2019-2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库及答案.docx

2019-2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库及精品答案

单选题（共1500题）
1、趋势线的确认条件包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
2、证券估值的方法主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
3、调査研究法的特点是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
4、（　　）是行业形成的基本保证。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.ⅢⅣ

【答案】 D
5、技术分析的类别主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
6、（　　）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。
A.金融泡沬
B.虚假繁荣
C.过度繁荣
D.金融假象

【答案】 A
7、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。
A.衰老期
B.成熟期
C.成长期
D.形成期

【答案】 A
8、下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.ⅡⅢ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
9、与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。
A.成长期
B.成熟期
C.稳定期
D.衰老期

【答案】 B
10、实施套利策略的主要步骤包括（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
11、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（　　）信息，方便投资者查询、监督。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
12、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
13、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
14、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（ ）
A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%
B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%
C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%
D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

【答案】 B
15、某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。
A.-8
B.-5
C.-3
D.3

【答案】 B
16、关于方差最小化法，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
17、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（　　）。
A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额
B.融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额
C.融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额
D.融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

【答案】 D
18、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
19、反映公司投资收益的指标有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
20、普通股票与优先股票的说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
21、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
22、债券不能收回投资的风险有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
23、股票的参与性是指股票的持有人有权（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
24、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（　　）。
A.盈余4500万元
B.缺口4000万元
C.盈余3500万元
D.缺口3000万元

【答案】 C
25、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
26、总体、样本和统计是的含义是（　　）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
27、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（ ）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。
A.自动回避制度
B.隔离墙制度
C.事前回避制度
D.分类经营制度

【答案】 B
28、应用最广泛的信用评分模型有（ ）。
A.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 B
29、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
30、简单型消扱投资策略的缺点是（ ）。
A.放弃从市场环境变化中获利的可能
B.交易成本和管理费用最大化
C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况
D.收益的不稳定

【答案】 A
31、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
32、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（　　）。
A.慎选投资标的，分散风险
B.评估开源节流，提供建议
C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算
D.根据收入及储蓄目标制定支出预算

【答案】 D
33、下列关于Stata的特点，说法正确的有（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
34、资产配置在不同层面有不同含义，一般可以从（　　）等角度对资产配置进行分类。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
35、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
36、久期是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
37、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（ ）
A.不少于30天
B.不少于60天
C.不少于180天
D.不少于365天

【答案】 A
38、道氏理论认为股价的波动趋势包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
39、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（　　）。
A.有效组合规则
B.共同偏好规则
C.风险厌恶规则
D.有效投资组合规则

【答案】 B
40、股权分置改革的完成，表明（ ）等一系列问题逐步得到解决。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
41、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C

42、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（　　）种情况。
A.一
B.二
C.三
D.四

【答案】 B
43、下列关于消费的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
44、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
45、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.ⅡⅢ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ

【答案】 C
46、下列哪些指标应用是正确的？（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
47、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 C
48、综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
49、技术分析的要素包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 C
50、相关系数决定结合线在A与B点之间的（　　）程度。
A.偏离
B.弯曲
C.分散
D.离线

【答案】 B
51、按照风险来源的不同，利率风险可以分为()。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
52、遗产规划工具主要包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
53、以下属于证券分析方法的是（ ）
A.I、II、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III

【答案】 D
54、投资组合管理的目的为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
55、下列选项属于个人理财的目标有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
56、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候， K线的形状为（ ）。
A.光头光脚阴线
B.光头光脚阳线
C.—字形
D.十字形

【答案】 C
57、投资规划的步骤包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
58、如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（ ）阶段。
A.幼稚期
B.成长期
C.成熟期
D.衰退期

【答案】 D
59、在现金管理中，（　　），会得到一项比较实际的预算。
A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标
B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标
C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标
D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

【答案】 B
60、下列关于债券组合的指数化投资策略的表述中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
61、行业竞争分析的主要内容包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
62、某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（ ）。
A.股指期货的卖出套期保值
B.股指期货的买入套期保值
C.期指和股票的套利
D.股指期货的跨期套利

【答案】 B
63、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ.ⅡⅢ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
64、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
65、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
66、公司的资本结构指标不包括（　　）。
A.股东权益比率
B.资产负债比率
C.长期负债比率
D.产权比率

【答案】 D
67、证券组合管理基本步骤包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
68、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
69、证券估值方法的主要类型包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
70、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

【答案】 C
71、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
72、基本分析法中的公司分析侧重于对（　　）的分析。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
73、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
74、李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（ ）万元。
A.32 34
B.32.4 32.45
C.30 32.45
D.32.4 34.8

【答案】 B
75、下列属于人气型指标的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
76、公司调研的主要内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
77、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（　　）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
78、资本市场线揭示了（ ）
A.系统风险与期望收益间均衡关系
B.系统风险与期望收益间线性关系
C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系
D.有效组合的收益和风险之间的线性关系

