2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷A卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、关于私募基金的公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
2、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（ ）
A.有利于投资人参与基金投资的具体投资决策
B.能够杜绝信息滥用
C.有利于投资者的价值判断
D.有利于投资人取得良好的收益

【答案】 C
3、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（　　）。
A.10497.5元
B.10227.5元
C.10347.5元
D.10447.5元

【答案】 D
4、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
5、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（ ）。
A.现金
B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
C.剩余期限超过397天的债券
D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

【答案】 C
6、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（ ）。
A.LOF采用“金额申购、份额赎回”原则
B.LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%
C.买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍
D.LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币

【答案】 D
7、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（　　）。
A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
B.返还投资人已交纳的款项
C.加计银行同期存款利息
D.销毁基金注册信息和资料

【答案】 D
8、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（　　）。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高

【答案】 B
9、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（　　）类。
A.41
B.42
C.32
D.31

【答案】 B
10、（ ）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.独立性原则

【答案】 D
11、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则要求的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
12、封闭式基金的交易价格在需求低迷时，呈现出（　　）交易现象。
A.溢价
B.折价
C.平价
D.没有相关性

【答案】 B
13、（2020年真题）以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
14、某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。
A.注册登记机构
B.管理人
C.销售机构
D.托管人

【答案】 A
15、道德实现其约束力主要依靠的手段不包括（ ）
A.内心信念
B.传统习俗
C.国家强制力
D.社会舆论

【答案】 C
16、道德和法律都是（ ），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。
A.行为规范
B.自我约束
C.功能互补
D.相互促进

【答案】 A
17、下列属于基金销售机构的是（　　）。
A.基金直销机构
B.基金代销机构
C.独立的第三方基金销售机构
D.以上都是

【答案】 D
18、关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是（ ）。
A.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂
B.不利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益
C.不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益
D.为了迎合客户的不合理需求，留住客户，必要的时候可以损害所在机构的一些合法利益

【答案】 D
19、基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事（　　）等相关活动的人员。
A.宣传推介基金
B.发售基金份额
C办理基金份额申购和赎回
D.以上都是

【答案】 D
20、基金合同成立的时间是（　　）。
A.投资人交纳认购的基金份额的款项时
B.基金管理人提交验资报告时
C.基金管理人申请注册登记时
D.基金份额发售时

【答案】 A
21、关于公募基金的投资与交易行为的限制 ，以下说法错误的是（　　）。
A.不得向基金管理人出资
B.严格禁止基金的关联交易
C.不得承销证券
D.不得从事承担无限责任的投资

【答案】 B
22、一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（ ）的销售服务费。
A.0.50%
B.0.25%
C.1%
D.1.25%

【答案】 B
23、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（　　）年。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 B
24、下列不属于公司股东享有的权利的是（　　）。
A.收益分配权
B.决定权
C.表决和监督权
D.知情权

【答案】 B
25、下列（　　）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。
A.德尔菲法
B.缘故法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 A
26、（　　）中的财务报告需要会计师事务所进行审计。
A.基金季度报告
B.基金月度报告
C.基金年度报告
D.基金临时报告

【答案】 C
27、下列各项中，（ ）不属于基金直销的主要形式。
A.基金公司委托商业银行代销基金产品
B.基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户
C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品
D.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

【答案】 A
28、关于基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
29、投资决策委员会的例会（　　）召开一次。
A.每周
B.每月
C.每天
D.每季度

【答案】 B
30、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险
B.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具
C.债券基金的波动性相对股票基金通常较小
D.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者

【答案】 D
31、基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（　　）而形成的系统。
A.组织机制
B.运用管理方法
C.实施操作程序与控制措施
D.以上都是

【答案】 D
32、以4Ps为核心的营销组合策略不包括（　　）。
A.产品策略
B.价格策略
C.促销策略
D.市场策略

【答案】 D
33、（2016年真题）关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（ ）。
A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况
B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理
C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年
D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金

【答案】 C
34、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（ ）。
A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值
B认购费用=净认购金额*认购费率
C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取
D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额

