2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案

单选题（共1500题）
1、（2016年真题）以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（ ）。
A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益
B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权
C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】 B
2、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（ ）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可以申请成为普通会员。
A.1
B.半
C.2
D.3

【答案】 A
3、合规检查的主要目标是制度、（　　）和流程的执行情况。
A.系统
B.程序
C.规章
D.计划

【答案】 B
4、(2016年)基金销售渠道审慎调查的内容包括（　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
5、（　　）不是基金份额持有人的权利。
A.分享基金财产收益
B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
C.参与分配清算后的剩余基金财产
D.会计复核

【答案】 D
6、由于（　　）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
A.现货市场
B.期货市场
C.货币市场
D.资本市场

【答案】 A
7、下列属于基金销售机构的法定义务的是，（ ）
A.按照规定办理基金销售结算资金的划付
B.客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务
C.确保基金销售结算资金安全、及时划付
D.勤勉尽责、恪尽职守

【答案】 D
8、基金管理人的内部控制是指（　　）。
A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统
B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统
C.内部管理人员实施监督的程序
D.为防范和化解风险而制定的制度

【答案】 B
9、（2016年真题）下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（ ）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
10、(2017年)关于公司型基金，下列说法错误的是（ ）。
A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产
B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权
C.公司型基金具有独立法人地位
D.公司型基金投资者是基金公司的股东

【答案】 B
11、我国最早的货币市场基金成立于（ ）
A.2002年12月
B.2003年12月
C.2004年12月
D.2005年12月

【答案】 B
12、基金管理公司督察长履行职责的范围是(　)。
A.仅负责基金投资运作的所有环节
B.仅负责公司份额登记的所有环节
C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】 D
13、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（　　）。
A.公平对待客户的要求
B.保守秘密的要求
C.专业审慎的要求
D.基金份额持有人优先的要求

【答案】 A
14、QDII基金为除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（　　）。
A.1%
B.2%
C.5%
D.10%

【答案】 D
15、关于封闭式基金，以下表述正确的是（　　）。
A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
B.基金份额在合同期限内固定不变
C.基金份额净值与基金二级市场价格一致
D.基金份额净值固定不变

【答案】 B
16、（2017年真题）私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是（ ）。
A.私募基金的主要投资方向
B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议
C.私募基金的发售公告
D.私募基金的类别

【答案】 C
17、下列关于我国证券投资基金监管目标的说法，不正确的是（ ）。
A.保护投资人及相关当事人的合法权益
B.促进我国经济的稳定发展
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 B
18、(2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（ ）。
A.集中托管、保障安全
B.组合投资、分散风险
C.严格监管、信息透明
D.利益共享、风险共担

【答案】 A
19、关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（　　）。
A.降低重大财务损失的风险
B.降低声誉损失的风险
C.减少违规处罚
D.有利于基金管理公司利润最大化

【答案】 D
20、下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（ ）。
A.管理基金投资者基金份额账户
B.基金资产估值
C.对基金投资者的申购、赎回进行确认
D.保管基金投资者名册

【答案】 B
21、下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（　　）。
A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息
B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00点前办完基金申购手续
D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】 D
22、（2016年真题）（ ）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.规范性原则
D.协调性原则

【答案】 B
23、某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（　　）。
A.销售合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.投资合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 B
24、关于股票和股票基金，以下描述错误的是（ ）。
A.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的
B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响
C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
D.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险

【答案】 C
25、（2017年真题）下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是（ ）。
A.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露
B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示
C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）揭示
D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露

【答案】 C
26、2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生。
A.华安创新
B.基金开元
C.基金金泰
D.淄博基金

【答案】 A
27、(2017年)为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是（ ）。
A.买基金，就有机会抽奖去纽约
B.买基金，赠送加油卡
C.买基金，基金申购费率1折起
D.买基金，返还1％的电话卡，多买多送

【答案】 C
28、(2016年)联接基金的目的不在于套利．而是通过把场外渠道的资金引进来，做大（ ）的规模，推动指数化投资。
A.指数基金
B.分级基金
C.混合基金
D.综合指数基金

