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2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、下列关于FOF说法错误的的是（　　）。
A.FOF将大部分资产直接投资于股票、债券等金融工具
B.FOF的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点
C.在基金发达的国家，如美国，FOF已经成为一类重要的公募证券投资基金
D.FOF是指将80%以上的基金资产投资于其他基金份额

【答案】 A
2、基金管理公司软件的使用，应具备的功能包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案 B
3、体现依法监管原则的行为包括()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
4、（　　）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
5、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（　　）。
A.早期探索阶段始于20世纪80年代末
B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金
C.1997年基金业发展进入快速发展阶段
D.截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司

【答案】 C
6、（2017年真题）下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（ ）。
A.混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限
B.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标
C.目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金
D.封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变

【答案】 C
7、职业道德的作用不包括（??）。
A.调整职业关系
B.提高社会素质
C.促进行业发展
D.提升职业素质

【答案】 B
8、（2020年真题）基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
9、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（ ）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（ ）日起有权赎回该部分的基金份额。
A.T T+1
B.T+1 T+2
C.T+1 T+1
D.T+2 T+2

【答案】 B
10、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（ ）。
A.早期探索阶段始于20世纪80年代末
B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金
C.1997年基金业发展进入快速发展阶段
D.截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司

【答案】 C
11、C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依依据《证券投资基金法》再次发布会公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（　　）。
A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别
B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开
C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意
D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式

【答案】 B
12、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（ ）基金。
A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票
B.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
C.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

【答案】 B
13、（2016年真题）货币市场是交易期限在（　　），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
A.六个月以内
B.一年以内
C.一年以上
D.二年以上

【答案】 B
14、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的(　)特征。
A.传承性
B.连续性
C.继承性
D.特殊性

【答案】 C
15、（ ）是指以追求资本増值为目标的基金。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.稳健型基金

【答案】 A
16、金融资产分为（ ）和（ ）金融资产。
A.债券类和股权类
B.债券类和基金类
C.股权类和基金类
D.基金类和所有权类

【答案】 A
17、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。
A.10%
B.25%
C.33%
D.50%

【答案】 B
18、（2016年真题）以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（ ）。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】 B
19、（2017年真题）根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
20、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.3/4
D.1/4

【答案】 A
21、基金管理人的内部控制机制的层次包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
22、基金业协会的会员类别不包括（　　）。
A.联席会员
B.临时会员
C.特别会员
D.普通会员

【答案】 B
23、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（ ）。
A.主动型和被动型
B.债券型和股票型
C.契约型和公司型
D.增值型和收入型

【答案】 C
24、建立科学的投资管理业绩评价体系不包括（ ）。
A.是否符合基金产品特征和决策程序
B.投资决策记录
C.投资组合情况
D.基金绩效分析

【答案】 B
25、2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（　　）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。
A.淘宝网店
B.天天基金网
C.支付宝
D.余额宝

【答案】 D
26、基金在英国被称为（ ）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 B
27、以下关于开放式基金的描述中，正确的是（　　）。
A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

【答案】 D
28、(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
29、（ ）要求公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。
A.全面性原则
B.合法、合规性原则
C.审慎性原则
D.适时性原则

【答案】 B
30、(2017年)下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
31、(2017年)QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（ ）。
A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值
B.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值
C.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值
D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值

【答案】 D
32、（　　）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。
A.易入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.识别原则

【答案】 D
33、（2021年真题）关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
34、特殊类型的基金不包括（ ）。
A.基金中的基金
B.保本基金
C.ETF
D.股票基金

【答案】 D
35、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（　　）。
A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金
B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范
C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活
D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金

【答案】 D
36、基金销售机构可以开展的业务不包括（　　）。
A.办理基金份额的登记
B.办理基金份额申购和赎回
C.基金理财业务咨询
D.提供基金交易账户信息查询

【答案】 A
37、根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（ ）。
A.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

【答案】 A
38、目前我国LOF业务能在（　　）进行办理。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.区域性股权投资市场
D.全国性期货交易所

【答案】 B
39、（　　）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。
A.可测原则
B.易入原则
C.成长原则
D.利润原则

【答案】 B
40、LOF基金份额赎回申报单位为（ ）。
A.1元人民币
B.1份基金份额
C.10元人民币
D.10份基金份额

【答案】 B
41、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（ ）。
A.3个月
B.6个月
C.2个月
D.1个月

【答案】 A
42、（2016年真题）专业审慎的基本要求不包括（ ）。
A.持证上岗
B.持续学习
C.知识水平
D.审慎开展执业活动

【答案】 C
43、（2017年真题）下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（ ）。
A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上
C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告

【答案】 B
44、（2017年真题）下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是（ ）。
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高
C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金

【答案】 C
45、（　　）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金投资顾问
D.基金估值核算