【答案】 A
35、我国证券投资基金业的发展历程为（ ）。
A.（1）萌芽和早期发展时期（1985—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2002年）（3）行业快速发展阶段（2003—2007年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）
B.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1998年）（2）试点发展阶段（1998—2004年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2015年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）
C.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2005年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2016年）（5）防范风险和规范发展阶段（2016年至今）
D.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2003年）（3）行业快速发展阶段（2003—2008年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2014年至今）

【答案】 A
36、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括(　)。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
37、（2020年真题）证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（ ）。
A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析
B.为投资者带来长期稳定收益
C.可以组合投资、分散投资风险
D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金

【答案】 D
38、（　　）具有风险低、流动性好的特点。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合型基金

【答案】 C
39、基金管理人应当在（　　）办理基金份额的申购和赎回业务。
A.每周一次
B.每三个工作日
C.每两个工作日
D.每个工作日

【答案】 D
40、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（ ）。
A.可以预测基金的投资业绩
B.可以登载单位的推荐性文字、
C.可以使用“ 坐享财富增长”“ 欲购从速” 等表述
D.可以通过电视、广播进行公布

【答案】 D
41、ETF申购和赎回清单中的现金替代包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
42、关于基金销售机构，以下表述正确的是（ ）。
A.商业银行可以开展基金直销和代销业务
B.基金公司可以开展基金直销业务
C.证券公司不能开展基金代销业务
D.证券交易所可以开展基金代销业务

【答案】 B
43、基金销售机构应具备的条件包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
44、关于私募基金的监管，以下描述正确的是（ ）。
A.发行私募基金需经中国基金业协会审批
B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责
C.发行私募基金不设行政审批
D.设立私募基金管理机构需经证监会审批

【答案】 C
45、（2017年真题）基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（ ）。
A.核准
B.重新注册
C.审批
D.备案

【答案】 D
46、监察稽核部属于基金公司的（　　）。
A.投资、研究、交易部门
B.产品营销部门
C.合规与风险部门
D.后台运营部门

【答案】 C
47、(2016年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。
A.基金当事人
B.基金行业
C.基金投资人
D.基金管理人

【答案】 C
48、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（ ）。
A.资产业务
B.负债业务
C.表外业务
D.代理业务

【答案】 C
49、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超过（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.20个工作日；3个月
B.20个工作日；6个月
C.20日；6个月
D.20日；3个月

【答案】 B
50、中国证监会限制被调查事件当事人的证券买卖的期限最长不得超过（　　）个交易日。
A.5
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
51、基金年度报告的内容应包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
52、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（ ）。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.健全性原则
D.相互依赖原则

【答案】 D
53、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（　　）。
A.投资人不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.法律主体资格不同

【答案】 A
54、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要（ ）。
A.自基金清算终止之日起不得少于10年
B.自基金清算终止之日起不得少于20年
C.自基金清算终止之日起不得少于5年
D.自基金清算终止之日起不得少于15年

【答案】 A
55、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（　　）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
56、下列关于资产管理行业的表述错误的是(　)。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策
C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来
D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本

【答案】 C
57、目前，我国境内基金申购款一般能在（ ）日内到达基金的银行存款账户。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
58、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括（ ）。
A.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
B.出售客户信息
C.在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动
D.按照收集信息的目的使用客户信息

【答案】 D
59、（2017年真题）开放式基金管理人应在基金合同生效后每（ ）个月结束之日起（ ）日内更新招募说明书。
A.3；45
B.3；30
C.6；30
D.6；45

【答案】 D
60、（2017年真题）下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（ ）。
A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量
B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段
C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D.识别潜在客户，找到市场机会

【答案】 A
61、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（ ）。
A.基金管理人可设总经理、副总经理多人
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径
D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务

【答案】 A
62、公司（　　）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
A.内部控制机制
B.内部控制大纲
C.内部控制
D.内部控制制度

