2022-2025年证券从业之金融市场基础知识自测模拟预测题库(名校卷).docx

2022-2025年证券从业之金融市场基础知识自测模拟预测题库(名校卷)

单选题（共800题）
1、股票及其他有价证券的理论价格是根据（　　）确定的。
A.预期理论
B.流动性理论
C.合理收益理论
D.现值理论

【答案】 D
2、国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（ ）。
A.3～5个月
B.4～6个月
C.1～2个月
D.2～3个月

【答案】 B
3、期货价格的特点有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.③④
D.①②③④

【答案】 B
4、与行政审批制相比，证券发行核准制的特点包括（ ）
A.②④
B.①③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
5、合格境外机构投资者可以参与( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
6、以下债券不需要进行债券评级的有（　　）。
A.①②
B.①③④
C.①②③
D.②③④

【答案】 A
7、风险管理具体表现为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
8、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券核心资本充足率应不低于（ ）。
A.3％
B.4％
C.5％
D.6％

【答案】 B
9、金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，以在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括（ ）。
A.②④
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 A
10、金融市场的重要性表现在（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
11、根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（　　）步骤。
A.①②③④
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
12、证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
13、《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（ ）股东配售，且配售比例应当相同。
A.全部股东
B.配售当日登记在册的
C.股权登记日登记在册的
D.目前登记在册的所有

【答案】 C
14、美国上市公司股票交易场所主要分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
15、（2018年真题）为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（　　）。
A.机构间私募产品报价与服务系统
B.机构间公募产品报价与服务系统
C.全国中小企业股份转让系统
D.区域间股权交易市场

【答案】 A
16、（2020年真题）关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（　　）。
A.准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强
B.存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大
C.理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数
D.提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数

【答案】 B
17、国际债券的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
18、对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是（　　）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 A
19、下列关于国际金融监管体系的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
20、基金的主要当事人有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
21、下列表现形式属于操作风险的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
22、下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是（ ）。
A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点
B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格
C.高科技企业更易于在主板上市
D.主板市场上市条件比较低

【答案】 A
23、下列关于竞价与成交的说法中，错误的是（ ）。
A.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、时间优先”的原则撮合成交
B.我国证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式
C.集合竞价是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式
D.买卖方向、价格相同的，后申报者优先于先申报者

【答案】 D
24、证券投资基金收入的构成包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
25、（2020年真题）下列属于风险管理本质特征的是（　　）
A.损失管理
B.事前管理
C.盈利管理
D.事后管理

【答案】 B
26、（2018年真题）在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
27、根据导致市场风险因素的不同，市场风险不包括（　　）。
A.商品风险
B.利率风险
C.房地产价格风险
D.外汇风险

【答案】 C
28、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（　　）。
A.①②
B.②③④
C.③④
D.①②③④

【答案】 D
29、下列关于风险管理的说法中正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
30、买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（　　）。
A.货币期权
B.互换期权
C.利率期权
D.股票期权

【答案】 D
31、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（　　）。
A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数

【答案】 A
32、在（ ）下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。
A.分级结算制度
B.结算参与人制度
C.货银对付的交收制度
D.净额结算制度

【答案】 A
33、（ ）属于分析财务风险需要收集的信息。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
34、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（ ）。
A.10、2万元
B.6、8万元
C.20、4万元
D.3、4万元

【答案】 B
35、大宗商品类金融衍生工具按照其自身交易的方法及特点可以分为（ ）。
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④

【答案】 D
36、系统的基金业绩评估需要从以下（ ）方面入手。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
37、我国创业板在深圳交易所开市的时间为（ ）年10月。
A.2009
B.2011
C.2012
D.2010

【答案】 A
38、（2020年真题）以下不属于利率金融衍生工具的是（　　）
A.远期利率协议
B.利率期权
C.信用联结票据
D.利率互换

【答案】 C
39、按照辐射地域，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债权市场、权益市场
B.一级市场、 二级市场
C.国际金融市场、 国内金融市场
D.证券市场、非证券金融市场

【答案】 C
40、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》的规定，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合相关的条件。下列说法中，错误的是（ ）。
A.发行后股本总额不低于人民币2000万元
B.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上
C.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上
D.符合中国证监会规定的发行条件

【答案】 A
41、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，以下不属于中国人民银行的职责的是（ ）。
A.牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案
B.监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场相关的场外衍生产品
C.依法制定和执行金融业相关财政政策
D.拟订金融业改革、开放和发展计划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任

