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2022-2025年中级银行从业资格之中级银行管理提升训练试卷B卷附答案.docx

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资源描述
2022-2025年中级银行从业资格之中级银行管理提升训练试卷B卷附答案 单选题(共800题) 1、下列选项中,不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。 A.财务状况良好,最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币,税前利润总额每年不低于2亿元人民币 B.最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币,净资产不低于资产总额的30% C.现金流量稳定并具有较大规模 D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币 【答案】 D 2、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。 A.资本管理 B.客户管理 C.风险管理 D.时间管理 【答案】 C 3、根据《中国银监会非现场监管暂行办法》,非现场监管应当贯彻( ) 的监管理念。 A.管理为本 B.稳定为本 C.风险为本 D.发展为本 【答案】 C 4、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是( )。 A.引导产品合理定价 B.优化资产负债业务组合和资源配置 C.完善绩效考评体系 D.分离和消除流动性风险、利率风险 【答案】 D 5、下列不属于我国商业银行信贷业务的是( )。 A.保理业务 B.基金业务 C.固定资产贷款业务 D.贴现业务 【答案】 B 6、行政处罚原则中的公平原则最初来源于( )。 A.民法领域 B.商法领域 C.刑法领域 D.行政法领域 【答案】 A 7、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时,可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的( )。 A.75% B.100% C.50% D.85% 【答案】 A 8、《巴塞尔协议Ⅲ》进一步提高了监管资本的最低要求,一级资本充足率提高至( )。 A.4.5% B.2.5% C.8% D.6% 【答案】 D 9、巴塞尔委员会于1988年通过了()。 A.《巴塞尔协议Ⅰ》 B.《巴塞尔协议Ⅱ》 C.《巴塞尔协议Ⅲ》 D.《巴塞尔协议Ⅳ》 【答案】 A 10、资本充足率指的是( )。 A.资本总额与资产总额的比率 B.经济资本与风险加权资产的比率 C.账面资本与风险加权资产的比率 D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率 【答案】 D 11、商业银行每季度进行一次常规( ),且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。 A.风险评估 B.敏感性分析 C.压力测试 D.不定期检查 【答案】 C 12、商业银行内部资金转移价格模式较多,能够实现资产负债期限结构,交易规模、利率特征匹配,利率风险集中管理的模式是(  )。 A.期限匹配模式 B.多资金池模式 C.金额集中管理模式 D.单资金池模式 【答案】 A 13、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是( )。 A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品,有权自主决定是否贷款 B.消费者有权按借款合同约定,提前偿还借款合同项下全部或部分借款 C.银行可以预先在本金中扣除利息 D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度 【答案】 C 14、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。 A.9个月 B.6个月 C.12个月 D.18个月 【答案】 D 15、下列不属于向中央银行借款的是( )。 A.中期借贷便利 B.转贴现业务 C.再贴现业务 D.常备借贷便利 【答案】 B 16、商业银行( )负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况。 A.董事会 B.高级管理层 C.监事会 D.股东会 【答案】 A 17、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要,由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。 A.同业存放 B.债券融资 C.同业拆借 D.向中央银行借款 【答案】 A 18、关于协调性子宫收缩乏力的叙述,正确的是(  ) A.子宫收缩极性倒置 B.产程延长 C.不易发生胎盘滞留 D.不宜静脉滴注催产素 E.子宫中段收缩比宫底强 【答案】 B 19、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是()。 A.设立系统性风险委员会,加强宏观审慎监管 B.成立欧洲金融监管当局,加强微观审慎监管 C.构建欧洲银行业单一监管机制,赋予欧洲央行银行业最高监管人角色 D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管 【答案】 D 20、根据产品生命周期理论,在产品标准化阶段,企业应采取的战略为( )。 A.在发展中国家进行直接投资,转让标准化技术 B.在国内生产,大部分产品供国内市场 C.避开贸易壁垒,接近消费市场和减少运输费用 D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求 【答案】 A 21、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型?() A.对拟上市公司的阶段性股权投资 B.