【答案】 B
63、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
64、私募机构资产管理业务中，下列投资者不可以视为合格投资者的是（　　）。
A.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金
B.依法设立并在基金业协会备案的投资计划
C.信托投资基金、保险基金
D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

【答案】 C
65、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（ ）、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于（ ）元。
A.1年，1亿
B.2年，1亿
C.1年，2亿
D.2年，2亿

【答案】 A
66、开展审慎调查应当优先根据被调查方（　　）信息进行。
A.历史
B.公开披露
C.内幕
D.财务

【答案】 B
67、关于某基金公司信息披露工作，以下说法错误的是（ ）。
A.公司设立专门的信息披露岗，全面负责公司信息披露工作
B.业务部门人员在信息披露内容公告前事先告知机构客户相关信息
C.业务部门负责相关信息披露文件的起草，信息披露岗进行复核
D.信息披露岗对业务部门提交的披露事项认为与事实不符，拒绝披露

【答案】 B
68、基金管理人的内部控制和（　　）密不可分的。
A.信息
B.资源
C.环境
D.法律

【答案】 A
69、基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息，以下不属于此类情形的是（）。
A.客户允许披露该信息
B.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
C.为宣传基金业绩，基金管理人可以披露该信息
D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】 C
70、(2017年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（ ）。
A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范
B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人
C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作
D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突

【答案】 C
71、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（ ）。
A.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
B.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
C股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格
D.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响

【答案】 A
72、关于基金的推介材料表述正确的是（　　）。
A.避险策略基金能保证本金安全
B.股东不直接参与基金财产的投资运作
C.货币基金等同于银行存款
D.避险策略基金不存在本金损失

【答案】 B
73、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（ ）比债券大得多。
A.税收
B.期限
C.风险
D.利率

【答案】 C
74、（　　）针对直接关系型群体。
A.缘故法
B.介绍法
C.陌生拜访法
D.电话约访法

【答案】 A
75、ETF基金份额折算由（ ）办理。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.注册登记机构
D.证券公司

【答案】 A
76、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为（　　）。
A.50.25
B.51.25
C.52.25
D.53.25

【答案】 B
77、下列不属于分级基金份额认购的特点的是(　)。
A.募集方式分为合并募集和分开募集
B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C.分开募集仅限于证券型分级基金
D.认购方式包括现金认购和证券认购

【答案】 D
78、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系；员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，以此确保投资者不发生亏损。
A.甲的观点错误，乙的观点错误
B.甲的观点正确，乙的观点错误
C.甲的观点正确，乙的观点正确
D.甲的观点错误，乙的观点正确

【答案】 A
79、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（　　）。
A.基金代销机构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金份额持有人

【答案】 A
80、基金公司中（　　）的职责是制定公司中长期品牌战略和实施规划。
A.交易部
B.营销部
C.市场部
D.销售部

【答案】 B
81、基金客户服务中售后服务的内容不包括（ ）。
A.定期提供产品净值信息
B.介绍基金产品
C.向客户介绍客户服务
D.提醒客户及时核对交易确认

【答案】 B
82、（2016年真题）基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的内容不包括（ ）。
A.对基金管理人进行审慎调查的方法和方式
B.对基金投资人的信誉调查
C.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
D.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

【答案】 B
83、关于基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析的作用，说法错误的是（　　）。
A.有利于资源的合理配置
B.有利于促进信息的有效利用和传播
C.有利于市场合理定价
D.有利于推动股指持续上升

【答案】 D
84、某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（　　）。
A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
B.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确
C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

【答案】 D
85、（ ）是金融市场上主要的资金供应者。
A.个人居民
B.中央银行
C.金融机构
D.政府

【答案】 A
86、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（ ）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。
A.半
B.一
C.两
D.三

【答案】 D
87、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是( )。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.以上说法都对

【答案】 D
88、（ ）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。
A.风险定价
B.风险评估
C.风险识别
D.风险应对

【答案】 B
89、关于各类风险的判断，下列表述正确的是（　　）。
A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
B.因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险是信用风险
C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】 D
90、（2019年真题）下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
91、（2016年真题）关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（ ）。
A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长
B.督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议
C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改
D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细

