2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测提分题库加答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测提分题库加精品答案

单选题（共1500题）
1、职业道德的特征不包括(　)。
A.特殊性
B.继承性
C.差异性
D.具体性

【答案】 C
2、下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法，错误的是（　　）。
A.基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%
C.场内申购和赎回采用份额申购、份额赎回的方式
D.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请

【答案】 B
3、下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（ ）。
A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.法律体系健全
C.大量投向了房地产、企业法人股权
D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

【答案】 B
4、王先生投资6万元认购开放式基金份额，认购基金在募集期产生的利息10元,其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生净认购金额为（ ）元。
A.58949.1
B.58930
C.58920
D.58939.1

【答案】 D
5、以下关于基金财产的运用，合规的是（ ）。
A.用于发起设立有限合伙企业
B.购买上市公司定向增发的股票
C.用于承销公开发行的股票和债券
D.购买基金托管人的股权

【答案】 B
6、（　　）是投资基金中最主要的一种类别。
A.私募股权基金
B.对冲基金
C.证券投资基金
D.另类投资基金

【答案】 C
7、某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（　　）。
A.某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产
B.某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动
C.某公司的做法属于是为了打造A基金的良好业绩，对投资者有利
D.某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略

【答案】 A
8、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
9、（2017年真题）某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是（ ）。
A.在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述
B.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传
C.互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段
D.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴

【答案】 A
10、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?
A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易
B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的
C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为
D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易

【答案】 D
11、(2016年)保本基金于20世纪80年代中期起源于（　）。
A.美国
B.英国
C.德国
D.加拿大

【答案】 A
12、开立基金销售结算专用账户需选择（ ）
A.具备监督资质的第三方机构
B.中国人民银行指定结算银行
C.中国基金业协会指定备案结算银行
D.从事客户交易结算资金存管的指定商业银行

【答案】 D
13、(　)对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
14、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订（　　），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（　　）。
A.基金销售协议；基金销售协议的附件
B.基金销售协议；基金合同的附件
C.基金合同；基金合同的附件
D.基金合同附件；基金销售协议

【答案】 B
15、基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（ ）利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。
A.基金经理
B.基金公司
C.基金持有人
D.基金管理人

【答案】 C
16、基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（ ）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。
A.3：3
B.3；10
C.10：3
D.10：10

【答案】 D
17、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常时，通常采取的措施是（ ）
A.取消资格
B.罚款
C.电话提示、警告
D.没收违法所得

【答案】 C
18、以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（　　）
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、Ⅲ、IV
C.II、IV
D.I、II、Ⅲ

【答案】 D
19、(2016年)下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（　）。
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则

【答案】 B
20、―般认为，世界上最早的证券投资基金即英国"海外及殖民地政府信托" 基金产生于（ ）年。
A.1868
B.1869
C.1873
D.1879

【答案】 A
21、拟开展基金销售业务的机构，应当向工商注册登记所在地的（ ）派出机构进行注册并取得相应资格。
A.证券交易所
B.中国证券登记有限责任公司
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会

【答案】 D
22、( )是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
23、（2017年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
24、某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（　　）。
A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损
B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌
C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌
D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

【答案】 D
25、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（ ）。
A.基金资产中,政府债券不低于90％，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5％
B.基金资产中，政府债券不低于20％，企业债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新股
C.基金资产中，企业债券不低于40％，政府债券不低于40％，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票
D.基金资产中，政府债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过5％的基金资产用于二级市场买入股票

【答案】 A
26、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（ ）。
A.开放式基金份额的转换是指投资者需要先赎回已持有的基金份额
B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为
C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请
D.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日

【答案】 B
27、基金消售渠道审慎调查包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案 A
28、公募基金和私募基金是将投资基金按照（　　）标准进行的分类。
A.法律形式
B.资金募集方式
C.投资对象
D.运作方式

【答案】 B
29、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是( )。
A.风险资产投资额=放大倍数安全垫
B.风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）
C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值
D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额

