2019-2025年证券从业之金融市场基础知识综合检测试卷B卷含答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识综合检测试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、按照发行时证券的性质，证券分为( )。
A.可转换债券、可转换优先股票
B.可转换普通股票、可转换优先股票
C.可转换债券、可转换普通股票
D.可转换债券、信用债券

【答案】 A
2、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
3、下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D②③④

【答案】 A
4、在美国，基金设立的两个重要法律文件包括（ ）。
A.I、Ⅱ
B.I、Ⅳ
C.I、III
D.II、 III

【答案】 C
5、优先股是一种特殊股票，它对发行人来讲具有一定的意义。下列有关说法错误的是（ ）。
A.优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散
B.优先股股息率固定，发行优先股可以减轻发行人利润分配的负担
C.发行优先股可以优化发行人的财务结构，增大其财务杠杆系数
D.发行优先股的作用在于可以筹集短期稳定的公司股本

【答案】 D
6、对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（　　）。
A.政府资助的财产
B.社会组织捐赠的财产
C.个人捐赠的财产
D.投资取得的收益

【答案】 A
7、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素包括( )。Ⅰ．筹资者的资信Ⅱ．资金的使用方向Ⅲ．市场利率变化Ⅳ．债券的变现能力
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
8、（ ）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。
A.负债业务
B.资产业务
C.表外业务
D.中间业务

【答案】 A
92018年真题）流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有（　　）的特点。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
10、中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
11、（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
A.商业银行金融债券
B.证券公司金融债券
C.商业银行次级债券
D.证券公司次级债券

【答案】 C
12、证券公司、基金管理公司子公司通过（　　）开展资产证券化业务。
A.购买资产证券化产品
B.设立特殊目的载体（SPV）
C.设立特殊资产池
D.成立资产管理计划

【答案】 B
13、关于清算与交收，下列说法正确的有()
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
14、可转换债券的发行条件包括（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
15、未来中国金融体系改革的重点方向不包括（ ）。
A.增强金融服务实体经济能力
B.促进直接融资和间接融资比重更合理
C.增强间接融资对直接融资的替代
D.完善多层次的资本市场

【答案】 C
16、（2021年真题）下列关于风险控制的说法，错误的是（??）
A.防止损失的实际发生
B.将风险转嫁给外部或从外部获得补偿
C.实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出
D.降低损失发生的可能性或严重程度

【答案】 B
17、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（ ）为基础发行证券。
A.资产池
B.投资组合
C.现金流
D.债务池

【答案】 A
18、下列基金的收益按从高倒低排序正确的是（ ）。
A.收入型基金、平衡型基金、成长型基金
B.收入型基金、成长型基金、平衡型基金
C.成长型基金、收入型基金、平衡型基金
D.成长型基金、平衡型基金、收入型基金

【答案】 D
19、回购交易通常在（ ）交易中运用。
A.远期
B.现货
C.债券
D.股票

【答案】 C
20、我国优先股的发行与投资对股票市场发展的重要意义主要体现在（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
21、以下关于做市商市场的说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
22、注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司可以从事的业务种类包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 A
23、关于同业拆借市场的特点,以下说法正确的是()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
24、投资者最为关心的价格是股票的（ ）。
A.市场价格
B.交易价格
C.发行价格
D.理论价格

【答案】 A
25、下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（ ）?
A.是否进行信用评级由证券交易所确定
B.是否进行信用评级由承销机构确定
C.必须进行信用评级

D.是否进行信用评级由发行人确定

【答案】 D
26、内幕交易的行为方式的主要表现不包括( )。
A.行为主体知悉公司内幕信息
B.从事有价证券的交易
C.泄露内幕信息
D.将有价证券所有权据为已有

【答案】 D
27、2009年，巴塞尔委员会总结了引人中央交易对手的优点（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
28、下列关于保荐制度的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
29、证券投资者保护基金的来源有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
30、证券投资基金的特征不包括()。
A.集合投资
B.分散风险
C.专业理财
D.分散投资

【答案】 D
31、伦敦证券交易所按照层次的不同，可以分为（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
32、同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 D
33、金融衍生工具从（ ）可以分为金融远期合约金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
A.自身交易的方法和特点
B.基础工具
C.交易场所
D.产品形态

【答案】 A
34、关于优先股与普通股的关系，表达最准确的是（　　）
A.普通股包含优先股
B.普通股和优先股没有关系
C.优先股包含普通股
D.优先股股东相对于普通股股东，有些权利是优先的，有些权利又受到限制

【答案】 D
35、甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是（　　）。
A.甲公司权益总量增加
B.甲公司股东占公司的股份比例提高
C.甲公司权益总量不变
D.甲公司发行在外的股份总额不变

