2019-2025年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷A卷附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、（2018年真题）下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（　　）。
A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

【答案】 B
2、下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
3、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（　　）职责。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 B
4、在中国香港，基础货币的组成部分包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
5、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能（ ）。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
6、下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是()。
A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度
B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务
C.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则
D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离

【答案】 B
7、证券金融公司的注册资本不少于人民币（　　）亿元。
A.10
B.60
C.20
D.50

【答案】 B
8、（　　）是指依据基金合同设立的一类基金，在我国，是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。
A公司型基金
B.债券基金
C.公募基金
D.契约型基金

【答案】 D
9、发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
10、中国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是（ ）。
A.台湾50指数
B.综合股价平均数
C.发行量加权股价指数
D.产业分类股价指数

【答案】 C
11、2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。以下（ ）不属于该制
A.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制
B.建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制
C.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制
D.建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制

【答案】 D
12、机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（　　）
A.基金分级制的养老制度
B.现收现付的公共养老制度
C.将养老金投资于投资产品
D.企业年金为主的多层次养老保障体系的构建

【答案】 D
13、证券具有极高的流动性必须满足的条件是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
14、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

【答案】 B
15、下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（ ）。
A.股票、基金、债券
B.股票、债券、基金
C.基金、股票、债券
D.基金、债券、股票

【答案】 A
16、关于公司债券，下面说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.①②④

【答案】 D
17、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.5个月

【答案】 C
18、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（　　）的一种基本形式。
A.证券承销业务
B.证券保荐业务
C.证券自营业务
D.证券投资咨询业务

【答案】 D
19、以下属于中国人民银行职责的有()
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III

【答案】 C
20、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，内部风险不包括基金管理人的（ ）。
A.合规风险
B.操作风险
C.经营风险
D.职业道德风险

【答案】 C
21、编制股价指数的步骤有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
22、以下关于现代风险管理基本理念的说法中，（ ）是正确的。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
23、合格境外机构投资者可以参与( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
24、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
A.50％
B.60％
C.70％
D.80％

【答案】 D
25、政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
26、10年国债期货合约实行持仓期限制度，相关规定包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②④
D.②③④

【答案】 B
27、（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
A.证券经纪业务
B.证券投资顾问业务
C.证券投资咨询业务
D.证券资产管理业务

【答案】 B
28、关于股份有限公司责任的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
29、间接融资的特点不包括（）。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.全部具有可逆性
D.信誉的差异性较大

【答案】 D
30、以下不属于常用货币政策中介目标的是（ ）。
A.基础货币
B.货币供应量
C.长期利率
D.银行信贷规模

【答案】 A
31、（　　）是金融交易和风险管理行为的基本特征。
A.以风险换收益
B.风险收益平衡选择
C.风险和收益的二元结构
D.风险与收益组合

【答案】 B
32、ADR是（　　）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 C
33、根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
34、（2018年真题）若商业银行的法定存款准备率为6％，客户提取现金比率为10％，超额准备率为9％，则可求出货币乘数为（　　）。
A.4.4
B4.7
C.5.3
D.5.9

【答案】 A
35、基金的募集一般要经过（ ）几个步骤。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
36、由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（ ）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。
A.“商品”到“商品衍生品”
B.“商品衍生品”到“商品”
C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”
D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】 C
37、（2018年真题）债券是一种虚拟资本，而不是（　　）。
A.真实资本
B.实收资本
C.固定资本
D.流动资本

【答案】 A
38、按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
39、（2018年真题）凭证式国债的特点有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
40、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（　　）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 C
41、中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一‘委一行两会”包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
42、根据不同的投资者对风险的不同态度，理论上可以将投资者分为以下类型（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
43、（ ）是股票价格的基石。
A.投资者的预期
B.股份公司的经营现状和未来发展
C.行业的发展前景
D.宏观经济状况

【答案】 B
44、关于证券承销，下列论述不正确的是( )。
A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议
B.发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销
C.证券承销采取代销或包销方式
D.上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行

【答案】 D
45、（2018年真题）证券公司从事证券承销业务的具体方式有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
46、下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。
A.保护投资者
B.保证证券市场的公平、效率和透明
C.降低非系统风险
D.降低系统性风险

