2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

单选题（共1500题）
1、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为（ ），从上市首日开始实行。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
2、（2017年真题）关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括（ ）。
A.基金资产净值、基金份额净值
B.具体债券品种的交易日志记录
C.基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告
D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

【答案】 B
3、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人登记权益，投资人在（ ）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3,T+7
B.T+2,T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1

【答案】 C
4、合规管理部门的独立性主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
5、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（　　），为巨额赎回。
A.3%
B.5%
C.10%
D.20%

【答案】 C
6、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是( )。
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则

【答案】 D
7、大基金公司可以细分为（　　）等，小基金公司可以统一设为市场部。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
8、下列报告中，必须每季度定期公布的是（　　）。
A.基金投资组合报告
B.基金公开说明书
C.基金资产净值公告
D.基金中期报告

【答案】 A
9、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（ ）对基金销售结算资金管理有关要求。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国人民银行
D.中国证券投资基金业协会

【答案】 A
10、基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额（ ）的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于（ ）个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。
A.40%，2
B.50%，2
C.50%，3
D.40%，3

【答案】 C
11、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（ ）。
A.银行储蓄存款是一种信用凭证
B.银行对存款者负有法定的保本付息责任
C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险
D.基金是一种收益凭证

【答案】 C
12、证券投资基金销售协议的主要内容不包括（　　）。
A.销售费用分配的比例和方式
B.对基金持有人的持续服务责任
C.反洗钱义务的履行及责任划分
D.基金投资收益的分配方式

【答案】 D
13、股票基金分类方式不包括（　　）。
A.按股票投资规模分类
B.按投资市场分类
C.按投资风格分类
D.按收益率分类

【答案】 D
14、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（ ）。
A.LOF采用“金额申购、份额赎回”原则
B.LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%
C.买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍
D.LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币

【答案】 D
15、―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（ ）。
A.公司是否独立运作
B.公司员工工资是否符合规定
C.公平交易制度建设及执行情况
D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节

【答案】 B
16、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（ ）日起赎回该部分基金份额。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
17、中国证券登记结算有限责任公司（ ）以下简称中登）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（ ）
A.基金托管人
B.代销机构总部
C.基金管理人
D.代销机构网点

【答案】 D
18、(2017年)基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（ ）。
A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚
B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限
C.公正客观的检查并提出处理建议
D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作

【答案】 C
19、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（　　）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.规范性原则
D.及时性原则

【答案】 C
20、中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（ ）
A.自管理人收到准予注册文件之日起三个月内
B.自管理人收到准予注册文件之日起一年内
C.募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制
D.自基金管理人收到准予注册文件之日起六个月内

【答案】 D
21、基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（ ）。
A.公平地对待其管理的不同基金财产
B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送
C.不侵占、不挪用基金财产
D.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益

【答案】 D
22、基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
23、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（ ）。
A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细
B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细

【答案】 D
24、(2017年)下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（ ）。
A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书
C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告
D.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

【答案】 D
25、基金管理人办理基金份额的申购可以收取（　　）。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费

【答案】 D
26、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.规范性
C.易得性
D.易解性

【答案】 A
27、（2020年真题）根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（ ）。
A.公募基金管理业务
B.特定客户资产管理业务
C.基金托管业务
D.投资顾问业务

【答案】 B
28、（2017年真题）基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（ ）。
A.电话服务中心
B.互联网
C.股票投资咨询专线
D.电子信箱和手机短信

【答案】 C
29、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（ ）。
A.专业管理
B.利益共享
C.独立托管
D.集中投资

【答案】 D
30、下列不属于按投资对象分类的基金是（　　）。
A.债券基金
B.股票基金
C.货币市场基金
D.全球股票基金

【答案】 D
31、基金业协会的权力机构为（ ）。
A.会员大会
B.董事会
C.监事会
D.股东大会

【答案】 A
32、(2017年)关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（ ）。
A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

【答案】 B
33、对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下属于加强对“内部人”监督措施的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
34、保本基金于20世纪80年代中期起源于（　　）
A.英国
B.美国
C.中国
D.加拿大

【答案】 B
35、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（ ）。
A.每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况
B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】 B
36、货币储蓄的特点不包括（ ）。
A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄确保本金安全
D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

【答案】 A
37、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（ ）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。
A.基金管理人
B.基金销售机构
C.商业银行
D.保险公司

【答案】 A
38、（2017年真题）丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（ ）份。
A.1999940
B.1970503.35
C.2000060
D.1970443.35

【答案】 B
39、关于基金财产的独立性表现的表述，错误的是（ ）
A.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。
B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产
C.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产
D.基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销

【答案】 D
40、下列可以担任公募基金管理人的是（　　）。
A.基金发起人
B.基金管理公司
C.基金托管银行
D.基金投资者

【答案】 B
41、下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（　　）。
A.基金管理人、基金投资人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投资人
D.基金投资者、基金监管者

【答案】 B
42、(2016年)封闭式基金（　）公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
43、内部控制的( )是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.有效性原则
B.独立性原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则

【答案】 B
44、关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（ ）。
A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人
B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人
C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人?
D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人