【答案】 C
36、我国中央银行所宣布的货币政策最终目标包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
37、（2021年真题）关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（??）
A.信息披露要求较低
B.监管较为宽松
C.只能采用做市商模式
D.挂牌标准相对较低

【答案】 C
38、在股票审核制度方面的主要内容为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
39、不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下（　　）方面。
A.风险偏好
B.风险收益性
C.风险认知度
D.实际风险承受能力

【答案】 B
40、未经记名股东转让和经股份公司过户的股票持有者（ ）股东资格。
A.在一定条件下具有
B.具有
C.不具有
D.以上都不对

【答案】 C
41、与其他债券相比,政府债券的特点有(　　)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
42、预先披露的招股说明书申报稿不能含有（ ）内容。
A.价格信息
B.发行人基本情况
C.经营情况
D.公司治理结构

【答案】 A
43、我国的混合资本债券的基本特征有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
44、下列关于基金资产估值责任的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
45、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（ ）。
A.社会公众股
B.红筹股
C.法人股
D.国家股

【答案】 B
46、《证券发行上市保荐业务管理办法》的修订和实施是（　　）完善保荐制度的重要举措。
A.中国银监会
B.中国保监会
C.中国证监会
D.中国人民银行

【答案】 C
47、从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是（　　）。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 C
48、下列关于公开发行公司债券的要求中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
49、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（　　）。
A.投资决策和实施的时滞较长
B.资金规模有限
C.专业知识相对匮乏
D.投资行为具有随意性、分散性和短期性

【答案】 A
50、托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理人采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求（ ）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 B
51、下列关于委托撤销的说法中，错误的是（ ）。
A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托
B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销
C.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户
D.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单

【答案】 C
52、（2020年真题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,（　　）。
A.既可以发行股票，也可以发行债券
B.不可以发行股票，但可以发行债券
C.可以发行股票，但不可以发行债券
D.既不可以发行股票，也不可以发行债券

【答案】 A
53、沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过( )。
A.8%
B9%
C.10%
D.11%

【答案】 C
54、下列属于交易所市场的有（　　）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.①③

【答案】 B
55、除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
56、证券交易所的组织形式分为（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
57、以下（ ）不属于报价系统的理念。
A.开放
B.公平
C.竞争
D.多元

【答案】 B
58、相对于优先股，永续债独有的特点不包括（　　）。
A.清偿顺序优先
B.利息税前扣除
C.无管理决策权
D.无固定赎回期限

【答案】 D
59、下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（ ）。
A.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%
B.创业板目前施行核准制，科创板则试点注册制
C.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异
D.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业

【答案】 B
60、基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的行为包括（　　）。

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
61、做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是（ ）。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 D
62、私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（ ）以上的股权或出资，且拥有管理控制权。
A.70％
B.50％
C.35％
D.25％

【答案】 C
63、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
64、按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（　　）和（　　）。
A.债权市场权益市场
B.—级市场二级市场
C.货币市场资本市场
D.证券市场非证券金融市场

【答案】 C
65、按照《保险资金运用管理办法》的规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（　　）。
A.资产证券化产品
B.文化投资资金
C.创业投资基金
D.保险私募基金

【答案】 B
66、下列关于市场风险特点的说法中，正确的是()。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
67、下列关于国际债券的说法，有误的是（ ）。
A.国际债券筹集资金的来源比国内债券广泛
B.国际债券的发行规模一般都比较大
C.发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金
D.到期不支付本息风险是国际债券的重要风险

【答案】 D
68、风险限额管理有（ ）等环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
69、地方债分销价格的确立方式（ ）
A.自定价格
B.财政部统一价格
C.承销团中标价格
D.承销团统一价格

【答案】 A
70、中小企业板块总体设计的“四个独立”，所包含的是（ ）。
A①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
71、传统信用风险转移的方法主要有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
72、关于证券投资基金与股票、债券的区别下列说法正确的是（ ）。
A.基金反映的是所有权关系
B.债券反映的是债权债务关系
C.股票反映的是信托关系
D.债券是间接投资工具

【答案】 B
73、证券公司的主要业务包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
74、（2018年真题）证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
75、按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件不包括（ ）。
A.只有股份公司才具备上市的资格
B.公司经营必须是3年以上
C.上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象
D.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上

【答案】 D
76、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（　　）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。
A.付息方式
B.债券形态
C发行主体
D.发行方式

