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2019-2025年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案

单选题（共1500题）
1、2020年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2019年12月31日。若按30/180计算，累计利息为（ ）元。
A.0.51
B.0.88
C.0.90
D.1.05

【答案】 C
2、A公司将自己拥有的85％的基金资产投资于股票，剩余的15％用于投资国债，则该证券投资基金为( )。
A.偏股基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金

【答案】 B
3、首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据（ ）结果协商确定发行价格。
A.动态市盈率
B.静态市盈率
C.累计投标询价
D.初步询价

【答案】 D
4、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（ ）来进行的。
A.上海证券交易所或深圳证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D.证券经纪商

【答案】 D
5、除权除息日通常为股权登记日之后的（ ）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
6、（2021年真题）下列关于证券委托的形式的说法，正确的有
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
7、衍生工具的特点有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
8、以下分类属于伦敦债券市场的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
9、（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险报告
D.风险控制

【答案】 B
10、（2020年真题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（　　）
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.产业基金
D.风险基金

【答案】 A
11、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（ ）。
A.完善的证券市场体系
B.证券市场良好的秩序
C.准确和全面的信息
D.证券市场监管机构的合理监管

【答案】 C
12、下列（ ）表现属于系统性金融风险。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
13、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务中违反(　　)等行为。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
14、保险公司计人附属资本的次级债金额不得超过净资产的（　　）
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

【答案】 C
15、自1998年建立了集中统一监管体制后，证券、期货监管体制实施了）的辖区监管责任制。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
16、（ ）=期权价格的变化／无风险利率的变化。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 C
17、下列关于买卖价差法的说法中，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
18、封闭式基金与开放式基金的区别主要有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
19、下列关于利率传导机制说法错误的是（ ）。
A.基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响
B.基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，是同方向变动
C.利率对收入的影响是直接的
D.利率为核心变量

【答案】 C
20、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测（　　）等因素的未来变化趋势。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
21、下列关于各类金融中介机构业务的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
22、金融衍生工具依据其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
23、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（　　）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①③④

【答案】 B
24、根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
25、债券的形式有很多，按券面形态分类，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
26、基金类投资者包括（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
27、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（）。
A.转融通专用资金账户
B.转融通担保资金账户
C.转融通资金交收账户
D.转融通专用证券账户

【答案】 A
28、（　　）时间段为上海证券交易所开盘竞价阶段。
A.9：15—9：20
B.9：15—9：25
C.9：20—9：30
D.9：15—9：30

【答案】 B
29、普通股股东的义务有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
30、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（ ）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 A
31、以下关于基本分析法的描述，错误的是（ ）。
A.基本分析法又被称为基本面分析法
B.基本分析法是指股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理
C.基本分析法的两个假设为股票的价格决定其价值和股票的价格围绕价值波动
D.基本分析主要包括宏观经济分析、行业和区域分析、公司分析三大内容。

【答案】 C
32、关于股票市场价格的说法中，正确的是（）
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 A
33、下列能够影响股价变动的因素有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
34、关于证券投资基金的分类，下列说法正确的是（ ）。
A.按基金的组织形式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型
B.按基金运作方式划分，可分为契约型基金和公司型基金
C.按基金的投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金
D.按基金的投资理念划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等

【答案】 C
35、记账式国债招标时，远程终端出现技术问题．可在规定的时间内以填写( )的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。Ⅰ．应急投标书Ⅱ．应急招标书Ⅲ．应急申请书Ⅳ．应急意见书
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
36、下列不属于金融衍生工具特征的是（ ）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.确定性
D.联动性

【答案】 C
37、国际结算银行是一个旨在加强各国（ ）与国际金融机构合作的组织。
A.中央银行
B.清算机构
C.银行业协会
D.证券交易所

【答案】 A
38、证券公司目前可以发行的债务类融资工具包括（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
39、（2019年真题）我国证券投资基金行业的自律性组织是（）。
A.证券交易所
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 B
40、下列普通机构投资者符合参与上海期货交易所期权交易条件的有（ ）。
A.①③④
B.④
C.③④
D.①②③④

【答案】 C
41、证券业从业人员行为准则要求从业人员（ ）。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
42、中国香港和国际投资者习惯把那些（ ）的股票称为红筹股。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
43、基金资产总值是指基金所拥有的（　　）所形成的价值总和。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
44、反映货币市场基金风险的指标主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
45、股价平均数采用股价平均法，用来度量所有样本股（）的平均值。
A.价格指数
B.价格水平
C.经调整后的价格水平
D.总体价格水平

