2022-2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺模拟试卷B卷含答案.docx

2022-2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺模拟试卷B卷含答案

单选题（共800题）
1、以下几类股票按照表决权从小到大排序正确的是（ ）。
A.普通股—优先股—超级表决权股
B.“金股”—优先股—超级表决权股
C.普通股—超级表决权股—优先股
D.优先股—普通股—“金股”

【答案】 D
2、以下不属于场内市场的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
3、股票在二级市场上交易的价格是股票的（ ）。
A.理论价格
B.现值
C.市场价格
D.内在价值

【答案】 C
4、股票发行的定价方式有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
5、（ ）是证券市场上最活跃的投资者。
A.证券经营机构
B.银行业金融机构
C.保险金融机构
D.政府机构

【答案】 A
6、投资机构本身通过( )从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
A.自律管理
B.科学管理
C.廉洁自律
D.规避监管

【答案】 A
7、（2021年12月真题）下列关于不同类型基金利润分配原则的说法,正确的有()
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
8、（2021年真题）基金信息披露分类中，不包括（??）
A.运作信息披露
B.销售信息披露
C.临时信息披露
D.募集信息披露

【答案】 B
9、沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过( )。
A.8%
B.9%
C.10%
D.11%

【答案】 C
10、（ ）指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、IV
D.I、Ⅱ

【答案】 C
11、基金管理人的权利不包括（ ）。
A.运作和管理基金资产
B.保管基金资产
C.代表基金行使股东权利
D.获取基金管理人报酬

【答案】 B
12、张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（ ）。
A.S公司的财务总监张某
B.S公司的法定代表人王某
C.S公司
D.S公司的总经理李某

【答案】 C
13、2018年12月31日，W公司拟冲击IPO，于中小企业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.②③④
D.②③

【答案】 D
14、以下不属于操作目标的是（　　）。
A.短期货币市场利率
B.长期利率
C.银行准备金
D.基础货币

【答案】 B
15、在风险管理中，风险识别包括的环节有（ ）。
A.②③
B.①④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
16、行业分析主要分析的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
17、企业公开发行企业债券的，累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的（ ）。
A.30％
B.40％
C.50％
D.60％

【答案】 B
18、国债承销团成员于招标日后（　　）个工作日内缴纳发行款。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 A
19、2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，其进行基本面分析时，应考虑的主要宏观经济变量包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
20、在中国香港，基础货币的组成部分不包括（　　）。
A.已发行负债证明书和由政府发行的纸币及硬币
B.挂牌银行在香港金融管理局的结算账户结余总额
C.未偿还外汇基金票据和债权总额
D.已偿还外汇基金票据和债权总额

【答案】 D
21、为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（　　）。
A.主板市场
B.另类投资市场
C.专业证券市场
D.专业基金市场

【答案】 D
22、中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款，列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目，主要描述的是中央银行的（　　）职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.管理的银行

【答案】 C
23、股票拆细或合并后，股价会以（　　）比例向下或向上调整，所以股东所持股票的市值（　　）。
A.相同的，不发生变化
B.相同的，发生变化
C.不相同的，不发生变化
D.不相同的，发生变化

【答案】 A
24、地方政府一般债券采用（ ）付息形式，地方政府一般债券实行自发自还。
A.记账式浮动利率
B.记账式固定利率
C.凭证式固定利率
D.凭证式浮动利率

【答案】 B
25、下列（ ）经济现象会引起股票市场的行情看涨。
A.人民币汇率上升
B.宏观经济发展数据低于预期
C.央行宣布增发长期建设用国债
D.财政部宣布提供资金用于基础设施建设

【答案】 D
26、下列关于可转换债券的有效期限和转换期限说法错误的是（ ）。
A.其有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间
B.转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间
C.可转换债券的期限最短为1年，最长为10年
D.在大多数情况下，发行人都规定一个特定的转换期限

