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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案

单选题（共800题）
1、基金招募说明书应当包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
2、每家基金公司的业务部门可以根据功能划分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
3、在基金定期公告中，基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足（　　）个月的情况下，才可以不编制。
A.5
B.3
C.2
D.4

【答案】 C
4、中国证券登记结算有限责任公司（ ）以下简称中登）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（ ）
A.基金托管人
B.代销机构总部
C.基金管理人
D.代销机构网点

【答案】 D
5、公司股东享有的权利包括（　　）。
A.收益分配权
B.表决和监督权
C.收益分配权、表决和监督权、知情权
D.监督权、知情权

【答案】 C
6、(2017年)下列不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（ ）。
A.预测基金的投资业绩
B.承担损失
C.承诺收益
D.宣传基金公司品牌形象

【答案】 D
7、确认和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（ ）。
A.销售机构
B.中央结算公司
C.注册登记机构
D.基金托管人

【答案】 C
8、监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（　　）。
A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为
B.定期调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
D.当监事会认为有必要时，―般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

【答案】 B
9、综合投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括的三方面内容是（ ）
A.投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育
B.投资决策教育、资产配置教育、投资法规教育
C.投资风险教育、投资决策教育、投资保护教育
D.投资决策教育、投资风险教育、资产配置教育

【答案】 A
10、（2016年真题）基金份额持有人大会不可以由（　　）提议召集。
A.代表基金份额10％以上的基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金审计机构
D.基金管理人

【答案】 C
11、基金管理人内部控制机制不包括（）
A.部门主管的检查监督
B.证监会及派出机构的检查、监督和指导
C.公司管理层对人员和业务的监管控制
D.员工自律

【答案】 B
12、（ ）是我国基金市场的监管主体。
A.中国基金业协会
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券业协会

【答案】 C
13、老基金存在的问题不包括（ ）。
A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制
C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。

【答案】 D
14、（ ）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。
A.股东诚信与合作原则
B.人员敬业原则
C.经营运作公开、透明原则
D.业务与信息隔离原则

【答案】 B
15、（2017年真题）关于督察长的工作，下列描述错误的是（ ）。
A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价
C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权
D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况

【答案】 C
16、以下属于欺诈客户的是（ ）。
A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

【答案】 D
17、基金销售机构中的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（　　）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
18、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
19、关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是()
A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点
B.LOF和ETF通常为主动管理型基金
C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
D.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价

【答案】 B
20、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（ ）。
A.资产分离制度
B.岗位分离制度
C.重要业务部门和岗位的物理隔离
D.以上都正确

【答案】 D
21、股票基金分类方式不包括（　　）。
A.按股票投资规模分类
B.按投资市场分类
C.按投资风格分类
D.按收益率分类

【答案】 D
22、私募基金管理人在备案私募基金时，应如实填报的信息包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
23、下列哪项不属于货币市场（ ）
A.回购市场
B.票据市场
C.大面额可转让存单市场
D.股票市场

【答案】 D
24、（2017年真题）目前，我国货币市场基金赎回一般在（ ）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。
A.T
B.T+3
C.T+2
D.T+1

【答案】 D
25、关于债券型基金，下列描述正确的是（ ）。
A.只以债券为投资对象
B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力
C.基金资产60%以上必须投资于债券
D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类

【答案】 D
26、开放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日开放日常申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。
A.8月8日披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值
B.7月3日至8月7日披露该基金每日的资产净值
C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值
D.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值

【答案】 D
27、中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于（　　）。
A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查
B.涉嫌证券期货犯罪
C.涉嫌证券期货违法
D.违法开展经营活动

【答案】 A
28、（2016年真题）关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（ ）。
A.有利于降低投资成本
B.由基金管理人和托管人分别负责投资运作和基金资产的保管
C.有利于维护证券市场稳定
D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

【答案】 C
29、(2016年)基金销售渠道审慎调查的内容包括（　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
30、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是(　)。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》

【答案】 B
31、国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（　　）的形式。
A.QDII基金
B.LOF
C.ETF
D.伞形基金

【答案】 D
32、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ ）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日
B.15日
C.10日
D.7日

【答案】 A
33、（ ）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
A.策略投资基金
B.保本投资基金
C.保险投资基金
D.避险策略基金

【答案】 D
34、（2017年真题）下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是（ ）。
A.注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本
B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录
C.净资产和风险控制指标符合有关规定
D.有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

【答案】 C
35、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（ ）。
A.最小申购
B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据
C.现金替代
D.基金份额总值

【答案】 D
36、基金托管协议由（ ）签订的。
A.基金份额持有人和基金管理人
B.基金份额持有人和基金托管人
C.基金管理人和基金托管人
D.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人

【答案】 C
37、（2019年真题）关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
38、(2016年)关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。
A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法
B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价
C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动
D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

【答案】 C
39、关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（　　）。
A.须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B.在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同
C.申报价格最小变动单位为0.01元人民币
D.涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行

