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2025年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、下列选项中，属于证券经纪业务构成要素的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
2、委托受理的手续和过程包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
3、上市公司股权分置改革遵循（ ）的原则。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
4、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
5、证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（ ）买卖并提供相关服务的业务活动。
A.证券
B.股票
C.期货
D.基金

【答案】 C
6、沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%

【答案】 C
7、下列属于我国企业债券和公司债券区别的是（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
8、（ ）是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标，是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划。
A.基金投资风格
B.基金投资理念
C.基金投资管理
D.基金投资流程

【答案】 A
9、由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
10、变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（　　）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 B
11、公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取（ ）。
A.任意公积金
B.公益金
C.住房公积金
D.以上都不对

【答案】 A
12、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（ ）。
A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数

【答案】 A
13、证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下原则（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
14、下列关于存托凭证的说法，错误的是()。
A.存托凭证也被称为预托凭证
B.存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证
C.目前我国香港特别行政区推出的存托凭证被称为HDR
D.存托凭证一般代表外国公司债券

【答案】 D
15、（2018年真题）下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
16、下列不属于中国证监会核心职责的是（ ）。
A.维护投资者特别是中小投资者合法权益
B.维护市场公开、公平、公正
C.稳定市场价格
D.促进资本市场健康发展

【答案】 C
17、我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进人“一委一行两会”阶段的时间是（　　）。
A.2008年
B.2009年
C.2012年
D.2017年

【答案】 D
18、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙向投资者募集资金开展基金业务
C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任
D.乙不得对外提供担保和贷款

【答案】 B
19、根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是()
A.不动产证券化
B.应收账款证券化
C.信贷资产证券化
D.P2P资产证券化

【答案】 D
20、上海证券交易所于（ ）年11月26日批准成立。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993

【答案】 A
21、下列对证券市场融资描述错误的是（　　）。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最初的投资者和发行人之间
C.单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜
D.证券市场融资由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现

【答案】 B
22、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是(　　)
A.中国人民银行股份
B.股份制商业银行
C.证券公司
D.大型商业银行

【答案】 D
23、作为国际支付手段的外汇必须具备（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
24、货币市场的主要功能是（ ）。
A.短期资金融通
B.长期资金融通
C.套期保值
D.投机

【答案】 A
25、债券的（ ）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
A.偿还性
B.流动性
C.安全性
D.收益性

【答案】 C
26、下列关于股票的流动性说法正确的是（　　）。
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 B
27、—般而言，基金投资管理的流程包含（ ）环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
28、A借给B100元，约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（　　）元。
A.100
B.110
C.150
D.161.05

【答案】 C
29、下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
30、新中国成立70年以来，我国基本建成了（ ）金融服务体系。
A.与中国特色社会主义相适应的现代金融服务体系
B.以服务实体经济为目标、便民利民的金融服务体系
C.有效维护金融稳定的金融服务体系
D.面向全球、平等竞争的金融服务体系

【答案】 B
31、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是（　　）。
A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的
B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架
C.仅对银行的杠杆率进行监管
D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

【答案】 B
32、以下关于欧洲债券的发行，说法正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
33、《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于（ ）。
A.操纵市场行为
B.欺诈客户行为
C.内幕交易行为
D.虚假陈述行为

【答案】 A
34、关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（ ）。
A.③④
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
35、（2021年真题）契约型基金的当事人包括 （??）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
36、下列关于影响公司股价变动的因素中行业因素的说法错误的是（ ）。
A.首先需要列出该行业所有的企业，重点考察其中的未上市公司
B.其次需要研究各家公司所占的市场份额及变化趋势、该行业中企业总家数的变化趋势等
C.技术及其他因素的变化有可能终结某些行业的发展
D.这是考察某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化时业绩的稳定性

【答案】 A
37、沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（　　）万元的个人投资者。
A.人民币20
B.人民币50
C.人民币80
D.人民币100

【答案】 B
38、按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
39、—般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（　　）。
A.②④
B.①③④
C.②③
D.②③④

【答案】 B
40、我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）。
A.70％
B.50％
C.60％
D.90％