对上市公司的阶段性股权投资 C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资 D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资 【答案】 C 22、( )是借鉴资产证券化模式,通过收益权转让和现金流分层结构设计,提前变现部分信贷资产的可回收价值。 A.衍生品交易业务 B.信贷资产收益权转让 C.发行资本补充工具 D.信贷资产证券化 【答案】 B 23、下列关于合规文化的实现,说法错误的是( )。 A.树立“合规从基层做起”的理念 B.树立“合规人人有责”的理念 C.树立“有效互动”的理念 D.树立“合规创造价值”的理念 【答案】 A 24、( )反映出银行每一单位收入需要支出多少成本,该比率越低,说明银行单位收入的成本支出越低。 A.权益乘数 B.资本利润率 C.成本收入比率 D.资产利润率 【答案】 C 25、下列关于我国经济发展新常态,说法正确的是( )。 A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变 B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变 C.经济结构正向增量扩能为主转变 D.经济增长动力正向投资驱动转变 【答案】 B 26、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括( )。 A.具有良好的公司治理结构 B.风险管理和内部控制健全有效 C.具有良好的并表管理能力 D.资本充足 【答案】 D 27、商业银行董事会应下设审计委员会,审计委员会负责人原则上应由( )担任。 A.部委董事 B.独立董事 C.外部监事 D.股东董事 【答案】 B 28、流动性风险的()体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发,如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起,发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。 A.隐蔽性 B.爆发性 C.内生性 D.传染性 【答案】 A 29、根据《商业银行市场风险管理指引》,商业银行所承担的市场风险水平应当与其( )相匹配。 A.经济效益和股金分红 B.资产规模和盈利能力 C.市场风险管理能力和资本实力 D.网点数量和员工规模 【答案】 C 30、( )被认为是现代内部审计的开始。 A.1939年 B.1941年 C.1944年 D.1945年 【答案】 B 31、我国商业银行的流动性比例应当不低于( )。 A.25% B.40% C.85% D.100% 【答案】 A 32、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括( )。 A.政府债券 B.金融债券 C.公司债券 D.股票 【答案】 D 33、下列关于流动性风险的特征,说法正确的是( )。 A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致 B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性 C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性,受市场参与群体的情绪影响较大 D.流动性风险属于低频低损事件,容易找出损失分布并刻画置信区间 【答案】 B 34、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括( )。 A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平 B.鼓励银行减少期限错配 C.增加短期稳定资金来源 D.减少流动性危机发生的概率 【答案】 C 35、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是( )。 A.债务减免 B.长期持账 C.呆账核销 D.批量转让 【答案】 B 36、商业银行的各类负债业务中,最核心的业务是( )。 A.同业拆入业务 B.资金业务 C.存款业务 D.债券业务 【答案】 C 37、 根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,下列有关行政复议的表述,正确的是( )。 A.行政复议只审查具体行政行为是否合法 B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益,可以向该行政机关申请复议 C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼 D.申请人申请行政复议,必须采用书面形式,不得口头申请 【答案】 D 38、资产使用率是指(  )。 A.总收入/总资产 B.总资产/股本总额 C.税后净收入/股本总额 D.税后净收入/总收入 【答案】 A 39、金融工作的永恒主题是(  )。 A.防范化解金融风险 B.深化金融改革 C.扩大金融开放 D.服务三农和小微企业 【答案】 A 40、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是( )。 A.代理类业务 B.承诺类业务 C.担保类业务 D.支付结算类业务 【答案】 B 41、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。 A.股东大会 B.董事会 C.高级管理层 D.监事会 【答案】 B 42、《稳健原则》中,()提出了银行流动性风险信息披露要求,通过使市场参与者获得必要信息.以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价,发挥市场约束作用。 A.原则 2~4 B.原则 5~12 C.原则 13 D.原则 14~17 【答案】 C 43、未来我国商业银行综合化经营模式里,大银行或将偏向于采用( )的经营模式。 A.金融控股公司 B.银行母公司 C.全能银行 D.总分行制 【答案】 B 44、银行风险的主要承担者是( )。 A.银行股东 B.存款人 C.政府 D.银行员工 【答案】 B 45、《流动性覆盖率披露标准》规定,银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。 A.银行网站 B.证监会指定网站 C.银行机构内 D.银监会指定网站 【答案】 A 46、不属于普惠金融的发展目标的是( )。 A.提高金融覆盖率 B.