商业计划书的定义与内容.pptx

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,商业计划书,融资敲门砖,创业平台,企业经营总纲领,二十一世纪管理者必备技巧,商业计划书的定义与内容,第1页,商业计划书,一、什么是商业计划书,是创业者或企业为了实现未来增加战略所制订详细计划，主要用于向投资方向和风险投资商说明企业未来发展战略与实施计划，从而取得投资方向或风险投资商支持一份商业计划汇报，同时也是展示自己有实现战略和为投资者带往返报能力及拥有资源实力商业计划汇报。,注：创业大赛普通是后者,二、与可行性论证汇报区分与联络,可行性汇报：市场、技术、组织、财务、资金等,商业计划书：除上述外，在管理团体、经营战,（全方位）略投资者参加、监管及回报方式,商业计划书的定义与内容,第2页,商业计划书,三、商业计划书内容,封面：,这是你商业计划内页封面，有必要将你相关信息在此标明。你需要再加上一,个封面，封面用纸纸质要坚硬耐磨，尽可能使用彩色纸张，这么能够使你文件,外观更具吸引力，但颜色不要过于刺眼。你还能够使用透明胶片作封面。,XXX企业（或XXX项目）商 业 计 划 书,指定联络人,职务,电话号码,传真机号码,电子邮件,地址,国家、城市,邮政编码,网址,商业计划书的定义与内容,第3页,商业计划书,第一部分 摘 要,假如没有好摘要，你商业计划就不可能卖给投资者。提议你首先编制一个摘要，用它来作为你全部计划基本框架。它基本功效是用来吸引投资者注意力，所以摘要不要过长，不超出两页篇幅，越短越好。,本部分主要内容：,要明确说明企业现实状况与历史沿革、业务和发展目标，产品与服务是什么，企业产品和服务有那些竞争优势，企业管理团体素质和发展改变情。,详细内容以下:,商业计划书的定义与内容,第4页,商业计划书,一.企业简单描述二.企业宗旨和目标（市场目标和财务目标）三.企业当前股权结构四.已投入资金及用途五.企业当前主要产品或服务介绍六.市场概况和营销策略七.主要业务部门及业绩介绍八.关键经营团体九.企业优势说明十.当前企业为实现目标增资需求：原因、数量、方式、,用途、偿还十一.融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）十二.财务分析1.财务历史数据（前3-5年销售汇总、利润、成长）2.财务预计（后3-5年）3.资产负债情况,商业计划书的定义与内容,第5页,商业计划书,第二部分 综述,第一章 企业介绍 一 企业宗旨（企业使命表述）二 企业介绍资料三 各部门职能和经营目标四 企业管理 1.董事会 2.经营团体 3.外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师,事务所/顾问企业/技术支持/行业协会等）,商业计划书的定义与内容,第6页,商业计划书,第二章 技术与产品 一 技术描述及技术持有,二 产品情况 1.主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）2.产品特征 3.正在开发/待开发产品介绍 4.研发计划及时间表 5知识产权策略 6.无形资产（商标/知识产权/专利等）三 产品生产 1 资源及原材料供给 2 现有生产条件和生产能力 3 扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力 4 原有主要设备及需添置设备 5 产品标准、质检和生产成本控制 6 包装与储运,商业计划书的定义与内容,第7页,商业计划书,第三章 市场分析 一 市场规模、市场结构与划分二 目标市场设定三 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场主,要原因分析四 当前企业产品市场情况，产品所处市场发展阶段（空,白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌情况五 市场趋势预测和市场机会 六 行业政策,第四章 竞争分析（能够用SWOT）,一 有没有行业垄断二 从市场细分看竞争者市场份额三 主要竞争对手情况：企业实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占 率等）四 潜在竞争对手情况和市场改变分析五 企业产品竞争优势,商业计划书的定义与内容,第8页,商业计划书,第五章 市场营销 一 概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）二 销售政策制订（以往/现行/计划）三 销售渠道、方式、行销步骤和售后服务四 主要业务关系情况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟,者等），各级资格认定标准 政策（销售量/回款期限/付,款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）五 销售队伍情况及销售福利分配政策六 促销和市场渗透（方式及安排、预算）1.主要促销方式 2.广告/公关策略、媒体评定七 产品价格方案 1.定价依据和价格结构 2.影响价格改变原因和对策八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期计算。九.