【答案】 C
79、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
80、现金流量表主要包括（ ）活动产生的现金流量。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
81、某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（ 元.
A.3
B.4
C.6
D.9

【答案】 B
82、“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。
A.框定偏差
B.心理账户
C.证实偏差
D.过度自信

【答案】 C
83、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
84、证券投资技术分析方法的要素包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
85、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
86、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
87、制定保险规划的原则有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
88、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，在公司网站及营业场所显著位置公示（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
89、在前景理论中，价值函数的特征包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
90、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（ ）的确认。
A.影响力
B.重要性
C.走势
D.估值

【答案】 B
91、基本教育的成本一般包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
92、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
93、下列选项属于个人理财的目标有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
94、下列关于证券投资顾问业务的流程说法， 正确的有（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
95、止损限额适用的时期为()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
96、（　　）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。
A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。
B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。
C.资本市场没有摩檫。
D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

【答案】 C
97、证券公司应当提前（　　）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
98、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
DⅡ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
99、下列选项属于个人理财的目标有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
100、股票类证券产品的基本特征有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
101、考察和分析企业的（ ），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。
A.基本信息
B.财务状况
C.经营状况
D.非财务因素

【答案】 D
102、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
103、制定投资规划时的步骤包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
104、证券组合管理的基本步骤包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
105、以下属于遗产规划内容的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
106、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
107、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
108、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（　　）。
A.1年或1年以上
B.3~6个月
C.3周~3个月
D.不超过3周

【答案】 A
109、对信息干扰的背景包括（）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
110、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。
A.5％～30％
B.5％～35％
C.10％～35％
D.10％～40％

【答案】 B
111、下列属于年金的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
112、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（　　），保证投诉至少在营业时间内有人值守。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

【答案】 A
113、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
114、下列关于债券的特征说法正确的是（ ）.
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
115、 客户对财务利益的要求大致有（　　）这三种。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
116、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（　　）
A.房产
B.货币市场基金
C.活期存款
D.短期国库券

【答案】 A

117、技术分析方法的分类（ ）
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】 B
118、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
119、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
120、艾氏波浪理论的缺点（ ）
A.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 D
121、VAR的计算要素一般包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
122、现金管理的内容的是（　　）。
A.现金和固定资产
B.现金和流动资产
C.现金和所以资产
D.所有资产

【答案】 B
123、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
124、（　　）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。
A.处置效应
B.羊群效应
C.孤立效应
D.狂顶效应

【答案】 B
125、关于MVA，以下说法中错误的是（ ）。
A.MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额
B.MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现
C.MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值
D.MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

【答案】 C
126、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（　　）。
A.系统风险
B.非系统风险
C.信用风险
D.市场风险

【答案】 C
127、李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（ ）万元。
A.32 34
B.32.4 32.45
C.30 32.45
D.32.4 34.8

【答案】 B
128、2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%, 20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。
A.生意目前不错，抗风险能力强
B.年富力强，所能承受的投资风险较大
C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险
D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

【答案】 A
129、下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
130、按照我国《保险法》的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
131、心理账户通常分为（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
132、《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
133、投资顾问业务的客户回访应（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
134、供给曲线代表的是（　　）。
A.厂商愿意提供的数量
B.厂商能够提供的数量
C.厂商的生产数量
D.厂商愿意并且能够提供的数量

【答案】 D
135、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】 B
136、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
137、按发行主体分类，债券可分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
138、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
139、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
140、缺口分析的局限性包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
141、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
142、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
143、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
144、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
145、现金类证券产品包含的种类有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
146、宏观分析中的经济先行指标是指（　　）。
A.库存量
B.利率
C.失业率
D.GDP

【答案】 B
147、对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.证监会派出机构
D.银监会

【答案】 A
148、证券产品选择的基本原则包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
149、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（　　）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
150、下列关于证券市场线的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 C
151、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（　　）。
A.増长型行业
B.周期型行业
C.防守型行业
D.进攻型行业

【答案】 A
152、某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。
A.40％
B.66.6％
C.150％
D.60％

【答案】 C
153、市盈率的估价方法中属于简单估计法的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
154、以下属于实值期权的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
155、关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（ ）。
A.方差一协方差法能预测突发事件的风险
B.方差一协方差法易高估实际的风险值
C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险
D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

【答案】 C
156、每股股利与股票市价的比率称为（ ）。
A.股利支付率
B.市净率
C.股票获利率
D.市盈率

【答案】 C
157、在理财规划中，（　　）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
158、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
159、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（ ）。
A.行为分析流派
B.技术分析流派
C.基本分析流派
D.学术分析流派

【答案】 C
160、下列属于公司经营能力分析内容的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
161、证券公司、证券投资咨询机构应当提前（ ）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。
A.1
B.3
C.5
D.6

【答案】 C
162、 下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
163、下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.ⅢⅣ

【答案】 A
164、下列属于跨期套利的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
165、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
166、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
167、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