【答案】 C
77、中国人民银行行长博鳌亚洲论坛分论坛上提出了一整套的金融领域的开放举措和明确的时间表，概括来说，主要有“三大原则”和“十二大措施”。其中，“三大原则”不包括（　　）。
A.准人前国民待遇和负面清单原则
B.进一步完善内地和香港两地股票市场互联互通机制
C.金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进
D.在开放的同时，要重点防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配

【答案】 B
78、资产证券化最早起源于()
A.美国
B.英国
C.德国
D.希腊

【答案 A
79、下列说法正确的有( )。Ⅰ．大额和可疑交易报告制度通常被视为反洗钱预防监控制度的核心Ⅱ．调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构经审核后可以接受调查Ⅲ．金融机构临时冻结资金不得超过48小时Ⅳ．国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
80、证券公司开展自营业务，要求建立（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
81、以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（ ）
A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标
B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标
C.最终目标货币政策工具中介目标—操作目标
D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具

【答案】 B
82、我国股票市场分为场内市场和场外市场。下列属于场内市场的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
83、金融期货、可转换证券等属于（　　）。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 C
84、下列关于政府债券的性质中，说法有误的是（　　）。
A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质
B.政府债券是进行宏观调控的工具
C.政府债券本身无面额
D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段

【答案】 C
85、证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。
A.总资产
B.固定资产
C.负债
D.净资本

【答案】 D
86、货币市场基金利润分配的规定有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
87、风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（　　）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资

【答案】 C
88、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（　　）因素影响。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
89、下列关于风险分散说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
90、下列可以成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的情形的是( )。
A.净资产低于实收资本的50%
B不能清偿到期债务
C.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕逾5年
D.负债达到净资产的50%

【答案】 C
91、假设沪深300指数期货报价为5000点，则每张合约名义金额为( )元。
A.1500000
B.1000000
C.2000000
D.2500000

【答案】 A
92、（2018年真题）股票应载明的事项主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
93、证券公司开展自营业务要求（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
94、（　　）是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A.回购交易
B.远期交易
C.现券交易
D.期货交易

【答案】 C
95、以下关于开放式基金的描述中，正确的是（ ）。
A.投资人通过办理转托管业务，无法实现其变更办理基金业务销售渠道（或网点）的需要
B.由于基金份额的转换需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用没有优势
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

答案】 D
96、中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
97、（2019年真题）证券公司为期货公司提供中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（ ）买卖并提供相关服务的业务活动。
A.证券
B.股票
C.期货
D.基金

【答案】 C
98、地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 C
99、一般来说．商业银行发行金融债券应具备（）条件。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
100、下面关于风险对冲，说法正确的是（ ）。
A.风险对冲仅对管理系统性风险有效
B.为了防范和化解非系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲
C.套期保值是常见的风险对冲工具
D.风险对冲是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体

【答案】 C
101、关于权证，以下说法错误的是（ ）。?
A.权证具有期权的性质
B.权证有交易的价值
C.权证持有人只有权买入股票
D.欧式权证仅可以在到期日当日行权

【答案】 C
102、注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
103、根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
104、关于基金管理费，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
105、下列关于期货交易的说法正确的有(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
106、下列各项中，（　　）均属于风险管理策略。
A.①②④
B.③④
C.②④
D.①②

【答案】 A
107、沪深300指数的基点为( )。
A.1000
B.1500
C.2000
D.2500

【答案】 A
108、（2019年真题）中小企业板块的设计要点主要包括（ ）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
109、政府机构可通过购买（）投资于证券市场。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
110、报价系统的主要特点包括（ ）。
A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
111、目前，我国的商品期货交易所不包括以下哪项（ ）。
A.大连商品交易所
B.郑州商品交易所
C.广州货交易所
D.深圳期货交易所

【答案】 D
112、下列各项中，属于债券特征的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
113、下列关于欧洲债券的说法正确的是（ ）。
A.指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
B.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行
C.其发行面值不可以以欧元之外的其他货币来表示
D.大多数欧洲债券仍然是以欧元为面值发行的

【答案】 A
114、证券交易所的非会员理事由（　　）委派。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国期货业协会
D.中国银行业协会

【答案】 A
115、以下不属于场外市场特征的是（ ）。
A.交易制度通常釆用竞价交易制度
B.信息披露要求较低，监管较为宽松
C.挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况作要求
D.交易制度通常采用做市商制度

【答案】 A
116、将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是（　　）
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 B
117、传统的交易所债券市场通常只采用（ ）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。
A.竞价撮合
B.场外交易
C.场内交易
D.现券交易

【答案】 A
118、贝塔系数（β）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性（ ）。
A.越弱
B.无关
C.不确定
D.越强