【答案】 B
92、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知（ ），并及时向（ ）报告。
A.基金管理人、中国证监会
B.基金持有人、中国证监会
C.基金业协会、中国证监会
D.银监会、证监会

【答案】 A
93、基金销售机构可以根据专业投资者的（ ）等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
94、基金业协会是（ ）
A.社会团体法人
B.自律管理法人
C.企业法人
D.自然人法人

【答案】 A
95、采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是( )。
A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
B.基金资产总值在合同期限内固定不变
C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

【答案】 D
96、（ ）不是系列基金特点的主要表现。
A.多个基金共用一个基金合同
B.子基金独立运作
C.子基金之间可以进行相互转换
D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】 D
97、基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后的（　　）内，为其办结登记手续。
A.20日
B.30日
C.20个工作日
D.15个工作日

【答案】 C
98、（ ）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。
A.股东诚信与合作原则
B.人员敬业原则
C.经营运作公开、透明原则
D.业务与信息隔离原则

【答案】 B
99、（2017年真题）关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
100、基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。
A.负责基金份额的登记
B.基金交易确认
C.建立并管理投资人基金份额账户
D.投资人开户管理

【答案】 D
101、(2016年)保本基金起源于（　）。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本

【答案】 B
102、关于募集机构的回访，以下说法正确的是（ ）。
A.对持有最低风险等级基金产品或者服务的普通投资者増加回访比例和频次
B.对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一半进行回访
C.回访内容不包括基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为
D.回访内容包括受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见

【答案】 D
103、下列关于开放式基金申购和赎回的场所及时间，说法正确的是（　　）。
A.投资者只可以通过基金管理人进行申购和赎回
B.投资人只可以通过基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回
C.开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行
D.开放式基金申购和赎回的工作日以证券交易所登记结算日为准

【答案】 C
104、根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案
B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资
D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资

【答案】 B
105、目前，我国境内基金申购款一般在（ ）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（ ）日内从基金的银行存款账户划出。
A.T；T+1
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T+2；T+4

【答案】 C
106、（2017年真题）基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（ ）。
A.场内买卖、申购和赎回
B.份额登记、申购和赎回
C.认购、申购和赎回
D.认购、场内买卖

【答案】 C
107、金融机构的业务性质决定了其（　　）经营的特点。
A.高流动
B.低风险
C.低收益
D.高负债

【答案】 D
108、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（ ）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
109、基金会计和公司财务分别由（　　）和公司财务部门负责。
A.专户理财部门
B.基金交易部门
C.基金投资部门
D.基金运营部门

【答案】 D
110、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是(　)。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOI赎回申报单位为1份基金份额

【答案】 B
111、（2016年真题）不可以召集基金份额持有人大会的是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.代表基金份额10％以上的基金份额持有人
D.基金监管部门

【答案】 D
112、（　　）属于狭义的基金监管。
A.基金行业自律
B.基金机构内控
C.社会力量监督
D.行政监管

【答案】 D
113、下列关于销售策略的说法，不正确的是（ ）。
A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题
B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一
C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主
D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销

【答案】 B
114、（2017年真题）某基金管理公司实施内部控制，下列做法符合内部控制目标的是（ ）。
A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时
B.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度
C.制定防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施
D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险

【答案】 C
115、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值（ ）以上的为大盘股。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%

【答案】 C
116、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，其履行的职责不包括（　　）。
A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导
C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门
D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

【答案】 D
117、（ ）是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
A.守法合规
B.诚实守信
C.保守秘密
D.专业审慎

【答案】 C
118、下列选项中，（　　）不是基金产品风险评价应考虑的因素。
A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.权威人士发表的基金业绩预测
C.基金成立以来有无违规行为发生
D.基金的历史规模和持仓比例

【答案】 B
119、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的( )。
A.董事
B.监事
C.咨询服务人员
D.投资管理人员

【答案】 C
120、关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（　　）。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对

【答案】 C
121、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。
A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案
B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资
D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资