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2019-2025年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库及完整答案

单选题（共1000题）
1、下列（ ）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 C
2、1995年以来,美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（ ）
A.②③
B.①③④
C.①②③④
D.①②④

【答案】 A
3、表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
4、SPV是对（ ）的简称。
A.发起人
B.承销商
C.受托人
D.特殊目的机构

【答案】 D
5、下列不属于国际债券的主要投资者的是（ ）
A.自然人
B.各国政府
C.银行或其他金融机构
D.工商财团

【答案】 B
6、投资者在申购ETF时，使用的是（）换取ETF份额。
A.其他基金份额
B.一篮子股票
C.股票和债券
D.现金

【答案】 B
7、按照《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所的职能不包括（ ）。
A.开展投资者教育和保护
B.提供公开发行证券转让服务
C.组织和监督证券交易
D.管理和公布市场信息

【答案】 B
8、创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易
A.70%
B.15%
C.80%
D.90%

【答案】 C
9、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
10、基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。所称的重大事件，可能包括以下（　　）项。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
11、（2018年真题）下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是（　　）。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

【答案】 D
12、创业板指数以（　　）为权数，进行加权逐日连锁计算。
A.股本
B.市值
C.流通股本
D.成交量

【答案】 C
13、金融机构发行债券的目的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
14、（ ）=期权价值变化／到期时间变化。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
15、证券公司直接为投资者开立（）。
A.清算账户
B.银行账户
C.交割账户
D.资金结算账户

【答案】 D
16、在合规管理制度中，（　　）制度是防范洗钱活动的基础性工作。
A.可疑交易报告
B.客户身份识别
C.大额交易报告
D.交易记录保存

【答案】 B
17、（2019年真题）以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
18、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（ ）属于机构投资者。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
19、独立基金销售机构变更公司章程、名称、住所、组织形式等事项的，应当在（　　）个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.7
D.9

【答案】 B
20、挂牌股票采取做市转让方式的，须有（ ）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
21、（2020年真题）债券兑付方式包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
22、( )的基金份额持有人不得申请赎回基金。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.封闭式基金

【答案】 D
23、下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
24、对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的是（　　）。
A.如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金
B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户
D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的指数结果

【答案】 B
25、（2021年真题）证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（??），制订有效的流动性风险应急计划。
A.收益来源结构
B.风险来源结构
C.公司战略发展
D.压力测试结果

【答案】 D
26、证券交易通常都必须遵循（ ）。
A.价格优先原则和时间优先原则
B.时间优先原则和价格优先原则
C.价格优先原则和数量优先原则
D.客户优先原则和时间优先原则

【答案】 A
27、（2018年真题）证券投资基金筹集的资金主要是投向（　　）。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业

【答案】 B
28、询价交易方式下，报价包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①④
D.①②③④

【答案】 C
29、下列选项中，属于我国的混合资本债券的基本特征的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
30、关于公司的盈利水平影响股票的描述中，错误的是（ ）。
A.—般来说，预期公司盈利增加，股票市场价格上涨
B.预期公司盈利减少，股票市场价格下降
C.股票价格的涨跌和公司盈利的变化完全同时发生
D.公司的盈利水平是影响股票投资价值的基本因素之一

【答案】 C
31、政策性银行金融债券发行申请应包括（）等内容，如需调整，应及时报送给中国人民银行。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
32、封闭式基金有固定的存续期，通常在（　　）年以上。
A.5
B.8
C.10
D.15

【答案】 A
33、实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。
A.经营租赁
B.设备租赁
C.短期租赁
D.长期租赁

【答案】 B
34、在资产证券化各方参与者中，被称为“原始权益人”的是（ ）。?
A.发起人
B.承销人
C.证券化产品投资者
D.资金和资产存管机构

【答案】 A
35、1774年，世界上第一个封闭式投资基金诞生于（　　）。
A.美国
B.英国
C.瑞士
D.荷兰

【答案】 D
36、（2020年真题）目前我国国债发行方式包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
37、下列关于金融市场分类错误的是（ ）。
A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场
B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场
C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场

【答案】 D
38、我国证券登记结算制度包括（ ）内容。
A.①③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.②③④⑤

【答案】 C
39、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银行发行金融债券，应按年向（）报送金融债券发行申请，经其核准后方可发行。
A.证监会
B.银监会
C.银保监会
D.中国人民银行