【答案】 C
27、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（ ）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
28、股票溢价发行时，高于面值的部分计人（　　）。
A.资本账户
B.资本公积金
C.盈余公积
D.负债

【答案】 B
29、证券公司次级债务，其期限在（ ）（含）以上的次级债务为长期次级债务。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 A
30、我国证券市场监管体系包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
31、（2020年真题）下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（　　）
A.社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份
B.外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股
C.国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算
D.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份

【答案】 B
32、基金资产估值引起的资产价值变动作为（　　）变动损益计入当期损益。
A.内在价值
B.外在价值
C.公允价值
D.实际价值

【答案】 C
33、与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是（　　）。
A.价值较高
B.流通性较强
C.透明度较高
D.需求较大

【答案】 C
34、2016年，我国对QFII外汇管理制度进行改革，主要内容不包括（ ）。
A.放宽单家QFII机构投资额度上限
B.简化额度审批管理
C.进一步便利资金汇出入
D.将锁定期从一年缩短为4个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%

【答案】 D
35、沪深300指数每半年进行一次调整，每次调整的比例不超过（ ）。
A.5％
B.10％
C.20％
D.15％

【答案】 B
36、下列关于结构化金融衍生产品的说法，正确的有（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③
D.①②③

【答案】 D
37、证券公司从事证券承销业务的具体方式有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、

【答案】 C
38、证券市场监管的经济手段，是指通过（　　）等经济手段，对证券市场进行干预。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
39、根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备净资产不少于（ ）亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 B
40、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，以下不属于中国人民银行的职责的是（ ）。
A.牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案
B.监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场相关的场外衍生产品
C.依法制定和执行金融业相关财政政策
D.拟订金融业改革、开放和发展计划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任

【答案】 C
41、当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（ ）。
A.①③
B.②③
C.②④
D.①④

【答案】 D
42、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（ ）。
A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

【答案】 B
43、（2020年真题）属于公司债券的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
44、权益类衍生品主要包括股票期权、股指期货和（ ）。
A.外汇远期
B.货币掉期
C.认股权证
D.期权组合

【答案】 C
45、我国目前金融市场的监管架构是（ ）。
A.一行两会
B.一行三会
C.一委一行两会
D.一委一行三会

【答案】 C
46、（）是指一笔数额较大的证券交易．通常在机构投资者之问进行。
A.集中竟价交易
B.大宗交易
C.综合协议交易
D.固定收益平台交易

【答案】 B
47、 下列关于股利政策的说法中，错误的是( )。
A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路
B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标
C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念
D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化为负相关

【答案】 D
48、关于基金费用，说法正确的是（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
49、（2018年真题）投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（　　）。
A.其他基金份额
B.一篮子股票
C.股票和债券
D.现金

【答案】 B
50、投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由（ ）进行资产托管，由（ ）共享投资收益、共享投资风险的一种集合投资方式。
A.基金托管人，基金投资人
B.基金托管人，基金管理人
C.基金托管人，基金管理人
D.基金管理人，基金投资人

【答案】 A
51、（2018年真题）下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
52、关于金融衍生工具的产生和发展，下列论述正确的有(　　)。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
53、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。
A.股票
B.债券
C.基金
D.信托

【答案】 D
54、股利支付率等于公司发放的（ ）除以其每股盈余。
A.每股票面金额
B.每股交易价格
C.每股现金股利
D.每股实际价格

【答案】 C
55、证券委托可分为（　　）。
A.①②
B.①③
C.③④
D.①②③④

【答案】 A
56、股票具有以下（ ）特征。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 D
57、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为（　　）元。
A.97.51
B.97.88
C.97.90
D.98.05

【答案】 C
58、（ ）是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融（借）入一定数量的资金买入股票的交易行为。
A.融资交易
B.融券交易
C.证券交易
D.信用交易

【答案】 A
59、SEAQ系统的特点有（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
60、通常配股价要低于市场价，所以配股上市后可能导致股价（ ）。但对于那些发展前景良好、受到投资者追捧的公司而言，配股之后股价反而会（ ）。
A.上涨、上涨
B.上涨、下跌
C.下跌、下跌
D.下跌、上涨

