2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、(2016年)下列属于基金募集发售工作内容的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
2、（ ）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
A.基金公告
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.基金托管协议

【答案】 D
3、基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括（ ）。
A.信用风险
B.信息技术风险
C.市场风险
D.基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险

【答案】 D
4、投资合规性风险管理措施要求对交易异常行为进行定义，并通过（　　）评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控。
A.事前
B.事中
C.事后
D.全程

【答案】 C
5、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（ ）。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（ ）。
A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整规范不同
D.调整手段不同

【答案】 A
6、公司股东享有的权利包括（　　）。
A.收益分配权
B.表决和监督权
C.收益分配权、表决和监督权、知情权
D.监督权、知情权

【答案】 C
7、境外投资者是指（　　）。
A.外国法人
B.外国的自然人
C.港澳台地区的法人和自然人
D.以上都是

【答案】 D
8、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（　　）。
A.1亿元人民币
B.2亿元人民币
C.3亿元人民币
D.4亿元人民币

【答案】 B
9、李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
A.货币基金
B.股权基金
C.股票基金
D.ETF基金

【答案】 A
10、（2016年真题）一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（ ）日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+2
B.T+1
C.T+5
D.T+3

【答案】 B
11、监事会依法行使的职权不包括( )。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
12、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（　　）。
A.及时办理基金清算，交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
13、（2016年真题）封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（　　）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.10
C.100
D.1000

【答案】 C
14、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是（ ）。
A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上
B.只要代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会
C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。
D.基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额10％以上的持有人提议召集

【答案】 B

15、保险资产管理机构，可以开展如下哪些业务（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
16、2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生。
A.华安创新
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰

【答案】 A
17、（2019年真题）关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（ ）。
A.道德与法律都是行为规范
B.法律对道德传播具有促进作用
C.道德规范都可以转换为法律规范
D.道德在调整范上对法律具有补充作用

【答案】 C
18、关于分级基金的概念，下列叙述错误的是 ）
A.分级基金是结构化证券投资基金
B.分级基金的基础份额称为母基金份额
C.预期风险收益较低的子份额称为B类份额
D.预期风险收益较高的子份额称为B类份额

【答案】 C
19、基金的后台管理服务不包括（　　）。
A.基金份额的销售
B.基金会计核算和信息披露
C.基金资产的估值
D.基金份额的注册登记

【答案】 A
20、（2017年真题）基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
21、（ ）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.健全性
B.制约性
C.独立性
D.有效性

【答案】 C
22、（2016年真题）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（　　）。
A.岗位责任
B.信息技术管理
C.资料档案管理
D.内控措施

【答案】 A
23、关于投资者教育，以下说法错误的是（ ）。
A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益
B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规
C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育
D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

【答案】 C
24、以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（ ）。
A.产品策略
B.分销策略
C.促销策略
D.人员策略

【答案】 D
25、下列不属于LOF与ETF区别的是（ ）。
A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同

【答案】 D
26、基金中基金是将大部分资产投资于（　　）。
A.母基金
B.“一篮子”基金
C.单只基金
D.以上都是

【答案】 B
27、基金上市交易公告书应披露的事项不包括（ ）
A.需要披露基金概况、基金募集情况与上市交易安排
B.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
C.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
D.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人

【答案】 D
28、（ ）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。。
A.基金销售机构
B.基金托管人
C.证券投资基金
D.基金管理人

【答案】 B
29、下列选项不属于客户服务流程的是（　　）。
A.受理投诉
B.投资跟踪与评价
C.服务宣传与推介
D.介绍基金基础知识

【答案】 D
30、(2016年)基金公司监事会履行合规责任不包括（）。
A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为
B.审议批准公司年度合规报告
C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查
D.可以提议召开临时股东会

【答案】 B
31、基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（　　）为准。
A.基金销售协议
B.基金合同
C.基金合同附件
D.协商确定

【答案】 C
32、（2021年真题）确认和变更开放式基金份额的机构是（ ）。
A.基金投资交易机构
B.基金份额登记机构
C.基金估值核算机构
D.基金代销机构

