2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷A卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷A卷附答案

单选题（共800题）
1、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A.《 投资公司法》；《 投资顾问法》
B.《 证券法》；《 投资公司法》
C.《 证券交易法》；《 投资顾问法》
D.《 证券交易法》；《 证券法》

【答案】 A
2、根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（ ）。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%

【答案】 D
3、安全垫是风险资产投资可承受的（ ）损失限额。
A.最低
B.最高
C.最小
D.最优

【答案】 B
4、基金托管协议是（　　）。
A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责
C.基金管理人与基金登记机构签订的协议
D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】 B
5、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（ ）
A.每日編平估投资比例等合规性指标执行情况
B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】 B
6、基金管理人应设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素（ ）
A.内部监控
B.信息沟通
C.控制环境
D.控制活动

【答案】 A
7、（2017年真题）下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是（ ）。
A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用
B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现
D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

【答案】 A
8、（2021年真题）对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
9、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是(　)。
A.证券基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金

【答案】 B
10、下列哪项不属于货币市场（ ）
A.回购市场
B.票据市场
C.大面额可转让存单市场
D.股票市场

【答案】 D
11、下列关于投资者教育工作形式的说法，错误的是（　　）。
A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流
B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动
C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力
D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

【答案】 B
12、关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（ ）。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对

【答案】 C
13、基金反映的是一种（ ）关系。
A.所有权
B.债券债务
C.信托
D.委托代理

【答案】 C
14、不收取基金销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计入基金财产。
A.0.1％
B.0.25％
C.0.5％
D.0.75％

【答案】 C
15、申请募集基金应提交的主要文件不包括（　　）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
16、(2017年)下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是（ ）。
A.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露
B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示
C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）揭示
D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露

【答案】 C
17、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责包括（　　）。
A.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障
B.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究
C.公司章程或者董事会确定的其他要求
D.以上都是

【答案】 D
18、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
19、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，并可将调查结果作为是否（ ）的重要依据。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
20、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则。
A.健全性
B.独立性
C.有效性
D.相互制约

【答案】 C
21、某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()。
A.赎回2000万份,申购1500万份，通过基金转换转出1300万份,转入700万份
B.赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份
C.赎回1000万份,申购100万元，通过基金转换转出800万份，转入900万份
D.赎回1500万份,申购1300万份，通过基金转换转出1800万份,转入900万

【答案】 C
22、开放式基金份额申购与赎回是在（ ）之间进行的。
A.基金份额持有人与基金份额持有人
B.基金份额持有人与注册登记人
C.基金份额持有人与销售代理人
D.基金份额持有人与基金管理人

【答案】 D
23、中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（　　）监管措施。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
24、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（　　）。
A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率
B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%
C.货币市场基金一般不收取认购费
D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式

【答案】 B
25、（　　）是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。
A.规范的投资运作
B.高效的风险控制
C.良好的内部治理结构
D.适度的投资范围

【答案】 C
26、基金公司股东必须承担的义务，表述错误的是（　　）。
A.履行出资义务
B.收益分配
C.长期投资的理念
D.尊重公司的独立性

【答案】 B
27、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?（ ）
A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能
B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】 C
28、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（ ）。
A.刑事处罚
B.行政处罚
C.限制交易
D.调查取证

【答案】 A
29、（2016年真题）根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（ ）为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额

【答案】 D
30、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（ ）。
A.提供投资资讯及收益预测功能
B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能
C.交易功能
D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】 A
31、(2017年)下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
32、（　　）可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。
A.QDII基金
B.LOF
C.ETF
D.ETF联接基金

【答案】 A
33、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（　　）.
A.是暂时存放现全的理想场所
B.风险低，流动性好
C.以短期货币产场工具为投资对象
D.增长潜力大，适台长期投资

【答案】 D
34、遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（　　）7日年化收益率。
A.节假日期间
B.节假日最后一日
C.节假日后第一个自然日
D.节假日前一日

【答案】 B
35、（2019年真题）关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（ ）。
A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定
B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定
C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求
D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求

【答案】 D
36、（2016年真题）2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（　　）。
A.分业化局面初步显现
B.放松管制、加强监管
C.向多元化发展
D.互联网金融与基金业有效结合

【答案】 A
37、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（　　）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配
D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

【答案】 D
38、（2017年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（ ）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。
A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息
B.客户允许披露该信息
C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】 A
39、基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是（ ）。
A.建立独立的基金销售机构
B.自行开发设立电子商务平台
C.通过商业银行的电子商务平台
D.通过证券公司的电子商务平台

【答案】 B
40、关于基金中基金，以下说法错误的是（　　）。
A.基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额
B.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例
C.ETF是一种特殊的基金中基金
D.ETF联接基金是一种特殊的基金中基金

【答案】 C
41、（2020年真题）基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
42、（2019年真题）关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（ ）。
A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整
B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范
C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念
D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障

【答案】 D
43、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（ ）。
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施
C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

