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2025年证券从业之金融市场基础知识题库及精品答案

单选题（共800题）
1、股票市场行为的表现形式包括（　　）。
A.①
B.②③
C.②④
D.①②③④

【答案】 D
2、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，为投资者开立证券账户的机构有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
3、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%

【答案】 D
4、（2018年真题）合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
5、金融市场是要素市场的一种，是以（　　）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
A.金融资产
B.金融负债
C.股票
D.债券

【答案】 A
6、（2021年真题）不属于债券竞价方式的是（??）
A.柜台竞价
B.板牌竞价
C.计算机终端申报竞价
D.口头报唱

【答案】 A
7、证券交易所的监管职能包括对（ ）的管理。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
8、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（　　）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
9、下列做法中，不符合相关规定的是（　　）。
A.赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户
B.张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名
C.王某使用其妻子的名义开设了证券账户
D.中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户

【答案】 C
10、证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金
A.统一存管
B.集中管理
C.第三方存管
D.有效控制

【答案】 C
11、证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供(　　)服务。
A.办理期货保证金业务
B.期货交易的结算和风险控制
C.期货交易的代理
D.协助办理开户手续

【答案】 D
12、代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（ ）。
A.上证综指
B.沪深300指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数

【答案】 A
13、下列关于不动产投资信托基金说法错误的是（ ）。
A.以基础设施项目产生的现金流为偿付来源
B.以基础设施资产支持专项计划为载体
C.向投资者发行的代表基础设施财产或财产权益份额
D.目前我国不动产投资信托基金发展已经相当成熟

【答案】 D
14、下列不属于基础货币的是（ ）。
A.库存现金
B.准备存款
C.借款
D.社会公众持有的现金

【答案】 C
15、国务院证券监督管理机构的职责有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
16、就单个上市公司的持股比例而言，单个境外机构的投资额度与国内基金一样不得超过该公司总股份的（　　）。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%

【答案】 C
17、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税

【答案】 A
18、证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
19、以下（ ）不是契约型基金与公司型基金的区别。
A.期限不同
B.资金的性质不同
C.投资者的地位不同
D.基金的营运依据不同

【答案】 A
20、信息披露的主体包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
21、在证券市场起中介作用的机构主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、

【答案】 A
22、下列不符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
23、（2021年真题）根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（??）
A.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴
B.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益
C.风险管理是现代金融机构的核心竞争力
D.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶段

【答案】 D
24、下列关于风险与金融产品和投资的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
25、下列关于商业银行柜台市场的说法中正确的是（ ）。
A.商业银行柜台市场采用三级托管体制
B.中央结算公司为一级托管机构
C.柜台业务开办机构为一级托管机构
D.开办机构对一级托管账户负责

【答案】 B
26、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（　　）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性

【答案】 C
27、我国证券公司的主要业务包括()。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
28、深圳证券交易所的约定购回式证券交易的标的证券为深交所上市交易的（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
29、以下关于交易所债券市场托管方式正确的有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
30、关于股份有限公司责任的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
31、国际结算银行是一个旨在加强各国（ ）与国际金融机构合作的组织。
A.中央银行
B.清算机构
C.银行业协会
D.证券交易所

【答案】 A
32、证券服务机构主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
33、下列属于全球金融体系主要参与者中存款吸收机构的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
34、基金监管目标是指基金监管要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
35、面向个人投资者提供服务的经营机构适当性义务包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
36、中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（ ）。
A.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查
B.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料
C.对基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见
D.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行非现场检查

【答案】 C
37、（2021年真题）下列属于基金行业自律组织的有（??）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
38、（2019年真题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（ ）。
A.风险基金
B.开放式基金
C.产业基金
D.封闭式基金

【答案】 B
39、在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（ ）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。
A.发起人
B.受托人
C.承销商
D.服务机构

【答案】 C
40、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行不可以提供的业务有（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
41、交易者之所以买入（ ），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 C
42、2016年修订的《证券公司风险控制指标管理办法》首次提出建立以（ ）为核心的风险控制指标体系。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
43、用于回购交易的债券包括( )。
A.Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
44、（2021年真题）基金信息披露分类中，不包括（??）
A.运作信息披露
B.销售信息披露
C.临时信息披露
D.募集信息披露

