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2025年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析

单选题（共800题）
1、基金托管费通常是（ ）。
A.逐日计算，按月支付
B.逐日计算，按周支付
C.逐月计算，按月支付
D.逐日计算，按日支付

【答案】 A
2、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资

【答案】 D
3、（2018年真题）债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为（　　）。
A.到期收益率
B.实际收益率
C.持有期收益率
D.名义利率

【答案】 D
4、期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有了这种权利。
A.手续费
B.佣金
C.期权费
D.保证金

【答案】 C
5、按联结的基础金融产品分类，结构化金融衍生产品包括( )。1．股权联结型产品Ⅱ．利率联结型产品Ⅲ．汇率联结型产品Ⅳ．商品联结型产品
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
6、（ ）也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 C
7、基金托管费的计提通常是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
8、关于股票的市场价格，下列说法正确的有（ ） 。
A.②③④
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 C
9、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（　　）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.证券登记结算机构
D.商业银行

【答案】 C
10、发行短期融资融券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
11、（2018年真题）证券公司受期货公司委托在从事IB业务时应当提供的服务包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
12、享有优先认股权的股东的选择有（ ）．
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
13、多数情况下，（　　）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。
A.现货合约
B.远期合约
C.金融远期合约
D.期货合约

【答案】 D
14、关于金融互换交易，下列说法正确的是（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
15、非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
16、根据《证券交易所管理办法》规定，我国上海证券交易所的最高权力机构是（　　）。
A.会员大会
B.理事会
C.监察委员会
D.董事会

【答案】 A
17、下列不属于中国证券业协会自律管理职能的是（ ）。
A.组织证券业从业人员水平考试
B.推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益
C.组织开展证券业国际交流与合作
D.负责证券业从业人员资格考试、执业注册

【答案】 D
18、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（ ）。
A.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同
B.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定
C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同的配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售
D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

【答案】 D
19、（2021年真题）关于金融市场功能，下列说法错误的有（??）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
20、《QFII、RQFII办法》及配套规则修订内容稳步有序扩大投资范围，包括（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 C
21、公司偿还债务从而避免破产的特性是公司财务的（　　）。
A.盈利性
B.安全性
C.流动性
D.稳定性

【答案】 B
22、下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
23、国际长期投资主要包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
24、关于国家股，下列说法错误的是（ ）。
A.国家股不能转让
B.是国有股权的组成部分
C.国有股股利收入纳入国有资产经营预算
D.国有资产折价入股需按规定进行评估确认

【答案】 A
25、下面关于公司债券的说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①③④
C.②③④
D.②④

【答案】 C
26、根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应当在最近（ ）年没有重大的违规行为。
A.5
B.3
C.7
D.4

【答案】 B
27、以下（ ）类股东及其行动人持股超过5％的股份，不会被视为非自由流通股本。
A.公司创建者
B.证券投资公司
C.国有股份
D.战略投资者

【答案】 B
28、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司的盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（ ）。
A.最近三个会计年度连续盈利
B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形
C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降70%以上的情形
D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保。诉讼、冲裁或者其他重大事项

【答案】 C
29、规定了票面利率，在到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券，称之为（ ）。
A.实物债券
B.贴现债券
C.息票累积债券
D.附息债券

【答案】 C
30、下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①②③
C.②③
D.②④

【答案】 C
31、有价证券的持有人可凭该证券取得( )。Ⅰ．商品Ⅱ．货币Ⅲ．利息Ⅳ．股息
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅰ. V

【答案】 D
32、 股权类期货是以( )为基础资产的期货合约。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
33、下列对普通股股东义务的说法中，正确的有（ ）。
A.②③④
B.①②
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
34、下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
35、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产,在没有优先股的条件下,每股账面价值等于（）。
A.公司净资产除以发行在外的普通股数量
B.公司总资产除以发行在外的普通股数量
C.股票账面上标明的金额
D.每一股份代表的实际价值

【答案】 A
36、下列关于开盘价与收盘价的说法错误的是（ ）。
A.证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格
B.证券的收盘价通过集合竞价的方式产生
C.证券的开盘价通过连续竞价的方式产生
D.证券当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价

【答案】 C
37、张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（ ）。
A.①④⑤
B.①②④
C.①③④
D.③④⑤

【答案】 A
38、反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（ ）。
A.市净率倍数
B.市盈率倍数
C.市销率倍数
D.企业价值/息税前利润倍数

