财务管理系统业务功能介绍.pptx

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,Body Text,Second Level,Third Level,Fourth Level,Fifth Level,Slide Title,*,版权所有 易保网络技术有限公司,Body Text,Second Level,Third Level,Fourth Level,Fifth Level,Slide Title,1,版权所有 易保网络技术有限公司,财务管理系统功效介绍,第1页,内容,财务模块整体地位,收付费相关功效介绍,结算单概念和冲销介绍,总账接口（子）系统基本组成及功效描述,第2页,财务模块整体地位,新契约与财务模块,续期与财务模块,保全与财务模块,理赔与财务模块,第3页,总体地位和流程-新契约,第4页,总体地位和流程-续期,第5页,总体地位和流程-保全,第6页,总体地位和流程-理赔,第7页,纲要,财务模块整体地位,收付费相关功效介绍,结算单概念和冲销介绍,总账接口（子）系统基本组成及功效描述,第8页,收付费相关功效介绍,财务收费,柜台收费（现金，支票），结帐功效,转帐收费（抽档，报盘，回盘，费用确认）,进帐单收费（上载进帐单，费用确认）,其它收费方式（远程出单，团险撕票业务，激活卡收费）,第9页,财务收费柜台收费,柜台收费,柜台收费,是指客户直接在柜台缴纳保险费用收费模式。收费方式能够支持现金/支票/银行代理代收，处理业务类型包含首期/续期费用。,缴费信息修改,经过柜台收费进来费用，在暂收费转实收之前，能够修改缴费信息，取消原缴费信息，生成正确费用。,网点结账,是指收费网点天天依据实际收到现金和支票金额与记入系统金额进行匹配，判断是否正确，只有完全匹配才能进行上报。在这个模块，能够支持每个网点收费人员分别进行金额匹配处理。网点结帐处理需要处理全部柜台收费方式,财务中心结帐,是指分支机构财务中心天天对财务网点上报费用与系统统计财务费用进行匹配，判断是否正确。,支票到账确认,对于支票方式缴纳费用，为了防止支票跳票，需要经过支票到帐确认步骤，只有进行过确认，才能认为这笔费用是真正到帐,第10页,财务收费-柜台收费,柜台收费,第11页,财务收费-柜台收费,网点结帐,第12页,财务收费柜台收费,财务中心结帐,第13页,财务收费柜台收费,支票到账确认,第14页,财务收费柜台收费,缴费信息修改,第15页,财务收费银行转账收费,银行转账收费,银行转帐方式指保险企业依据客户授权，从客户提供客户账号中划转保费方式。,银行转账抽档,在系统中生成暂收费用，为转账数据提供数据起源。,依据不一样转账方式和业务类型，转账暂收数据生成方式不一样。,生成报盘,统计需要转账账号、客户姓名、转账金额等银行要求信息,生成银行要求格式文件。,报盘文件下载,下载已生成格式文件。,回盘上载及数据检验,按照约定格式，对银行回复文件进行解读。统计转账是否成功、转账金额、转账时间、不成功原因等信息。,生成暂收保费,依据银行回盘文件信息，重置暂收费用，并调用各种接口（增加保单余额，保全生效，问题件生成）。,第16页,财务收费银行转账收费,转帐收费,第17页,财务收费进帐单收费,进账单收费,指客户自己将保费经过银行直接划转到保险企业帐号下，保险企业收到银行进帐单后，依据进帐单逐笔确认客户付款。在本方式下，保险企业不需要事先向银行报送应收数,据。,进账单批次录入,对于有电子文档进帐单，上载进帐单文件，校验总笔数和总金额以及进帐单格式。,生成暂收费,由财务对实际收到，经过电子文档上载、并经过格式校验进帐单文件进帐单费用做实际到帐确认。,进账单手工确认,对没有电子文档进帐单进行手工确认，以银行网点为查询条件，选择已确认收到或提前确认银代投保单收费，进帐单与保单之间是一对多关系。,提前确认进账单处理,以银行网点、进帐单号码为查询条件，汇总全部已提前确认收费信息，统一查对并确认。,第18页,财务收费进账单收费,进帐单收费,第19页,财务收费进账单收费,进帐单收费手工确认,第20页,财务收费其它收费,团险撕票业务财务确认,团险撕票业务财务确认是支持财务部门操作人员根据团险撕票业务结算单号码对业务员缴纳该结算单保费进行财务到帐和确认功效。,远程出单财务确认,对于远程出单投保单进行收费确认，经过上载文件方式批量确认。上传文件中录入投保单都要是未做过财务确认单子。,激活卡收费,对营销员申请领用激活卡进行收费，打印收款凭证。生成预收保费。,目前只支持现金方式。,第21页,收付费相关功效介绍,财务付费,柜台付费（现金，支票，结账）,转帐付费（报盘，回盘，费用确认）,激活卡退费,退费方式变更,第22页,财务付费柜台付费,柜台付费,柜台付费,柜台付费指客户经过现金或支票方式在保险企业柜台领取应付费用。,网点付费结账,各级出纳人员对于天天退费统计进行结账查对领款凭证和结存现金以及系统中退费统计,。,财务中心付费结账,财务中心人员对退费统计进行结账，最终能够将结账数据导入总帐费用表,。