【答案】 D
61、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（ ）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A.产品分级
B.产品规模
C.客户风险
D.产品收益

【答案】 A
62、系统的基金业绩评估需要从以下（ ）方面入手。
A.①③④
B.①②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 B
63、（ ）是银行间债券市场交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。
A.双向报价
B.对话报价
C.双边报价
D.单边报价

【答案】 C
64、下列属于股票性质的有（　　）。
A.①④
B.②③
C.①③⑤
D.②④⑤

【答案】 A
65、与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是（ ）。
A.价值较高
B.流通性较强
C.透明度较高
D.需求较大

【答案】 C
66、财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行（ ）管理。
A.注册制
B.许可证
C.事前报备
D.事后备案

【答案】 B
67、银行间债券市场上回购业务的类型包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
68、（ ）=期权价值变化／到期时间变化。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
69、张三热衷于期权。他认为期权的功能是让他根据利用对未来价格走势的预期进行投机。这是期权的（ ）
A.套期保值功能
B.价格发现功能
C.投机功能
D.套利功能

【答案】 C
70、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（　　）情形。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
71、操作风险损失数据收集主要基于（ ）等几个方面。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
72、（2019年真题）目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（ ）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。
A.保险公司
B.证券交易所
C.商业银行
D.中央银行

【答案】 C
73、与金融现货交易相比，金融期货的特征有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
74、股票的账面价值又称每股净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于（　　）。
A.股票未来收益的现值
B.股票票面上标明的金额
C.股票清算对每一股份所代表的实际价值
D.公司净资产除以发行在外的普通股票的股数

【答案】 D
75、下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（　　）
A.机动车保险
B.船舶/货运保险
C.责任保险
D.人身保险

【答案】 D
76、下列关于保险公司次级定期债的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
77、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
78、基金的募集一般要经过（　　）步骤。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
79、以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（ ）。
A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标
B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标
C.最终目标货币政策工具中介目标—操作目标
D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具

【答案】 B
80、下列各项中，属于利用金融市场进行风险管理的行为有（ ）。
A.①②③④
B.②④
C.①③
D.②③④

【答案】 A
81、《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
82、投资者需使用个人国债账户和对应的资金清算账户(存折或银行卡)认购储蓄国债(电子式)，单一个人国债账户购买单期储蓄国债(电子式)的最高限额为（ ）。
A.100万元
B.200万元
C.300万元
D.500万元

【答案】 D
83、在金融期货的主要交易制度中，具有高度杠杆作用的是（ ）。
A.保证金制度
B.集中交易制度
C.断路器规则
D.限仓制度

【答案】 A
84、我国要求基金利润分配后（　　）,不得低于面值。
A.基金资产净值
B.基金份额总值
C.基金资产总值
D.基金份额净值

【答案】 D
85、金融期货与金融现货交易的不同点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
86、（　　）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。
A.期望损失模型
B.VaR模型
C.波动性分析
D.置信水平

【答案】 A
87、假设某基金在2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0．2％，则该日应提取的托管费为人民币（ ）元。
A.398
B.416
C.411
D.441

【答案】 C
88、申请发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（　　）。
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％

【答案】 D
89、（2018年真题）记名股票是指在（　　）上记载股东姓名的股票。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
90、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，王某对自己的收入进行理财，先把部分钱存人银行后，用剩下的钱购人国债、基金、保险和证券，这种行为体现了股票的（ ）特征。
A.价格波动性
B.收益性
C.风险性
D.流动性

【答案】 C
91、下列各项不属于集合债券发行的原则的是（ ）。
A.统一组织
B.分别担保
C.分别负债
D.集合发行

【答案】 B
92、我国创业板市场是在（　　）正式启动。
A.上交所
B.深交所
C.同时上交所和深交所
D.港交所

【答案】 B
93、证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
94、就单个上市公司的持股比例而言，单个境外机构的投资额度与国内基金一样不得超过该公司总股份的（ ）。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%

