说明，此处不再重复）
甲方（签字）：_____________________ 日期：____年__月__日
乙方（签字）：_____________________ 日期：____年__月__日
多方为主导时的，附件条款及说明
当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：
附加条款一：个性化服务要求
1.1 甲方要求乙方根据其特定的财务状况、风险偏好和理财目标，提供个性化的家庭理财规划服务。

1.2 乙方应在了解甲方的财务信息后，提供针对性的理财建议和投资策略，并定期根据市场变化和甲方需求进行调整。
附加条款二：财务规划的时效性
2.1 乙方应确保提供的理财规划方案具有时效性，及时根据市场动态和政策变化进行调整。
2.2 乙方应每半年向甲方提供一次理财规划的更新报告，确保甲方的理财规划始终处于最优状态。
附加条款三：风险管理
3.1 乙方应在提供投资建议前，对相关的投资产品进行充分的风险评估，并向甲方说明评估结果。
3.2 乙方应根据甲方的风险偏好，提供相应的理财产品推荐，并确保甲方的投资组合符合其风险承受能力。
当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：
附加条款一专业资质要求
1.1 乙方应具备相关的专业资质，包括但不限于财务规划师、注册金融规划师等。
1.2 乙方应向甲方提供其专业资质的证明文件，并在提供服务期间保持资质的有效性。
附加条款二：信息披露
2.1 乙方应向甲方披露其提供的理财规划服务中所涉及的所有费用，包括但不限于咨询费、管理费等。
2.2 乙方应在合同中明确费用的计算方式和支付时间，确保甲方的权益不受侵害。
附加条款三：后续服务
3.1 乙方在提供理财规划服务后，应提供持续的后续服务，包括但不限于定期跟进、答疑解惑等。
3.2 乙方应在合同中明确后续服务的具体内容和期限，确保甲方在理财过程中得到及时的支持和帮助。
当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：
附加条款一：中介的角色与职责
1.1 第三方中介在本合同中担任介绍和服务 role，负责协调甲方和乙方之间的关系。
1.2 第三方中介应确保甲方和乙方之间的信息传递准确无误，并协助双方履行合同义务。
附加条款二：中介费用的支付
2.1 甲方应按照合同约定向第三方中介支付中介费用，费用金额和支付方式应在合同中明确。
2.2 乙方应在收到甲方支付的中介费用后，向第三方中介支付相应的佣金，佣金比例应在合同中明确。
附加条款三：中介的责任限制
3.1 第三方中介对甲方和乙方之间的合同履行不承担任何责任，除非因中介的故意或过失导致合同无法履行。

3.2 第三方中介在提供服务过程中，对甲方的财务信息保密，并遵守相关的法律法规和职业道德。
附件及其他补充说明
一、附件列表：
1. 家庭理财信息表
2. 理财规划方案
3. 乙方专业资质证明文件
4. 费用计算说明
5. 投资产品风险评估报告
6. 合同续签申请表
7. 合同终止与解除申请表
二、违约行为及认定：
1. 甲方未按约定支付服务费用：甲方未能在合同约定的时间内支付服务费用。
2. 乙方未按约定提供服务：乙方未能在合同约定的时间内提供家庭理财咨询服务。
3. 双方未能协商一致解除合同：双方在合同有效期内未能达成一致意见解除合同。
4. 甲方未提供真实财务信息：甲方提供虚假或误导性的财务信息。
5. 乙方未保持职业保密义务：乙方未对甲方的财务信息保密，导致信息泄露。
三、法律名词及解释：
1. 家庭理财咨询服务：指乙方根据甲方的财务状况、风险偏好、理财目标等信息，提供专业的理财规划建议、投资策略分析、财务风险评估等服务。
2. 不可抗力：指无法预见、无法避免并且无法克服的客观情况，如自然灾害、社会事件等。
3. 违约金：指违约方按照合同约定向守约方支付的违约赔偿金。
4. 理财产品：指乙方为甲方提供的各类投资产品，如股票、债券、基金等。
四、执行中遇到的问题及解决办法：
1. 甲方提供虚假财务信息：乙方应要求甲方提供真实、准确的财务信息，如甲方仍不配合，乙方有权解除合同。
2. 乙方服务不符合约定：甲方有权要求乙方在规定时间内纠正，如乙方未能纠正，甲方有权解除合同。
3. 合同履行过程中发生争议：双方应通过友好协商解决，协商不成时可向合同签订地人民法院提起诉讼。
4. 合同续签与终止：双方应在合同到期前协商一致，并按照约定方式处理后续事宜。
五、所有应用场景：
1. 甲方为家庭理财需求寻找专业咨询时。
2. 乙方为家庭提供专业理财规划服务时。
3. 第三方中介参与介绍和服务时。
4. 甲方和乙方因履行合同发生争议时。
5. 合同续签、终止或解除时。