【答案】 C
47、基金托管人在保管基金财产时，以下哪些行为不符合法律规定?（ ）
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
48、A公司当年的净资产收益率为75%，已知当年的销售利润率为25%，资产周转率为2，那么杠杆比率为（ ）。
A.3
B.0、375
C.1、5
D.0、67

【答案】 C
49、下列有关债券的基本性质描述中错误的是（ ）。
A.债券反映和代表一定的价值
B.债券是一种实体资本
C.债券独立于实际资本之外
D.债券是债权的表现

【答案】 B
50、能够满足中国合格境外投资者（QFII）资格审查的，一般而言都是经营时间较长、运作规范、管理资产经验丰富的境外机构，其目的是（ ）。
A.吸引境外机构进行中长期投资，维护市场中长期稳定的导向
B.引入更多的境外机构，达到市场迅速扩大目的
C.支持境内机构走出去，保证国内外同步经营
D.限制境外投资者进入我国市场

【答案】 A

51、公司有下列（ ）情形之一的，不得公开发行证券。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
52、（）根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
53、任一企业集合票据募集资金额不超过（　　）人民币。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元

【答案】 B
54、赋予股东优先认股权的目的有（ ）
A.①③
B.①④
C.①②③
D.②④

【答案 A
55、下面对机构投资者描述正确的是（ ）。
A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和证券机构投资者
B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为严谨
C.战略机构投资者是通过机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的
D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人

【答案】 D
56、按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票不需满足的条件的是（ ）。
A.最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红
B.最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告
C最近一期末资产负债率高于50%
D.上市公司最近十二个月内不存在违规对外提供担保或者资金被上市公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用的情形

【答案】 C
57、关于交易所交易基金（ETF），下列选项错误的是（ ）。
A.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点
B.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
C.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
D.在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易，基金买入申报数量为1〇〇份或其整数倍，不足100份的基金不可以卖出

【答案】 D
58、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（ ）人。
A.100
B.150
C.185
D.200

【答案】 D
59、（2018年真题）通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于（　　）。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.结构化金融衍生工具
D.OTC交易的衍生工具

【答案】 D
60、由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列包括( )。Ⅰ．上证180指数Ⅱ．上证综合指数Ⅲ．B股指数Ⅳ．债券指数
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
61、科创板上市公司可能退市的情形主要包括（ ）
A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
62、金融市场，按照金融资产的种类，可以划分为（ ）和（ ）。
A.债权市场权益市场
B.证券市场非证券金融市场
C.现货市场衍生品市场
D.交易所市场场外交易市场

【答案】 B
63、商业银行债券包括（ ）。
A.①②
B.①③
C.②④
D.③④

【答案】 C
64、将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 C
65、从持股账户数来看，近几年机构投资者的持股账户数明显上升，自然人投资者的持股账户数占比保持在（ ）以上。
A.85%
B.90%
C.95%
D.99%

【答案】 D
66、下面关于会员大会的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
67、中国证券业协会依据行政法规、中国证监会的有关要求行使相关职责，其中不包括（ ）。
A.负责场外证券业务事后备案和自律管理
B.负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理
C.负责对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行事后备案和自律管理
D.负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理

【答案】 C
68、下列关于成长型基金、收入型基金、平衡型基金的说法错误的是（ ）。
A.成长型基金是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值
B.收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险也相对较低
C.平衡型基金的主要目的是从其投资组织的债券中得到适当的利息收益
D.平衡型基金的特点是成长的潜力较大

【答案】 D
69、如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（ ）。
A.无变化
B.不能确定
C.上升
D.下跌

【答案】 C
70、下列关于新中国成立以来金融市场发展历程的说法，错误的有（ ）。
A.①③
B.①③④
C.②③
D.①②④

【答案】 A
71、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备（ ）核准的证券自营业务资格。
A.国务院证券监督管理委员会
B.中国证监会
C.注册地中国证监会派出机构
D.证券交易所

【答案】 B
72、下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
73、下列关于公司债券的说法中，有误的是（　　）。
A.不动产抵押公司债券用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等
B.—般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券
C.收益公司债券的清偿顺序在股票之后
D.可转换公司债券具有双重选择权的特征

【答案】 C
74、区域性市场投资者可以是下列哪些？(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
75、下列关于10年期国债期货合约的说法中,正确的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
76、（2021年真题）与个人投资者相比，证券市场机构投资投资具有的特点有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
77、下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
78、中国证券业协会的宗旨有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③
D.①②③④