【答案】 C
95、金融期货与金融期权的区别包括（ ）。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
96、下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（　　）。
A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点
B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格
C.高科技企业更易于在主板上市
D.主板市场上市条件比较低

【答案】 A
97、下列关于限价委托的说法中，正确的有()。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
98、金融期货的交易制度主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
99、期权价格变化为0.5,期权标的证券价格变化也是0.5。Delta=（ ）
A.0.5
B.1
C.2
D.4

【答案】 B
100、在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（ ）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。
A.原中国银监会
B.期货交易所
C.原中国保监会
D.中央银行

【答案】 B
101、（2021年真题）根据国债的偿还期货，可以把国债分为（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
102、连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理，其处理方式包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
103、下列选项中，属于银行间债券市场特征的是()。
A.交易结算风险由交易双方自行承担
B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者
C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能
D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

【答案】 A
104、下列选项中货币市场基金可投资的金融工具是（ ）。
A.股票
B.可转换债券
C.信用等级在AA+以下的债券
D.期限在1年以内的债券回购

【答案】 D
105、假设某国发行基础货币100亿元，法定准备金率为25％，不考虑现金留存和超额准备金，则派生货币为（ ）亿元。
A.100
B.300
C.400
D.500

【答案】 B
106、（2021年真题）下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
107、下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
108、（2019年真题）投资者在开放式基金（ ）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
A.基金账户开立后
B.资金账户开立后
C.基金合同生效后
D.招募说明书生效后

【答案】 C
109、以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（ ）。
A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标
B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标
C.最终目标货币政策工具中介目标—操作目标
D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具

【答案】 B
110、商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（　　）。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务

【答案】 A
111、关于不列入基金管理过程中发生费用的项目，下列说法中正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③

【答案】 A
112、下列各项中，属于利用金融市场进行风险管理的行为有（ ）
A.②④
B.①③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
113、证券交易所任总经理的职能不包括（ ）。
A.提议召开临时会员大会
B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作
C.审定业务细则及其他制度性规定
D.拟定证券交易所年度财务预算、决算方案

【答案】 A
114、基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件。基金合同的主要披露事项包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
115、（2019年真题）私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在（ ）以内向投资者披露基金净值信息。
A.每月结束之日起5个工作日
B.每季度结束之日起5个工作日
C.每季度结束之日起10个工作日
D.每个完整年度结束之日起一个月

【答案】 A
116、金融衍生工具的基本特征包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
117、信用衍生产品交易具有以下（　　）特征。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
118、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（ ）。
A.承销团甲类成员最高限额为当期的35％
B.承销团乙类成员最高限额为当期的25％
C.承销团甲类成员最高限额为当期的30％
D.承销团乙类成员最高限额为当期的30％

【答案】 C
119、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（　　）或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（　　）或等值的自由兑换货币。
A.5亿元；5亿元
B.3亿元；5亿元
C.3亿元；8亿元
D.5亿元；8亿元

【答案】 D
120、证券公司申请IB业务的资格条件有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
121、《QFII、RQFII办法》及配套规则修订内容将QFII、RQFII资格和制度规则合二为一，为了放宽准入条件，（ ）。
A.①②④
B.①②③④
C.①③④
D.①②③

【答案】 B
122、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（ ）。
A.1922年，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会的成立
B.资本市场的初步建立
C.2004年，中国银行业监督委员会的成立
D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业

【答案】 D
123、下列不属于对境内居民个人开放B股市场之前境内上市外资股特点的是（ ）。
A.记名股票
B.人民币认购买卖
C.人民币标明股票面值
D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】 B
124、股票市场行为的表现形式包括（　　）。
A.①
B.②③
C.②④
D.①②③④