【答案】 A
39、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（　　）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。
A.客户评级和证券评级
B.客户分级和证券分级
C.客户评级和资产评级
D.客户分级和资产分级

【答案】 D
40、下列关于资产证券化说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
41、证券市场监管的原则包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
42、中国人民银行公开市场业务（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
43、（2019年真题）欧洲债券是指借款人（）。
A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券
B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券
D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券

【答案】 B
44、可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括( )。
A.发债主体不同
B.股权稀释效应不同
C.交割方式不同
D.发行方式不同

【答案】 D
45、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（　　）特征。
A.流动性
B.参与性
C.风险性
D.永久性

【答案】 C
46、（2020年真题）按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
47、张三投资某原油期权市场。当前价格是99$/桶。他购买了一种合约，该合约规定2019年1月31日到期。2019年1月1、3、4、10.17、23、25日可以行权。这属于（ ）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 C
48、可转换公司债券最主要的金融特征为（ ）。
A.附有转股权
B.债权性
C.双重选择权
D.股权性

【答案】 C
49、（2020年真题）私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（　　）,
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
50、金融债券可在全国银行间债券市场（　　），可以采取（　　）发行的方式。
A.公开发行；一次足额
B.公开发行；限额内分期
C.定向发行；限额内分期
D.公开发行或定向发行；一次足额或限额内分期

【答案】 D
51、混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，风险收益差异较大。一般可以根据资产配置的不同将其分为（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
52、下列关于竞价原则的说法中，错误的是（ ）。
A.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、数量优先”的原则撮合成交
B.成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报
C.成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定
D.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、时间优先”的原则竞价成交

【答案】 A
53、关于证券承销，下列论述不正确的是( )。
A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议
B.发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销
C.证券承销采取代销或包销方式
D.上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行

【答案】 D
54、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”指（ ）。
A.①②③
B.②④③
C.③④
D.①③

【答案】 D
55、1988年以前，我国国债采用( )方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销

【答案】 C
56、下列说法正确的是（ ）。
A.证券公司未能做到资本约束或内控有力仍可设立另类子公司
B.证券公司以自有资金全资设立另类子公司
C.证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立另类子公司
D.每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过2家

【答案】 B
57、关于全球金融市场历史演变的说法，正确的是()
A.美国的第一个证券交易所是纽约证券交易所
B.15世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式——股份公司出现
C.14世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的交易
D.一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆

【答案】 D
58、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险规避

【答案】 B
59、下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.②④

【答案】 D
60、在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（　　）进行。
A.净资产收益法
B.现金流量折现法
C.市盈率法
D.面值法

【答案】 D
61、基金管理公司通常由（ ）或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 B
62、（2018年真题）证券投资基金的特征不包括（　　）。
A.集合理财
B.分散风险
C.专业管理
D.分散投资

【答案】 D
63、( )是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。
A.参与优先股
B.可赎回优先股
C.非参与优先股
D.不可转换优先股

【答案】 C
64、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（　　）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%

【答案】 D
65、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。
A.已上市A股
B.已上市B股
C.首日上市的证券
D.已上市基金

【答案】 C
66、下列私募基金子公司的做法正确的是（ ）。
A.私募基金子公司甲兼营私募基金管理业务与房地产开发项目
B.私募基金子公司乙同时经营私募基金管理与P2P网贷业务
C.私募基金子公司丙公司以套期保值为目的管理闲置资金
D.私募基金子公司丁公司的下设特殊目的机构戊以现金管理为目的管理闲置资金

【答案】 D
67、按所持股票性质划分，证券投资基金可以分为（ ）。
A.①④
B.①③④
C.③④
D.②③④

【答案】 D
68、下列有关退市制度的各项说法中，错误的是（ ）。
A.深化退市制度改革，形成“有进有出、优胜劣汰”的市场化、常态化退出机制是全面深化资本市场改革的重要安排
B.深化退市制度改革对进一步优化资源配置、提高上市公司质量、保护投资者合法权益等具有重要意义
C.股票终止上市情形由证券交易所的业务规则规定
D.新《证券法》优化了上市公司退市情形的规定，与注册制理念一致，但没有取消对退市的具体要求

【答案】 D
69、证券公司受期货公司委托在从事IB业务时应当提供的服务包括()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
70、公司清算时每一股份所代表的实际价值是股票的（　　）。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值