完善金融体系 C.提高金融服务可得性 D.提高金融服务满意度 【答案】 B 47、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值( )美元以下(含)的,可以在银行直接办理。 A.3000 B.4000 C.5000 D.6000 【答案】 C 48、流动性风险的特征不包括( )。 A.流动性风险属于“再生风险”,可以由流动性冲击直接导致 B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的 C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性 D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间 【答案】 A 49、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括()。 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.公开性原则 【答案】 D 50、银行业消费者权益保护工作应当( )。 A.坚持以人为本,坚持服务至上。坚持规范行为 B.遵守公开交易的原则 C.履行公平对待银行业消费者的责任 D.践行向银行业消费者公开信息的义务 【答案】 D 51、( )作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 A.国务院 B.人民银行 C.银保监会 D.银行业协会 【答案】 B 52、()年国际金融危机以来,加强金融消费者保护成为全球热点话题。 A.2006 B.2007 C.2008 D.2009 【答案】 C 53、()是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票.向商业银行提供融资支持的行为。 A.再贷款 B.再贴现 C.抵押补充贷款 D.中期借贷便利 【答案】 B 54、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指( )。 A.自营贷款 B.委托贷款 C.特定贷款 D.不良贷款 【答案】 A 55、从商业银行的经营情况看,储蓄存款的主要风险点不包括的是( )。 A.内控不完善 B.业务不合规 C.核算不真实 D.利率风险及信息科技风险等新型风险 【答案】 D 56、资本充足率指的是( )。 A.资本总额与资产总额的比率 B.经济资本与风险加权资产的比率 C.账面资本与风险加权资产的比率 D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率 【答案】 D 57、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的()。 A.30% B.40% C.50% D.60% 【答案】 A 58、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求:核心一级资本充足率不得低于______,一级资本充足率不得低于______,资本充足率不得低于______。( ) A.5%;6%;8% B.5%;6%;10% C.5%;8%;10% D.6%;8%;10% 【答案】 A 59、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元,开立短期信用证2亿元,信用证适用的信用转换系数为20%,该公司为一般企业,适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是( )。 A.3亿元 B.1.4亿元 C.2亿元 D.1亿元 【答案】 B 60、下列不属于非法集资活动特点的是( )。 A.手段单一 B.跨地区 C.跨行业 D.手段隐蔽 【答案】 A 61、( )是目前风险敏感度最高,也是最为复杂的操作风险计量方法。 A.基本指标法 B.标准法 C.高级计量法 D.蒙特卡洛模拟法 【答案】 C 62、( )是个人事先约定偿还期的存款,其利率视期限长短而定。 A.外币储蓄 B.定期储蓄 C.活期储蓄 D.单位储蓄 【答案】 B 63、下列选项中,用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是( )。 A.权益乘数 B.净息差 C.风险资产利润率 D.资产利润率 【答案】 B 64、下列不属于金融创新应坚持的原则是( )。 A.公平竞争原则 B.成本可算原则 C.维护大股东利益原则 D.加强知识产权保护原则 【答案】 C 65、银行在金融创新中,保护客户利益的方式是( )。 A.充分鼓励客户消费,充分信息披露 B.客户竞争、客户资产隔离 C.客户教育,充分信息披露 D.充分鼓励客户消费,客户资产隔离 【答案】 C 66、()是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。 A.个人住房贷款 B.个人消费贷款 C.个人经营类贷款 D.自营性个人住房贷款 【答案】 B 67、巴塞尔委员会于1988年通过了()。 A.《巴塞尔协议Ⅰ》 B.《巴塞尔协议Ⅱ》 C.《巴塞尔协议Ⅲ》 D.《巴塞尔协议Ⅳ》 【答案】 A 68、某企业成批轮一生产产品,产品的生产批量为120台,平均日产量为10台,该产品的生产间隔期是( )天。 A.6 B.8 C.10 D.12 【答案】 D 69、某借款人营运资金量为800万元,自有资金300万元,现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据《流动资金贷款管理暂行办法》关于流动资金需求量的测算公式,则该借款人可新增流动资金贷款额度为( ) A.380万元 B.440万元 C.220万元 D.620万元 【答案】 C 70、根据《商业银行压力测试指引》,商业银行常规压力测试应当至少( )进行一次,出现市场剧烈波动等情况时,应当增加压力测试的频率。 A.每年 B.每季度 C.每月 D.每半年 【答案】 B 71、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响,降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应,《资本办法》设定了( )年的资本充足率达标过渡期。 A.3 B.5 C.6 D.8 【答案】 C 72、董事会作出决议,必须经商业银行全体董事的( )通过。 