答案】 A
29、（2017年真题）关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（ ）。
A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行
B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一
C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范
D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用

【答案】 A
30、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的 ，应当登载最近（ ）个完整会计年度的业绩。
A.8
B.9
C.10
D.3

【答案】 C
31、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
32、基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经（ ）认可后公告。
A.中国证监会
B.中国基金业协会
C.中国证券业协会
D.证券交易所

【答案】 D
33、企业风险管理基本框架内容不包括（ ）。
A.目标设定
B.资产负债
C.风险应对
D.内部环境

【答案】 B
34、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（　　）基金。
A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票
B.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

【答案】 C
35、下列哪项不属于货币市场（ ）
A.回购市场
B.票据市场
C.大面额可转让存单市场
D.股票市场

【答案】 D
36、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（ ）、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于（ ）元。
A.1年，1亿
B.2年，1亿
C.1年，2亿
D.2年，2亿

【答案】 A
37、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（ ）。
A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律
B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律
C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律
D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

【答案】 A
38、基金管理人的高级管理层若发现重大的合规问题，必须立即向（　　）汇报。
A.董事会
B.股东大会
C.合规与风险管理委员会
D.监事会

【答案】 A
39、关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
40、以下体现依法监管原则的行为包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
41、(2017年)关于基金销售机构的准入条件，下列表述错误的是（ ）。
A.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施
B.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定
C.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度
D.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准

【答案】 D
42、(2017年)从事私募基金业务的原则有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
43、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（　　）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.基金业协会的自律
D.离岗道德教育

【答案】 D
44、(2016年)下列哪一项不属于合规审核的程序（ ）
A.制定合规审核机制
B.合规审核调查
C.合规审核评价
D.合规审核处理

【答案】 D
45、（2016年真题）下列关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。
A.在我国，基金的信息披露具有强制性
B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的
C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性
D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

【答案】 C
46、下列基金类型中投资风险最低的是（　　）。
A.指数基金
B.债券基金
C.股票基金
D.货币市场基金

【答案】 D
47、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（ ）划分的。
A.资金募集方式
B.法律形式
C.运作方式
D.所投资的对象的不同

【答案】 B
48、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（ ）。
A.每日鵬评估投资比例等合规性指标执行情况
B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】 B
49、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是 ）。
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则

【答案】 D
50、（2017年真题）下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是（ ）。
A.健全性原则
B.适用性原则
C.成本效益原则
D.有效性原则

【答案】 B
51、（ ）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
A.债权
B.股权
C.证券
D.实物

【答案】 A
52、对冲保险策略主要依赖（　　）来实现投资组台的保本与升值。
A.金融衍生产品
B.安全垫
C.金融工具
D.产品的多样化选择

【答案 A
53、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（　　）。
A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定
B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日
C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额

【答案】 D
54、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立。这种独立性体现在（）等方面。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
55、（ ），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会 。
A.2012年3月
B.2013年5月
C.2012年6月
D.2014年7月

【答案】 C
56、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（ ）。
A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平
B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机
C.准确记录客户投诉的内容，主要记录严重的客户投诉并存档
D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

【答案】 C
57、以下不属于基金管理公司投资管理人员的是（ ）。
A.基金经理
B.公司研究部门负责人
C.分管投资的高级管理人员
D.基金会计

【答案】 D
58、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（　　）日内编制并披露临时报告书。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
59、货币市场是指专门融通不超过（　　）短期资金的场所。
A.三年
B.两年
C.半年
D.一年

【答案】 D
60、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（ ）日起赎回该部分基金份额。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
61、(2016年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（　）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
62、(2016年)基金管理公司的督察长直接对（　）负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会

【答案】 A
63、“公司董事会和经理层不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东”体现的是（　　）。
A.业务与信息隔离原则
B.公司独立运作原则
C.公平对待原则
D.经营运作公开、透明原则