【答案】 C
71、商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务

【答案】 A
72、下列关于资产支持证券的说法中错误的是（ ）。
A.资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，在短短30余年的时间里得到快速发展
B.资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性
C.资产证券化是一种产权融资而非结构性融资
D.资产证券化可以使得证券的信用级别高于原有融资人的整体信用级别

【答案】 C
73、证券公司内部评级管理的基本要求有（ ）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①②④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
74、金融市场按交易工具分类，可分为债权市场和（）市场。
A.衍生品
B.货币
C.现货
D.权益

【答案】 D
75、（2020年真题）场外交易市场的特证有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
76、下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（ ）。
A.证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样
B.证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定
C.设立证券登记结算公司必须经中国证监会批准
D.证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统

【答案】 C
77、在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是在（　　）过程中发生的费用；另一类是在（　　）过程中发生的费用。
A.基金申购，基金赎回
B.基金管理，基金托管
C.基金销售，基金管理
D.基金交易，基金运作

【答案】 C
78、（2019年真题）下列不属于国际债券的主要投资者的是（ ）
A.自然人
B.各国政府
C.银行或其他金融机构
D.工商财团

【答案】 B
79、（ ）是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。
A.对话报价
B.公开报价
C.双边报价
D.单边报价

【答案】 A
80、主要参考利率期货常见的参考利率包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
81、根据我国《证券交易所管理办法》的规定，(　　)是证券交易所的最高权力机构
A.会员大会
B.理事会
C.董事会
D.总经理

【答案】 A
82、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（ ）。
A.甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立乙公司
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.丙根据监管需求预设立特殊目的机构戊
D.丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

【答案】 D
83、2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（ ）和（ ）经（ ）可在香港发行人民币债券。
A.政策性银行；商业银行；批准
B.政策性银行；金融机构；备案
C.政策性银行；非金融机构；批准
D.政策性银行；商业银行；备案

【答案】 A
84、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（　　）的支付业务许可证资格。
A.商业银行
B.中国人民银行
C.原中国银监会
D.原中国保监会

【答案】 B
85、金融期货的交易制度主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
86、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
87、声誉风险的来源主要有（ ）。
A.①②③⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
88、上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的（ ）为开盘集合竞价时间。
A.9：15～9：25
B.9：30～11：30
C.13：00～15：00
D.14：57～15：O0

【答案】 A
89、（ ）年起发行的凭证式国债统一更名为储蓄国债（凭证式）。
A.1994
B.2006
C.2016
D.2017

【答案】 D
90、下列关于普通股票与优先股票的比较中，说法正确的是( )。
A.普通股票在其股东权利上附加了一些特殊条件
B.优先股票股东无表决权
C.优先股票股东和普通股票股东都具有基本权利
D.优先股票代表着对公司的所有权，而普通股票不是

【答案】 B
91、金融期货具备的功能包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
92、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（ ）连续盈利。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
93、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（　　）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
A.中国证券投资者保护基金有限责任公司
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券业协会

【答案】 A
94、市场利率对股票价格的影响体现在市场利率提高，（　　）。
A.公司股息增加，股票价格下降
B.公司股息增加，股票价格上升
C.公司股息减少，股票价格下降
D.公司股息减少，股票价格上升

【答案】 C
95、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
96、2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下（ ）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
97、在中国香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
98、中国外汇交易中心总部设在( )。
A.北京
B.上海
C.大连
D.深圳

【答案】 B
99、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（ ）。
A.促进储蓄-投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

【答案】 C
100、下列选项中，属于国际证监会公布的证券监管目标的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
101、影响股价变化的其他因素包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
102、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.组织方式
C.交割方式
D.辐射地域

【答案】 B
103、以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，同时是中央银行控制货币供应量的最重要手段的是（　　）。
A.存款准备金
B.法定存款准备金
C.超额存款准备金
D.准备金

【答案】 B
104、按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金不可投资于（ ）。
A.上市交易的股票
B.上市交易的债券
C.国务院证券监督管理机构规定的其他证券
D.任意证券的衍生品

【答案】 D
105、根据有关规定，区域性股权市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于（ ）个交易日。
A.3
B.4
C.5
D.10

【答案】 C
106、（2021年真题）科创板制度体系可以总结为“1+2+6+N”，下列各项制度属于“6”的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
107、CDR是（　　）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 D
108、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日提交了认购申请表，那么，自（　　）起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.20x8年6月13日
B.20x8年6月14日
C.20x8年6月15日
D.20x8年6月16日