【答案】 B
33、一般来说ETF的运作特点不包括（　　）。
A.被动操作的指数型基金
B.独特的实物申购、赎回机制
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.保证获得投资本金

【答案】 D
34、建立科学的投资管理业绩评价体系不包括（ ）。
A.是否符合基金产品特征和决策程序
B.投资决策记录
C.投资组合情况
D.基金绩效分析

【答案】 B
35、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括　　）主要责任人是投资部门。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
36、保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.本金
B.投资组合现时净值
C.保本基金到期收益总和
D.安全垫

【答案】 D
37、（2016年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（ ）检查。
A.监察稽核部
B.负责基金销售的高级管理人员和督察长
C.负责基金投资的高级管理人员
D.总经理

【答案】 B
38、客户服务中售前服务的内容不包括（　　）
A.介绍证券市场基础知识
B.协助客户办理资料变更业务
C.开展投资者风险教育
D.普及基金相关法律知识

【答案】 B
39、下列不属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责的是（ ）。
A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
B.按照规定召集公司股东大会
C.办理基金备案手续
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

【答案】 B
40、担任非公开募集基金的基金管理人实行（ ）。
A.审批制
B.登记制
C.注册制
D.核准制

【答案】 B
41、某投资人将所持有的x证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（ ）。
A.100万元
B.110万元
C.120万元
D.330万元

【答案】 B
42、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（ ）。
A.10%～20%
B.40%～60%
C.20%～30%
D.30%～40%

【答案】 B
43、基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（　　）。
A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留
B.某上市公司人员招聘计划
C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格
D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划

【答案】 B
44、在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（ ）的原则。
A.客观合理
B.独立
C.客户利益第一
D.谨慎专业

【答案】 C
45、下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则的是（　　）。
A.准确性
B.真实性
C.规范性
D.完整性

【答案】 C
46、某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（　　）。
A.客观性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.专业性原则

【答案】 B
47、关于基金托管人的市场准入监管，以下说法错误的是（ ）。
A.基金托管人有安全保管基金财产的条件
B.基金托管人的净资产和风险控制指标符合有关规定
C.基金托管人资格应由中国银监会和中国证监会共同核准
D.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数

【答案】 C
48、（ ）是对基金评价机构及从业人员的要求。
A.勤勉尽责、恪尽职守
B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统
C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突

D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息

【答案】 C
49、(2017年)甲从某基金管理公司离职时，未经公司同意带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于（ ）。
A.违反忠诚尽责
B.不公平对待客户
C.泄露内幕信息
D.泄露商业秘密

【答案】 A
50、一般来说ETF的运作特点不包括（ ）。
A.被动操作的指数型基金
B.独特的实物申购、赎回机制
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.保证获得投资本金

【答案】 D
51、(2017年)关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（ ）。
A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制
B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围
C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职
D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预

【答案】 B
52、（ ）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
A.1999年12月1日
B.2002年2月1日
C.2001年9月1日
D.2005年3月1日

【答案】 B
53、基金市场的违法犯罪行为所具有的特点不包括（　　）
A.智商高
B.手段单一
C.行为隐蔽
D.电子化

【答案】 B
54、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 C
55、(2016年)ETF本质是一种（ ）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.指数基金

【答案】 D
56、金融资产通常划分为（　　）金融资产。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
57、2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
58、（2018年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）
A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

【答案】 B
59、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（ ）。
A.不正当竞争
B.公平合法有序竞争
C.内幕交易和操纵市场
D.欺诈客户

【答案】 B
60、（2016年真题）股权类金融资产以各类（ ）为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
61、（2016年真题）证券交易所自律管理的内容不包括（ ） 。
A.基金公司人员的聘任
B.对基金上市交易的监控和管理
C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

【答案】 A
62、2004年年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（　　）。
A.上证180ETF
B.上证50ETF
C.深证100ETF
D.上证红利ETF