【答案】 D
40、评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须经过（　　）的审核。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
41、证券交易所的主要职能包括（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②④
D.①②③

【答案】 A
42、关于委托受理。 证券经纪商在收到客户委托后， 应对（　　）进行审查。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
43、股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，约为( )左右。
A.40%～60%
B.30%～50%
C.20%～60%
D.20%～40%

【答案】 A
44、下列关于影响公司股价变动的因素中行业因素的说法错误的是（ ）。
A.首先需要列出该行业所有的企业，重点考察其中的未上市公司
B.其次需要研究各家公司所占的市场份额及变化趋势、该行业中企业总家数的变化趋势等
C.技术及其他因素的变化有可能终结某些行业的发展
D.这是考察某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化时业绩的稳定性

【答案】 A
45、下面关于风险对冲，说法正确的是（　　）
A.③④
B.①
C.①②
D.①②③④

【答案】 C
46、（2021年真题）基金信息披露分类中，不包括（??）
A.运作信息披露
B.销售信息披露
C.临时信息披露
D.募集信息披露

【答案】 B
47、经国务院批准，（）年在上海、浙江、广州、深圳开展地方政府自行发债试点。
A.2009
B.2011
C.2010
D.2008

【答案】 B
48、证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（ ）和（ ）。
A.封闭式基金开放式基金
B.契约型基金公司型基金
C.股权投资基金风险投资基金
D.主动型基金被动型基金

【答案】 B
49、（2021年真题）区域性股权市场是为其所在（??）级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所
A.跨省
B.省
C.市
D.县

【答案】 B
50、地方债可以选择的分销方法有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
51、上市公司配股一般采取（　　）的方式。
A.网上定价发行
B.网下网上同时定价发行
C.网下询价发行
D.网上定价发行与网下询价配售相结合

【答案】 A
52、我国证券业在5年过渡期对外开放期间，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过( )，加入后3年内，外资比例不超过( )。
A.33%、49%
B.30%、50%
C.35%、45%
D.33%、50%

【答案】 A
53、下列关于货币政策的目标说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
54、股价指数是指将计算期的(　　)与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以度量和反映股票股票市场总体价格及其变动趋势。
A.股本总额
B.每股收益
C.市盈率
D.股票平均价格或市值

【答案】 D
55、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的（　　）。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％

【答案】 A
56、下列关于直按融资和间接融资的说法，正确的是()。
A.间接融资方式具有不可逆性
B.间接融资分散于各种场合
C.在直接融资中，融资信誉的差异性相对较小
D.在直接融资中，融资者具有相对较强的自主性

【答案】 D
57、甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（　　）股的普通股的表决权。
A.1/2
B.0
C.2/3
D.1

【答案】 D
58、关于资本公积金转增股本，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
59、我国《公司法》规定，公司股东应当（），依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
60、（2020年真题）下列属于境内上市外资股的是（　　）
A.B股

B.S股
C.L股
D.A股

【答案】 A
61、目前，中国已基本形成了由（ ）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。
A.财政部
B.中国证监会
C.中国银保监会
D.中央银行

【答案】 D
62、中央政府债券按偿还期限分类，可分为（ ）。
A.短期国债、中期国债和长期国债
B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
C.流通国债和非流通国债
D.贴现国债和附息国债

【答案】 A
63、（2019年真题）场外交易市场的英文缩写是（ ）。
AOTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF

【答案】 A
64、下列关于开放式基金份额的认购模式的说法,正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
65、（2018年真题）1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（　　）。
A.40％
B.50％
C.60％
D.70％

【答案】 B
66、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，（　　）。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当（　　）。
A.依法承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任
B.依法承担赔偿责任；对公司债务承担连带责任
C.不必承担赔偿责任；对公司债务承担连带责任
D.不必承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任

【答案】 B
67、长期资本流动的主要方式不包括（）。
A.国际直接投资
B.银行资金调换
C.国际证券投资
D.国际信贷

【答案】 B
68、对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自（ ）办理出质登记时设立。
A.中国清算公司
B.证券登记结算机构
C.工商行政管理机关
D.证券监管机构

【答案】 B
69、关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（ ）。
A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均金额
B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元
C.个人投资者需参与证券交易12个月以上
D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券

【答案】 B
70、下列对于基金管理合格境内机构投资者资格的认定符合中国证监会规定的是（ ）。
A.净资产不少于3亿元人民币
B.经营证券投资资金管理业务达3年以上
C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
D.净资本不得低于8亿元人民币