【答案】 C
42、申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对（ ）作出决议。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
43、以下关于公募基金的说法不正确的有（ ）。、
A.公募基金投资金额要求高
B.公募基金面向社会公众公开发售
C.公募基金的募集对象不固定
D.公募基金适合中小投资者参与

【答案】 A
44、所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（　　）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场

【答案】 A
45、下列关于开放式基金申购、赎回原则的表述，正确的是（ ）。
A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则
B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则
C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则
D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则

【答案】 A
46、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
47、影响债券现金流的因素有（　　）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
48、赋予股东优先认股权的目的有（ ）
A.①③
B.①④
C.①②③
D.②④

【答案】 A
49、（　　）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。
A.强行平仓制度
B.强制减仓制度
C.限仓制度
D.集中交易制度

【答案】 B
50、证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（ ）。
A.区域性股权市场
B.券商柜台市场
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.私募基金市场

【答案】 B
51、（ ）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券。
A.地方政府债券
B.金融债券
C.企业债券
D.中央政府债券

【答案】 D
52、影响股价变动的基本因素中，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
53、债券和股票的主要异同有()
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
54、机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收（ ）。
A.印花税
B.营业税
C.增值税
D.所得税

【答案】 D
55、（　　）是金融交易和风险管理行为的基本特征。
A.以风险换收益
B.风险收益平衡选择
C.风险和收益的二元结构
D.风险与收益组合

【答案】 B
56、（2020年真题）基金的募集一般要经过一定的步骤，其中主要的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
57、市场的流动性不由以下哪项维度因素决定（ ）。
A.弹性
B.深度
C.适宜性
D.即时性

【答案】 C
58、债券投资的主要风险因素包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
59、我国股票发行监管制度在1998 年之前，采取（）双重控制的办法。
A.发行国民和发行方式
B.发行时间和发行范围
C.发行规模和发行企业数量
D.发行时间和发行方式

【答案】 C
60、证券市场上的机构投资者包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
61、风险管理的原则包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
62、下列关于优先股的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①③
C.①②
D.②

【答案】 A
63、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有()。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
64、我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是（ ）。
A.1978-1992年
B.1993-1998年
C.1981-1990年
D.1999年至今

【答案】 B
65、下列关于设立另类子公司的说法不正确的是（ ）。
A.每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过丨家
B.另类子公司不得融资
C.另类子公司及其下设特殊目的机构可对外提供担保和贷款
D.私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

【答案】 C
66、《证券发行上市保荐业务管理办法》的修if和实施是（ ）完善保荐制度的重要举措。
A.中国银监会
B.中国保监会
C.中国证监会
D.中国人民银行

【答案】 C
67、下列关于设立私募基金子公司的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
68、深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括( )。
A.公司近年来的财务状况
B.公司发展前景
C.公司的规模
D.公司的地区

【答案】 C
69、根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（ ）步骤。
A.①②③④
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
70、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，从事证券法律业务的律师需要具备（ ）条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
71、申请证券上市交易应当满足的条件有( )。Ⅰ．聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构Ⅱ．向证券交易所提出申请Ⅲ．由证券交易所依法审核同意Ⅳ．双方签订上市协议
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
72、下列关于开放式基金的说法中，不正确的是( )。
A.既可以由基金公司直销，也可以由基金公司的代理机构代销
B.有固定存续期
C.开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项
D.适用于开放程度较高、规模较大的金融市场

【答案】 B
73、证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括(　　)
A.受承销人委托派发证券权益
B.证券账户、结算账户的设立和管理
C.按照有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询
D.证券持有名名册登记及权益登记

【答案】 A
74、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（　　）。
A.最终目标
B.中介目标
C.操作目标
D.货币供应量

【答案】 C
75、下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（ ）。
A.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持
B.SPV是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体
C.信用评级机构只负责对SPV发行的证券进行信用评级
D.受托人负责托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能

【答案】 C
76、下列对证券市场融资活动特征描述不正确的是（ ）。
A.除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入
B.证券公司不可以充当权利义务主体
C.真实的资金交易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现
D.证券市场融资是一种直接融资

【答案】 C
77、证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（ ）、（ ）、（ ）的比例计入净资本。
A.90%、80%、70%
B.100%、70%、50%
C.100%、70%、30%
D.90%、70%、50%