【答案】 C
40、(2017年)关于投资者教育，下列描述正确的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
41、以下关于债券分类的说法错误的是（　　）。
A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】 B
42、关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（ ）。
A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力

【答案】 B
43、基金销售机构的销售策略不包括（　　）。
A.产品策略
B.价格策略
C.数量策略
D.促销策略

【答案】 C
44、依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括（ ）。
A.及时办理基金清算,交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
45、 关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是( )。
A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断
C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】 D
46、（2016年真题）对在（ ）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.10日
B.30
C.3个月
D.6个月

【答案】 D
47、基金管理人应在募集期限届满之日起（　　）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.20
C.10
D.7

【答案】 C
48、在我国，契约型基金依据（　　）之间签署的基金合同成立。
A.基金管理人、基金托管人
B.基金管理人、基金投资者
C.基金托管人、基金投资者
D.基金投资者、基金持有者

【答案】 A
49、（ ）组织基金从业人员的从业考试。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.中国证监会

【答案】 C
50、基金经理任职应具备的条件不包括( )。
A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
B.具有3年以上证券投资管理经历
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 D
51、我国证券投资基金反映的是一种（　　）关系.
A.担保
B.债权
C.股权
D.信托

【答案】 D
52、关于开放式基金，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额数量不固定
B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
C.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
D.一般有一个固定的存续期

【答案】 D
53、（2020年真题）关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（ ）。
A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见
B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责
C.组织实施重大风险的解决方案
D.制定公司风险管理战略和风险应对策略

【答案】 C
54、（ ）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.QDll
B.QFII
C.ETF
D.XBRL

【答案】 D
55、（ ）不属于我国基金销售机构的销售策略。
A.产品策略
B.价格策略
C.投资策略
D.促销策略

【答案】 C
56、合规管理的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.全面性原则

【答案】 D
57、(2017年)关于ETF联接基金的主要特征，下列表述错误的是（ ）。
A.联接基金可以进行定期定额投资
B.联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网平台等申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF套利
D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF

【答案】 C
58、开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（ ）天进行基金资产净值公告。
A.4
B.3
C.2
D.1

【答案】 D
59、基金评价机构取得评价的资格需要具备的条件包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
60、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
61、（　　）是指公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。
A.股东诚信与合作原则
B.业务与信息隔离原则
C.公平对待原则
D.制衡原则

【答案】 C
62、(2016年)中国证监会对基金机构的检查内容不包括（ ）。
A.合规监控
B.内部稽核
C.收益大小
D.行为规范

【答案】 C
63、(2016年)（ ）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。
A.风险控制教育
B.投资决策教育
C.资产配置教育
D.权益保护教育

【答案】 D
64、下列属于基金持有人发展趋势的是（　　）。
A.机构多元化和结构个人化
B.机构专一化和个人多样化
C.机构个人同一发展
D.机构个人单一发展

【答案】 A
65、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（　　）。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
B.公平地对待其管理的不同基金财产
C.玩忽职守，不按照规定履行职责
D.侵占、挪用基金财产

【答案】 B
66、下列选项不属于后台运营部门的是（　　）。
A.资金清算部
B.信息技术部
C.注册登记部
D.风险管理部

【答案】 D
67、下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
68、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是(　)。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOI赎回申报单位为1份基金份额

【答案】 B
69、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（ ）。
A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查
B.资本市场不发达的国家一般实行注册制
C.核准制对基金的募集不进行实质性审查
D.注册制主要适用于新兴资本市场国家

【答案】 A
70、根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，以下分类不正确的是（ ）。
A.信托公司：单一资金信托，集合资金信托
B.证券资产管理公司：集合资产管理计划，定向资产管理计划
C.商业银行：银行理财产品，私人银行业务
D.私募机构：公募基金，各类非公募资产管理计划

【答案】 D
71、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（　　）。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】 B
72、（　　）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金代销协议
D.基金托管协议

【答案】 A
73、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
74、同一私募金产品的投资者持有期间超过（ ）的，无须再次进行投资者风险评估。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
75、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（　　）.
A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系
B.股票价格的波动要小于基金净值的波动
C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具
D.股票投资风险通常大于基金投资风险

【答案】 B
76、（2017年真题）关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，下列表述错误的是（ ）。
A.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求
B.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助
C.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系
D.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范

【答案】 D
77、无需披露上市交易公告书的基金品种是（　　）。
A.上市开放式基金
B.封闭式基金
C.开放式基金
D.交易型开放式指数基金

【答案】 C
78、基金公司应建立完善的资产分离制度和岗位分离制度，以下说法错误的是（ ）。
A.投资和交易岗位要设置分离
B.不同基金资产独立运作
C.交易和清算岗位可以兼职
D.基金资产和公司资产独立运作

【答案】 C
79、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（　　）。
A.小盘股基金
B.成长型基金
C.金融服务基金
D.公用事业基金