市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5,年）销售额、拥有率及计算依据,商业计划书的定义与内容,第9页,商业计划书,第六章 投资说明 一 资金需求说明（用量/期限）二 资金使用计划及进度三 投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先,股、任股权/对应价格等）四 资本结构五 回报/偿还计划六 资本原负债结构说明（每笔债务时间/条件/抵押/利息）七 投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）八 投资担保（是否有抵押/担保者财务汇报）九 吸纳投资后股权结构十 股权成本十一 投资者介入企业管理之程度说明十二 汇报（定时向投资者提供汇报和资金支出预算）十三 杂费支付（是否支付中介人手续费）,商业计划书的定义与内容,第10页,商业计划书,第七章 投资酬劳与退出 一 股票上市二 股权转让三 股权回购四 股利,第八章 风险分析 一 资源（原材料/供给商）风险二 市场不确定性风险三 研发风险四 生产不确定性风险五 成本控制风险六 竞争风险七 政策风险八 财务风险（应收帐款/坏帐）九 管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）十 破产风险,商业计划书的定义与内容,第11页,商业计划书,第九章 管理 一 企业组织结构二 管理制度及劳动协议三 人事计划（配置/招聘/培训/考评）四 薪资、福利方案五 股权分配和认股计划,第十章 经营预测 增资后3-5年企业销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资酬劳率预估及计算依据,商业计划书的定义与内容,第12页,商业计划书,第十一章 财务分析,一 财务分析说明二 财务数据预测 1.销售收入明细表 2.成本费用明细表 3.薪金水平明细表 4.固定资产明细表 5.资产负债表 6.利润及利润分配明细表 7.现金流量表 8.财务指标分析 1)反应财务盈利能力指标 a.财务内部收益率（FIRR）b.投资回收期（Pt）c.财务净现值（FNPV）d.投资利润率 e.投资利税率 f.资本金利润率 g.不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析 2)反应项目清偿能力指标 a.资产负债率 b.流动比率 c.速动比率 d.固定资产投资借款偿还期,商业计划书的定义与内容,第13页,商业计划书,第三部分 附录,一 附件 1.营业执照影本 2.董事会名单及简历 3.主要经营团体名单及简历 4.专业术语说明 5.专利证书/生产许可证/判定证书等 6.注册商标 7.企业形象设计/宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等）8.简报及报道 9.场地租用证实 10.工艺流程图 11.产品市场成长预测图,二 附表 1.主要产品目录 2.主要客户名单 3.主要供货商及经销商名单 4.主要设备清单 5.市场调查表 6.预估分析表 7.各种财务报表及财务预估表,商业计划书的定义与内容,第14页,商业计划书,四、商业计划书要遵照以下标准,1.真实，全部数据都有出处，论据假设合情合理；,2.形式完善，叙述清楚流畅；,3.简明扼要，突出重点；,4.标准上应按提供格式规范编制本企业商业计划。,但可依据实际情况，略做增删；,5.书面商业计划一式两份，另备电脑磁盘拷贝一份。,商业计划书的定义与内容,第15页,商业计划书,五、商业计划应注意问题,1.设置明确目标，责任和实现日期,2.分工明确,3.不要长篇大论,4.不应出现表述,(1)没有明确目标，只有“成为最好”等字样。,(2)不切实际预测。过去销售量增加十分,迟缓，却对未来预测过高,商业计划书的定义与内容,第16页,商业计划书,六、投资者对商业计划书关心问题,风险投资者在审阅你商业计划书时，普通地说，他们关键点有二，一是该企业点子、产品或服务是否有唯一性；二是该企业管理团体是否胜任。这就意味着风险投资者首先要分析你产品之唯一性，而后则要了解你关于唯一性产品投资计划。,所以风险投资者问题将集中于四个领域，即独特征、管理、预测和退身之路。,商业计划书的定义与内容,第17页,商业计划书,1、,独特征,风险投资第一关心是对方有何自己特色。换句话所说，他们要了解该企业可望取得巨额利润原因何在。,技术新奇独特必须以存在足够市场需求为前提。开发新产品，务必要考虑目标市场客户消费习惯和了解力。另外，独特征应能使得你产品在相当长时间内保有市场，且不被仿冒。即使是专利产品，其技术关键也有是否可因稍做调整即可改头换面风险。,商业计划书的定义与内容,第18页,商业计划书,二、管理,商业计划书的定义与内容,第19页,商业计划书,三、预测,一个良好计划书包括第三个关键课题就是钱，提供有说服力企业财务增加预测是企业家义不容辞责任。这种预测不但要条理分明地列出逐年增加百分率，而且必须与其它相关企业数据做如实分析对比。每一个企业家都应十分注意分析、评定自己财务预测资料，尤其是那些依据自己点子、委托财务企业代为完成财务预测企业家更需如此。要知道，风险投资者对预测结果是不会轻易相信，为考评企业家是否了解预测过程、方法及假定前提，风险投资者会提出各种质疑。商业计划书中财务预测最少要包含投资费用、产品成本、销售收入、损益、现金流量和资产负债等预测表。预测结果无须让人们大喜过望，但也必须打动风险投资者心。普通来说，开创阶段销售增加率为50%-100%乃正常现象，销售增加率为25%乃下限数据。因而，这么预测不轻易打动投资人心。,商业计划书的定义与内容,第20页,