【答案】 B
45、以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
46、风险管理的目标是（ ）。
A.创造价值
B.减少损失
C.降低风险
D.增加风险

【答案】 A
47、证券机构应该建立健全的（ ）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险报告
D.风险控制

【答案】 C
48、给出下列选项中（ ）的数据，可以计算出基金负债。
A.I、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、IV
C.I、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
49、根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是（ ）。
A.私募证券基金
B.创业投资基金
C.私募股权基金
D.其他类别私募基金

【答案】 A
50、下列关于货币最终目标的表述错误的是（　　）。
A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致
B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等
C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标
D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具

【答案】 C
51、科创板具体交易方式不包括以下（ ）方式。
A.定期交易
B.竞价交易
C.盘后固定价格交易
D.大宗交易

【答案】 A
52、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过()个工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 C
53、证券金融公司对转融通担保证券账户内记录的证券,在事先征求委托其持有该证券的证券公司意见后，可以按证券公司的意见行使对证券发行人的权利。这些权利主要有()
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
54、关于股东的表决权,下列说法正确的有（ ）
A.①②
B.②③④
C.③④
D.①③④

【答案】 D
55、目前，国际投机资金的规模越来越大，（ ）构成了短期资本流动的主体。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.投机性资金的流动
D.保值性资金的流动

【答案】 C
56、（　　）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况。
A.波动性分析法
B.敏感性分析法
C.VaR法
D.压力测试

【答案】 D
57、（　　）是为了特定的政策目标而发行的国债。
A.基本建设债券
B.特别国债
C.财政债券
D.特种债券

【答案】 B
58、中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款，列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目，主要描述的是中央银行的（ ）职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.管理的银行

【答案】 C
59、（　　）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。
A.项目收益债券
B.小微企业增信集合债券
C.专项债券
D.中小企业集合债券

【答案】 B
60、下列自然人和法人中，（ ）可以在转融通交易中借入证券。
A.资深股民王某
B.国有石油企业甲公司
C.证券金融公司财务总监张某
D.小型证券公司丙公司

【答案】 D
61、我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于（ ）公告份额净值。
A.每周五
B.当日
C.下一个交易日
D.两日后

【答案】 C
62、以下对基金资产估值的基本原则说法错误的是（　　）。
A.对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量
B.对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值
C.如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确认公允价值
D.对存在活跃市场的投资品种，估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用适用的估值技术确定公允价值

【答案】 D
63、已发行金融资产的流通市场是（　　）。
A.股票市场
B.债券市场
C.一级市场
D.二级市场

【答案】 D
64、基金的主要当事人有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
65、在竞争性招标方式中，下列关于投标限定的描述正确的是（ ）。
A.每一国债承销团成员最高不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
B.每一国债承销团成员最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
C.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
D.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差

【答案】 D
66、下列关于开放式基金的销售服务费的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
67、整个证券市场的核心是（ ）。
A.证券发行人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 B
68、金融机构对风险的承担受限制于（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
69、股票的（ ）决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。?
A.清算价值
B.账面价值
C.内在价值
D.票面价值

【答案】 C
70、（2021年真题）证券公司自营业务投资范围包括（??）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
71、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
72、关于期货交易，下列说法正确的是（ ）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
73、下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
74、债券和股票的主要区别是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、

【答案】 A
75、.中国证券业协会履行的职能可以概括为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
76、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
77、巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”,于（ ）年成立。
A.1972
B.1973
C.1974
D.1975

【答案】 C
78、下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
79、（　　）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。
A.期货
B.可转换债券
C.互换
D.权证

【答案】 D
80、股票是一种（ ）。
A.债权
B.财产直接支配处置权
C.有价证券
D.法人产权

【答案】 C
81、金融衍生工具的基本特征包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.ⅠⅡ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
82、（2021年真题）中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有（??）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
83、通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（ ）股。
A.100
B.200
C.300
D.500

