2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷A卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、关于守法合规的基本要求，以下表述错误的是（　　）。
A.遵守法律法规等行为规范
B.熟悉法律法规等行为规范
C.不负有监督管理职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，但是不用向上级部门或监管机构汇报
D.负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果

【答案】 C
2、下列关于对冲基金的说法错误的是(　)。
A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】 B
3、《私募投资基金信息披露管理办法》在基金监管法律制度体系中属于（　　）。
A.法律
B.部门规章
C.规范性文件
D.自律规则

【答案】 D
4、我国基金交易佣金征收的起点是（ ）元。
A.1元
B.5元
C.10元
D.15元

【答案】 B
5、某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该其金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（　　）
A.基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全
B.基金管理人应当建立会计复核制度 ，防止会计差错发生
C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算

【答案】 C
6、基金管理人的中台部门的目标是（ ）。
A.利润最大化
B.消费者剩余最大化
C.客户满意度最大化
D.保障公司为客户提供服务的持续性

【答案】 D
7、投资者甲购入A基金50万元，3天后，又认购A基金60万元，合计110万元，A基金费率表如下所示，甲需要缴纳的认购费为（ ）。
A.13043元
B.8800元
C.8730元
D.1320元

【答案】 C
8、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。
A.基金业绩表现异常出色，创历史新高
B.基金产品和业务创新继续发展
C.互联网金融与基金业有效结合
D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大

【答案】 C

9、（2016年真题）基金销售机构的职责规范包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
10、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司（ ）。
A.独立性原则
B.全面性原则
C.最高性原则
D.适时性原则

【答案】 D
11、基金管理人董事会可以下设（ ），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A.合规与风险管理委员会
B.职工代表大会
C.总经理
D.监事会

【答案】 A
12、下列（ ）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A.取得基金从业资格
B.必须具备相关的基金从业经验
C.由所在机构进行执业注册登记
D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

【答案】 B
13、以下选项中，不属于托管协议的重要信息的是（ ）
A.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间地点和费用
B.托管人账户的开立
C.估值差错的处理流程
D.管理人和托管人之间的相互监督和核查

【答案】 A
14、(　)年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A.1933
B.1987
C.2003
D.1998

【答案】 A
15、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（ ）。
A.有效性原则
B.相互制约原则
C.成本效益原则
D.独立性原则

【答案】 D
16、基金销售费用不包括(　)。
A.基金托管费
B.申购(认购)费
C.赎回费
D.销售服务费

【答案】 A
17、《证券投资基金法》规定,基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（　　）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。。
A.0.4%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.6%

【答案】 B
18、（2017年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.20日；6个月
B.30日；3个月
C.20个工作日；3个月
D.20个工作日；6个月

【答案】 D
19、目前我国分开募集的分级基金仅限于（　　）分级基金。
A.股票型
B.基金型
C.债券型
D.场外认购型

【答案】 C
20、（ ）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
A.2000
B.2002
C.2001
D.2003

【答案】 B
21、我国第一只开放式基金是（ ）。
A.基金开元
B.基金金泰
C.华安创新
D.南方宝元

【答案】 C
22、(2017年)关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（ ）。
A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排

【答案】 B
23、关于基金分类标准，以下说法不正确的是（　　）。
A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
B.80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金
C.以货币市场工具为投资对象的为货币市场基金
D.同时以股票和债券为投资对象的为混合基金

【答案】 A
24、(2016年)基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。
A.基金托管人
B.中国证监会
C.证券交易所
D.中国证券登记结算公司

【答案】 B
25、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（ ），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.投资咨询公司
C.信托公司
D.证券公司

【答案】 D
26、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（　　）
A.商铺与实业投资
B.外汇投资与股权投资
C.货币储蓄与投资
D.P2P与众筹

【答案】 C
27、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（ ）。
A.基金拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B.基金管理人职责终止时，基金托管人应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告
C.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
D.当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告

【答案】 C
28、（2021年真题）以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（ ）。
A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”
B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期
C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息
D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