A.三分之一以上 B.过半数 C.三分之二以上 D.全数 【答案】 B 73、我国根据流动性供求格局变化,主要采取以( )为主的公开市场操作。 A.再贴现 B.逆回购 C.发行央行票据 D.买卖国债 【答案】 B 74、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人,应满足最近1年年末总资产不低于( )亿元人民币或等值的可自由兑换货币。 A.500 B.600 C.700 D.800 【答案】 D 75、下列关于行政复议受理的说法错误的是( )。 A.申请人提出复议申请后,行政复议机关对复议申请进行审查 B.复议申请符合法定条件的,应予受理 C.复议申请符合其他法定条件,但不属于本行政机关受理的,应告知申请人向有关行政机关提出 D.复议申请不符合法定条件的,决定不予受理,可以直接退回去 【答案】 D 76、对一般进出口货物报关申报地点而言,进口货物申报地为( )。 A.进境地海关 B.出境地海关 C.指运地 D.启运地 【答案】 A 77、行政复议的具体程序分为的步骤不包括()。 A.申请 B.受理 C.审理 D.事后反馈 【答案】 D 78、《流动性办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。 A.支持对融资抵(质)押品信息的监测 B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口 C.及时计算流动性风险监管和监测指标 D.支持对维度的流动性风险的实时监控 【答案】 D 79、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。 A.利率波动 B.通货膨胀 C.汇率波动 D.利率及汇率波动 【答案】 D 80、《巴塞尔协议Ⅲ:流动性风险计量标准和监测的国际框架》规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是( )。 A.不得低于50% B.不得低于80% C.不得低于100% D.不得低于120% 【答案】 C 81、( )是首个国际统一的流动性风险监管定量指标,旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。 A.流动性覆盖率 B.特雷诺比率 C.夏普比率 D.净稳定资金比例 【答案】 A 82、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。 A.合规风险识别 B.合规风险评估 C.合规风险测试 D.合规风险监测 【答案】 A 83、落实保函的风险补偿措施不力,未执行保证及反担保制度的行为不包括( )。 A.无保证金出具保函 B.保证金管理混乱 C.未进行专户管理 D.专款专用 【答案】 D 84、清算方式不包括( )。 A.行政清算 B.司法清算 C.股东清算 D.债权人清算 【答案】 D 85、关系营销层次中,被称作频繁市场营销的是( )。 A.一级关系营销 B.二级关系营销 C.三级关系营销 D.超级关系营销 【答案】 A 86、商业银行每季度进行一次常规( ),且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。 A.风险评估 B.敏感性分析 C.压力测试 D.不定期检查 【答案】 C 87、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是( )。 A.总经理 B.董事长 C.监事长 D.风险总监 【答案】 C 88、根据《绩效指引》的规定,银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时,应当符合( )和与自身能力相适应的原则。 A.独立评级 B.合规经营 C.审慎经营 D.分级管理 【答案】 C 89、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是( )。 A.风险分散 B.风险对冲 C.风险转移 D.风险补偿 【答案】 B 90、商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本总额的( )。 A.50% B.60% C.70% D.80% 【答案】 B 91、特殊的固定资产贷款是( )。 A.银团贷款 B.项目融资 C.贸易融资 D.并购贷款 【答案】 B 92、根据《项目融资业务指引》,贷款发放前,贷款人应当( )。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位 B.确认所有的项目资本金先行到位 C.确认50%的项目资本先行到位 D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款 【答案】 A 93、根据《企业集团财务公司管理办法》,财务公司可以开展投资业务,下列业务中不属于财务公司投资业务的是( )。 A.投资设立融资租赁公司 B.投资长期债券 C.投资股票 D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等 【答案】 A 94、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额( )的风险暴露。 A.1% B.2% C.2.5% D.5% 【答案】 C 95、非现场监管的特点不包括( )。 A.直接性 B.非直接性 C.注重单体法人和系统整体的统一 D.注重静态与动态的统一 【答案】 A 96、下列不属于向中央银行借款的是( )。 A.常备借贷便利 B.同业拆入 C.再贴现业务 D.中央银行借款业务 【答案】 B 97、根据《商业银行银行账簿利率风险管理指引(修订)》,商业银行应按照《商业银行资本管理办法(试行)》的相关要求,基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估,并将其纳入商业银行( )。 A.内部资本充足评估程序 B.持续监管框架 C.风险考量体系 D.内部审计 【答案】 A 98、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言,对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。 A.妥善处理客户交易请求 B.交易信息公开 C.交易有凭有据 D.