【答案】 A
45、下列关于可以现金替代的说法错误的是( )。
A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)
B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”
C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异
D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】 D
46、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.50%
B.1%
C.0.75%
D.1.50%

【答案】 C
47、基金管理人的合规管理目标不包括（ ）。
A.实现对合规风险的有效识别和管理
B.建立健全基金管理人合规风险理体系
C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设
D.确保基金持有人依法合规经营

【答案】 D
48、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（　　）年。
A.5
B.15
C.10
D.20

【答案】 B
49、下列关于基金募集期限说法错误的是（ ）。
A.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的 ，应当报中国证监会备案
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3 个月内进行基金募集

【答案】 D
50、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（ ）备案。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.基金管理公司

【答案】 A
51、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人的权利不包括（ ）。
A.对基金托管人损害其合法权益提起诉讼
B.查阅或者复制基金未公告的交易和持仓信息资料
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】 B
52、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（ ）指定临时基金托管人。
A.中国基金业协会
B.中国证监会
C.中国银监会
D.基金管理人

【答案】 B
53、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（ ）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.100
C.10
D.1000

【答案】 B
54、（2017年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。
A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别
B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
D.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查

【答案】 D
55、公募证券投资基金”利益共享，风险共担"，是指（ ）
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余甶基金投资者和基金管理人一起分享”
B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险
C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险
D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】 C
56、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（　　）。
A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】 B
57、(2016年)（　）构成公司内部控制的基础。
A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.内部监控

【答案】 A
58、根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可以（　　）。
A.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
B.投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品
C.参与未持有基础资产的卖空交易
D.购买不动产

【答案】 B
59、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（ ）。
A.每交易日公告1次
B.至少每周公告1次
C.至少每周公告2次
D.至少每月公告2次

【答案】 B
60、关于基金申购的计算，下列错误的是（ ）。
A.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值
B.净申购金额=申购金额-申购费用
C.一般规定基金份额的份数以四舍五入的方法保留至小数点后两位以上
D.申购费用=申购金额×申购费率

【答案】 D
61、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以(　)为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道

【答案】 C
62、一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（ ）日起赎回该部分基金份额。
A.T+3
B.T+2
C.T+1
D.T

【答案】 B
63、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（　　）日内披露临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
64、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?
A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易
B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的
C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为
D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易

【答案】 D
65、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( )个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
66、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（　　）。
A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动
B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低
C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类
D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

【答案】 B
67、关于基金年度报告中的基金财务会计报告，以下表述错误的是（ ）
A.基金财务会计报告包括基金财务报表和财务报表附注
B.基金财务报表附注需要披露编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
C.基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不祥尽的内容做进一步的解释说明
D.基金财务会计报表为报告期末的资产负债表，当年的利润表，当年的所有者权益变动表

【答案】 D
68、（ ）是基金的所有者。
A.基金管理人
B.基金投资人
C.基金托管人
D.基金经理

【答案】 B
69、(2016年)下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动（ ）
A.宣传推介基金
B.发售基金份额
C.办理基金登记注册
D.办理基金申购和赎回

【答案】 C
70、货币市场是融资期限在（ ）的金融市场。
A.半年以内
B.一年以内
C.一年以上
D五年以上

【答案】 B
71、(2017年)基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
72、以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（　　）。
A.有50人以上的从业人员
B.有安全高效的清算、交割系统
C.设有专门的托管部门
D.有符合要求的营业场所

【答案】 A
73、私募基金募集应当履行下列程序（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
74、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（　　）。
A.客户现场购买，发放现金红包
B.当日购买基金，手续费先收再返
C.买基金，送保险
D.网银申购基金，手续费8折优惠

【答案】 D
75、合规风险的主要种类不包括（ ）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.投机合规性风险
D.信息披露合规性风险

【答案】 C
76、（　　）原则要求公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。
A.权责匹配
B.独立性
C.适时性
D.最高性

【答案】 A
77、公司股东享有的权利包括（　　）。
A.收益分配权
B.表决和监督权
C.收益分配权、表决和监督权、知情权
D.监督权、知情权

【答案】 C
78、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（　　）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配
D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

【答案】 D
79、ETF属于（　　）。
A.避险策略基金
B.主动型基金
C.基金中的基金
D.指数基金

【答案】 D
80、基金职业道德的核心规范是（　　）。
A.诚实守信
B.自觉自律
C.保守秘密
D.互相监督

【答案】 A
81、QD、II基金的认购渠道与一般开放式基金（ ），认购程序与一般的开放式基金（ ）。
A.相同，不同
B.不同，基本相同
C.类似，基本相同
D.不同，类似

【答案】 C
82、（2016年真题）基金市场营销的（　　）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性

【答案】 C
83、（2017年真题）某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
84、关于私募基金的销售，以下做法正确的是（ ）。
A.向投资者承诺最低收益
B.向非合格投资者转让私募基金份额
C.向投资者承诺投资本金不受损失
D.要求投资者书面承诺符合合格投资者条件并制作风险提示书由投资者签字确认