【答案】 D
41、中央银行票据实质是中央银行债券，之所以被称为“中央银行票据”，是为了突出其（ ）特点。
A.长期性
B.短期性
C.固定性
D.流动性

【答案】 B
42、2018年4月28日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容主要是涉及()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
43、（2018年真题）（　　）有“宏观经济晴雨表”之称。
A.主板市场
B.创业板市场
C.三板市场
D.四板市场

【答案】 A
44、操作风险损失数据收集主要基于（ ）等几个方面。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
45、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（　　）纳入证券投资者保护基金。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

【答案】 C
46、证券公司的主要业务包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.11、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
47、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（　　）。
A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位
B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争
C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势
D.股份制银行资产规模增长较快

【答案】 C
48、收入型基金以获取（　　）为目的。
A.基金资产的长期稳定增值
B.当期的最大收入
C.投资组合中债券的适当利息收益
D.超越基准组合表现

【答案】 B
49、（ ）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
A.证券经纪业务
B.证券投资咨询业务
C.证券自营业务
D.证券承销与保荐业务

【答案】 A
50、下列关于证券监管的说法，错误的是（　　）
A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管
B.中国证监会的核心职责为“两维护，一促进”
C.我国证券市场的监管体系和自律管理体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于该体系
D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个，保护投资者利益；保证证券市场的公平；效率和透明；降低系统性风险

【答案】 C
51、货币政策的信用传导机制包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①②③④

【答案】 A

52、.中国证券业协会履行的职能可以概括为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
53、在分析和评价风险严重性时，需要考虑（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
54、下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。
A.企业债券和公司债券是相同的一种债券
B.广义的企业债券包括公司债券
C.我国企业债券的发行主体不包括上市公司
D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券

【答案】 A
55、（ ）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 C
56、国家股的资金来源有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
57、资信评级机构向中国证监会备案，应当报送下列（ ）材料。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
58、目前，我国国债期货合约标的为（ ）。
A.15年期名义标准国债
B.10年期名义标准国债
C.5年期名义标准国债
D.3年期名义标准国债

【答案】 C
59、风险限额管理有（　　）等环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
60、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（ ）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。
A.付息方式
B.债券形态
C.发行主体
D.发行方式

【答案】 C
61、股权类期权包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
62、（2021年真题）2018年11月27日（??）成为我国首家外资控股证券公司。
A.摩根大通证券
B.野村东方国际证券
C.瑞银证券
D.瑞信方正证券

【答案】 C
63、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
64、上市公司股票的市场价格一般是指（　　）。
A.股票二级市场交易价格
B.股票的账面价值
C.股票的票面价值
D.股票的发行价格

【答案】 A
65、证券承销是证券公司代理（　　）发行证券的行为。
A.金融机构
B.证券发行人
C.商业银行
D.投资银行

【答案】 B
66、以下（　　）属于风险管理策略。
A.风险规避
B.风险对冲
C.风险转移
D.ABC都是

【答案】 D
67、证券公司可以授权其分公司经营的业务范围有( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
68、在区域性股权市场中，投资者买入后卖出或卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于（）个交易日。
A.2
B.3
C.5
D.7

【答案】 C
69、全球最大的人民币离岸交易中心是（　　）。
A.纽约外汇市场
B.东京外汇市场
C.伦敦外汇市场
D.上海外汇市场

【答案】 C
70、下列关于利息计算的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
71、我国的混合资本债券的清偿顺序是（ ）。?
A.位于一般债务之前
B.位于次级债务之前
C.位于股权资本之后
D.位于一般债务和次级债务之后

【答案】 D
72、优先股票可分为累积优先股和非累积优先股、（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
73、证券市场投资者以取得（ ）为目的购买并持有有价证券。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
74、证券交易所的非会员理事由（　　）委派。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国期货业协会
D.中国银行业协会

【答案】 A
75、下列选项中，能够影响流动性强弱的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
76、下列关于股票的特征说法正确的是（　　）。
A.股票具有收益性，其收益来源包括股份公司和股票流通
B.股票具有风险性，体现在股票在市场的可转让性
C.股票具有流动性，所有股票都具有相同的流动性
D.股票持有人有权参与公司的经营权和决策权

