2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、关于ETF基金份额净值的说法错误的是（ ）。
A.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示
B.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露
C.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示
D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露

【答案】 A
2、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是(　)。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
3、(2017年)下列关于风险评估的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
4、以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（ ）。
A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较
B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础
C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
D.以上说法都对

【答案】 D
5、内部控制的目标不包括（ ）
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
C.加强基金管理人的内部控制的重要性
D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】 C
6、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法正确的是（　　）。
A.基金管理人可以保证基金最低收益
B.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料
C.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人登载货币市场基金宣传推介材料的，觉得材料不符的，可以片面引用或者修改其内容
D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，可以直接进行

【答案】 B
7、基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（　　）。
A.公司管理层对人员和业务的监督控制
B.员工自律
C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导
D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督

【答案】 D
8、(2016年)关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。
A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产
B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理
C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管
D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益

【答案】 A
9、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（　　）。
A.提供业绩信息的原始出处
B.不片面夸大过往业绩
C.不预测未来业绩
D.以上都是

【答案】 D
10、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（ ）
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】 C
11、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（ ）。
A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；
B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；
C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；
D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。

【答案】 B
12、基金业协会是（　　）。
A.基金监管主体
B.基金行业自律组织
C.基金市场的自律管理者
D.以上都不是

【答案】 B
13、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（　　）基金。
A.价值型
B.成长型
C.公开募集型
D.私募型

【答案】 A
14、关于资产管理的本质以下说法正确的是（ ）
A.部分资产管理活动要求风险与收益相匹配
B.投资人必须坚持"卖者自负"
C.存在刚性兑付
D.管理人必须坚持"卖者有责"

【答案】 D
15、基金托管人的最主要职责是负责（ ）。
A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作

【答案】 C
16、关于基金职业道德修养，以下选项错误的是()。
A.正确树立基金职业道德观念
B.侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输
C.积极参加基金职业道德实践
D.深刻领会基金职业道德规范

【答案】 B
17、基金公司董事会依法行使以下职权（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

【答案】 D
18、（2016年真题）基金的信息技术系统服务不包括（ ）。
A.提供基金业务应用软件开发
B.进行信息系统运营维护
C.提供基金交易电子商务平台
D.进行基金的宣传推介

【答案】 D
19、根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为 （ ）
A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】 A
20、保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.本金
B.投资组合现时净值
C.保本基金到期收益总和
D.安全垫

【答案】 D
21、2013年6月1日正式实施修订后的《证券投资基金法》主要修订内容包括如下哪些（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
22、如下属于另类投资的品种是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
23、（2020年真题）关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（ ）。
A.非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行
B.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准
C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬
D.与公开募集基金不同，除非基金合同当事人另有约定，否则非公开募集基金无需托管

【答案】 A
24、基金职业道德教育的内容主要包括（ ）。
A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范
B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质
C.培养基金道德观念，培训基金道德素质
D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质

【答案】 A
25、基金管理人的经理层人员应当取得（　　）核准的任职资格。
A.董事会
B.中国证监会
C.基金业协会
D.证券业协会

【答案】 B
26、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（　　）情况。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
27、一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在( )日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+2
B.T+1
C.T+5
D.T+3

【答案】 B
28、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（　　）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%
B.10%
C.1%
D.7%

【答案】 B
29、(2016年)以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（　）。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】 B
30、下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
31、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
32、（　　）是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。
A.道德
B.法律
C.行政法规
D.思想观念

【答案】 A
33、产品审批委员会所议事项包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
34、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括（ ）。
A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
B.信息披露前应经过必要的合规性审査
C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存
D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

【答案】 B
35、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括( )。
A.股票基金
B.货币市场基金
C.混合基金
D.封闭式基金

【答案】 D
36、我国基金监管的原则不包括（　　）。
A.依法监管原则
B.“三公”原则
C.适度监管原则
D.真实合法原则

【答案】 D
37、1940年，美国政府颁布了（　　），被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。
A.《投资公司法》和《投资顾问法》
B.《投资顾问法》和《股份有限公司法》
C.《股份有限公司法》和《证券法》
D.《证券法》和《投资公司法》

【答案】 A
38、（2019年真题）中国证券投资基金协会的特别会员不包括（ ）。
A.证券期货交易所
B.地方基金业协会
C.基金销售机构
D.登记结算机构

【答案】 C
39、基金管理人的（　　）负责贯彻执行合规政策。
A.督察长
B.经理层
C.监事会
D.合规管理部门

【答案】 B
40、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（ ）的原则。
A.安全性、实用性、系统化
B.公开、公平、公正
C.安全性适用性、系统化
D.安全性、实用性、规范化

【答案】 A
41、 按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
42、下列（　　）可以作为保险资产管理产品的投资人。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
43、我国基金管理人进行基金募集，必须依据（　　）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
A.《证券法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金试点办法》
D.《证券投资基金销售管理办法》