【答案】 C
46、表示期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。
A.Vega值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 B
47根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，理论上可以将投资者分为三类，其中不包括（ ）。
A.风险转移型
B.风险规避型
C.风险偏好型
D.风险中立型

【答案】 A
48、股票价格指数的计算方法主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
49、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。
A.①③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
50、基金运作可分为（ ）三大部分。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
51、基金份额持有人的权利包括（）。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
52、主要负责美国保险监管职责的是（　　）。
A.联邦储备体系
B.联邦金融机构检查委员会
C.各州的保险监管局
D.各州政府

【答案】 C
53、托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理人采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求（ ）做出合理解释通过积极商讨达成一致意见。
A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 B
54、企业债券的发行主体可以是（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
55、权益类衍生品主要包括股票期权、股指期货和（　　）。
A.外汇远期
B.货币掉期
C.认股权证
D.期权组合

【答案】 C
56、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（ ）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
57、所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其（ ），并由该交易参与人通过其特定的交易业务单元参与交易所市场证券交易的制度。
A.证券交易的唯一受托人
B.证券交易的任意受托人
C.证券交易的多个受托人
D.证券发行的唯一受托人

【答案】 A
58、基金资产不能运用于( )。
A.已上市股票
B.非上市股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

【答案】 B
59、《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
60、根据导致市场风险因素的不同，市场风险不包括（　　）。
A.商品风险
B.利率风险
C.房地产价格风险
D.外汇风险

【答案】 C
61、下列属于压力测试原则的是（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
62、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（ ）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
63、中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为（　　）。
A.沪深300股指期货合约
B.中证500股指期货合约
C.上证50股指期货合约
D.10年期国债期货合约

【答案】 A
64、历史的看，我国财政部代理发行地方政府债券所采取的方式不包括（）
A.合并账户
B.合并托管
C.合并发行
D.合并名称

【答案】 A
65、国际债券的发行人主要是（）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.III、IV

【答案】 B
66、（2018年真题）（　　）是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
A.流动性风险
B.操作风险
C.经营风险
D.信用风险

【答案】 A
67、中国外汇交易中心的主要职能包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
68、 根据债券估值的原理，要给债券定价，需要确定的变量有()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
69、为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（ ）只备选名单。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 B
70、以下关于股票分割与合并的说法，错误的是()
A.股票分割与合并，不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
B.从理论来说，股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值
C.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降
D.股票合并后，对股票的流动性和估值均不会产生影响

【答案】 D
71、欧盟金融工具市场指令主要从（ ）的角度，要求金融机构必须对客户的金融工具交易经验与知识进行评估
A.投资者合规性
B.销售适当性
C.产品合规性
D.收益稳定性

【答案】 B
72、直接融资的特点不包括以下（ ）。
A直接性
B.分散性
C.融资信誉有较大的差异性
D.全部具有可逆性

【答案】 D
73、设立公募基金管理公司，应当具备的条件之一是：注册资本不低于人民币（??），且必须为实缴货币资本。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元

【答案】 A
74、下列各项，属于证券业协会自律管理职能的有（ ）。
A.①②
B.③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
75、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临着（ ）与（ ）。
A.市场风险合规风险
B.外部风险内部风险
C.系统风险非系统风险
D.市场风险政策风险

【答案】 B
76、证券交易所的债券交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
77、（　　）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
78、次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A.不低于5年（含5年）
B.不低于4年（含4年）
C.不低于3年（含3年）
D.不低于2年（含2年）

【答案】 A
79、若期货交易保证金为合约金额的5％，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（　　）特征。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性

【答案】 B
80、（2021年真题）按照流通与否，国债可分为（??）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
81、根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括 ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
82、按照我国《证券法》的规定，在（　　）情况下，证券交易所可以釆取技术性停牌的措施。
A.股票涨幅较大
B.股票跌幅较大
C.根据需要
D.突发事件影响证券交易的正常进行

【答案】 D
83、在我国证券市场，客户交易结算资金采用( )模式。
A.中国结算公司
B.中央集中存管
C.第三方存管
D.证券公司存管

【答案】 C
84、截至2020年2月底，我国境内共有基金管理公司（　　）家，其中，中外合资公司（　　）家，内资公司（　　）家，取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资金管理子公司共（　　）家，保险资产管理公司（　　）家。
A.138 44 84 13 2
B.128 44 84 13 2
C.128 44 84 13 1
D.138 44 84 13 1