【答案】 A
77、基金管理公司最核心的一项业务是（ ）。
A.受托资产管理业务
B.社会基金管理业务
C.证券投资基金业务
D.企业年金管理业务

【答案】 C
78、证券登记结算制度实行证券（ ）。
A.代持制
B.实名制
C.代理制
D.经纪制

【答案】 B
79、上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》中指出，根据科创板定位，保荐机构优先推荐三类企业和六大领域的科技创新企业上市。下列属于重点推荐的六大领域的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
80、可能影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
81、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法正确的是（ ）。
A.个人投资者买卖基金份额免征增值税
B.个人投资者买卖基金份额需要免征收印花税
C.个人投资者从基金分配中取得的收入，需要征收个人所得税
D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，征收个人所得税

【答案】 A
82、以下属于中央银行负债类业务的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
83、（2018年真题）国家股股利收入依法纳入（　　）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。
A.国有资产
B.中央财政
C.地方财政
D.个人资产

【答案】 A
84、下列对于基金管理公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（　　）。
A.净资产不少于2亿元人民币
B.经营证券投资资金管理业务达2年以上
C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
D.净资本不得低于8亿元人民币

【答案】 D
85、目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场是（ ）。
A.上海市场
B.中国香港市场
C.主板市场
D.创业板市场

【答案】 B
86、在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
87、在财务类强制退市中，上市公司出现（ ）情形之一的，证券交易所对其股票实施退市风险警示：
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 D
88、中期国债是指偿还期限在（　　）以上、（　　）以下的国债。
A.1年3年
B.1年5年
C.1年或1年10年（包括10年）
D.1年或1年5年

【答案】 C
89、金融衍生工具的基本特征有（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
90、符合《证券投资基金管理办法》对证券投资基金利润分配要求的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
91、按照有关规定，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，不包括以下（　　）。
A.以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务
B.以判断产品收益水平为目标的产品组合义务
C.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务
D.以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务

【答案】 B
92、基金收入的来源有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
93、客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，下列属于交易费用的有（ ）。
A.②③
B.①②
C.①③
D.①②③

【答案】 D
94、 可以参与发行人的经营决策的是(　　)。
A.债券持有人
B.股票持有人
C.期权持有人
D.基金持有人

【答案】 B
95、市场的流动性是由（ ）维度因素决定的。
A.①②③
B.①②③④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
96、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法错误的是（　　）
A.私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务
B.私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以盈利为目的管理闲置资金
C.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于依法公开发行的国债、央行票据等风险较低的证券
D.私募基金子公司管理闲置资金应当坚持有效控制风险、保证流动性的原则

【答案】 B
97、下列债券中。不属于根据发行主体的不同分类的是( )。
A.政府债券
B.附息债券
C.金融债券
D.公司债券

【答案】 B
98、国际短期资金流动的类型包括（　　）。
A.①②
B.①④
C.①③
D.③④

【答案】 D
99、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（　　）。
A.银行间市场对应中央国债登记公司
B.上海证券交易所对应中央国债登记公司
C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司
D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

【答案】 A
100、美国上市公司股票交易场所主要分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案 A
101、股票价格与市场利率的关系是（）。
A.利率提高，股票价格下降
B.利率与股票价格同方向变动
C.利率提高，股票价格上升
D.随机变动

【答案】 A
102、根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（ ）。
A.资本公积
B.净资产
C.应付款项
D.留存收益

【答案】 A
103、下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是（　　）。
A.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务
B.证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务
C.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险
D.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。

【答案】 B
104、深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收过后才能办理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 D
105、银行间债券市场的发展现状表现在（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
106、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（　　）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
107、代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（　　）。
A.上证综指
B.沪深300指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数

【答案】 A
108、下列不属于证券交易所理事会职责的是（ ）。
A.执行会员大会的决议
B.审定总经理提出的工作计划
C.根据需要决定专门委员会的设置
D.审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告

【答案】 D
109、关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
110、下列关于风险和收益的说法。错误的是（ ）。
A.任何金融产品是风险和收益的组合
B.高收益往往代表着高风险，低风险往往代表着低收益
C.投资是以风险换收益
D.承担较高风险的投资应该获得相对较高风险而项目预期收益率更高的风险溢价

【答案】 D
111、在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（　　）
A.调剂资金余缺
B.实施宏观调控
C.谋求高盈利
D.实行特定的产业政策