【答案】 B
44、能够进行实时套利交易的基金是（　　）。
A.ETF
B.LOF
C.伞形基金
D.保本基金

【答案】 A
45、对基金产品的未来收益进行预测属于（　　）。
A.基金宣传推介材料的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.法规许可的行为
D.需要事先向监管部门申请的事项

【答案】 A
46、美国货币市场基金致力于维持稳定的（　　）并提供良好的流动性。
A.基金净值
B.基金资产总值
C.基金资产估值
D.基金收入

【答案】 A
47、关于基金市场服务机构，以下说法错误的是（　　）。
A.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构
B.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务
C.从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册
D.基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务

【答案】 D
48、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（　　）。
A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.易得性

【答案】 D
49、关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（　　）。
A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告
B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益
C.投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排
D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准

【答案】 D
50、下列不属于基金管理公司股东权利的是（　　）。
A.收益分配权
B.表决和监督权
C.知情权
D.经营决策权

【答案】 D
51、（2016年真题）关于私募基金的监管，以下描述正确的是（ ）。
A.发行私募基金需经中国基金业协会审批
B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责
C.发行私募基金不设行政审批
D.设立私募基金管理机构需经证监会审批

【答案】 C
52、证券投资基金公开披露的信息不包括（ ）。
A.基金份额持有人大会决议
B.基金托管协议
C.基金管理人年度财务报告
D.基金招募说明书

【答案】 C
53、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括(　)。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
54、（2018年真题）资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（ ）。
A.为市场经济体系有效配置资源
B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本
C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利
D.对金融资产合理定价

【答案】 B
55、公司型基金的最高权力机构是　)。
A.会员大会
B.股东大会
C.投资决策机构
D.监察稽核机构

【答案】 B
56、基金的客户服务方式不包括(　)。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.公共关系
D.互联网的应用

【答案】 C
57、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
58、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（ ）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第三日
D.第五日

【答案】 B
59、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（　　）。
A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇
B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇

【答案】 D
60、(2016年)在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（ ）间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.025％～0.05％
B.0.05％～0.5％
C.0.25％～0.5％
D.0.05％～0.25％

【答案】 C
61、在我国，传统的资产管理行业主要是（ ）。
A.基金管理公司的保险公司
B.基金管理公司和银行
C.保险公司和银行
D.基金管理公司和信托公司

【答案】 D
62、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（　　）。
A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定
B.债券基金收益率较债券难计算、预测
C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大
D.债券基金并没有一个确定的到期日

【答案】 C
63、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（　　）。
A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式
B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人
C.年度报告不包括基金投资组合报告
D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

【答案】 D
64、货币市场基金不得投资于(　)。
A.现金
B.期限在1年以内的大额存单
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以内的债券

【答案】 C
65、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%

【答案】 B
66、属于基金客户服务原则的是（ ）。
A.适度服务
B.安全第一
C.本金安全
D.追求收益

【答案】 B
67、（2017年真题）某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（ ）。
A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式
B.净值归一符合保护投资者原则
C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述
D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】 C
68、(2017年)票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（ ）。
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】 D
69、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
70、现有两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金B的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，关于上述两只基金的类型，以下正确的是（ ）。
A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金
B.基金A和基金B都是封闭式基金
C.基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金
D.基金A和基金B都是开放式基金

【答案】 C
71、契约型基金依据（ ）成立。
A.基金合同
B.公司章程
C.股东大会
D.会员大会

【答案】 A
72、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（　　）。
A.大盘股
B.小盘股
C.中盘股
D.蓝筹股

【答案】 D
73、基金份额可在交易所上市交易，下列说法错误的是。（ ）
A.基金成立后,投资者在场内认购的母基金份额自动分离为A类份额和B类份额，并上市交易；
B.深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII分级除外）；
C.上交所母基金份额既能够被申购和赎回,也可上市交易；
D.A类份额和B类份额则既能够被申购和赎回,也可上市交易；

【答案】 D
74、我国第一只开放式基金设立于（ ）。
A.1998年3年
B.2001年9月
C.1997年6月
D.2000年8月

【答案】 B
75、关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（ ）。
A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产
B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金
D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金

【答案】 C
76、（2017年真题）相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
77、基金经理在授权范围内全权负责基金的（ ）。
A.研究工作
B.投资工作
C.日常工作
D.全面工作

【答案】 B
78、ETF有( )的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A.最大申购、最大赎回
B.最大申购、最小赎回
C.最小申购、赎回份额
D.最大申购、赎回份额

【答案】 C
79、（2020年真题）某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（ ）。
A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门
B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息
C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度
D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果

【答案】 A
80、下列各项中，（　　）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。
A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
B.向投资者提供投资咨询服务
C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