【答案】 D
30、下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（ ）。
A.基金托管人
B.基金审计机构
C.基金管理人
D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

【答案】 B
31、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ

【答案】 A
32、（　　）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.基金
B.股票
C.债券
D.衍生金融工具

【答案】 D
33、识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括（ ）。
A.拓展经营活动的新业务领域
B.为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试
C.识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立
D.识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险

【答案】 A
34、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（ ）。
A.适度监管
B.高效监管
C.依法监管
D.审慎监管

【答案】 D
35、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）。
A.对机构客户提供优先服务
B.通过基金过往业绩预测基金收益
C.根据投资者风险承受能力选择性推荐相应的基金
D.承诺基金投资收益

【答案】 C
36、我国基金交易佣金征收的起点是（　　）元。
A.1元
B.5元
C.10元
D.15元

【答案】 B
37、基金合同不约定（ ）的权利和义务。
A.基金销售机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 A
38、投资者教育的内容包含（），这几方面相辅相成。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
39、根据投资目标分类，基金的类型不包括（ ）。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.基金中的基金

【答案】 D
40、股东会可以依法行使的职权不包括（　　）。
A.选举和更换董事，批准董事的报酬事项
B.提交公司的经营方针和投资计划
C.修改公司章程
D对公司增加或者减少注册资本作出决议

【答案】 B
41、（2016年真题）基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（ ）的股东。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％

【答案】 D
42、根据投资目标，可以将基金分为増长性、收入型和平衡型基金，下列关于平衡型基金的叙述，正确的是（ ）
A.一般而言，平衡型基金收益比收入型基金低
B.平衡型基金追求稳定经常性的收入
C.平衡型基金以大盘蓝筹股、债券为主要投资对象
D.一般而言，平衡型基金的风险比増长型基金的风险小

【答案】 D
43、淄博基金募集规模为（ ）亿元。
A.1
B.5
C.10
D.20

【答案】 A
44、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的（ ）原则。
A.基金份额持有人利益优先
B.全面性
C.客观性
D.及时性

【答案】 C
45、对于基金管理公司变更持有50%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）内做出批准或者不予批准的决定。
A.2个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 A
46、申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
47、下列属于货币市场基金的作用的是（　　）。
A.便于进行长期投资
B.便于进行短期投资
C.长期投资和现金管理的理想工具
D.短期投资和现金管理的理想工具

【答案】 D
48、(2016年)下列哪一项不属于基金服务提供的方式（ ）
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.上门服务
D.互联网的应用

【答案】 C
49、某QDII基金披露的以下信息，错误的是（ ）。
A.临时公告变更境外托管人
B.公告变更基金经理
C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回
D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细

【答案】 D
50、基金信息披露应满足的原则不包括（　　）。
A.真实性
B.规范性
C.灵活性
D.完整性

【答案】 C
51、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（ ）。
A.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
B.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告
C.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
D.基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书

【答案】 A
52、下列对信息披露控制描述错误的一项是（ ）。
A.信息披露是基金管理人必须履行的—项义务。
B.加强基金管理人信息披露的控制
C.保证证券市场公开、公平两大原则的重要支持。
D.基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度。

【答案】 C
53、目前，证券投资基金的主流产品是（　　）。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.公募基金
D.私募基金

【答案】 B
54、（2016年真题）当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时投资管理人员应当坚持（ ）。
A.基金份额持有人利益优先的原则
B.基金托管银行利益优先的原则
C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】 A
55、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（ ）基金。
A.公司型
B.平准基金
C.对冲基金
D.契约型

【答案】 D
56、督察长履行职责，应当重点关注的事项包括（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
57、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（ ）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
58、基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A.15
B.12
C.9
D.6

【答案】 A
59、中国证监会于（ ）年初对《关于保本基金的指导意见》进行了修订，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。
A.2014
B.2015
C.2016
D.2017