【答案】 C
64、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（ ）。
A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B.办理基金备案手续
C.安全保管基金财产
D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

【答案】 C
65、（　　）负责贯彻执行合规政策。
A.各业务部门
B.合规与风险控制部
C.公司经理层
D.公司管理层

【答案】 C
66、从基金公司经营管理的角度看,关于伞型基金的特点，如下错误的是（ ）
A.不同子基金均隶属于—个总契约和总体管理框架，可以很大程度地简化管理。
B.在诸如基金的托管、审计、法律服务、管理团队等方面享有规模经济，从而降低设立及管理—只新基金的成本
C.它具有强大的扩张功能，包括基金品种上的扩张及基金销售地区上的扩张
D.采取单—结构比伞型结构具有优势

【答案】 D
67、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（ ）个交易日的时间。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4

【答案】 B
68、（2017年真题）某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（ ）。
A.赎回费用为100元
B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元
C.赎回总金额为20035元
D.归入基金资产的赎回费收入为25元

【答案】 B
69、（2017年真题）下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（ ）。
A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同
B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗
C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案
D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全

【答案】 B
70、（2017年真题）基金销售机构准入的必要条件不包括（ ）。
A.制定销售人员执业操守
B.制定完善的业务流程
C.制定应急处理措施
D.制定完善的公司财务制度

【答案】 D
71、某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（ ）。
A.不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果
B.对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请
C.直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购
D.某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式

【答案】 B
72、基金管理公司需要在每年结束后（ ）日内，披露基金年度报告。
A.90
B.30
C.60
D.120

【答案】 A
73、2000年10月8日，（　　）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。
A.证券业协会
B.基金业协会
C.国务院财政部
D.中国证监会

【答案】 D
74、基金信息披露的主要监管者是( )。
A.中国证监会及其各地方监管局
B.中国人民银行
C.高级管理人员
D.国务院

【答案】 A
75、（ ）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。
A.投资部
B.研究部
C.交易部
D.营销部

【答案】 C
76、在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（　　）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 B
77、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
78、（2016年真题）投资者教育的内容不包括（ ）。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 D
79、关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。
A.有利于提高基金的投资业绩
B.加强基金信息披露可以防止信息滥用
C.有利于投资的价值判断
D.有利于防止利益冲突与利益输送

【答案】 A
80、（2016年真题）基金公司监事会履行合规责任不包括（ ）。
A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为
B.审议批准公司年度合规报告
C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查
D.可以提议召开临时股东会

【答案】 B
81、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（ ）。
A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案
B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构
C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会

【答案】 D
82、不属于基金巨额赎回的是（　　）。
A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%
B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%
C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%
D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%

【答案】 A
83、以下属于基本管理制度的内容的是（　　）。
A.①②③④⑤⑥
B.①②③④
C.②③④⑤
D.①②③⑤⑥

【答案】 D
84、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原贝啲是（ ）。
A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金
B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基链圣理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会
C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资
D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商该基金经理管理的基金列入重点销售基金

【答案】 C
85、下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是（ ）
A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报
B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报
C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者
D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

【答案】 D
86、关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（　　）。
A.甲、乙的观点都错误
B.甲、乙的观点都正确
C.甲的观点正确，乙的观点错误
D.甲的观点错误，乙的观点正确

【答案】 A
87、货币市场基金不得投资的金融工具是(　)。
A.现金
B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
C.期限在1年以内(含1年)的债券回购
D.可转换债券

【答案】 D
88、（2017年真题）基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（ ）。
A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务
B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务
C.具有一定的市场认可度
D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项

【答案】 C
89、（2019年真题）在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（ ）。
A.基金注册登记机构
B.基金管理人
C.召集持有人大会的基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
90、(2016年)下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。
A.树立风险控制意识，强化投资风险管理
B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.交易结束马上销毁记录

【答案】 D
91、（2021年真题）以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（ ）。
A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”
B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期
C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息
D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

【答案】 C
92、(2016年)目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。
A.融资
B.筹资
C.投资
D.基金