【答案】 B
78、募集资金数额和投资项目应当与发行人现有（ ）及未来资本支出规划等相适应。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
79、股票价格指数的计算方法主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
80、中国证券业协会理事任期（ ）年，可连选连任。
A.2
B.3
C.5
D.4

【答案】 D
81、证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（　　）优先的原则。
A.社会公共利益
B.证券市场有效
C.交易活动公平
D.交易价格公正

【答案】 A
82、下列（ ）股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产（ ）。
A.有限制股票
B.金股
C.优先股
D.超级表决权股票

【答案】 C
83、证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（ ）内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起（ ）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
A.3个月10
B.3个月7
C.4个月10
D.4个月7

【答案】 D
84、（2018年真题）证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
85、（2021年真题）我国要求基金利润分配后（??）,不得低于面值。
A.基金资产净值
B.基金份额总值
C.基金资产总值
D.基金份额净值

【答案】 D
86、（2018年真题）通常把盈利水平高的公司股票称为（　　）。
A.绩优股
B.高增长型股票
C.蓝筹股
D.红筹股

【答案】 A
87、下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（ ）。
A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

【答案】 D
88、根据股东享有权利的不同，股票可分为（　　）。
A.记名股票和无记名股票
B.优先股和普通股
C.无表决权股和表决权股
D.普通股和特别股

【答案】 D
89、金融的本质要求是（　　）。
A.服务于互联网经济
B.更好地发展金融行业
C.服务于实体经济
D.服务于知识经济

【答案】 C
90、世界上第一个股票交易所位于(　　)
A.安特卫普
B.伦敦
C.费城
D.阿姆斯特丹

【答案】 D
91、以下（　　）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 C
92、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》（2020年修订），主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（　　）。
A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为
B.最近3个会计年度连续盈利
C.最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3、年实现的年均可分配利润的20%
D.上市公司最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告

【答案】 C
93、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的。必须符合的规定有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
94、下列各项中，可以加入银行间债券市场的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
95、下面对理事会会议表述不正确的是（　　）。
A.理事会会议至少每季度召开一次
B.会议必须有2/3以上理事出席
C.其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效
D.理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告

【答案】 C
96、证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（ ）和（ ）。
A.封闭式基金开放式基金
B.契约型基金公司型基金
C.股权投资基金风险投资基金
D.主动型基金被动型基金

【答案】 B
97、下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是（ ）。
A.反映的经济关系不同
B.筹集资金的投向不同
C.风险水平不同
D.发行方式不同

【答案】 D
98、中国香港和国际投资者习惯把那些（ ）的股票称为红筹股。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
99、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为（ ）。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9

【答案】 D
100、关于债券基本性质说法正确的有（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
101、关于证券承销与保荐业务，以下正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
102、小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（　　）。
A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高
B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择
C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强
D.国债的利息收入可免纳个人所得税

【答案】 A
103、根据《上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）》《深圳证券交易所股票上市规则（2020年修订）》，以下不属于强制退市的是（ ）。
A.违规类强制退市
B.财务类强制退市
C.规范类强制退市
D.重大违法类强制退市

【答案】 A
104、证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（ ）代扣代收。?
A.中国证券业协会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 B
105、（），国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，明确了中国人民银行是管理包括证券市场在内的金融市场的主管机关。
A.1948年
B.1983年
C.1984年
D.1986年

【答案】 D
106、以下（ ）不是债券的基本性质。
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是一种真实资本
D.债券是债权的表现

【答案】 C
107、关于公司债券的分类，下列说法正确的（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
108、证券市场的发展阶段有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
109、现券交易也可以被称为债券的（ ），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A.回购交易
B.远期交易
C.即期交易
D.市场交易

【答案】 C
110、下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。
A.③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
111、关于开放式基金的利润分配规定，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
112、下列关于储蓄国债（电子式）与记账式国债不同之处的说法中，错误的是（　　）。
A.记账方式不同
B.发行利率确定机制不同
C.发行对象不同
D.流通或变现方式不同

【答案】 A
113、（2018年真题）影响股价变动的基本因素包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
114、（ ）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。
A.信贷融资
B.直接融资
C.间接融资
D.境外融资