【答案】 C
80、关于ETF的申购，下列说法正确的是（ ）
A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍
B.ETF的申购分为场内申购和场外申购两种
C.在基金份额析算日之前可以办理申购
D.申购赎回申请提交后可以撒销

【答案】 A
81、某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（　　）元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5

【答案】 D
82、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（ ）相联系。
A.经济市场的发展与完善
B.确保信息收集、处理和报告正确性的控制
C.法律法规的颁布及实施
D.公司规章制度的制定与实施

【答案】 B
83、(2016年)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.10%
C.9%
D.8%

【答案】 B
84、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（　　）与股东之间实行业务隔离制度。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金结算机构

【答案】 B
85、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（ ）。
A.加权平均份额上期利润
B.期末基金份额净值
C.加权平均净值利润率
D.本期份额净值增长率

【答案】 A
86、(2017年)基金的自律组织主要包含（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
87、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（　　）日内解除对其采取的有关措施。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 A
88、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（ ）的原则。
A.安全性、实用性、系统化
B.公开、公平、公正
C.安全性、适用性、系统化
D.安全性、实用性、规范化

【答案】 A
89、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 C
90、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（ ）。
A.对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据
B.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策

【答案】 A
91、（2016年真题）关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（ ）。
A.不同基金账簿记录应当相互独立
B.不同基金的名册登记应当独立
C.对所管理的基金应当建立核算
D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体

【答案】 D
92、基金公司（　　）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。
A.董事会
B.各业务部门
C.风险管理职能部门或岗位
D.公司管理层

【答案】 B
93、当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（　　）。
A.收益法估值
B.成本估值
C.市值法估值
D.公允价值估值

【答案】 D
94、(2017年)关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（ ）。
A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告
C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务
D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案

【答案】 B
95、基金份额登记机构，应妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（ ）年。
A.5
B.10
C.20
D.30

【答案】 C
96、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF（ ）特点。
A.被动操作指数基金
B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C.独特的实物申购、赎回机制
D.只能通过交易所进行交易

【答案】 B
97、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（　　）。
A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率
B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%
C.货币市场基金一般不收取认购费
D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式

【答案】 B
98、中国证监会的职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
99、（2019年真题）基金管理人内部控制的独立性原则要求（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
100、（ ）不属于发售公开募集基金应符合的条件。
A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额
B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售
C.在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件
D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定

【答案】 B
101、2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生。
A.华安创新
B.基金开元
C.基金金泰
D.淄博基金

【答案】 A
102、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（　　）。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】 C
103、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.易得性

【答案】 D
104、(2016年)在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，案情复杂的，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，但限制的期限最多不得超过（）个交易日。
A.5
B.15
C.30
D.45

【答案】 C
105、下列基金类型中投资风险最低的是（ ）。
A.指数基金
B.股票基金
C.货币市场基金
D.债券基金

【答案】 C
106、关于货币市场基金的信息披露，以下说法正确的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
107、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（ ）。
A.原则
B.目标
C.基本要素
D.机制

【答案】 B
108、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
109、在基金运作中具有核心作用的是（　　）。
A.基金管理人
B.基金销售人
C.基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
110、以下正确的是（ ）。
A.基金资产60%以上投资于股票的为股票基金
B.基金资产60%以上投资于债券的为债券基金
C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
D.基金资产只投资于其他基金份额的，为基金中基金

【答案】 C
111、（2017年真题）下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是（ ）。
A.登记机构需为投资者开立证券账户
B.基金托管人需为投资者开立证券账户
C.基金托管人需为投资者开立基金账户
D.登记机构需为投资者开立基金账户

【答案】 D
112、（2016年真题）股权类金融资产以各类（ ）为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
113、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（　　）。
A.公平性、公开性、公正性
B.及时性、有效性、正确性
C.真实性、准确性、完整性
D.实用性、有效性、公开性

【答案】 C
114、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（　　）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
115、（　　）年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。
A.2000
B.2003
C.2005
D.2007

【答案】 B
116、以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（ ）。
A.产品策略
B.分销策略
C.促销策略
D.人员策略

【答案】 D
117、关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B.基金管理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格
C.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
D.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等

【答案】 B
118、关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（ ）。
A.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元
B.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务
C.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管
D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划

【答案】 A
119、(2017年)下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）。
A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍
B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：00点前办完基金申购手续
D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】 D
120、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.忠诚尽责
B.专业审慎
C.客户至上
D.守法合规

【答案】 A
121、下列关于基金管理人的组织架构和职能，说法错误的是（ ）。
A.督察长对有效的风险管理承担最终责任
B.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任
C.各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人
D.基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人

【答案】 A
122、QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
123、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（　　）。
A.申购费
B.过户费
C.手续费
D.认购费

【答案】 D
124、下列关于证券投资基金说法正确的是（　　）。
A.基金评价机构对证券投资基金进行评价无需通过公开形式发布基金评价结果
B.晨星资讯Moringstar是中国获得首批基金评奖业务资格的机构
C.2011年5月中国证券报社获得首批基金评奖业务资格