递送保单的基本流程.ppt

递送保单,2010年1月 第二版,课程大纲,一份保单的构成,专业化递送保单的好处,递送保单六步骤,一份保单的构成,投保书,正式保险条款,保险利益表,*,客户服务指南,发票及保单回执,当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分：,回执很重要,注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。,回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证,沿线,手撕,签名处,收取回执的相关规定,代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人，并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二日内将回执交至本营业区保单回执管理岗,代理人有回执未回销的，不予办理离职手续,代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通报,提升诚信专业的形象,提升契约品质与继续率,避免发生理赔纠纷,延长您寿险职业生涯,专业化递送保单的好处,递送保单六步骤,步骤一、恭喜客户,步骤二、重申客户已同意的需求,步骤三、介绍保单内容,步骤四、详细解释保单条款,步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访,步骤六、要求转介绍,观看教学示范片,递送保单,第一步：恭喜客户,目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良 好的关系。,话术：先生（女士），首先恭喜您获得了一份全面的保障，成为世界500强企业的客户之一。我今天来是将您投保的计划的保单送给您,关键词：恭喜 保障 赞美,第二步：重申客户已同意的寿险需求,目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷,话术：先生（女士），您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护,关键词：现状 需求 保障,第三步：介绍保单的构成及内容,目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单,话术：先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来我会利用大约1520分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！,如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话95511进行联系。,关键词：保单内容 阅读 95511,目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 纠纷。,话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行,详细的说明。,首先看一下您与我们订立的合同第二部分是这份保单,所提供的保障第三部分是如何申请领取保险金第,四部分是保险费的交纳此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期,关键词:人性化 犹豫期,第四步：详细解释保单条款,我们要解释条款的内容包括：,犹豫期,影响投保人决定投保与否的有关条款,影响投保人合法权益的有关条款,犹豫期,客户自签收保单之日次日起的,10,天内可申请全额退保，这,10,天称为犹豫期,主险为一年期的险种没有犹豫期,影响投保人决定投保与否的有关条款,保险责任,保险金额,保险费,保单贷款,保单红利,现金价值,保险期间,影响投保人合法权益的其他条款,责任免除,如实告知,减额交清,合同解除处理,受益人指定和变更,保险事故通知,首期后分期保险费支付,宽限期及合同效力终止,目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访,话术：先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？,您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执处进行签名，以便保证您的利益。,同时我们公司是一家非常专业的公司为了保证客户的利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进行,电话回访,，请您反馈。,关键词：清楚 发票 回执 电话回访,第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒电话回访,电话回访是公司根据监管部门要求，自保单签发之日起一定期限内，对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。,何为电话回访,电话回访问卷,询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名,询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保险责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面的内容,提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打,95511,公共问卷,新型险种特殊问卷,（除公共问卷问题外，需回访确认的问题）,分红险,询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书,万能险,询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书,询问客户是否了解,初始费用等各项费用的扣除和保单价值的计算方法,询问客户是否了解万能险对于超出,1.75,年保证利率的收益是不确定的,注：以上内容如有调整，以95511的实际问卷为准。,1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能及时完成；,2、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“051295511”。并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的，请客户配合回访；,3、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求回访的时间反馈给客服部，由客服部在系统中录入预约的回访时间，集团电话中心将在预约时间点回访客户；,4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。,业务人员如何配合电话回访工作,目的：获得源源不断的转介绍名单,话术：先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人，我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子,关键词：理财分析,第六步：要求转介绍,演练,每两人为一组进行专业化递送保单的演练,完成演练后角色互换,时间：,15,分钟,课程回顾,一份保单的构成,专业化递送保单的好处,递送保单六步骤,专业流程递送保单，,永续经营寿险事业！,Thank you!,