【答案】 D
60、(2017年)关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是（ ）。
A.提供业绩信息的原始出处
B.业绩陈述应当客观、全面、准确
C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩
D.不得片面夸大过往业绩

【答案】 C
61、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
62、（2017年真题）我国资产管理行业的现状为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅲ、V
C.Ⅱ、Ⅲ、V
D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

【答案】 A
63、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。下列不属于外部风险的是（　　）。
A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险
B.宏观经济周期导致的整体行业风险
C.火山地震等地质条件导致的风险
D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险

【答案】 D
64、(2017年)下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（ ）。
A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定
B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

【答案】 B
65、根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（　　）。
A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金
B.自行宣传推介股权投资基金
C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任
D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机制

【答案】 C
66、下列不属于内部控制原则的是（　　）。
A.相互制约
B.独立性
C.健全性
D.客观性

【答案】 D
67、下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是(　)。
A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】 B
68、(2016年)通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（　）。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.以上说法都对

【答案】 D
69、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于(　)。
A.声誉风险
B.市场风险
C.合规风险
D.操作风险

【答案】 C
70、下列选项中，不属于风险应对措施的是（ ）
A.风险接受
B.风险共担
C.风险回避
D.风险评估

【答案】 D
71、（2016年真题）根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案
B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资
D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资

【答案】 B
72、当存在如下哪些因素时，应审慎评估基金产品的风险。（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
73、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
74、（ ）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。
A.另类投资基金
B.证券投资基金
C.对冲基金
D.私募股权基金

【答案】 A
75、（ ）,中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。
A.2012年
B.2013年
C.2014年
D.2015年

【答案】 C
76、(2016年)基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（ ）。
A.为参会者举办抽奖活动
B.举办买基金送保险的活动
C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者
D.宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

【答案】 D
77、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（ ）。
A.基金概况
B.基金募集情况
C.开放式基金份额变动
D.主要当事人介绍

【答案】 C
78、基金管理人应设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素（ ）
A.内部监控
B.信息沟通
C.控制环境
D.控制活动

【答案】 A
79、公开募集基金的基金合同的内容不包括（　　）。
A.募集基金的目的和基金名称
B.基金的运作方式
C.基金管理人、基金托管人的名称和住所
D.风险警示内容

【答案】 D
80、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（ ）。
A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购'申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料八

【答案】 C
81、蓝筹股是指规模大、发展成熟、（ ）公司的股票。
A.波动大
B.业绩有望加速增长
C.高质量
D.高分红

【答案】 C
82、关于基金投资能够优化金融机构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（ ）。
A.有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险
B.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展
C.基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例
D.起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

【答案】 B
83、（　　）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。
A.忠诚尽责
B.客户至上
C.专业审慎
D.诚实守信

【答案】 B
84、（ ）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 A
85、（ ）是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.故意欺诈

【答案】 B
86、狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.基金行业自律组织
B.基金机构内部监督部分
C.政府基金监管机构
D.社会力量监督

【答案】 C
87、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（ ）。
A.发起资金不得少于3000万元人民币
B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止
C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止
D.基金份额持有人可少于200人

【答案】 C
88、检查是基金监管的重要措施，属于（　　）监管方式。
A.事前
B.事中
C.事后
D.日常

【答案】 B
89、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（　　）。
A.指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划
B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划
C.指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划
D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划

【答案】 B
90、下列不符合基金销售费用规范的是（　　）。
A.基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率
B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目
C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费
D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

【答案】 A
91、基金销售机构的准入条件不包括（ ）。
A.财务状良好，运作规范稳定
B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
C.制定了完善的资金清算流程
D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

【答案】 B
92、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（ ）。
A.规范性
B.持续性
C.专业性
D.服务性

【答案】 D
93、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（ ）元。
A.1492.5
B.1493
C.1495
D.1500

【答案】 A
94、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（ ）。
A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作
B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况
C.公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案
D.公司应设立督察长，对董事会负责