【答案】 D
119、中央银行采取宽松性货币政策，（　　）货币供给，促使股价（　　）。
A.增加下降
B.增加上升
C.减少下降
D.减少上升

【答案】 B
120、（　　）也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 C
121、（2018年真题）下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（　　）。
A.股份公司只能用留存收益支付红利
B.红利的支付用于减少其注册资本
C.公司对现金的需要
D.公司进入资本市场获得资金的能力

【答案】 B
122、中小企业板块的设计要点主要包括(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
123、关于开盘价和收盘价的说法中，错误的是（ ）。
A.证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格
B.证券的开盘价通过连续竞价方式产生，不能通过连续竞价产生开盘价的，以集合竞价方式产生
C.证券的收盘价通过集合竞价的方式产生
D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价

【答案】 B
124、货币政策最终目标不包括（ ）。
A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.基础货币

【答案】 D
125、目前我国普通国债发行的方式不包括( )
A.定向招募方式
B.代销方式
C.招标方式
D.承销方式

【答案】 B
126、SETS系统（证券交易所电子化交易系统）不具备以下（ ）特点。
A.①②
B.①④
C.②③
D.③④

【答案】 D
127、通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是（ ）?
A.非系统性风险
B.系统性风险
C.纯粹风险
D.投机风险

【答案】 A
128、国际债券的投资者主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
129、在一个有效的市场中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.降低搜寻成本和信息成本

【答案】 D
130、在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
131、（ ）是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融（借）入一定数量的资金买入股票的交易行为。
A.融资交易
B.融券交易
C.证券交易
D.信用交易

【答案】 A
132、目前我国发行的普通国债有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
133、下面关于对于公司制证券交易所的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
134、首次公开发行股票采用直接定价方式的是（　　）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
135、按照现行的税收政策，下列说法中正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
136、按照市场功能的不同，资本市场可分为（　　）
A.股票市场和发行市场
B.发行市场和交易市场
C.基金市场和交易市场
D.场外市场和发行市场

【答案】 B
137、风险补偿具有（ ）特征。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
138、基金招募说明书中应当详细说明基金的()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
139、习惯上，将企业债券划分为（ ）和（ ）两种。
A.城投债企业债券；集合类企业债券
B.城投债企业债券；项目收益债券
C.可续期债券；项目收益债券
D.可续期债券；集合类企业债券

【答案】 A
140、下列关于保荐制度的说法，正确的有（ ）。
A.①③④
B.①②
C.①②③
D.②③

【答案】 C
141、（2018年真题）证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（　　）。
A.筹集资金
B.证券承销
C.证券发行
D.证券包销

【答案】 B
142、证券市场最广泛的投资者是指（ ）。
A.金融机构类投资者
B.个人投资者
C.企业和事业法人类机构投资者
D.基金类投资者

【答案】 B
143、（2020年真题）公开募集基金应当经（　　）注册
A.中国证券业协会
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证监会
D.沪深交易所

【答案】 C
144、证券承销是证券公司代理（　　）发行证券的行为。
A.金融机构
B.证券发行人
C.商业银行
D.投资银行

【答案】 B
145、证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是（　　）。
A.甲证券公司代理客户进行期货交易、结算或者交割
B.乙证券公司代期货公司收付期货保证金
C.丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金
D.丁证券公司利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

【答案】 C
146、SETS系统（证券交易所电子化交易系统）的特点有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
147、下列说法不正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
148、（）对保荐机构实行持续监管。
A.证券登记结算机构
B.证券业协会
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 D
149、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（　　）。
A.30
B.20%
C.40%
D.10%

【答案】 A
150、（ ）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。
A.证券承销业务
B.证券保荐业务
C.证券自营业务
D.证券做市交易业务

【答案】 D
151、股价指数是将计算期的(　　)与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数,用以反映市场股票价格的相对水平。
A.股本总额
B.每股收益
C.市盈率
D.股价或市值

【答案】 D
152、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（　　），制订有效的流动性风险应急计划。
A.收益来源结构
B风险来源结构
C.公司战略发展
D.压力测试结果

【答案】 D
153、交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（ ）。
A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式
B.证券交易所为同一期（次）国债向承销商提供同一承销代码
C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金
D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内

【答案】 A
154、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》的规定，自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列（ ）方式。
A.①②
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
155、中国证券业协会的宗旨包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
156、基金投资面临的外部风险有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
157、下列关于我国金融市场影响因素的说法，错误的是（ ）
A.与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能
B.一般而言，高于预期的通货膨胀会降低利率，促进债券和股票价格的上升
C.国际资本流入将导致银行贷款增加和货币供应量增加，继而导致利率下降
D.经济因素是