【答案】 B
85、交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（　　）。
A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式
B.证券交易所为同一期（次）国债向承销商提供同一承销代码
C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金
D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内

【答案】 A
86、（2020年真题）下列关于金融市场功能的说法，正确的是（　　）
A.金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权
B.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能
C.花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本
D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成

【答案】 B
87、基金托管费通常是（ ）。
A.逐日计算，按月支付
B.逐日计算，按周支付
C.逐月计算，按月支付
D.逐日计算，按日支付

【答案】 A
88、股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（ ）。
A.和
B.差
C.乘积
D.商

【答案】 C
89、证券公司次级债务，其期限在（　　）（含）以上的次级债务为长期次级债务。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 B
90、凭证式国债的特点有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 C
91、下列基金费用中，由基金资产承担的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
92、下列关于风险与波动性的说法中正确的是（　　）
A.在现代金融风险分析中，通常仅仅关注损失的可能性，是单向测度
B.在波动性定义下，风险既是损失的可能，也是盈利的可能
C.传统风险观认为，风险既是损失的来源，也是盈利的来源
D.基于不确定性定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础

【答案】 B
93、由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（　　）。
A.财务公司债券
B.商业银行次级债
C.资产支持证券
D.中央银行票据

【答案】 C
94、下列属于我国企业债券和公司债券区别的是（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C①②④
D.②③④

【答案】 B
95、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
96、纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
97、下列关于特殊类型基金的说法错误的是（ ）。
A.LOF只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.LOF所具有的可以在场内外申购、赎回以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
C.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定
D.LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金

【答案】 A
98、在一个有效的市场中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.降低搜寻成本和信息成本

【答案】 D
99、我国证券市场监管的目标是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
100、涉及证券市场的法律法规中，行政法规是由( )制定并颁布的。
A.全国人民代表大会
B.国务院
C.中国证券业协会
D.证券监管部门

【答案】 B
101、会员制证券交易所的最高权力机构是（ ）。
A.会员大会
B.理事会
C.监事会
D.其他专门委员会

【答案】 A
102、关于地方政府债券，以下说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
103、下列关于市场风险的说法中错误的是（　　）。
A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率
B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除
C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法
D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】 B
104、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（ ）偿还。
A.公共预算收入
B.政府性基金
C.专项收入
D.财政拨款

【答案】 A
105、下列关于股票性质的描述，错误的是（ ）。?
A.股票是有价证券、要式证券
B.股票是证权证券、资本证券
C.股票是综合权利证券
D.股票是债权证券、物权证券

【答案】 D
106、2019年9月10日，国家外汇管理局对人民币合格境外机构投资者（RQFII）和合格境外机构投资者（QFII）的投资额度调整内容包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
107、下列不属于国际债券的主要投资者的是（ ）
A.自然人
B.各国政府
C.银行或其他金融机构
D.工商财团

【答案】 B
108、根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式不包括(　　)
A.非公开发行股票
B.发行可交换公司债券
C.发行可转换公司债券
D.向原股东配售股份

【答案】 B
109、政府债券的特征包括（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
110、欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（　　）
A.英镑
B.欧元
C.美元
D.日元

【答案】 C
111、截至2018年年底，（　　）的基金规模位居全球第一。
A.美国
B.德国
C.日本
D.卢森堡

【答案】 A
112、为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由（ ）。
A.资格审批改为禁止从事
B.资格审批改为备案
C.备案改为资格审批
D.备案改为禁止从事

【答案】 B
113、关于企业直接融资，下列说法错误的是（　　）。
A.定向增发不会直接影响公司原股东利益
B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金
C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权
D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

【答案】 A
114、对于股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策的改变和分散，是因为(　　)。
A.优先股的股息率固定
B.优先股股东股息分派优先
C.优先股股东表决权受限
D.优先股股东剩余资产分配优先

【答案】 C
115、下列有关金融期货交易结算所的说法中，正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 C
116、下面关于公司债券的说法错误的是（ ）。
A.非公开发行公司债券必须进行信用评级
B.对公司债券发行没有强制性担保要求
C.非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定
D.非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途

【答案】 A
117、以下债券发行主体为美国州政府的是（）。
A.金融债券
B.公司债券
C.可转换债
D.收益债券

【答案】 D
118、（　　）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 B
119、属于银行业金融机构类的机构投资者有（ ）
A.①②
B.②③④
C.①②③④
D.①③④