【答案】 B
81、（　　）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。
A.行为监控
B.控制活动
C.内部环境
D.事项识别

【答案】 A
82、关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（　　）。
A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构
B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础
C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导
D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好

【答案】 C
83、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
84、说法正确的是（ ）。
A.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管
B.基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障
C.基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障
D.基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作

【答案】 B
85、（2016年真题）下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（ ）。
A.遵从价格优先、时间优先原则
B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C.基金单笔最大数量应当低于100万份
D.实行T+1交收制度

【答案】 B
86、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（　　）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介避险策略基金的，可以不揭示保本基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】 B
87、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（　　）。
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定
D.加强从业人员的岗前教育

【答案】 D
88、（　　）我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。
A.2009年9月
B.2010年9月
C.2011年10月
D.2012年10月

【答案】 A
89、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（ ）。
A.接受全额赎回和全部延迟赎回
B.拒绝全额赎回
C.全部延迟赎回
D.部分延迟赎回和接受全额赎回

【答案】 D
90、（ ）是现在金融体系的两大运作载体。
A.金融市场和金融服务机构
B.基金市场和股票市场
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场

【答案】 A
91、关于LOF份额的场内申购、赎回，以下描述错误的是（　　）。
A.采取金额申购、份额赎回的原则
B.采取份额申购、份额赎回的原则
C.申购申报单位为1元人民币
D.赎回申报单位为1份基金份额

【答案】 B
92、(2016年)保本基金于20世纪80年代中期起源于（　）。
A.美国
B.英国
C.德国
D.加拿大

【答案】 A
93、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（ ）。
A.10日内
B.10个工作日内
C.30日内
D.30个工作日内

【答案】 C
94、(2016年)关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。
A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让
B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评
C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书
D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责

【答案】 B
95、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.乙
B.丙
C.丁
D.甲

【答案】 A
96、关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（　　）。
A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误
B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确
C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确
D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误

【答案】 A
97、1940年，美国政府颁布了（ ），被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。
A.《投资公司法》和《投资顾问法》
B.《投资顾问法》和《股份有限公司法》
C.《股份有限公司法》和《证券法》
D.《证券法》和《投资公司法》

【答案】 A
98、基金财产应当用于下列（ ）投资或活动。
A.承销证券
B.未上市交易的股票
C.向基金管理人、基金托管人出资
D.上市交易的股票、债券

【答案】 D
99、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（　　）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
100、基金业协会的会员类别不包括（ ）。
A.观察会员
B.联席会员
C.临时会员
D.普通会员

【答案】 C
101、基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起(　)日内，更新招募说明书并登载在网站上。
A.60
B.45
C.30
D.15

【答案】 B
102、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（　　）负责合规管理工作。
A.督察长
B.总经理
C.股东
D.独立董事

【答案】 A
103、（ ）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排
A.股东诚信与合作原则
B.制衡原则
C.业务与信息隔离原则
D.公司独立运作原则

【答案】 B
104、我国证券投资基金业的发展历程为（ ）。
A.（1）萌芽和早期发展时期（1985—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2002年）（3）行业快速发展阶段（2003—2007年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）
B.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1998年）（2）试点发展阶段（1998—2004年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2015年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）
C.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2005年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2016年）（5）防范风险和规范发展阶段（2016年至今）
D.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2003年）（3）行业快速发展阶段（2003—2008年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2014年至今）

【答案】 A
105、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?
A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益
B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付
C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益
D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140％

【答案】 D
106、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（　　）。
A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。
C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类
D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

【答案】 A
107、某投资者在某ETF基金募集期内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为1000000000.00元，折算前基金份额总额为1000100000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。
A.11110.00
B.8999.10
C.11122.22
D.9000.90

【答案】 A
108、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（　　）。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
109、基金销售适用性原则中（ ）原则，对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性里，履行差别适当性义务。
A.全面性
B.有效性
C.差异性
D.及时性

【答案】 C
110、(2017年)下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（ ）。
A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】 A
111、(2017年)下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（ ）。
A.商业银行
B.登记公司
C.证券公司
D.保险公司

【答案】 B
112、证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（　　）。

A.反映的经济关系
B.所筹资金的投向
C.投资收益与风险
D.信息披露程度

【答案】 D
113、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（ ）。
A.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
D.泄露内幕信息、从事内幕交易

【答案】 A
114、基金销售机构内部控制原则不包括（ ）。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.及时性原则
D.相互制约原则

【答案】 C
115、金融交易的组织方式不包括（　　）。
A.场内交易方式
B.现金交易方式
C.电信网络交易方式
D.场外交易方式

【答案】 B
116、关于私募基金的管理人登记和基金备案，下列说法正确的是（ ）。
A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动
B.私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构
C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力
D.有利于强化事中事后监督，打击以私募基金为名