【答案】 C
71、下列关于外国债券的说法，正确的是（ ）。
A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券
B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家
C.在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”
D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”

【答案】 D
72、进一步明确了金融业分业经营原则的是（　　）。
A.1993年，全面整顿金融秩序
B.2003年，中国银行业监管委员会成立
C.1998年颁布《证券法》
D.“分业经营、分业监管”的金融体系的确立

【答案】 C
73、证券市场监管公正原则体现在（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
74、中国证券业协会的职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
75、以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系说法正确的是（　　）
A.两者均需承担偿还责任
B.两者均需承担投资回报责任
C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要
D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

【答案】 D
76、沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（　　）万元的个人投资者。
A.人民币20
B.人民币50
C.人民币80
D.人民币100

【答案】 B
77、下列关于公司股东权利的说法中，符合《中华人民共和国公司法》规定的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
78、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（　　）
A.社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份
B.外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股
C.国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算
D.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份

【答案】 B
79、（2019年真题）债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。
A.10；2
B.8；1
C.10；1
D.8；2

【答案】 C
80、下列关于对证券投资者保护基金监督管理的说法，正确的是（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
81、 ( )是1996年7月1日起正式发布的上证30指数的延续，从2002年7月1日起正式发布。基点为2002年6月28日上证30指数的收盘点数3299．05点。
A.上证50指数
B.上证90指数
C.上证100指数
D.上证180指数

【答案】 D
82、签订股票上市协议的公司应当公告的事项包括( )。
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. . Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ

【答案】 C
83、（2019年真题）若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为（）
AD0
B.1/D0
C.r/D0
D.1/r

【答案】 D
84、股票具有以下（ ）特征。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 D
85、下列关于金融风险的作用机制说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
86、下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
87、下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。
A.企业债券和公司债券是相同的一种债券
B.企业债券涵盖公司债券
C.企业债券的发行主体不包括上市公司
D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券

【答案】 A
88、证券市场监管的原则包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
89、证券交易所总经理的职能不包括（　　）。
A.提议召开临时会员大会
B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作
C.审定业务细则及其他制度性规定
D.拟定证券交易所年度财务预算、决算方案

【答案】 A
90、（2019年真题）企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（ ）。
A.15%
B.10%
C.3%
D.5%

【答案】 D
91、（2018年真题）（　　）是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A.证券经纪业务
B.证券自营业务
C.证券承销业务
D.证券投资咨询业务

【答案】 D
92、我国股票市场的场内市场包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
93、企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括，财务公司设立（ ）以上。
A.1年
B.6个月
C.2年
D.3年

【答案】 A
94、（ ）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券。
A.地方政府债券
B.金融债券
C.企业债券
D.中央政府债券

【答案】 D
95、下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是（ ）。
A.两者均不包含
B.两者都包含
C.前者不包含，后者包含
D.前者包含，后者不包含

【答案】 D
96、回购交易通常情况下只有()小时，是一种超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24

【答案】 D
97、（2018年真题）关于我国证券公司短期融资券，说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 A
98、信用评级程序包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
99、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为（ ）元。
A.97.51
B.97.88
C.97.90
D.98.05

【答案】 C
100、首次公开发行股票的方式包括（　　）。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
101、下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的是()
A.认购期权的Delta值为正
B.认沽期权的Delta值为正
C.认购期权的Rho值为正
D.认沽期权的Vega值为正

【答案】 B
102、下列关于同业拆借利率的说法，正确的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
103、下列关于金融市场功能的说法，正确的是（　　）

A.金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权
B.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能
C.花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本
D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成

【答案】 B
104、为了对基金业绩进行有效评价，以下（　　）因素必须加以考虑。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
105、证券经纪商在受到客户委托后，应当对下列（ ）内容进行审查
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
106、下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是（　　）
A.特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组
B.特殊目的机构除开展资产证券化业务之外，还可以通过其他业务获得收入
C.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标
D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种

【答案】 B
107、（2020年真题）下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（　　）
A.通常在特定区域从事商业银行业务
B.依靠地域优势与当地经济发展水平
C.各项业务均衡发展
D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。

【答案】 C
108、以下股票在深港通下的港股通范围内的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
109、基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序，提高证券市场效率和保护（　　）的利益
A.基金服务机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 D
110、与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①③
D.①②③