【答案】 D
79、属于中小金融企业集合票据的特点的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
80、证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为（ ）。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务

【答案】 B
81、下列关于纽约证券交易所的说法错误的是（ ）。
A.纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。
B.为了限制专家利用“优先看单权”去牟利，避免道德风险，纽交所设置了正面义务清单及负面义务清单。
C.纽交所最初的专家制度是根据场内大厅交易设计的，订单执行速度快，执行效率高
D.纽交所的专家具体包括四项职能：一是竞价的组织者；二是经纪人职能；三是稳定市场职能；四是做市商职能。

【答案】 C
82、（2018年真题）下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
83、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
84、下面关于证券投资者保护基金的使用，表述不正确的是（　　）。
A.证券公司被撤销、被关闭时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
B.证券公司被中国证监会采取行政接管托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
C.为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险情况制订风险处置方案
D.保护基金公司制订保护基金使用方案，报经中国证监会批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜

【答案】 D
85、提出金融加速器理论的是（ ）。
A.凯恩斯
B.约翰、格利
C.伯南克
D.爱德华、肖

【答案】 C
86、欧洲货币市场的特点有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
87、在证券市场起中介作用的机构主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、

【答案】 A
88、（2019年真题）关于证券交易所，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
89、以下关于私募基金的说法不正确的有（ ）。
A.私募基金向特定合格投资者发售
B.私募基金只能采取非公开方式发行
C.私募基金的投资金额较小，风险较小
D.私募基金的投资范围广

【答案】 C
90、根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（ ）
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
91、我国的证券自律性组织包括( )。Ⅰ．证券登记结算机构Ⅱ．证券服务机构Ⅲ．证券交易所Ⅳ．证券业协会
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
92、（2020年真题）需要直接从基金资产中列支的费用有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
93、根据《证券法》，证券公司必须将证券资产管理业务与（　　）分开办理，不得混合操作。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
94、证券服务机构包括（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
95、下列关于国债发行额度的分配说法错误的是（ ）。
A.储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度
B.储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员
C.储蓄国债（凭证式）可以不采用代销方式发行
D.我国储蓄国债（电子式）、储蓄国债（凭证式）均采用代销方式发行

【答案】 C
96债券和股票的主要异同有()
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
97、当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（ ）提出监管处置建议。
A.证券公司
B.中国证券业协会
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 D
98、在证券投资中，多样化投资的（ ）策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略。
A.风险规避
B.风险分散
C.风险控制
D.风险转移

【答案】 B
99、沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（　　）万元的个人投资者。
A.人民币20
B.人民币50
C.人民币80
D.人民币100

【答案】 B
100、张三投资某原油期权市场。当前价格是99$/桶。张三预计到下个月原油价格是90$/桶。张三应该投资（ ）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 D
101、（ ）是指公司股票在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。
A.赎回条款
B.回售条款
C赎回
D.回售

【答案】 D
102、金融期权的基本功能包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
103、（2018年真题）证券投资基金筹集的资金主要是投向（　　）。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业

【答案】 B
104、在风险管理中，风险识别的主要内容包括（　　）。
A.感知风险和分析风险
B.预测风险和消除风险
C.感知风险和消除风险
D.预测风险和分析风险

【答案】 A
105、下列关于信用公司债券的说法正确的是（　　）。
A.所有公司都可以发行信用公司债券
B.信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保
C.信用公司债券不可以附有某些限制性条款
D.信用公司债券属于有担保证券范畴

【答案】 B
106、证券交易所的监管职能包括对( )的管理。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
107、—个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（　　）。
A.货币政策传导体系
B.货币政策监督体系
C.货币政策操作程序
D.货币政策调控体系

【答案】 C
108、根据我国《证券交易所管理办法》的规定，(　　)是证券交易所的最高权力机构
A.会员大会
B.理事会
C.董事会
D.总经理

【答案】 A
109、金融期货与金融期权的区别有( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ

【答案】 C
110、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（　　）方式进行的标准化金融期货合约的交易。
A.场外协商
B.约定价格
C.公开竞价
D.场内大宗

【答案】 C
111、基金管理费费率的大小，通常()。
A.与基金规模成反比，与风险成正比
B.与基金规模成反比，与风险成反比
C.与基金规模成正比，与风险成正比
D.与基金规模成正比，与风险成反比

