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开题报告：国内洗钱规模测度及其流动方式研究
一、综述
（一）研究背景和意义
在当前关于洗钱规模的测度和洗钱的流向研究中，针对单个国家内部的研究较少，而针对国际间的研究较为广泛。在中国积极筹备迎接FATF互第四轮互评估之际，提出国内洗钱规模测度及其流动方式研究，对国内反洗钱工作的改进和提高有着深远的意义：一是能够明确国内洗钱犯罪重灾区，从而设计更为严厉且具备针对性的监管措施；二是能够提高监管部门对洗钱犯罪的跟踪识别能力；三是对奠定未来其他反洗钱数据模型基础。
（二）关键技术
本文将结合当前中国基本国情和现阶段反洗钱工作形势，以沃克洗钱规模测度模型（WGMLM 修正的沃克重力模型（RWGM为基础，转换或替代相关国际指标，用于测度国内洗钱规模和研究流动方式。
沃克洗钱规模测度模型（WGMLM
A （怖 *d）
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修正的沃克重力模型（RWGMI
1. Attr=（GDP） *（3BSGA SWIFT FD _3CF —CR -EG 10）
kikit ktkt ktktkt kt
2- Distt,kJ=an§uaget,k+Tradet,k+Coloniail,+Dislt,kt
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二、可行性分析：
（一）基本概念
沃克模型是由著名经济学家约翰 沃克于1996年提交给
FATF （反洗钱金融行动特别工作组），弁获得了 FATF的认可。目前沃克两模型被世界各国广泛的接受和认可，弁利用于测度国家潜在的洗钱规模。
（二）关键及难点
1 .关键点
基于沃克两模型的假设条件，沃克模型需要指标内容主要有：
（1）国家对洗钱者的态度。模型中以银行保密程度（BSkt）、国家是否是FATF成员国（GAt）、是否是SWIFT成员国（SWIFT）、是否是艾格蒙特成员国（EG）等指标来表述。
（2）国家或地区的富裕程度。模型中以人均GDP（ GDP）来表述。
（3）国家之间的包容程度。模型以地理距离Distitk、t语言Language, kt、文化（是否为殖民地）Colonialitk来表述。
(4) 国家之间的贸易往来程度。模型以贸易量 Trader,kt来表述。
(5) 国家的清廉/腐败指数。模型以世界权威机构发布的相关指数(CR)来表述。
(6) 国家金融发展程度。模型以Fd=Rt/GDRt表述，其中F为国家k第t年的存款余额，GD肪国家k第t年的国民生产总值。
2 .难点
在前期的设计和讨论中，要将这样一个国际间研究模型置换到国内研究中来，课题面临最重要且最为关键的问题是以上各类指标之间的转换和替代，以及寻求科学的方式对指标标准化处理。主要问题如下：
(1) 诸如BSGASWIFTCREG等国际间指标，如何转化为国内指标，是否可以根据指标涵义和假设内容选择删除或替代？
(2) CRM败指数的计算依据是什么，模型是什么，可否用于省份间的计算？
(3) Language语言在国际上差异较大，作为拥有法定官方语言的单个国家，如何区别和判断地区间的语言差异？是否可以考虑语系分布情形？文化差异同理。
(4) Trade如何判断省会间的贸易往来程度？
3.转换或替代后的指标设计思想
(1) 全国各地区对洗钱者的态度。从反洗钱的管理和对洗
钱犯罪的打击两方面进行考虑：一是从地方金融业监管机构(人民银行)对金融机构反洗钱工作的监管力度着手，一般是以工作强度作为量化指标，收集监管部门在特定时间内的现场检查量、
反洗钱工作人员数量来进行衡量；二是求取地方洗钱犯罪、包括洗钱上游犯罪的比例，用以衡量地方公安机关的打击力度。
(2) 全国各地区的富裕程度。以各省市的人均GDP乍为指标。
(3) 全国各地区之间的包容程度。模型以地理距离、方言体系和排外程度作为衡量指标，设置虚拟变量。
(4) 全国各地区之间的贸易往来程度。数据的求取方式待研究。
(5) 全国各地区的清廉/腐败指数。以谢平，陆磊《中国金融腐败指数：方法论和设计》中所获取的数据作为指标。其研究成果获得了学术界的认可。
(6) 全国各地区金融发展程度。沿用模型中FDt=Fkt/GDRt的计算方式，其中FD为省市k第t年的存款余额，GDP?省市k第t年的国民生产总值。
四、预期研究成果
课题的成功研究，将获取近年来全国各省市的潜在洗钱规模，以及其在国内各地区的流动方式。具体流动情况将首先考虑广西境内的流入和流出情况，其次再考虑洗钱规模较大的地区流动情况。
五、人员和进度安排
中国人民银行河池市中心、支行辖内凤山县支行及巴马县支行合作
开展调研，凤山县支行吴书宇负责课题总体规划和数理模型技术处理，巴马县支行邓金凤负责数据的收集和整理、内容执
笔和排版等。课题拟定在7月中旬前完成数据收集，7月底前完成草稿，8月中旬前定稿上报。