遵守相关法律 【答案】 B 99、以下各项不属于《2012年金融服务法》对监管体制改革内容的是( )。 A.加强宏观审慎监管,在英格兰银行内部设立金融政策委员会,关注金融系统整体情况,维护金融稳定 B.将金融服务局改为金融行为局,监管在英注册的所有金融机构行为,并对审慎监管局监管范围外的金融机构(多数为中小型金融服务机构)进行微观审慎监管 C.在英格兰银行内部设立审慎监管局,以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标,进行微观审慎监管 D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责,并在全国设有地方代表处 【答案】 D 100、根据《银团贷款业务指引》,以下关于银团贷款业务收费的说法,不正确的是(  )。 A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则,由借款人支付 B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费 C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付 D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付 【答案】 B 101、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》,下列关于受益人大会的说法错误的是( )。 A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加,方可召开 B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同,应当经参加大会的受益人全体通过 C.大会就审议事项作出决定,应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过 D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时,代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集 【答案】 A 102、下列不属于商业银行董事会职责的是( )。 A.制定管理人员的职业规范 B.制定资本规划,承担资本管理最终责任 C.维护存款人和其他利益相关者合法权益 D.定期评估并完善商业银行公司治理 【答案】 A 103、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”,其中( )是国家繁荣发展的必由之路。 A.开放 B.共享 C.创新 D.绿色 【答案】 A 104、( )是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分,是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心,更是银行安全稳健运营的重要基础。 A.全面风险管理体系 B.合规风险管理体系 C.内部控制管理体系 D.财务风险管理体系 【答案】 B 105、( )是对被检查机构某一时段内,某些业务领域、区域进行的专门检查。 A.全面检查 B.专项检查 C.临时检查 D.后续检查 【答案】 B 106、 ()是个人事先约定偿还期的存款,其利率视期限长短而定 A.外币存款 B.定期存款 C.活期存款 D.单位存款 【答案】 B 107、(??)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。 A.定量 B.定性 C.定额 D.定值 【答案】 B 108、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是( )。 A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员 B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人 C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类 D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务 【答案】 A 109、监督检查部门认为需要给予行政处罚的,应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在( )日内作出是否接收的决定,并自接收之日起( )日内完成审理工作。 A.5;30 B.5;60 C.7;30 D.7;60 【答案】 B 110、《流动性覆盖率披露标准》规定,银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。 A.银行网站 B.银行机构内 C.证监会指定网站 D.银监会指定网站 【答案】 A 111、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序,并按规定的报告路线,及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。 A.合规风险识别 B.合规风险测试 C.合规风险评估 D.合规风险报告 【答案】 D 112、生产调度工作的基本原则是( )。 A.快速 B.准确 C.以生产进度计划为依据 D.高度集中和统一 【答案】 C 113、根据《中国银监会现场检查暂行办法》,下列关于现场检查类型划分的表述,正确的是( )。 A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查 B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查,原则上每3年至少安排一次 C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查 D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动 【答案】 D 114、事后控制方式的重点是下一期的生产活动,其特点是( )。 A.方法简便、控制工作量小、费用低 B.方法简便、控制工作量大、费用低 C.方法复杂、控制工作量大、费用高 D.“实时”控制,保证本期计划如期完成 【答案】 A 115、以下各项不属于《2012年金融服务法》对监管体制改革内容的是( )。 