【答案】 C
29、目前，我国境内基金申购款一般在（　　）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（　　）日内从基金的银行存款账户划出。
A.T；T+1
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T+2；T+4

【答案】 C
30、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（ ）。
A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格
B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

【答案】 A
31、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（　　）。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
32、（2018年真题）以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是（ ）。
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.托管协议
D.基金合同

【答案】 A
33、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（ ）周岁具有完全民事行为能力人。
A.16-60
B.16-70
C.18-60
D.18-70

【答案】 D
34、关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（　　）。

A.债券基金没有确定的到期日
B.债券基金的收益比债券的利息固定
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D.两者的投资风险不同

【答案】 B
35、（2020年真题）关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（ ）。
A.发行私募基金需经监管机构行政审批
B.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金
C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批
D.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管

【答案】 B
36、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则不包括（　　）。
A.自愿
B.公平
C.公开
D.诚实信用

【答案】 C
37、（　　）属于基金管理公司风险管理的基本原则。
A.公平性原则
B.时序性原则
C.独立性原则
D.关联性原则

【答案】 C
38、基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（ ）。
A.变更公司注册地
B.变更持有5%以上股权的股东
C.注销分公司
D.修改公司章程

【答案】 B
39、(2017年)当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（ ）。
A收益法估值
B.成本估值
C.市值法估值
D.公允价值估值

【答案】 D
40、(2017年)关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（ ）。
A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力
C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】 C
41、基金交易业务控制的主要内容不包括（ ）。
A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C.建立科学的交易绩效评价体系
D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录

【答案】 D
42、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
43、（2017年真题）关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（ ）。
A.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动
B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格
C.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人
D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一

【答案】 D
44、（2021年真题）关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（ ）。
A.甲、乙的观点都正确
B.甲的观点错误，乙的观点正确
C.甲的观点正确，乙的观点错误
D.甲、乙的观点都错误

【答案】 D
45、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.1.00
B.1.523
C.1.823
D.1.553

【答案】 D
46、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（　　）。
A.继承
B.捐赠
C.收购
D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】 C
47、(2017年)基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是（ ）。
A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
B.客户允许披露该信息
C.该信息属于法律要求披露的信息
D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息

【答案】 D
48、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（ ）的原则。
A.安全性、实用性、系统化
B.公开公平、公正
C.安全性、适用性、系统化
D.安全性、实用性、规范化

【答案】 A
49、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（　　）。
A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益
B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益
C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配
D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

【答案】 B
50、基金上市交易公告书需要披露基金份额持有人户数、持有人结构以及基金前（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.5
C.3
D.20

【答案】 A
51、（2017年真题）下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（ ）。
A.基金持有人是基金投资的受益人
B.基金持有人是基金的管理人
C.基金持有人是基金资产的所有者
D.基金持有人是基金的出资人

【答案】 B
52、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A.董事会
B.总经理
C.监事会
D.股东大会

【答案】 B
53、基金的募集过程不包括（ ）。
A.申请
B.注册
C.审核
D.发售

【答案】 C
54、(2016年)离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额。并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。
A.本国（地区）
B.他国（地区）
C.第三国
D.本国（地区）或第三国

【答案】 D
55、公开募集基金的基金合同应当包括下列内容（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅶ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

【答案】 D
56、基金产品风险评价的主要依据不包括（）。
A.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度
B.基金的管理费率
C.基金成立以来有无违规行为发生
D.基金历史规模、持仓比例

【答案】 B
57、以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是（　　）。
A.基金托管人参与基金收益的分配
B.基金管理人参与基金收益的分配
C.基金托管人负责基金的投资
D.基金以组合投资的方式进行基金的投资运作

【答案】 D
58、以下关于QDⅡ基金的描述,不正确的是（ ）。
A.QDLL是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排
B.QDLL基金可以人民币为计价货币募集
C.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者,简称QDⅡ
D.目前除了基金管理公司和证券公司外,商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

【答案】 C
59、关于部分延期赎回，以下表述错误的是（ ）。
A.赎回申请未受理部分，延迟至下一放日办理，并享有赎回优先权
B.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额
C.出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回
D.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额