【答案】 A
109、承担凭证式国债发行任务的各个系统汇总的本系统内累计发行数额，应上报（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
110、—般而言，基金投资管理的流程包括以下环节（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
111、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（　　）元。
A.2
B.2.5
C.4
D.5

【答案】 D
112、反映货币市场基金风险的指标主要有（　　）。
A.①②④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
113、以下属于风险应对的是（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 A
114、在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。
A.商业银行
B.证券公司
C.证券监督管理委员会
D.证券交易所

【答案】 B
115、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（　　）因素影响。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
116、（2020年真题）下列各项中，一般不被认为是信用违约互换交易主要风险来源的是（　　）
A.较高的杠杆性
B.参考信用工具的价格波动性
C.信用保护的买方无需真正持有作为参考的信用工具
D.场外市场缺乏充分的信息披露和监管

【答案】 B
117、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是(　　)。
A.次级定期债务不得与其他债权相抵消
B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的 50%

【答案】 C
118、（2020年真题）在我国金融中介体系中，信托机构属于（　　）
A.银行机构体系
B.房地产中介体系
C.保险中介体系
D.投资中介体系

【答案】 D
119、公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格（　　）
A.上涨
B.下跌
C.不变
D.可能上涨，可能下跌

【答案】 D
120、《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，其中符合资格条件的信用债券包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
121、以下属于机构投资者的有( )。Ⅰ．政府机构Ⅱ．金融机构Ⅲ．企业和事业法人Ⅳ．社保基金
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
122、股票的账面价值又被称为（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.②④

【答案】 C
123、下列属于经济指标中的滞后性指标的包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
124、金融期货的主要交易制度不包括（ ）。
A.集中交易制度
B.标准化的期货合约和对冲机制
C.保证金制度
D.外汇期货结算制度

【答案】 D
125、仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.特殊分析法

【答案】 B
126、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为()。
A.14.4万元
B.24万元
C.38.4万元
D.48万元

【答案】 D
127、证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（　　）。
A.区域性股权市场
B.券商柜台市场
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.私募基金市场

【答案】 B
128、挂牌股票采取做市转让方式的，须有（ ）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
129、—般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。
A.②④
B.①③④
C.②③
D.②③④

【答案】 B
130、财政部和中国人民银行一般每（　　）确定一次凭证式国债的承销团资格。
A.—年
B.半年
C.季度
D.两年

【答案】 A
131、国务院金融稳定发展委员会的职责不包括（ ）。
A.审议金融业改革发展重大规划
B.统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项
C.研究非系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策
D.指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责

【答案】 C
132、与认购、认沽期权价值均正相关的是(??)。
A.标的资产波动率
B.执行价格
C.无风险利率
D.到期时间

【答案】 A
133、社会保险基金由用人单位和个人缴费构成，用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③④
D.①②③④⑤

【答案】 D
134、如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为()。
A.20
B.30
C.40
D.50

【答案】 D
135、基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件不包括( )。
A.净资产不低于2亿元人民币
B.经营行为规范
C.在最近一个季度末资产管理规模不低于100亿元人民币
D.没有因违法违规行为正在被监管机构调查等

【答案】 C
136、报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，其特色包括（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 D
137、从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是（　　）。
A.①②
B.①③
C.②④
D.②③

【答案】 B
138、中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（　　）。
A.—般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.创新性货币政策工具
D.其他货币工具

【答案】 B
139、下列说法不正确的是( )。
A.上证成分股指数简称“上证180指数”
B.上证成分股指数的样本股共有180只股票
C.上证综合指数以1990年12月12日为基期
D.上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性

【答案】 C
140、《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（ ）。
A.需要具备代销产品的资格
B.需要具备落实适当性义务要求的能力
C.需要具备一定数量的净资产
D.应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求

【答案】 C
141、基金卖出股票按照（ ）的税率征收交易印花税。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%

【答案】 A
142、按照现行的税收政策，下列说法中正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
143、张某是C公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（ ）。
A.C公司的财务总监张某
B.S公司的法定代表人王某
C.S公司
D.S公司的总经理李某

【答案】 C
144、下列关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（ ）。
A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税
D.付息方式较为多样

【答案】 A
145、下列关于风险管理相关的各项说法,错误的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
146、下列关于证券公司次级债的发行条件的说法，错误的是（ ）。
A.次级债应以现金或中国证监会认可