【答案】 B
63、(2016年)投资管理业务控制的主要内容不包括（）。
A.研究业务控制
B.投资决策业务控制
C.基金交易业务控制
D.信息披露控制

【答案】 D
64、关于基金销售从业人员管理，以下表述错误的是（ ）。
A.销售人员培训情况应当记录并存档
B.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况
C.销售人员应个人进行执业注册登记
D.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理

【答案】 C
65、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则。
A.健全性
B.独立性
C.有效性
D.相互制约

【答案】 C
66、基金份额持有人大会不可以由（ ）提议召集。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.监管机构

【答案】 D
67、基金募集期限届满，封闭式基金应满足的募集条件是（ ）。
A.基金份额总额达到核准规模的70％以上
B.基金份额总额达到核准规模的90％以上
C.基金份额持有人不少于200人
D.基金份额持有人不少于1000人

【答案】 C
68、证券投资基金由（　　）进行基金财产的保管。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资者
D.证监会

【答案】 B
69、开放式基金（　　）公布基金单位资产净值。
A.每年
B.每季度
C.每周
D.每日

【答案】 D
70、在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的(　)进行评价。
A.属性
B.收益
C.风险
D.特点

【答案】 C
71、(2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
72、(2016年)下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（ ）。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金资产的资金来源发生了重大变化
D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】 B
73、下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（ ）。
A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理
B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售
C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富
D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

【答案】 A
74、债券基金的波动性通常要（　　）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
A.大于
B.等于
C.小于
D.不确定

【答案】 C
75、投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
76、（ ）是金融市场上主要的资金供给者。
A.政府
B.非金融机构
C.个人居民
D.金融机构

【答案】 C
77、私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下（　　）行为。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
78、基金产品风险等级不包括（ ）。
A.低风险等级
B.特殊风险等级
C.中风险等级
D.高风险等级

【答案】 B
79、狭义的基金监管，一般专指（　　）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.社会力量
B.基金机构内部监督部门
C.基金行业自律组织
D.有法定监管权的政府机构

【答案】 D
80、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（　　）。
A.申请提交后不得撤销
B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金
C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日
D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式

【答案】 D
81、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（　　）。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高

【答案】 B
82、（2017年真题）下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（ ）。
A.规模在1000万元人民币以下的慈善基金
B.规模在3000万元人民币以上的家族信托
C.社会保障基金
D.企业年金

【答案】 B
83、确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（ ）
A.基金注册登记机构
B.中国基金业协会
C.基金销售机构
D.基金托管人

【答案】 A
84、下列关于基金销售机构的职责规范，说法不正确的是（ ）。
A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务
B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料
D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

【答案】 C
85、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则（ ）。Ⅰ.投资人利益优先原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.客观性原则Ⅳ.及时性原则
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
86、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（　　）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
87、目前定期开放基金大多为（　　）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.混合型基金
D.以上都是

【答案】 B
88、（2017年真题）根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（ ）。
A.应选择遵守最容易执行的规范
B.应选择遵守更为严格的规范
C.应选择遵守发布时间最新的规范
D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范

【答案】 B
89、（2017年真题）关于公募基金的合同生效，下列表述正确的是（ ）。
A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外
B.公募基金合同生效，基金募集金额必须不少于1亿元人民币
C.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效
D.所有募集基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上

【答案】 C
90、(2017年)托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
91、关于股票和股票基金，以下描述错误的是（ ）。
A.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
B.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险
C.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的
D.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响

【答案】 A
92、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（ ）。
A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的收益人
B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系
C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系
D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

【答案】 B
93、(2017年)下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先
C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

【答案】 D
94、基金职业道德修养的方法不包括（ ）。
A.深刻领会基金职业道德规范
B.正确树立基金职业道德观念
C.坚决维护基金职业道德规范
D.积极参加基金职业道德实践

【答案】 C
95、封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天（　　）。
A.8：00—11：00，12：00—15：00
B.8：30—11：30，12：00—15：00
C.9：00—11：30，13：00—15：00
D.9：30—11：30，13：00—15：00