【答案】 C
111、2016年3月5日，某年息8%,每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。则按实际天数计算的累计利息为（　　）元。
A.1.05
B.1.38
C.1.51
D.2.00

【答案】 B
112、按基础工具划分，金融期货主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
113、证券市场两个最基本和最主要的品种包括（ ）。
A.①③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
114、政府债券的特征包括（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
115、证券市场监管的经济手段，是指通过（　　）等经济手段，对证券市场进行干预。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
116、为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（　　）。
A.主板市场
B.另类投资市场
C.专业证券市场
D.专业基金市场

【答案】 D
117、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下（　　）不属于个人投资者的特点。
A.投资决策和实施的时滞较长
B.资金规模有限
C.专业知识相对匮乏
D.投资行为具有随意性、分散性和短期性

【答案】 A
118、在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是（　　）。
A.证券投资者
B.证券中介机构
C.监管部门
D.证券发行人

【答案】 A
119、在中小企业板块上市的股票，连续( )个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于( )万股时，深圳证券交易所对其交易实行退市风险警示。
A.90150
B.120150
C.90300
D.120300

【答案】 D
120、《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（ ）。?
A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

【答案】 B
121、（2018年真题）股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（　　）。
A.账面价值
B.资产价值
C.实际价值
D.清算资金

【答案】 C
122、下列关于金融现货交易和金融期货交易结算方式的区别说法正确的是（ ）。
A.金融期货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动
B.金融现货交易仅有极少数的合约到期进行交割交收
C.绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的
D.极少数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

【答案】 C
123、按照现行的税收政策，下列说法中正确的有（ ）。
A.①③
B.①
C①②
D.②③

【答案】 A
124、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（ ）。
A.银行存款
B.外国政府债券
C.国债
D.企业（公司）债

【答案】 B
125、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
126、按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案 D
127、甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为
A.5
B.10
C.20
D.30

【答案】 C
128、我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（ ）。
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
129、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过()个工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 C
130、下列属于债券收益率特性的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
131、目前，我国国债发行的招标方式包括（ ）。
A.①③④
B.①④
C.②③④
D.①③

【答案】 B
132、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指()。
A.国际债券
B.亚洲债券
C.外国债券
D.欧洲债券

【答案】 A
133、（2020年真题）下列关于国际资金流动的说法，错误的是（　　）
A.国际间接投资属于国际长期资金流动
B.套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动
C.贸易资金流动一般属于国际短期资金流动
D.资本外逃被认为是投机性的资金流动

【答案】 D
134、ETF属于（ ）。
A.主动型基金
B.基金中的基金
C.指数基金
D.保本基金

【答案】 C
135、以下（　　）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 C
136、将基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金，是根据（ ）进行划分。
A.投资理念
B.募集方式
C.投资标的
D.资产配置

【答案】 D
137、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应具备公司财务状况良好，最近（ ）年各项风险控制指标持续符
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
138、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
139、做市商交易制度的特点有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
140、中证规模指数包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
141、注册会计师申请证券许可证应当不超过（ ）周岁。
A.65
B.60
C.55
D.50

【答案】 B
142、( )是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。
A.参与优先股
B.可赎回优先股
C.非参与优先股
D.不可转换优先股

【答案】 C
143、风险限额管理过程主要包括（　　）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
144、以下对基金资产估值的基本原则说法错误的是（　　）。
A.对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量
B.对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值
C.如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确认公允价值
D.对存在活跃市场的投资品种，估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用适用的估值技术确定公允价值

【答案】 D
145、股票基金的投资目标侧重于追求（ ）。
A.①②
B.①③
C.①④
D.②③

【答案】 D
146、资本外逃不可能在（ ）情况下发生。
A.①②
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 D
147、下列关于企业（公司）融资表述错误的是（　　）。
A.企业（公司）直接融资活动主要有股票融资和债券融资两种形式
B.发行股票是企业（公司）补充流动资金的重要手段
C.上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司
D.首次公开发行，是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为

【答案】 B
148、按照我国《公司法》和相关法律及公司章程规定，普通股股东享有以下（ ）权利。
A.①②③④⑤
B.①②④⑤
C.①②③⑤
D.①③④⑤

【答案】 A
149、交易者之所以买入（ ），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 C
150、理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（　　）。
A.审议和通过监事会和总经理的工作报告
B.审定总经理提出的工作计划
C.审定证券交易所业务规则
D.审定证券交易所重大财务管理事项

【答案】 A
151、根据行