【答案】 B
84、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。
A.50％
B.100％
C.150％
D.200％

【答案】 B
85、金融期货与金融现货交易的不同点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
86、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（ ）
A.①③
B.①②③④
C.①②③
D.②④

【答案】 B
87、证券金融公司与（ ）应当约定，转融通担保证券账户内的证券和转融通担保资金账户内的资金，均为担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的信托财产
A.证券业协会
B.证监会
C.证券公司
D.证券登记结算机构

【答案】 C
88、在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是（　　）。
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③

【答案】 B
89、关于上市公司发行新股的条件，下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
90、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。
A.①④
B.①③④
C.②③
D.②④

【答案】 B
91、弥补赤字的手段包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
92、下列关于银行问债券市场信用等级的说法，错误的是()
A.短期债券信用评级划分为四等六级
B.中长期债券信用评级划分为三等九级
C.短期债券信用评级可用“+”、“-” 符号对信用等级微调
D.中长期债券信用评级可用“+”、“-” 符号对信用等级微调

【答案】 C
93、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙。乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙
B.乙不得融资
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 A
94、上市公司出现可以向证券交易所申请主动退市的情形不包括（ ）。
A.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易
B.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让
C.上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，但依然具备上市条件
D.上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

【答案】 C
95、大宗商品类金融衍生工具按照其自身交易的方法及特点可以分为（ ）。
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④

【答案】 D
96、（2020年真题）根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（　　）交易日或前一个交易日的公司股票均价
A.20个
B.15个
C.30个
D.10个

【答案】 A
97、M公司向Z证券公司缴纳保证金后，借入200万元买入L公司的股票。M公司这一行为属于（　　）。
A.非信用交易
B.融资交易
C.融券交易
D.转融通交易

【答案】 B
98、以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是（　　）
A.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标
B.中介目标→最终目标→货币政策工具→操作目标
C.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
D.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具

【答案】 A
99、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（ ）。
A.合法
B.安全
C.谨慎
D.有效

【答案】 C
100、根据金融市场工具的期限特征，可把金融市场分为（　　）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④

【答案】 A
101、以下关于私募基金的说法不正确的有（ ）。
A.私募基金向特定合格投资者发售
B.私募基金只能采取非公开方式发行
C.私募基金的投资金额较小，风险较小
D.私募基金的投资范围广

【答案】 C
102、下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
103、证券机构应该建立健全的（ ）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅并及时地在公司内部传递。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险报告
D.风险控制

【答案】 C
104、下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（　　）
A.投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护
B.严格打击损害普通中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”原则，是各国证券公司的首要任务
C.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保护中小投资者利益为重点
D.投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数就会相应增加

【答案】 C
105、我国《公司法》规定，公司股东应当（），依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
106、—般而言，基金投资管理的流程包含（ ）环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
107、记账式国债采取( )方式分销。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
108、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（　　）货币为面值、向（　　）投资者发行的债券。
A.外国 本国
B.外国 外国
C.本国 外国
D.本国 本国

【答案】 B
109、以下不属于重大违法类强制退市的情形是（ ）。
A.上市公司存在欺诈发行且严重影响上市地位
B.上市公司有重大信息披露违法且严重影响上市地位
C.上市公司有其他严重损害证券市场秩序的重大违法行为且严重影响上市地位
D.上市公司有违规交易行为，但不影响上市地位的

【答案】 D
110、按基金的组织形式划分，可分为（ ）和（ ）。
A.契约型基金；公司型基金
B.封闭式基金；开放式基金
C.公募基金；私募基金
D.主动型基金；被动型基金

【答案】 A
111、压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。下列情况应当开展专项或综合压力测试的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
112、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
113、合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通（ ）形式募集一定额度的人民币资金。
A.基金
B.股票
C.债券
D.证券

【答案】 A
114、下列关于股票与它代表的财产权的关系，说法正确的有（ ）。
A.①②
B.③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
115、以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（ ）。
A.国际金融市场
B.国内金融市场
C.证券市场
D.非证券金融市场