【答案】 A
112、证券公司分类结果主要供（ ）使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。
A.中国银监会及其派出机构
B.中国保监会及其派出机构
C.中国证监会及其派出机构
D.中国资产管理委员会

【答案】 C
113、（2019年真题）下列关于银行间债券市场结算方式的说法，正确的有（）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
114、境外上市外资股的构成部分不包括( )。
AH股
B.N股
C.B股
D.S股

【答案】 C
115、下列关于保险公司次级债说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
116、证券公司战略风险管理的基本做法不包括（ ）。
A.明确董事会和高级管理层的战略风险管理职责
B.建立清晰的战略风险管理流程，包括战略风险的识别、评估、监控和报告等
C.采取恰当的战略风险管理方法
D.聘请专家对战略风险进行评估

【答案】 D
117、按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
118、商业银行发行金融债券应具备的条件有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
119、下列对于证券交易所监事会人员表述不正确的是（ ）。
A.证券交易所监事会人员不得少于5人，其中职工监事不得少于2名
B.专职监事不得少于1名，由中国证监会委派
C.证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事
D.会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生

【答案 C
120、证券公司的主要业务包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
121、属于债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
122、股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（ ）。
A.社会公众股
B.国家股
C.法人股
D.外资股

【答案】 D
123、目前，中国上市公司信息披露制度已形成，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.ⅠⅡ、Ⅲ

【答案】 D
124、（2021年真题）私募基金募集应当履行的程序有 （??）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
125、（2020年真题）属于公司债券的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
126、证券市场两个最基本和最主要的品种包括（ ）。
A.①③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
127、（2019年真题）《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（ ）。
A.已上市交易的股票

B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

【答案】 B
128、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。
A.股票
B.债券
C.基金
D.信托

【答案】 D
129、下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
130、（2019年真题）我国证券交易所章程的制定和修改,必须经（ ）批准。
A.地方人民政府
B.全国人大
C.国务院
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
131、根据有关规定，区域性股权市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于（ ）个交易日。
A.3
B.4
C.5
D.10

【答案】 C
132、以下（　　）不是我国企业债券的种类。
A.普通企业债券
B.中小企业集合债券
C.可续期企业债券
D.国际债券

【答案】 D
133、按债券的发行主体分类，债券安全性最低的是（ ）。
A.国债
B.地方债
C.金融债
D.公司债

【答案】 D
134、( )负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜。
A.董事长
B.总经理
C.监事
D.董事会秘书

【答案】 D
135、有限售条件股份，是指依照法律、法规规定或按承诺具有转让限制的股份，包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，（）持有的股份等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
136、债券期限的影响因素包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
137、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，净资产不少于（ ）万元。
A.1000
B.800
C.500
D.300

【答案】 C
138、（2019年真题）公司型基金在组织形式上与（ ）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
A.合资公司
B.有限责任公司
C.股份有限公司
D.集团公司

【答案】 C
139、中国外汇交易中心于（　　）年2月9日开始人民币利率掉期交易。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2011

【答案】 B
140、（2018年真题）债券和股票的主要区别是（　　）。
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
141、 证券市场监督的意义在于(　　)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
142、（2018年真题）（　　）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
A.社会公众股
B.法人股
C.外资股
D.国家股

【答案】 B
143、对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（ ）企业所得税。?
A.征收
B.暂不征收
C.减免
D.第一年免征

【答案】 B
144、下列关于无记名股票的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
145、沪深300指数所选择的公司一般满足下列（　　）条件。
A.①②③④
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
146、下列关于债券的说法正确的有（ ）。
A.③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
147、汇率传导机制中涉及的利率指（　　）。
A.实际利率
B.名义利率
C.国际利率
D.国内利率

【答案】 A
148、A公司当年的净资产收益率为75％，已知当年的销售利润率为25％，资产周转率为2，那么杠杆比率为（ ）。
A.3
B.0.375
C.1.5
D.0.67

【答案】 C
149、（　　）提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。
A.中国证券业协会
B.中国证监会派出机构
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 D
150、下列不属于影响债券利率因素的是（ ）。
A.筹资者的资信
B.债券票面金额
C.债券期限长短
D.借贷资金市场利率水平

【答案】 B
151、证券公司申请IB业务的资格