【答案】 C
115、（2018年真题）每个经济周期一般都要经过（　　）阶段。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
116、中国人民银行指定办理银行间债券登记、托管与结算的机构是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
117、下列关于基金销售服务费的说法，错误的是()
A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务
B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提
C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为0
D.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%

【答案】 D
118、由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列包括( )。Ⅰ．上证180指数Ⅱ．上证综合指数Ⅲ．B股指数Ⅳ．债券指数
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
119、下列各选项中，属于中小非金融企业集合票据特点的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
120、地方政府专项债券的期限为（ ）。
A.1年、2年、3年、5年
B.1年、3年、5年、7年、10年
C.1年、3年、4年、7年、10年
D.1年、2年、3年、5年、7年、10年

【答案】 D
121、在资本充足方面，常用的风险控制指标包括（　　）。
A.①③
B.①④
C.①②
D.②③

【答案】 C
122、证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
123、下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是（　　）
A.中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户
B.开立证券账户应坚持合法性、真实性、公平性的原则
C.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户
D.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效。不得有虚假隐匿

【答案】 B
124、可以跨市场转托管的债券包括()
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
125、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
126、债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）可通过点击确认、单向撮合的方式成交。
A.①②
B.①③
C.③④
D.②③

【答案】 D
127、无记名股票与记名股票的差别主要表现在（ ）。
A.股票名称不同
B.股票编号不同
C.股票的记载方式不同
D.股东权利不同

【答案】 C
128、上证综合指数以股票（ ）为权数，按加权平均法计算。
A.成交额
B.市值
C.流通股本
D.发行量

【答案】 D
129、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。基金备案自（ ）之日起，基金合同生效。
A.中国证监会书面确认
B.基金募集期限届满
C.聘请法定验资机构
D.提交验资报告

【答案】 A
130、注册会计师申请证券许可证应当不超过（ ）周岁。
A.65
B.60
C.55
D.50

【答案】 B
131、证券交易所任总经理的职能不包括（ ）。
A.提议召开临时会员大会
B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作
C.审定业务细则及其他制度性规定
D.拟定证券交易所年度财务预算、决算方案

【答案】 A
132、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（ ）。
A.①
B.①③
C.②③
D.①③④

【答案】 D
133、（2019年真题）下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（ ）
A.只能采用代销方式
B.可采用公开招标方式
C.只能采用包销方式
D.可采用包销或代销方式

【答案】 D
134、下列关于战略风险的说法，正确的是（ ）。
A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等
B.战略风险涵盖公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面的内容
C.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中
D.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险

【答案】 B
135、根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
136、以下（　　）方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未售出的剩余股票全部自行购入的承销方式。
A.自销
B.全额包销
C.余额包销
D.代销

【答案】 C
137、QFII是在一定规定和限制下，（ ），通过严格监管的专门账户投资（ ），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
138、下列（ ）现代风险管理理念是正确的。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
139、稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（ ）。
A.蓝筹股
B.红筹股
C.法人股
D.外资股

【答案】 A
140、证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的()。
A.证券承销业务
B.保荐业务
C.投资咨询业务
D.证券资产管理业务

【答案】 D
141、对（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。
A.股票基金
B.混合基金
C.货币基金
D.债券基金

【答案】 C
142、开放式基金的特点有(　　)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
143、（2021年真题）下列关于金融债券发行的操作要求的说法，正确的是（??）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
144、关于权证，以下说法错误的是（ ）。?
A.权证具有期权的性质
B.权证有交易的价值
C.权证持有人只有权买入股票
D.欧式权证仅可以在到期日当日行权

【答案】 C
145、科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 A
146、债券发行主体为美国州政府的是（ ）。
A.金融债券
B.公司债券
C.可转换债券
D.市政债券

【答案】 D
147、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 B
148、地方政府债券可以分为（　　）和（　　）。
A.—般债券普通债券
B.—般债券收入债券
C.普通债券特种债券
D.专项债券收入债券

【答案】 B
149、（2021年真题）下列关于做市商交易制度的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
150、债券与股票的相同点有（ ）。
A.②④
B.②③
C.①④
D.①②

【答案】 D
151、下列关于参与审核和核准股票发行申请的人员的说法中，不正确的是( )。
A.不得公开与发行申请人进行接触
B.不得与发行申请人有利害关系
C.不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠
D.不得持有所核准的发行申请的股票

【答案】 A
152、伞形基金又被称为（ ），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，并直接可以相互转换的一种基金结构形式