【答案】 A
60、基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是()
A.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动
B.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入
C.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合
D.某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖

【答案】 C
61、每一交易日股票基金有（ ）个价格。
A.1
B.2
C.5
D.无数

【答案】 A
62、我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系.
A.担保
B.债权
C.股权
D.信托

【答案】 D
63、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（ ）。
A.“本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”
B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”
C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”
D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”

【答案】 A
64、下列基金类型中投资风险最低的是（　　）。
A.指数基金
B.股票基金
C.货币市场基金
D.债券基金

【答案】 C
65、关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（ ）。
A.不需要提交招募说明书
B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议
D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议

【答案】 A
66、（2017年真题）私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（ ）。
A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品
B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍
C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝
D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品

【答案】 A
67、非公开募集基金，描述错误的是（　　）。
A.应制定并签订基金合同
B.可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介
C.合格投资者不超过200人
D.应向合格投资者募集

【答案】 B
68、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，下列不属于信息披露合规性风险管理主要措施的是（　　）。
A.建立信息披露风险责任制
B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
C.对宣传推介材料进行合规审核
D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】 C
69、关于守法合规，下列看法正确的有（ ）。
A.只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法
B.学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法
C.从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管
D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

【答案】 D
70、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则（　　）。Ⅰ.投资人利益优先原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.客观性原则Ⅳ.及时性原则
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.ⅢⅣ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
71、下列不属于设置业务体系和组织架构时体现的原则的是（　　）。
A.授权清晰原则
B.适时性原则
C.相互制约和不相容职责分离原则
D.实用性原则

【答案】 D
72、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（　　）。
A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告
B.现金差额的数值只可能为正
C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现金差额进行资金的清算交收
D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

【答案】 B
73、关于基金管理人内部控制基本要素，以下说法错误的是（ ）。
A.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险
B.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督
C.控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等
D.控制活动可以通过授权控制来进行

【答案】 B
74、（2016年真题）基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（ ）。
A.销售人员的行为
B.社会关系
C.奖惩情况
D.诚信记录

【答案】 B
75、(2017年)关于基金客户服务的原则，下列错误的是（ ）。
A.有效沟通
B.效率至上
C.安全第一
D.专业规范

【答案】 B
76、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金托管人。
A.3
B.12
C.6
D.24

【答案】 C
77、2007年，（ ）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国银监会
D.中国基金业协会

【答案】 B
78、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（ ）。
A.基金从业人员不得买卖证券
B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资
C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金公司利益优先

【答案】 C
79、基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其有关文件，公布上述文件的时间是（ ）。
A.基金份额发售的三个工作日前
B.基金份额发售的三日前
C.基金份额发售的五日前
D.基金份额发售的当日

【答案】 B
80、关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（ ）。
A.用户密码定期更换
B.数据库密码和操作系统密码分人保管
C.软件开发人员介入实际的业务操作
D.信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施

【答案】 C
81、下列关于开放式基金的表述，错误的是（　　）.
A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化
B.开放式基金没有固定的存续期限
C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高
D.开放式基金具有独立法人资格

【答案】 D
82、股权类金融资产以各类( )为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
83、基金管理公司督察长履行职责的范围是(　)。
A.仅负责基金投资运作的所有环节
B.仅负责公司份额登记的所有环节
C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】 D
84、（　　）又叫创业基金。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.私募股权基金
D.另类投资基金

【答案】 B
85、根据（ ），可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
A.法律形式
B.投资对象
C.运作方式
D.投资目标

【答案】 B
86、某投资者通过场外投资100000元某开放式基金，假设基金合同规定的申购费率为1.0%，申购当日基金份额净值为1.250元，则其可得到的申购份额为（ ）。
A.79207.92份
B.100000份
C.80000份
D.99009.90份

【答案】 A
87、基金运作信息披露文件不包括(　)。
A.基金年度、半年度、季度报告
B.基金份额上市交易公告书
C.基金资产净值和份额净值公告
D.基金合同和基金份额发售公告