【答案】 B
120、2016年，我国对QFII外汇管理制度进行改革，主要内容不包括（ ）。
A.放宽单家QFII机构投资额度上限
B.简化额度审批管理
C.进一步便利资金汇出入
D.将锁定期从一年缩短为4个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%

【答案】 D
121、下列属于财务风险的主要特征的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
122、在信用风险的衡量中，预期损失()
A.等于非预期损失
B.是难以量化的
C.等于违约概率与违约损失率的乘积
D.等于实际损失加上非预期损失

【答案】 C
123、基金托管费通常按（ ）的一定比率提取。
A.基金总收益
B.基金资产市值
C.基金资产总值
D.基金资产净值

【答案】 D
124、证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是()。
A.保护基金
B.投资基金
C.开放式基金
D.封闭式基金

【答案】 A
125、证券交易所的主要职能包括（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②④
D.①②③

【答案】 A
126、按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（ ）。
A.封闭式基金和开放式基金
B.公募基金和私募基金
C.主动型基金和被动型基金
D.债券基金和股票基金

【答案】 C
127、除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有( )。Ⅰ．担保协议
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
128、境外上市外资股包括（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.②④⑤
D.②③⑤

【答案】 A
129、在计算沪深300指数时，采用分级靠档的方法，已知自由流通比例为大于40小于等于50时的加权比例为50％，自由流通比例为大于50小于等于60时的加权比例为60％，股票A的A股总股本为8000万元，非自由流通股本为4500万元，则计算出的加权股本应为（ ）万元。
A.4800
B.4200
C.4000
D.3600

【答案】 C
130、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
A.50％
B.60％
C.70％
D.80％

【答案】 D
131、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
132、证券投资基金可能面临的技术风险是（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
133、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙向投资者募集资金开展基金业务
C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.乙不得对外提供担保和贷款

【答案】 B
134、证券登记结算制度实行证券（ ）。
A.代持制
B.实名制
C.代理制
D.经纪制

【答案】 B
135、股票的相对估值方法不包括（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.①④

【答案】 A
136、非参与优先股票的优先权体现在（ ）上。
A.股息多少
B.分配顺序
C.获取收益
D.认购新股

【答案】 B
137、个人投资者投资行为的特点不包括（ ）。
A.随意性
B.专业性
C.分散性
D.短期性

【答案】 B
138、风险限额管理过程主要包括（　　）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
139、目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。截至2020年底，我国境内有（ ）家证券公司获准在境外设立子公司
A.31
B.32
C.33
D.34

【答案】 D
140、以下（　　）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 D
141、证券金融公司应当建立（ ）机制，有效识别、评估、控制公司经营管理中的各类风险。
A.风险控制
B.资本管理
C.合规管理
D.制度管理

【答案】 A
142、按债券的发行主体分类，债券安全性最低的是（ ）。
A.国债
B.地方债
C.金融债
D.公司债

【答案】 D
143、2018年7月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息4.15%,按单利计息，到期一次性还本付息。3年期贴现率5%。理论价格为（　　）元。
A.95.35
B.96.10
C.97.14
D.98.03

【答案】 C
144、证券、期货市场诚信建设工作包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
145、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（ ）的特点。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C融资信誉的差异性相对较小
D.可逆性

【答案】 C
146、可以参与发行人的经营决策的是（ ）。
A.债券持有人
B.股票持有人
C.期权持有人
D.基金持有人

【答案】 B
147、集合竞价确定成交价的原则有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
148、全国首家获准扩大经营范围的外资保险经纪机构是（ ）。
A.韦莱保险经纪公司
B.香港友邦保险公司
C.香港富卫人寿保险公司
D.安联（中国）保险控股有限公司

【答案】 A
149、中小企业板块总体设计的“四个独立”指的是（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
150、以下关于科创板上市公司向不特定对象发行股票作出规定的各项说法中，错误的是（ ）。
A.具备健全且运行良好的组织机构，现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职要求
B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力，不存在对持续经营有重大不利影响的情形
C.会计基础工作规范，内部控制制度可以不健全但要有效执行
D.除金融类企业外，最近一期末不存在金额较大的财务性投资

【答案】 C
151、关于企业和事业法人类机构投资者的概念，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
152、（2020年真题）金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（　　）方式进行的标准化金融期货合约的交易。
A.场外协商
B.约定价格
C.公开竞价
D.场内大宗

【答案】 C
153、（2021年真题）下列有关股票特征的说法，正确的有（??）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
154、影响股票价格的政治因素有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