,退费权限配置,进行退费权限等级设置，对每个等级退费金额进行手工配置。,退费权限分配,总企业财务人员将某一个退费等级权限分配给用户。,第23页,财务付费-柜台付费,柜台付费,第24页,财务付费银行转账付费,银行转账付费,银行转帐付费指保险企业经过银行转帐方式向客户支付应付费用。现在分为团险银行转账付费和银行转账退费，其中银行转账退费也能操作团险银行转账付费。不过团险银行转账付费只能操作团单退费。以银行转账退费为例进行介绍：,银行转账退费数据磁盘生成,依据银行，业务类型检索退费信息，依据定制银行转账格式生成报盘文件。,银行转账退费数据磁盘下载,下载生成报盘（支持中间业务平台处理）,。,银行转账退费数据回盘,将银行返回盘上载到系统,。,银行转账退费数据回销,确认退费，回销退费信息。,转账付费账号确认,假如收费或退费方式变更为银行转账，或银行转账失败后修改了账号信息，必须要进行账号确认才能重新抽档，不然不能参加收付费报盘。,第25页,财务付费银行转账付费,银行转帐付费,第26页,财务付费激活卡退费,激活卡退费,用于支持电子商务平台退费处理。营销员能够将复核经过、未被激活、未过期激活卡进行退费。激活卡退费相当于激活卡非正常回销，激活卡一旦退费成功，系统自动将该卡置为作废回销状态。,当前只支持现金方式。,第27页,财务付费退费方式变更,退费方式变更,是支持客户在原退费方式失败情况下，选择新退费方式，使退费处理能够继续进行；假如费用状态为转账失败，则必须已回销转账不成功问题件，才能进行变更。,假如是现金、支票方式变更为非现金方式，则原领款凭证必须取消；,假如是非现金方式变更为现金、支票方式，则调用公用程序生成新领款凭证；,假如是转账方式修改为新转账账号，则更新原费用统计上账号信息，不改变费用状态；,其它变更方式，假如原费用统计状态为转账失败，则更新为待处理。,第28页,收付费相关功效介绍,批扣组定义,用于定义和维护银行转账批扣组，当前支持总企业，二级机构，三级机构定义各自批扣组，被定义在批扣组机构，银行转账数据只能由批扣组所属机构抽取。,批扣机构新增,用于创建银行转账批扣组，往批扣组内增加机构。,批扣机构维护,维护批扣组机构，能够删除。,批扣银行设置,用于设置机构批扣银行信息，主要是设置机构哪些银行能够设置批扣组，同时该银行是用于收费还是付费。,第29页,收付费相关功效介绍,转账格式定制,用于定义和维护各银行转账报回盘格式。,新增转账格式定制,用于新增银行转账格式。,转账格式查询修改,查询已经有转账格式，能够依据需求进行修改。,第30页,内容,财务模块整体地位,收付费相关功效介绍,结算单概念和冲销介绍,总账接口（子）系统基本组成及功效描述第31页,结算单概念和冲销介绍,结算，应收与应付冲销,结算单收费，实收与应收冲销,结算单退费分配，应付费用预冲销,结算单对应退费确认，实付与应付冲销，预冲销转正式冲销,第32页,结算单概念和冲销介绍-结算,第33页,结算单概念和冲销介绍-结算单收费,第34页,结算单概念和冲销介绍-结算单退费分配,第35页,结算单概念和冲销介绍-结算单退费确认冲销,第36页,内容,财务模块整体地位,收付费相关功效介绍,结算单概念和冲销介绍,总账接口（子）系统基本组成及功效描述,第37页,总账接口（子）系统基本组成及功效描述,业务数据记账流程,总账接口（子）系统基本组成及功效描述,关键业务系统中各业务模块业务信息经过逻辑汇总和转换后，和总账模块实现集成。,总账模块按照业务分类口径，读取各业务模块信息，经过适当逻辑校验和转换，导入到总账模块，生成接口表，最终形成财务凭证，得出科目余额。,第38页,业务数据记账流程,业务数据记帐流程,理赔,新契约,收付费,保全,业务模块,总账系统,记账凭证,记账规则,费用数据,第39页,总账接口（子）系统基本组成及功效描述,财务记账规则管理,经过预先设定检索条件，实现对财务记账规则查询、新增、修改和删除等功效。,记账必须具备两个基本条件：费用类型、币种,过滤条件：收付方式，长短期，责任类型，银行账号等；由不一样客户需求决定,分析点：相关业务信息，同时组成记账分组条件。需要区分借贷方分别显示，由不一样客户需求决定,业务接口凭证异步生成,根据选定费用类型和手工输入日期，系统将进行异步处理，生成接口表和会计凭证。,银行账号设置,财务这边把银行账号与机构、部门、费用等建立关联关系（即设置），然后在收付费那边生成对应费用时，根据财务这边设置关联关系，由操作人员选择一个账号（假如是多个话），并把银行及账号写到费用上。,在生成接口凭证时，根据费用上面银行、账号（费用类型，支付方式等），选择对应记账规则，并把账号对应银行写到接口凭证上面，从而实现记账时根据账号区分银行。,业务接口凭证查询,根据选择查询条件，比如：凭证类别、凭证编号等，能够查询已生成凭证实细。,业务费用明细查询,用于查询用户输入日期下产品及保单一级账务信息。,第40页,Q&A,Thanks,Email:jesse.li,第41页,