【答案】 D
88、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（　　）。
A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；
B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；
C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；
D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。

【答案】 B
89、（2017年真题）私募基金管理人销售私募基金的，应当（ ）。
A.对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估
B.向投资者承诺绝对收益率
C.和运营商合作，通过手机短信向用户推介
D.通过报刊向订阅人推介

【答案】 A
90、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（ ）。
A.公募基金、私募基金和在岸基金
B.在岸基金、离岸基金和国际基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.公司型基金和契约型基金

【答案】 B
91、基金管理人应当在（ ）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每半年
C.每季度
D.每年

【答案】 C
92、关于证券投资基金份额持有人的义务，以下表述错误的是（ ）。
A缴纳基金认购款项及费用
B.承担基金亏损
C.遵守基金合同
D.在封闭式基金存续期间赎回基金份额

【答案】 D
93、关于基金管理公司风险管理的全面性原则，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
94、关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是( )。
A.该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案
B.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度
C.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D.该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

【答案】 A
95、（ ）往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票
B.逆势型股票
C.收益型股票
D.蓝筹股

【答案】 B
96、以下金融市场的参与者中，是金融市场上最重要的中介机构，也是储蓄转化为投资的重要渠道的是（ ）。
A.金融机构
B.政府
C.个人和企业居民
D.中央银行

【答案】 A
97、基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策，应建立（ ）
A.投资风险评估与管理制度
B.投资决策授权制度
C.业务交流制度
D.实质性审查制度

【答案】 A
98、同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于（ ）万元；②最近1年末金融资产不低于（ ）万元；③具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历；是专业投资者
A.3000、1000、3
B.3000、2000、15
C.2000、2000、10
D.2000、1000、2

【答案】 D
99、证券公司集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（ ）
A.50人
B.200人
C.500人
D.1000人

【答案】 B
100、2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是（　　）。
A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的
B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险
C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为
D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

【答案】 D
101、投资者通过将基金（ ）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。
A.净值增长指标
B.本期利润
C.加权平均份额本期利润
D.加权平均净值利润率

【答案】 A
102、基金直销和代销的不同点不包括（ ）。
A.在基金产品方面
B.在风险控制方面
C.在客户关系方面
D.在营销成本方面

【答案】 B
103、（　　）资产管理业务是指是（　　）及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。
A.信托公司
B.证券公司
C.期货公司
D.保险公司

【答案】 C
104、关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（ ）。
A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力

【答案】 B
105、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（　　）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.基金业协会的自律
D.离岗道德教育

【答案】 D
106、依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（ ）。
A.被基金份额持有人大会解任
B.不公平地对待所管理的基金财产
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.依法被取消基金管理资格

【答案】 B
107、针对影子银行风险，需要改善的是（　　）。
A.加强投资者适当性管理和投资者教育，强化“卖者尽责、买者自负”的投资理念
B.强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配
C.强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用同一标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递
D.建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节

【答案】 D
108、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（ ）。
A.9:00—11:30 13:00—15:00
B.9:00—11:.30 13:30—15:00
C.9:30—11:30 13:00—15:00
D.9:30—11:30 13:.30—15:00

【答案】 C
109、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则

【答案】 D
110、(2016年)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁他人

【答案】 A
111、基金管理公司的督察长应由（　　）聘任。
A.中国证监会
B.基金管理公司董事会
C.基金经营所在地中国证监会派出机构
D.基金管理公司总经理

【答案】 B
112、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（　　）。
A.基金信息披露的地方政策
B.基金信息披露的国家法律
C.基金信息披露的规范性文件
D.信息披露自律性规则

【答案】 A
113、(2016年)基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（ ）。
A.为参会者举办抽奖活动
B.举办买基金送保险的活动
C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者
D.宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

【答案】 D
114、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（ ）。
A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
B.管理并运作基金资产
C.持有并保管基金资产
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 C
115、关于基金与股票所反应的经济关系，以下表述错误的是（ ）。
A.基金反映的是一种信托关系
B