【答案】 A
46、我国开放式基金的存续期为（　　）。
A.5年
B.15年
C.15年-50年
D.无特定期限

【答案】 D
47、某公司董事会人数为15人，下列独立董事人数符合要求的是（　　）。
A.6人
B.3人
C.2人
D.1人

【答案】 A
48、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意，并由董事长签发.
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 C
49、（ ）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 A
50、根据有关规定，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（　　）个月。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 C
51、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（ ）。
A.票据
B.债券
C.契约型投资工具
D.各类股票

【答案】 D
52、基金年度报告提供的是最近（ ）个会计年度的主要会计数据和财务指标。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
53、(2017年)反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
54、（2017年真题）关于基金客户服务的原则，下列错误的是（ ）。
A.有效沟通
B.效率至上
C.安全第一
D.专业规范

【答案】 B
55、(2017年)下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（ ）。
A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批
B.设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会审批
C.设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批
D.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批

【答案】 D
56、下列关于私募基金的说法不正确的是( )。
A.客户人数较少
B.运作形式灵活
C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高
D.不面向公众发行

【答案】 C
57、(2016年)对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（　）以上的为大盘股。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%

【答案】 C
58、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（　　）。
A.147.78元；9611份
B.147.78元；9611.92份
C.9852.22元；9611份
D.9852.22元；9611.92份

【答案】 B
59、开放式基金的认购采取（　　）的方式。
A.份额认购
B.金额认购
C.债券认购
D.份额或金额认购

【答案】 B
60、基金公司信息披露的（ ）原则，要求使用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.准确性
B.完整性
C.及时性
D.客观性

【答案】 A
61、目前，证券投资基金的主流产品是（　　）。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.公募基金
D.私募基金

【答案】 B
62、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（ ）日后，若符合相关规定，方可使用。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
63、根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起（ ）个月内进行基金募集。
A.1
B.6
C.9
D.3

【答案】 B
64、(2017年)下列属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
65、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（　　）。
A.该基金公司为张三提供资产管理服务
B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系
C.张三需支付该基金公司一定的费用
D.该基金公司1夸保障张三的投资増值

【答案】 D
66、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长 （ ）
A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试
B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施
C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试
D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上

【答案】 D
67、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（　　）。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1个月

【答案】 A
68、(2016年)基金募集期限届满．封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（　）人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
69、(2017年)下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（ ）。
A.一般无特定存续期限
B.基金份额在基金合同期限内固定不变
C.基金份额可以在证券交易所交易
D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回

【答案】 A
70、以下关于开放式基金的描述中，正确的是（ ）。
A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

【答案】 D
71、(2016年)关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会

【答案】 C
72、基金销售渠道审慎调查的内容包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
73、QDII基金的净值在估值日后（ ）内披露.
A.2天
B.2个工作日
C.3天
D.3个工作日

【答案】 B
74、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（ ）和金融负债。
A.持有至到期投资
B.贷款和应收款项
C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
D.可供出售的金融资产

【答案】 C
75、（2016年真题）下列关于基金销售行为的说法错误的是（ ）。
A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
76、基金销售适用性的指导原则不包括（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.综合性原则

【答案】 D
77、根据相关法规，基金年度报告应由（　　）独立董事签字同意。
A.2/3以上
B.1/3以上
C.全部
D.—半

【答案】 A
78、QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（　　）。
A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
C.QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
D.基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小

【答案】 D
79、(2017年)关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
80、（2020年真题）公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（ ）。
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.II、III
D.I、II、III、IV

【答案】 C
81、（2017年真题）为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是（ ）。
A.买基金，就有机会抽奖去纽约
B.买基金，赠送加油卡
C.买基金，基金申购费率1折起
D.买基金，返还1％的电话卡，多买多送

【答案】 C
82、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（　　）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
83、按照(　)，金融市场可分为货币市场和资本市场。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交割期限
D.交易方式

【答案】 A
84、关于QDII基金，以下表述正确的是（ ）
A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品
B.QDII可以投资贵金属凭证
C.QDII可以融资购买证券
D.QDII可以投资房地产抵押按揭

【答案】 A
85、(2016年)下列不属于投资管理业务控制的意义的是（）。
A.明确揭示研究业务中可能存在风险并采取控制措施
B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度
C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施
D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】 D
86、下列不属于金融市场的"市场失灵"问题的主要表现的是（ ）
A.外部性问题
B.脆弱性问题
C.不完全竞争问题

D.内部性问题

【答案】 D
87、基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的（　　）为基础计算转换基金份额数量。
A.基金份额总值
B.基金份额净值
C.基金资产总值
D.基金资产净值

【答案】 B
88、基金客户服务的提供方式不包括（　　）。
A.互联网的应用
B.媒体和宣传手册的应用
C.讲座、推介会和座谈会
D.”一对多“服务

【答案】 D
89、合规管理的基本原则不包括（　　）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.利益性原则
D.协调性原则

【答案】 C
90、（　　）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
A.电子信箱
B.互联网
C.专人服务
D.电话服务中心

【答案】 C
91、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.5
B.10
C.30
D.60

【答案】 B
92、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（　　）。
A.熟悉法律法规等行为规范
B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范
C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管
D.欺诈客户