【答案】 C
112、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
113、（2018年真题）下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（　　）。
A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同
B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系
D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

【答案】 C
114、（2019年真题）我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系
A.信托
B.担保
C.债券
D.股权

【答案】 A
115、全国性社会保障基金，是由（　　）构成，是国家社会保障储备基金。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
116、私募基金募集应当履行的程序有 （　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
117、我国《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》中所称“证券、期货相关机构”，是指（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
118、债券按信用状况可以分为（　　）和（　　）。
A.国债 地方政府债
B.利率债 信用债
C.企业债 政府债
D.普通公司债 可转换公司债

【答案】 B
119、（2018年真题）根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为（　　）。
A.未来收益证券化和信贷资产证券化
B.境内资产证券化和境外资产证券化
C.境内资产证券化和离岸资产证券化
D.股权型证券化和债权型证券化

【答案】 C
120、证券公司为期货公司介绍客户时，应当（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
121、中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款，列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目，主要描述的是中央银行的（　　）职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.管理的银行

【答案】 C
122、下列关于地方政府债券的说法，错误的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
123、下列关于金融期货与金融期权的区别的说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
124、A企业目前付息债务的市场价值为20万元，股权的市场价值为30万元，税前债务成本是8%，股权资本成本为10%，所得税率25%,那么该企业的加权平均资本成本为（　　）。
A.8.4%
B.7.6%
C.8.8%
D.9.2%

【答案】 A
125、（2021年真题）下列关于风险控制的说法，错误的是（??）
A.防止损失的实际发生
B.将风险转嫁给外部或从外部获得补偿
C.实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出
D.降低损失发生的可能性或严重程度

【答案】 B
126、财政政策对股票价格造成影响的途径包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
127、宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有（ ）。
A.累积性
B.隐藏性
C.或然性
D.潜在性

【答案】 A
128、（2019年真题）为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是（）。
A.交易所市场
B.银行间市场
C.创业板市场
D.中小企业板市场

【答案】 C
129、国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
130、可交换债券与可转换债券的相同之处有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
131、开放式基金在任何交易日日终，持有的买人期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的（ ）。
A.75％
B.85％
C.95％
D.90％

【答案】 C
132、下列关于债券当期收益率的说法,正确的是（　　）
A.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益
B.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比
C.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益
D.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标

【答案】 D
133、宏观审慎监管与货币政策的关系是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 A
134、在我国，可转换债券的最长期限是（　　）年。
A.6
B.3
C.10
D.5

【答案】 A
135、金融期权的主要风险指标Delta=（
A.期权价格变化/期权标的证券价格变化
B.期权标的证券变化/期权价格变化
C.期权价格变化/无风险利率变化
D.无风险利率变化/期权价格变化

【答案】 A
136、在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以（ ）为第一优先原则。
A.时间优先
B.价格优先
C.数量优先
D.客户优先

【答案】 B
137、以下不属于风险管理策略的是（ ）。
A.风险消除
B.风险对冲
C.风险补偿与准备金
D.风险规避

【答案】 A
138、（2019年真题）中央政府发行的国债,主要用途有（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.ⅠⅢ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
139、（ ）也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 C
140、关于股票的内在价值，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
141、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券核心资本充足率应不低于（ ）。
A.3％
B.4％
C.5％
D.6％

【答案】 B
142、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
143、以下不属于流动性风险的是（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 D
144、下面属于地方债分销对象的是（　　）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
145、（　　）类股东及其行动人持股超过5%的股份，不会被视为非自由流通股本。
A.公司创建者
B.证券投资公司
C.国有股份
D.战略投资者

【答案】 B
146、证券金融公司应当每年按照税后利润的（ ）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％

【答案】 B
147、按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对（　　）评级对象开展资信评级服务。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
148、根据有关规定，证券投资咨询机构及其投资者咨询人员开展投资者咨询业务，可以采取的形式包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、ⅢⅣ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
149、（　　）负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。
A.财政部
B.国务院
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行

【答案】 C
150、证券交易所的主要职能有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
151、商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务

【答案】 A
152、关于金融期权，下列说法错误的是（ ）。
A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务
B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务
C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的
D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是无限的

【答案】 A
153、对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（ ）?
A.优先股的股息率固定
B.优先股股东股息分派优先