【答案】 D
96、基金管理人设监事会，监事会向（ ）负责。
A.董事会
B.管理层
C.董事长
D.股东会

【答案】 D
97、基金销售人员禁止性规范包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
98、（2017年真题）关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
99、（2016年真题）当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利?（ ）
A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议
B.对公司运作中存在的问题进行善后工作
C.监督整改措施的指定和落实
D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告

【答案】 B
100、(2016年)我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。
A.1.50
B.1%；0
C.1.5%；5元的整数倍
D.1%；5元的整数倍

【答案】 B
101、（2018年真题）（ ）构成公司内部控制的基础。
A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.内部监控

【答案】 A
102、（　　）是基金职业道德规范教育的基础和保障。
A.投资者信任
B.职业道德素养
C.基金监管法规
D.基金职业道德观念教育

【答案】 D
103、(2016年)内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案 D
104、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（　　）。
A.117.45，9881.42
B.119.27，9963.22
C.118.58，9884.42
D.109.45，9901.19

【答案】 C
105、（2019年真题）中国证监会一般工作人员离职后（ ）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
106、ETF基金之所以能够进行套利是基于（ ）
A.实物申购、赎回机制
B.—级市场与二级市场并存的交易制度
C.被动操作指数基金
D.通过交易所进行交易

【答案】 B
107、基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置（ ），对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。
A.督察长和秘书处
B.独立董事和独立的检查稽核部门
C.监事会和办公室
D.督察长和独立的监察稽核部门

【答案】 D
108、（2020年真题）私募基金募集机构对投资者进行回访 ，其中内容应包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、 IV

【答案】 B
109、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（　　）的不同。
A.表现形式
B.内容结构
C.调整范围
D.调整手段

【答案】 B
110、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（ ）。
A.公募基金和私募基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.在岸基金和离岸基金
D.公司型基金和契约型基金

【答案】 C
111、（2016年真题）以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（ ）。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】 B
112、下列行为中，涉及内幕交易的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
113、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司，下列说法不正确的是（ ）。
A.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度
B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件
C.有符合相关法律规定的章程
D认缴的注册资本不低于一亿元人民币

【答案】 D
114、（　　）是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。
A.价格优先
B.买进卖出
C.买低高抛
D.时间优先

【答案】 A
115、（ ）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。
A.风险评估
B.风险识别
C.风险报告和监控
D.风险应对

【答案】 B
116、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.乙
B.丙
C.丁
D.甲

【答案】 A
117、关于基金信息披露的禁止性行为，以下说法错误的是（ ）。
A.有利于投资人获取良好的投资收益
B.有利于保护公众投资者的合法权益
C.有利于维护证券市场的正常秩序
D.有利于防止信息误导投资者造成投资损失

【答案】 A
118、(2016年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（ ）内就此事项进行临时报告。
A.当日
B.2日
C.3日
D.7日

【答案】 B
119、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（　　）。
A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结
B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结
C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结
D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内

【答案】 C
120、（　　）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
A.职业道德
B.道德
C.职业道德教育
D.职业道德修养

【答案】 C
121、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时， 应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
122、（2017年真题）基金托管人不需要对基金管理人的（ ）进行复核、审查。
A.基金定期报告
B.基金临时公告
C.基金资产净值
D.份额净值

【答案】 B
123、关于基金临时报告，下列表述错误的是（　　）
A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 B
124、关于私募基金合同，以下表述正确的是（　　）。
A.法律法规规定了私募基金合同的必备条款
B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关
C.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关
D.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益

【答案】 A
125、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（ ）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%

【答案】 B
126、（　　）基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。
A.2014年6月
B.2012年8月
C.2014年8月
D.2012年6月

【答案】 A
127、关于基金的宣传推介，以下不合规的是（　　）。
A.客户经理制作的基金营销卖点
B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料
C.基金评级机构对基金的评级说明
D.代销银行对基金的投资风险提示

【答案】 A
128、（2021年真题）李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
A.货币基金
B.股权基金
C.股票基金
D.ETF基金

【答案】 A
129、某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的