开业贷款项目计划书.doc

开业贷款项目计划书
（请用正楷体填写下列表格）
申请人姓名：
户口所在地：
企业或非正规劳动组织名称：
邮寄地址：
邮政编码：
联 系 人：
联系电话：
传 真:
E — mail:
填表日期： 年 月 日
一、企业或非正规劳动组织概况
1、企业性质
□非正规劳动组织 □个体工商户 □独资企业□合伙企业 □有限责任公司 □民办非企业□其他：
2、成立时间：
3、产业类别：
□生产加工 □生产销售 □社区服务 □种植业 □商业— 零售 □商业—加工 □技术服务 □其他类别：
4、主要经营范围（含主要产品或服务的介绍）：

5、经营状况：

二、个人情况
1、工作经历（时间、单位、职务或工种、主要工作业绩）

2、教育背景（时间、学校、相关课程。包括函授等各种教育）

3、个人财务状况（主要财产和主要债务，赡养、扶养和抚养义务）
主要财产：
主要债务：
三养义务：

4、个人具备技能和特长

三、企业经营情况
1、企业财务情况
（1）资产负债简表 （单位：万元）
资产项目
金 额
负债项目
金 额
现金

短期借款

应收帐款

应付账款

存货

其他应收款

流动资产合计

流动负债合计

固定资产合计

长期借款

无形及递延资产

长期负债合计

资产总计

负债合计

资产负债率%

所有者权益

流动比率%

负债及所有权益

速动比率%

（2）损益简表 （单位：万元）
项 目
金 额
销售收入

减：销售成本

销售费用

销售税金及附加

销售利润

减：财务费用

管理费用

营业利润

加：投资收益

营业外收入

减：营业外支出

利润总额

减：所得税

净利润

（3）现金流动简表
项 目
月
月
月
月
月
月
现金流出

房租

工资

水电煤

税金

总计

现金流入

营业收入

总计

注：1、至少列出8项最大支出；
2、至少列出6个月的现金流动情况。
（4）银行存款证明（截至时间：）
银行名称
户 名
存则/银行存款余额调节表编号
金 额

（户名可为个人或企业）
（5）纳税情况
税费名称
金 额
缴纳日期
备 注

2、企业管理和生产人员组成情况

3、产品市场分析
（1）市场服务范围和客户的界定

（2）价格变动分析表
标志产品/服务名称：
年 份
平均价
最高价
最低价

（3）竞争对手分析：
分析范围：□全国 □全市 □全区 □街道
□以 为中心，半径为 米的地区。 □其他：
分析内容：数量：
价格比较：

对手主要优势:

对手主要劣势：

自身优势：

自身劣势：

结论：
4、企业综合能力情况
（1）技术能力：
（2）设备能力：
（3）专利（或专有技术或特许经营权等）：
5、盈亏平衡分析
（1）成本分析
直接成本：
间接成本：
（2）盈亏平衡时的业务量

6、市场营销（宣传方法）
手段：□邮箱送宣传材料 □邮寄宣传材料 □（对公司）发传真 □刊登广告（在何种媒体上 ）
□张贴宣传材料 □口碑宣传 □其他：
成本分析：
效果分析：

四、投资计划
1、项目内容：

2、项目资金安排
（1）投资分解表
项目名称
资金额（万元）
占总投资比例（%）

（2）投资进度表
项 目 名 称
时 间 进 度 （月）
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12

（3）统筹计划表
项 目
资金额（万元）
占总投资比例（%）
总投资

自有资金：现金

实物

合伙人或股东：现金

实物

亲友借款

赊账

开业贷款

3、技术评价
□属于普通经营服务
（◇无需专业训练 ◇已受专业训练 ◇自学 ◇在学 ◇未学）
□属于特殊经营服务
（◇已有资格证书 ◇已聘有持资格证书人员
◇待领或待申请证）
□属于成熟技术经营服务
（◇无需专业技术训练
◇本人受过专业技术训练。说明：
◇已聘经过专业训练的技术人员。说明： ）
□属于新兴技术经营服务
（◇已获专利 ◇经过专家论证 ◇尚待论证）
4、市场评价（参考企业经营情况中的方法）

5、政策评价
政府支持或优惠政策：

6、经济评价（财务评价）
（开展项目，应单独对新项目进行分析；项目扩展，应将扩展前后进行对比分析）
（1）资产负债表的影响

（2）损益表的影响

（3）现金流量表的影响

（4）关于分析依据的说明

五、风险分析
1、政策风险
□政府过去有无对行业经营的限制，现在无该种倾向
□优惠政策取消的分析 其他：
防范措施：
2、需求分析
风险分析：
防范措施：
3、经营场地风险
□到期房主不续租的可能，由此造成的损失
□经营用房被政府征用动迁的可能
防范措施：
4、原材料价格变动风险
风险分析：
防范措施：
5、关键技术或管理人员流动风险
风险分析：
防范措施：

六、关于贷款
1、贷款金额、期限

2、可提供的抵（质）押品或担保人

3、还贷计划（还贷时间，还贷金额，还贷来源）
1.
2.
3.

申请人：
申请单位：
申请日期：

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