【答案】 D
93、（　　）是我国基金注册登记机构的职责。
A.建立并管理投资者基金份额账户
B.向托管人下达投资指令
C.向管理人下达投资指令
D.提供基金投资咨询

【答案】 A
94、（2017年真题）王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元。 则王先生净认购金额为（ ）元。
A.58949.1
B.58930
C.58939.1
D.58920

【答案】 C
95、下列不属于分级基金份额认购的特点的是（ ）。
A.募集方式分为合并募集和分开募集
B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C.分开募集仅限于证券型分级基金
D.认购方式包括现金认购和证券认购

【答案】 D
96、能够进行套利交易的基金是（ ）。
A.保本基金
B.LOF
C.伞形基金
D.ETF

【答案】 D
97、下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值
B.采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离
C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回
D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况

【答案】 C
98、关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是( )
A.基金的历史规模和持仓比例
B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
C.基金的未来业绩展望
D.基金成立以来有无违法行为发生

【答案】 C
99、(2016年)QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
100、(2016年)某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2％，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。
A.9884
B.10000
C.9881
D.9885

【答案】 A
101、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作
B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】 A
102、ETF来凝结基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（ ）
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
103、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（　　）。
A.法律主体资格
B.投资者地位
C.基金组织方式和营运依据
D.基金规模

【答案】 D
104、2007年，（　　）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国银监会
D.中国基金业协会

【答案】 B
105、（ ）使ETF的价格与净值趋于一致。
A.基金的套利机制
B.基金的被动投资
C.实物申购赎回机制
D.完全复制指数

【答案】 A
106、（2017年真题）中国证券投资基金业协会职责不包括（ ）
A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案
B.依法维护会员合法利益，反映会员的建议和要求
C.制定行业自律规则
D.调节会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷

【答案】 A
107、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（　　）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A.基金客户
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构

【答案】 B
108、基金财产的独立性表现在以下哪些方面（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
109、当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（ ）中予以说明。
A.定期报告
B.基金合同
C.托管协议
D.招募说明书

【答案】 D
110、基金经理任职应当具备的条件包括（　　）。
A.取得基金从业资格
B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
111、(2017年)某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0．9元，市场交易价格过去一个月平均为0．65元，该基金的折价率为（ ）。
A.27.78％
B.25％
C.38.46％
D.28.86％

【答案】 A
112、下列选项中，不属于风险应对措施的是（ ）
A.风险接受
B.风险共担
C.风险回避
D.风险评估

【答案】 D
113、2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是（ ）。
A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的
B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险
C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为
D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

【答案】 D
114、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（ ）。
A.提议召开临时股东大会
B.检查公司的财务
C.列席董事会会议
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
115、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（ ）。
A.资产业务
B.负债业务
C.表外业务
D.代理业务

【答案】 C
116、关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（ ）
A.报告期内偏离度的简单平均值
B.报告期内偏离度的最高值
C.报告期内偏离度的最低值
D.报告期内偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数

【答案】 A
117、（2018年真题）关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是（ ）。
A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益
B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先

【答案】 A
118、对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起(　)日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。
A.30
B.40
C.50
D.60

【答案】 D
119、(2016年)对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（　）。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险

【答案】 C
120、目前，我国境内基金申购款一般在（　　）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（　　）日内从基金的银行存款账户划出。
A.T；T+1
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T+2；T+4

【答案】 C
121、从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势不包括(　)。
A.简化管理
B.降低成本
C.强大的扩张功能
D.效率高

【答案】 D
122、以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（ ）。
A.制度和流程风险
B.流动性风险
C业务持续风险
D.新业务风险

【答案】 B
123、（2016年真题）关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（ ）。
A.不同基金的资产分别核算
B.重要业务部门和岗位物理隔离
C.基金会计担任公司会计
D.基金资产和公司资产独立运作

【答案】 C
124、下列关于我国基金销售机构在渠道策略方面，说法错误的是（　　）。
A.销售渠道比较单一
B.营销成本较高
C.以基金公司直销为主
D.以银行和券商代销为主

【答案】 C
125、（　　）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。
A.开放式基金份额的转换
B.开放式基金的非交易过户
C.开放式基金份额转托管
D.开放式基金份额冻结

【答案】 B
126、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（　　）交割、交收。
A.T+1
B.T-1
C.T+2
D.T-2

【答案】 A
127、（2019年真题）下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（ ）。
A.管理基金投资者基金份额账户
B.基金资产估值
C.对基金投资者的申购、赎回进行确认
D.保管基金投资者名册

【答案】 B
128、非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。
A.A:次2个交易日
B.B:当日
C.C:次1个交易日
D.D:下1个节假日前

【答案】 C
129、(2017年)在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是（ ）。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.业务操作手册
D.部门业务规章

【答案】 B
130、（2017年真题）下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（ ）。
A.是一项专业性很强的服务
B.重点展示公司的投资业绩
C.在服务时必须遵守相关业务规