【答案】 C
116、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按（ ）的分类。
A.发行方式
B.嵌入式衍生产品
C.收益保障性
D.联结的基础产品

【答案】 D
117、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是(　　)。
A.中国人民银行股份
B.股份制商业银行
C.证券公司
D.大型商业银行

【答案】 D
118、关于外国债券的特点，以下说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
119、某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10％以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①③
D.①②

【答案】 C
120、我国证券登记结算制度包括哪些内容（ ）。
A.①③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.②③④⑤

【答案】 C
121、证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
122、1949～1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括（ ）。
A.①③
B.①②
C.②③
D.③④

【答案】 C
123、目前，中国香港的主要金融监管机构不包括（ ）
A.金管局
B.证监会
C.保监处
D.银监会

【答案】 D
124、（2018年真题）下列哪些属于非证券金融市场（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
125、影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的是（　　）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
126、下列关于公司债券发行的条款设计要求的说法中错误的是（ ）
A.发行公司债券，发行人应当作出决议
B.公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
C.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行
D.公开发行公司债券，只能申请一次注册，一次发行

【答案】 D
127、证券交易机制的主要目标包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
128、场外交易市场的特征有 （　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
129、下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
130、与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为（ ）。
A.系统风险和非系统风险
B.汇率风险和利率风险
C.自然风险和人为风险
D.政策风险和市场风险

【答案】 A
131、财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表（　　）项目。
A.储备货币
B.其他存款性公司存款
C.不计入储备货币的金融性公司存款
D.法定存款准备金

【答案】 C
132、以下属于中国人民银行职责的有()
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III

【答案】 C
133、中国人民银行行长博鳌亚洲论坛分论坛上提出了一整套的金融领域的开放举措和明确的时间表，概括来说，主要有“三大原则”和“十二大措施”。其中，“三大原则”不包括（ ）。
A.准入前国民待遇和负面清单原则
B.进一步完善内地和香港两地股票市场互联互通机制
C.金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进
D.在开放的同时，要重点防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配

【答案】 B
134、历史的看，我国财政部代理发行地方政府债券所采取的方式不包括（）
A.合并账户
B.合并托管
C.合并发行
D.合并名称

【答案】 A
135、表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计人资产负债表
A.①②
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
136、根据我国证券公司监管实践，以（ ）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。
A.经济资本
B.实收资本
C.净资本
D.账面资本

【答案】 C
137、按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（　　）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 C
138、按照发行时证券的性质，证券分为( )。
A.可转换债券、可转换优先股票
B.可转换普通股票、可转换优先股票
C.可转换债券、可转换普通股票
D.可转换债券、信用债券

【答案】 A
139、企业债券的发行主体可以是（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
140、下列关于多层次资本市场体系的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
141、根据衍生工具的产品形态分类,金融衍生工具可以划分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
142、期权价值变化0.1，到期时间变化0.2。Theta=（ ）。
A.4
B.2
C.1
D.0.5

【答案】 D
143、在美国，基金设立的两个重要法律文件包括（ ）。
A.I、Ⅱ
B.I、Ⅳ
C.I、III
D.II、 III

【答案】 C
144、（2019年真题）中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。
A.3个月到3年
B.3个月到6个月
C.6个月到3年
D.3个月到1年

【答案】 A
145、关于公司债券募集资金投向错误的是（　　）。
A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用
B.改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议
C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出
D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

【答案】 D
146、可以双向转托管的债券是（ ）。
A.金融债券
B.国债
C.企业债券
D.公司债券

【答案】 B
147、按照《证券金融监督管理条例》，证券金融公司的设立和解散由（ ）决定。
A.国务院
B.国家证券监督管理委员会
C.中国证监会
D.中国证券业协会

【答案】 A
148、代办股份转让系统即俗称的（ ）。
A.主板市场
B.创业板市场
C.二板市场
D.三板市场

【答案】 D
149、可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为（ ）。?
A.ETF基金份额
B.普通股票
C.公司债券
D.优先股票

【答案】 B
150、按联结的基础金融产品分类