【答案】 D
125、（2019年真题）按照债券形态分类，无记名国债属于（ ）。
A.实物债券
B.记账式债券
C.凭证式债券
D.电子式债券

【答案】 A
126、社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过（　　）、（　　）、（　　）、（　　）四个阶段，即所谓的景气循环。
A.繁荣萧条衰退复苏
B.繁荣衰退萧条复苏
C.复苏繁荣萧条衰退
D.萧条繁荣衰退复苏

【答案】 B
127、下列关于国债（电子式）发行额度管理的说法中错误的是（ ）。
A.按照各承销团成员基本代销额度比例分配给承销团成员，其余发行额度作为机动代销额度在发行期内供各承销团成员抓取
B.发行期内，承销团成员可于每日8:30?17:30通过与财政部储蓄国债（电子式）业务管理信息系统联网方式申请抓取机动代销额度
C.承销团成员申请机动代销额度的单笔上限为自身当期国债基本代销额度的15%
D.国债系统按照接收时间优先原则处理机动代销额度抓取申请，并向承销团成员反馈处理结果

【答案】 B
128、中国证券业协会的宗旨包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
129、国际债券的发行人主要是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
130、科创板上市公司可能强制退市的情形主要包括（ ）。
A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
131、基金资产总值是指基金所拥有的（ ）所形成的价值总和。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ

【答案】 C
132、常用的信用风险限额指标不包括（ ）。
A.单一客户贷款集中度限额
B.单一集团客户授信集中度限额
C.VaR限额
D.行业限额

【答案】 C
133、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
134、下列各项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是( )。
A.信息披露的监管
B.公司治理监管
C.并购重组的监管
D.内幕交易行为的监管

【答案】 D
135、我国通常把金融机构发行的债券定义为（ ）。
A.公司证券
B.金融债券
C.公司股票
D.公司基金

【答案】 B
136、另类交易系统是指“符合联邦证券法关于交易所定义，但是（ ）为全国性交易所的交易系统”。
A.—年内注册
B.三年内注册
C.五年内注册
D.未注册

【答案】 D
137、（2021年真题）下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
138、《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立健全与（ ）相适应的全面风险管理体系。
A.公司风险管理能力
B.公司治理规范程度
C.公司发展战略
D.公司盈利能力

【答案】 C
139、中证规模指数包括（）。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
140、如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海交易所规定的成交价格为（　　）。
A.可实现成交价格的最低价格
B.使未成交量最小的申报价格
C.各个价格的平均价格
D.行情显示的前收盘价格

【答案】 B
141、根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。
A.①④
B.③④
C.①②
D.②③

【答案】 C
142、下列关于证券市场的特征，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
143、下列关于证券公司的表述，说法准确的是（ ）。
A.证券公司是证券市场投融资服务的买方
B.作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用
C.本身不是证券市场重要的机构投资者
D.证券公司是证券市场的次要参与者

【答案】 B
144、为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是(??)。
A.交易所市场
B.银行间市场
C.创业板市场
D.中小企业板市场

【答案】 C
145、SEAQ系统的特点有（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
146、（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。
A.违约概率
B.违约损失率
C.违约风险暴露
D.预期损失

【答案】 B
147、（2019年真题）开放式基金的特点有（）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
148、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法正确的是（ ）。
A.个人投资者买卖基金份额免征增值税
B.个人投资者买卖基金份额需要免征收印花税
C.个人投资者从基金分配中取得的收入，需要征收个人所得税
D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，征收个人所得税

【答案】 A
149、可转换债券通常是转换成（ ）。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票

【答案】 D
150、 根据《上市公司证券发行管理办法》,上市公司存在下列(　　)情形的，不得公开发行证券。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
151、（2018年真题）下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是（　　）。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

【答案】 D
152、下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.②④

【答案】 D
153、（2021年12月真题）投资者投资优先股的好处在于()。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
154、基金自身投资活动产生的税收不包括（ ）。
A.增值税
B.印花税
C.所得税
D.消费税

【答案】 D
155、下列股价指数中，又被称为“派