【答案】 C
44、基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（ ）。
A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求
B.了解客户的投资需求和投资目标
C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金
D.根据客户风险承受能力向客户推荐基金

【答案】 C
45、以下关于封闭式基金折（溢）价率的描述，错误的是（　　）。
A.二级市场价格与基金份额净值同比例下降时，折（溢）价率也下降
B.折（溢）价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系
C.基金二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易
D.基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易

【答案】 A
46、（ ）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。
A.合规组织建设
B.合规文化建设
C.合规制度建设
D.合规管理建设

【答案】 B
47、交易部的主要职能有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
48、保本基金从本质上讲是一种（　　）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.平衡基金

【答案】 C
49、某投资人认购1000000元的开放式基金，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（　　）份。
A.990102
B.990099
C.1000003
D.990399

【答案】 A
50、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报（　　）备案，并予以公告。
A.中国证券业协会
B.中国证券投资基金业协会
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 D
51、(2016年)基金售后服务不包括（）。
A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
C.提醒客户及时核对交易确认
D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户

【答案】 B
52、合规管理部门履行的基本职责不包括(　)。
A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育
B.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门
C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导
D.审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

【答案】 D
53、（2016年真题）基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（ ）的股东。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％

【答案】 D
54、以下关于投资、硏究业务控制中，表述正确的是（ ）
A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现
C.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
D.硏究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

【答案】 A
55、对于收取销售服务费的（一般为C类份额）—般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.5%
B.0.75%
C.1%
D.1.5%

【答案】 A
56、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，按照法规要求，需要注意如下事项（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
57、保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫
B.价值底线
C.投资组合现时净值
D.最低目标值

【答案】 A
58、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（ ）。
A.指数基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 D
59、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A.基金份额净值增长率
B.周末基金份额净值
C.期末可供分配利润
D.基金净值总额

【答案】 A
60、1940年（ ）和1940年（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A.《证券交易法》；《证券法》
B.《证券法》；《投资公司法》
C.《证券交易法》；《投资顾问法》
D.《投资公司法》；《投资顾问法》

【答案】 D
61、股票基金与股票的主要区别不包括（ ）。
A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断
B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响
C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险
D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有 一个价格

【答案】 D
62、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（ ）。
A.来源可靠的信息
B.来源不可靠的信息
C.“重要”的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 B
63、下列行为中，涉及内幕交易的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
64、（2018年真题）对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（ ）。
A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律
B.法律与道德的评价标准都是相同的
C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式
D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性

【答案】 B
65、投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。
A.0.01％
B.0.1％
C.0.5％
D.2％

【答案】 C
66、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（　　）。
A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.从合同生效之日起计算的业绩

【答案】 A
67、商业银行担任基金托管人的，由（　　）核准。
A.中国证监会
B.中国基金业协会
C.中国银保监会
D.中国证监会和中国银保监会

【答案】 D
68、（2016年真题）下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ?）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
69、关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（ ）。
A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况
B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理
C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年
D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金

【答案】 C
70、ETF基金份额折算由（ ）办理。
A.证券公司
B.基金托管人
C.注册登记机构
D.基金管理人

【答案】 D
71、关于开放式基金的非交易过户，以下表述错误的是（ ）
A.接受划转的主体必须是合格的个人或机构投资者
B.非交易过户不采用申购、赎回等基金交易方式
C.基金销售代理网点确认非交易过户申请
D.非交易过户将一定数量的基金份额从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户

【答案】 C
72、基金资产（ ）以上投资于债券的为债券型基金。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%

【答案】 C
73、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（　　）。
A.股票基金应有80%以上的资产投资于股票
B.债券基金应有80%以上的资产投资于债券
C.货币市场基金可投资于股票、可转债
D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易

【答案】 C
74、基金当事人不包括（ ）.
A.基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 B
75、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值正偏离度绝对值达到0.5％时，基金管理人应当暂停接受申购并在（ ）个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5％以内。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 C
76、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )
A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律
B.法律的实施主要靠国家强制力
C.相比法律，道德约束是软约束
D.相比法律，道德的调整手段更多

【答案】 A
77、（2017年真题）有权召集基金份额持有人大会的主体有（ ）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
78、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（ ）。
A.提议召开临时股东大会
B.检查公司的财务
C.列席董事会会议
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
79、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为（　　）年。
A.1
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
80、基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（　　）。
A.宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件
D.相关获奖证明复印件

【答案】 C
81、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（ ）
A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
B.有足够的基金销售网点
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员

【答案】 B
82、我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括（ ）。
A.交易的业务规则的编制及披露
B.主要财务指标的计算及披露
C.投资组合报告的编制及披露
D.基金净值表现的编制及披露

【答案】 A
83、(2017年)关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素
D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果

【答案】 C
84、（2017年真题）下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（ ）。
A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务
B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失
C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务
D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗

【答案】 A
85、关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()
A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资
B.开放式基金强调流动性管理
C.开放式基金需要保留一定的现金资产
D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券

【答案】 A
86、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（　　）将会是基金销售机构未来的发展重点。
A.集中化和专业化
B.分散化专业化
C.层次化专业化
D.加深化和专业化

【答案】 C
87、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（ ）。
A.存在前端收费和后端收费两种模式
B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用
C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费
D.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

【答案】 A
88、基金年度报告的内容不包括（ ）。
A.基金总值表现的披露
B.基金财务会计报告的编制和披露
C.基金财务指标的披露
D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任

【答案】 A
89、（2016年真题）下列哪一项属于部门规章的内容?（ ）
A.公司财务
B.资料档案管理
C.基金会计
D.岗位设置

【答案】 D
90、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
91、投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于（ ）的系统内转托管。
A.场外到场内
B.场外到场外
C.场内到场外
D.场内到场内

【答案】 D
92、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（ ）。
A.行业的自律性组织
B.监管机构
C.营利性社会组织
D.行政机关

【答案】 A
93、高效基金监管的保证不包括（　　）。
A.规范的监管程序
B.科学的监管技术
C.现代化的监管手段
D.过度的市场干预

【答案】 D
94、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（ ）。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突
D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，井客观介绍基金的风险收益特征

【答案】 B
95、中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（　　）
A.I、II、III
B.II、IV
C.II、III、IV
D.I、III

【答案】 A
96、(2016年)关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（　）。
A.有利于降低投资成本
B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全
C.有利于维护证券市场稳定
D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

【答案】 C
97、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（　　）。
A.基金合同期限为3年以上
B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币
C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30至11：30，13：00至15：00
D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

【答案】 A
98、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在(　)日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
99、（2017年真题）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（ ）。
A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】 C
100、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（ ）。
A.10日内
B.10个工作日内
C.30日内
D.30个工作日内

【答案】 C
101、（2017年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。
A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易
B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的
C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为
D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易

【答案】 D
102、（2018年真题）当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是（ ）。
A.基金资产组合中，现金类资产配置较少
B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请
C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动
D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中

【答案】 C
103、基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（ ）。
A.基金销售人员接受客户现金代为办理
B.代销机构的销售网点
C.代销机构的网上交易系统
D.基金管理公司的网上交易系统

【答案】 A
104、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受（　　）。
A.全额赎回
B.当日10％赎回
C.每日10％赎回
D.全额延期赎回

【答案】 A
105、（2017年真题）关于基金投资者保护，下列说法错误的是（ ）。
A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护
B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门
C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容
D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施

【答案】 A
106、开放式基金的认购采取（　　）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。
A.金额认购
B.份额认购
C.差额认购
D.一篮子股票认购

【答案】 A
107、（2016年真题）基本管理制度的内容不包括（ ）。
A.收益核算
B.投资管理
C.信息披露
D.公司财务

【答案】 A
108、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（　　）。
A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策
B.研究工作应保持独立、客观
C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
D.建立科学的投资管理业绩评价体系

【答案】 B
109、（2018年真题）封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每月
B.每周
C.每季
D.每日

【答案】 B
110、开放式基金在投资操作上的优势主要有（ ）。
A.可进行长期投资和全额投资
B.可投资于流动性相对较弱的资产
C.更好的激励约束机制
D.没有赎回压力

【答案】 C
111、基金的募集一般要经过（ ）等四个步骤。
A.注册、申请、认购、基金合同生效
B.发售、注册、认购、基金合同生效
C.申请、注册、发售、基金合同生效
D.申请、发售、认购、基金合同生效

【答案】 C
112、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（ ）基金。
A.价值型
B.成长型
C.公开募集型
D.私募型

【答案】 A
113、（　　）《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。
A.2012年8月8日
B.2014年8月8日
C.2012年12月18日
D.2014年12月18日

【答案】 B
114、基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意。
A.2/3
B.1/2
C.3/4
D.1/3

【答案】 A
115、以下哪项关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的？（ ）
A.可以在场内市场进行申购赎回
B.可以在场外市场进行申购赎回
C.不可以转托管
D.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

【答案】 C
116、下列关于ETF和LOF的选项，说法错误的是（　　）。
A.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标
B.LOF在申购、赎回上没有特别要求
C.ETF的申购和赎回均以现金进行
D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回

【答案】 C
117、下列基金种类中，风险等级最高的是（ ）。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金

【答案】 C
118、一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在( )日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+2
B.T+1
C.T+5
D.T+3

【答案】 B
119、(2017年)根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
120、货币市场基金不得投资于（）。
A.剩余期限在397天以内的债券
B.可转换债券
C.期限在1年以内的金融债券
D.期限在1年以内的央行票据

【答案】 B
121、（　　）是社会最古老、最基本的经济主体。
A.机构
B.政府
C.农户
D.居民

【答案】 D
122、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（　　）。
A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇
B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇

【答案】 D
123、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（　　）