【答案】 B
95、基金市场营销的（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性

【答案】 D
96、(2017年)下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（ ）。
A.基金持有人是基金投资的受益人
B.基金持有人是基金的管理人
C.基金持有人是基金资产的所有者
D.基金持有人是基金的出资人

【答案】 B
97、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（ ）。
A.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况
B.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题
C.与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范
D.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为

【答案】 C
98、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.易得性

【答案】 D
99、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
100、基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，（　　）受到处罚和声誉损失的风险。
A.对基金投资者形成误导
B.对基金行业造成不良声誉
C.对资本市场造成系统风险
D.A和B

【答案】 D
101一般来说ETF的运作特点不包括（ ）。
A.被动操作的指数型基金
B.独特的实物申购、赎回机制
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.保证获得投资本金

【答案】 D
102、对基金交易账户进行管理是属于（　　）的功能。
A.前台业务系统
B.中台查询系统
C.后台管理系统
D.应用系统的支持系统

【答案】 A
103、属于基金客户服务原则的是（ ）。
A.适度服务
B.安全第一
C.本金安全
D.追求收益

【答案】 B
104、（2016年真题）内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
105、（ ），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。
A.2014年12月15日
B.2014年12月5日
C.2013年12月15日
D.2014年10月15日

【答案】 A
106、（　　）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计事务所
D.基金投资咨询公司

【答案】 A
107、场内货币市场基金实行（　　）交易机制。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 A
108、关于基金业协会的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.对违法违规行为进行行政处罚
B.提高从业人员素质
C.促进同业交流
D.促进行业规范发展

【答案】 A
109、下列可视为合格投资者的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
110、（2017年真题）下列属于基金管理人信息披露义务的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
111、（2017年真题）下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（ ）。
A.基金持有人是基金投资的受益人
B.基金持有人是基金的管理人
C.基金持有人是基金资产的所有者
D.基金持有人是基金的出资人

【答案】 B
112、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（　　）计入基金财产。
A.5%
B.25%
C.10%
D.30%

【答案】 B
113、关于基金的信息披露，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
114、（　　）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.投资决策委员会

【答案】 B
115、（ ）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。
A.产品审批委员会
B.运营估值委员会
C.投资决策委员会
D.研究发展委员会

【答案】 C
116、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（　　）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
117、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（　　）的投资模式。
A.承担低风险、追求低收益
B.承担低风险、追求高收益
C.承担高风险、追求低收益
D.承担高风险、追求高收益

【答案】 D
118、基金管理公司内部控制制度由（ ）、基本管理制度、部门业务规章和业务操作手册组成。
A.内部控制大纲
B.内部控制目录
C.内部控制手册
D.内部控制流程

【答案】 A
119、依据法律形式的不同，基金可以分为（ ）。
A.契约型基金和公司型基金
B.在岸基金和离岸基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.股票型基金和债券型基金

【答案】 A
120、开放式基金的赎回申报单位为（ ）。
A.1元人民币
B.10元人民币
C.1份基金份额
D.10份基金份额

【答案】 C
121、（2021年真题）以下不属于资产管理行为功能作用的是（ ）。
A.帮助投资者进行投资决策
B.为市场经济体系有效资源配置
C.对金融资产进行合理定价
D.为投资者资产的保障增值提供保险

【答案】 D
122、分级基金按投资风格分类，分为（ ）与（ ）。
A.主动投资型分级基金、被动投资型分级基金
B.合并募集分级基金、分开募集分级基金
C.为简单融资型分级基金、复杂型分级基金
D.存在母基金份额的分级基金、不存在母基金份额的分级基金。

【答案】 A
123、基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.5个
B.10个
C.15个
D.30个

【答案】 C
124、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基金原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括〔〕。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责任人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】 D
125、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
126、基金信息披露的（ ）原则，要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。
A.真实性
B.准确性
C.完整性
D.及时性

【答案】 C
127、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（　　）
A.要求投资者提供金融资产证明
B.对投资者的专业知识进行考查
C.要求投资者提供收入证明
D.有义务向普通投