A.加强宏观审慎监管,在英格兰银行内部设立金融政策委员会,关注金融系统整体情况,维护金融稳定 B.将金融服务局改为金融行为局,监管在英注册的所有金融机构行为,并对审慎监管局监管范围外的金融机构(多数为中小型金融服务机构)进行微观审慎监管 C.在英格兰银行内部设立审慎监管局,以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标,进行微观审慎监管 D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责,并在全国设有地方代表处 【答案】 D 116、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。 A.15% B.20% C.30% D.50% 【答案】 B 117、下列选项中,关于行政复议受理的说法错误的是()。 A.复议申请符合其他法定条件,但不属于本行政机关受理的,应告知申请人向有关行政机关提出 B.复议申请符合法定条件的,应予受理 C.申请人提出复议申请后,行政复议机关对复议申请进行审查 D.复议申请不符合法定条件的,决定不予受理,可以直接退回去 【答案】 D 118、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是( )。 A.年度经营计划的审慎性 B.业务归属和会计核算的准确性 C.信贷资源配置的合规性 D.财务数据和管理信息的规范性 【答案】 C 119、现代商业银行的核心是()。 A.提高市场份额 B.扩大经营规模 C.实现利润最大化 D.经营和管理风险 【答案】 D 120、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意承担的风险类型和总量,它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准,是风险管理的基本前提。 A.风险承受能力 B.风险偏好 C.风险限额 D.止损限额 【答案】 B 121、金融类不良资产不包括的选项是( )。 A.证券不良资产 B.银行不良资产 C.信托不良资产 D.实物不良资产 【答案】 D 122、 ()是个人事先约定偿还期的存款,其利率视期限长短而定 A.外币存款 B.定期存款 C.活期存款 D.单位存款 【答案】 B 123、监管机构以持股比例为基础,判断是否形成“控制”。持有银行股份在( )以上,肯定会认为是“控制”。 A.25% B.30% C.50% D.55% 【答案】 A 124、监督检查部门应当在立案之日起( )日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的,经行政处罚委员会主任委员批准,可以延长调查期限。 A.30 B.60 C.90 D.120 【答案】 C 125、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的( )。 A.信息孤岛阶段 B.互联互通阶段 C.银行信息化阶段 D.信息化银行阶段 【答案】 C 126、下列选项中,无法体现内部控制薄弱的是( )。 A.业务内控制度不健全 B.业务内控制度不合规 C.内控制度执行不力 D.业务内控制度不清晰 【答案】 D 127、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。 A.10% B.15% C.20% D.30% 【答案】 C 128、风险计量方法不包括( )。 A.情景模拟及压力测试 B.缺口分析 C.历史分析 D.敏感性分析 【答案】 C 129、下列不属于向中央银行借款的是( )。 A.中期借贷便利 B.转贴现业务 C.再贴现业务 D.常备借贷便利 【答案】 B 130、下列选项中,关于《商业银行信用卡业务监督管理办法》的说法,错误的是( )。 A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理 B.严格实行授信管理 C.有效识别、评估、监测和控制业务风险 D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系 【答案】 B 131、银行业消费者权益保护工作应当( )。 A.坚持以人为本,坚持服务至上。坚持规范行为 B.遵守公开交易的原则 C.履行公平对待银行业消费者的责任 D.践行向银行业消费者公开信息的义务 【答案】 D 132、对第一类商业银行,银监会可以采取的预警措施不包括()。 A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划 B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划 C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测 D.要求商业银行提高风险控制水平 【答案】 B 133、根据《金融资产管理公司并表监管指引(试行)》,下列不应当被纳入并表监管范围的是( )。 A.资产公司拥有50%以下的表决权,但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权 B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业 C.资产公司直接或子公司拥有,或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构 D.资产公司拥有50%以下的表决权,但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员 【答案】 B 134、()是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。 A.系统风险管理 B.市场风险管理 C.全面风险管理 D.声誉风险管理 【答案】 C 135、根据综合化经营的股权架构不同,综合化经营的模式不包括( )。 A.金融控股公司模式 B.国有控股公司模式 C.全能银行模式 D.银行母公司模式 【答案】 B 136、创新理论是由( )提出的,当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌
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