【答案】 D
85、（2017年真题）下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。
A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书
C.经代销机构合规负责人出具合规意见书
D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意

【答案】 A
86、（2020年真题）王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（ ）
A.I、II、Ⅲ
B.II、IV
C.I、Ⅲ
D.Ⅲ、IV

【答案 A
87、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（　　）。
A.平衡型基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.防御型基金

【答案】 A
88、（2020年真题）关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（ ）。
A.审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况
B.制定、修订公司的估值政策及程序
C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念
D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案

【答案】 B
89、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于( )的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.0.25
B.0.5
C.1
D.1.5

【答案】 A
90、关于基金销售协议，以下描述错误的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
91、(2016年)以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。
A.后台管理系统
B.后台业务系统
C.前台业务系统
D.应用系统的支持系统

【答案】 B
92、假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（　　）份。
A.5000
B.3013
C.5396.22
D.5369.22

【答案】 D
93、信托公司设立集合资金信托计划，下列说法错误的是（ ）
A.委托人为合格投资者
B.单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制
C.信托期限不少于2年
D.信托受益权划分为等额份额的信托单位

【答案】 C
94、基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的（ ）。
A.职业要求
B.道德要求
C.纪律要求
D.法律要求

【答案】 B
95、基金客户服务的环节是（　　）。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.以上都是

【答案】 D
96、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（ ）。
A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金
B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金
C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定
D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告

【答案】 A
97、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（ ）。
A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律
B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律
C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律
D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

【答案】 A
98、股票型分级基金份额为（　　）。
A.母基金份额
B.A类子份额
C.B类子份额
D.以上都是

【答案】 D
99、基金业协会的联席会员是指（　　）。
A.基金管理人和基金托管人加入协会的
B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的
C.基金服务机构加入协会的
D.地方基金业协会加入协会的

【答案】 C
100、关于部分延期赎回，以下表述错误的是（ ）。
A.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并享有赎回优先权
B.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额
C.出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回
D.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额

【答案】 A
101、(2016年)（ ）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.规范性原则
D.协调性原则

【答案】 B
102、下列关于ETF和LOF的选项，说法错误的是（　　）。
A.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标
B.LOF在申购、赎回上没有特别要求
C.ETF的申购和赎回均以现金进行
D.LOF可以在代销网点或交易所申购赎回

【答案】 C
103、(2017年)基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（ ）。
A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务
B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务
C.具有一定的市场认可度
D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项

【答案】 C
104、下列说法中，错误的是( )。
A.保险公司可申请从事基金代理销售
B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案
C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据

【答案】 C
105、下列关于基金分类意义的表述，错误的是（ ）。
A.有助于投资者做出选择
B.使得基金业绩比较更客观公正
C.基金资产评估是基金评级的基础
D.有助于实施更有效的分类监管

【答案】 C
106、董事会可以成立（ ），如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。
A.投资委员会
B.专业委员会
C.智能部门
D.监察部门

【答案】 B
107、下列报告中，必须每季度定期公布的是（ ）。
A.基金投资组合公告
B.基金公开说明书
C.内部监察报告
D.基金半年度报告

【答案】 A
108、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的 ，应当登载最近（ ）个完整会计年度的业绩。
A.8
B.9
C.10
D.3

【答案】 C
109、常见的客户服务内容主要是（　　）。
A.基金账户信息查询
B.客户投诉处理
C.修改账户资料
D.以上都是

【答案】 D
110、关于流动性风险，下列说法错误的是（ ）。
A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；
B.投资组合都能应付客户赎回要求
C管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；
D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。

【答案】 B
111、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（ ）。
A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额
B.招募说明书摘要
C.基金托管协议的内容摘要
D.风险警示内容

【答案】 A
112、对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如（?），实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券
C.股指期货
D.货币市场基金

【答案】 C
113、（ ）基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。
A.保本型
B.平衡型
C.主动型
D.收入型

【答案】 B
114、(2016年)参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。
A.投资者教育是对市场参与者监管的替代
B.投资者教育没有固定形式
C.不存在广泛适用的投资者教育计划
D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

【答案】 A
115、以下属于QDII基金禁止性行为的是（ ）。
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票

【答案】 C
116、　　）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
A.中国证监会
B.银行业协会
C.基金业协会
D.证券业协会

【答案】 C
117、开放式基金所特有的风险是（ ）。
A.合规风险
B.技术风险
C.巨额赎回风险
D.基金自身的管理风险

【答案】 C
118、根据（　　）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。
A.运作方式
B.法律形式
C.资金募集方式
D.投资理念

【答案】 D
119、(2017年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
120、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（　　）的承认和接受，此时基金合同成立。
A.基金托管协议
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金临时公告

【答案】 B
121、（ ）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销

【答案】 A
122、基金监管的基本原则有(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
123、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（　　）。
A.C2为风险承受能力最低的类型
B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失
C.没有风险意识度的投资者类型为C4
D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

【答案】 D
124、(2016年)监事会至少每年召开（ ）次会议。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
125、(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。
A.产品
B.价格
C.规模
D.促销

【答案】