【答案】 C
93、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起(　)日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
A.2
B.3
C.5
D.10

【答案】 D
94、基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。体现了基金客户服务的（　　）原则。
A.投资者利益优先
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范

【答案】 C
95、以下不属于金融市场构成要素的是（ ）。
A.金融工具
B.金融交易的组织方式
C.市场参与者
D.外部环境

【答案】 D
96、基金管理人的（　　）负责贯彻执行合规政策。
A.督察长
B.经理层
C.监事会
D.合规管理部门

【答案】 B
97、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（　　）。
A.真实性
B.规范性
C.易得性
D.易解性

【答案】 A
98、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（　　）。
A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1% 的赎回费
B.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费
C.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的15%计入基金财产
D.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的25%计入基金财产

【答案】 B
99、(2017年)下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（ ）。
A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元
B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元
C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元
D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元

【答案】 D
100、下列不属于基金销售机构促销策略的是（　　）。
A.派发各种宣传资料
B.基金产品推介会
C.费率打折
D.设计不同费率结构

【答案】 D
101、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（ ）。
A.基金管理人和基金持有人的责任
B.投资风险
C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
D.基金管理人管理和运用基金资产的原则

【答案】 A
102、因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该(　)。
A.不承担责任
B.承担全部责任
C.承担连带责任
D.承担一小部分责任

【答案】 A
103、人们习惯将（ ）年以前设立的基金称为老基金。
A.1995
B.1996
C.1997
D.1998

【答案】 C
104、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交　　）建档保管。
A.监管机构
B.所在机构
C.监控中心
D.基金托管人

【答案】 B
105、基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（　　）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。
A.合同关系
B.信托关系
C.投资关系
D.管理关系

【答案】 B
106、某投资者赎回上市开放式基金1.5万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金单位净值为1.2250元，则其可得净赎回金额为（　　）元。
A.18065.625
B.18079.625
C.18099.375
D.18142.375

【答案】 C
107、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（　　）。
A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动
B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低
C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类
D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

【答案】 B
108、（2016年真题）从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（ ）的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式

【答案】 A
109、投资基金按照运作方式可分为（ ）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.开放式基金和封闭式基金

【答案】 D
110、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括(　)。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】 D
111、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（　　）。
A.9:30-11:30和13:00-15:00
B.9:20-11:30和13:00-15:00
C.9:30-11:30和13:00-15:30
D.9:15-11:30和13:00-15:00

【答案】 A
112、连续（ ）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.0.5
B.1
C.2
D.3

【答案】 D
113、（2016年真题）证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（ ）。
A.社会保障基金
B.企业年金
C.失业救济
D.养老金

【答案】 C

114、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（　　）.
A.是暂时存放现全的理想场所
B.风险低，流动性好
C.以短期货币产场工具为投资对象
D.增长潜力大，适台长期投资

【答案】 D
115、关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是()
A.不可以由基金管理人办理
B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理
D.只可以由基金管理人办理

【答案】 B
116、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.5%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%

【答案】 D
117、（2017年真题）下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（ ）。
A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】 A
118、目前,我国货币市场工具不可以由（ ）发行。
A.证券公司
B.政府
C.金融机构
D.信誉卓著的大型工商企业

【答案】 A
119、合规风险的主要种类不包括（ ）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.投机合规性风险
D.信息披露合规性风险

【答案】 C
120、（2017年真题）关于公募基金的合同生效，下列表述正确的是（ ）。
A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外
B.公募基金合同生效，基金募集金额必须不少于1亿元人民币
C.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效
D.所有募集基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上

【答案】 C
121、下列关于投资者教育工作的表述，不正确的是（　　）。
A.手段是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施
B.广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容
C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类
D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代

【答案】 D
122、FOF持有单只基金的市值，不得（　　）FOF资产净值。
A.高于50%
B.低于50%
C.高于20%
D.低于20%

【答案】 C
123、基金管理人的前台部门主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、