2025年证券从业之金融市场基础知识题库综合试卷B卷附答案.docx

2025年证券从业之金融市场基础知识题库综合试卷B卷附答案

单选题（共800题）
1、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于人民币（ ）。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元

【答案】 C
2、赵某持有S公司1万股股票。2018年3月5日，S公司宣布每股发放现金股利0.5元；3月6日，钱某将赵某所持的S公司股票尽数买入；5月8日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在5月10日又将股票转让给李某。已知5月10日为S公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（ ）。
A.赵某
B.钱某
C.孙某
D.李某

【答案】 C
3、在纽约上市的外资股被称为（）。
A.H股
B.N股
C.S股
D.L股

【答案】 B
4、（2019年真题）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是（ ）。
A.基金评价机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金投资顾问机构

【答案】 C
5、（2019年真题）国际债券的投资者主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
6、人民币合格境外机构投资者（RQFII）和QFII的主要区别不包括（ ）。
A.募集的投资资金是人民币而不是外汇
B.RQFII机构限定为境内基金管理公司
C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场
D.尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

【答案】 B
7、下列选项中，属于社会公益基金的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 A
8、银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务

【答案】 A
9、基金自身投资活动产生的税收不包括（ ）。
A.增值税
B.印花税
C.所得税
D.消费税

【答案】 D
10、在日本发行的外国债券被称为（ ）。
A.东洋债券
B.远东债券
C.东方债券
D.武士债券

【答案】 D
11、我国1981年后发行的国债品种有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
12、一行三会构成了中国金融业（ ）的格局。
A.同业监管
B.混业监管
C.多重监管
D.分业监管

【答案】 D
13、根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%

【答案】 C
14、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的.
A.上海证券交易所或深圳证券交易所
B.证券经纪商
C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D.中国证券业协会

【答案】 B
15、下列关于基金管理费的说法，错误的是（ ）。
A.基金管理费率通常与基金规模成正比
B.我国的基金管理费是按月支付
C.我国的基金管理费是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提
D.基金管理费率通常与风险成正比

【答案】 A
16、当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 B
17、证券登记结算公司依据（）的规定，履行相应的职能。
A.《公司法》
B.《证券法》
C.《证券公司监督管理办法》
D.《证券交易所管理办法》

【答案】 B
18、开放式基金的特点有（ ）
A.②③④
B.①②
C.③④
D.①④

【答案】 B
19、国务院金融稳定发展委员会的职责不包括（ ）。
A.审议金融业改革发展重大规划
B.统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项
C.研究非系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策
D.指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责

【答案】 C
20、我国证券市场监管的目标是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
21、以下属于证券投资基金特点的有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 A
22、直接融资与间接融资的区别主要在于（ ）。
A.融资信誉差异性的不同
B.融资者自主性的不同
C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系
D.是否具有可逆性

【答案】 C
23、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》的规定，自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列（　　）方式。
A.①②
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
24、（2018年真题）证券公司的（　　）必须经证券监督管理机构批准。
A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
25、1988年以前，我国国债采用( )方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销

【答案】 C
26、20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在( )。
A.货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能
B.货币政策职能与金融监管相分离，突出金融监管职能
C.货币政策职能与金融监管日益紧密，相辅相成
D.货币政策职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能

【答案】 A
27、结构化金融衍生产品的类别包括（ ）等。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ，、Ⅳ

【答案】 C
28、关于公司的盈利水平影响股票的描述中，错误的是（ ）。
A.—般来说，预期公司盈利增加，股票市场价格上涨
B.预期公司盈利减少，股票市场价格下降
C.股票价格的涨跌和公司盈利的变化完全同时发生
D.公司的盈利水平是影响股票投资价值的基本因素之一

【答案】 C
29、下列关于直接融资的说法，错误的是（　　）
A.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用
B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配
C.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展
D.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

【答案】 C
30、按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
31、关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是（ ）。
A.规模和期限在任何情况下都不可以改变
B.规模在任何情况下都不可以改变，期限若经受益人大会通过并经监管部门同意可以延长
C.期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加
D.规模和期限若经法定程序认可均可以改变

【答案】 D
32、以下关于公开发行股票的各项说法中，错误的是（ ）
A.向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票不超过200人
B.投资者范围大，可避免发行的股票过于集中或被少数人操纵
C.公开发行可增强股票的流动性，有利于提高发行人的社会信誉
D.股票发行的数量多，筹集资金的潜力大

【答案】 A
33、证券公司开展自营业务要求（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
34、关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（ ）
A.③④
B.①②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 B
35、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
36、中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到（ ）情形时，应当开展专项或综合压力测试。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
37、全国中小企业股份转让系统又称（）。
A.创业板
B.二板市场
C.新三板
D.中小企业板

【答案】 C
38、关于证券交易所，下列说法正确的有（ ）。
A.③④
B.①②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 C
39、申购开放式基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在（ ）日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
40、上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的（ ）为开盘集合竞价时间。
A.9：15～9：25
B.9：30～11：30
C.13：00～15：00
D.14：57～15：O0

【答案】 A
41、基金管理人应当在基金份额发售的（　　）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2
B.3
C.5
D.10

【答案】 B
42、除了（ ）以外，其他持有者不具有股东资格。
A.记名股东
B.认购股东
C.注册股东
D.登记股东

【答案】 A
43、伞形基金又称为（ ），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。
A.分级基金
B.混合型基金
C.结构型基金
D.系列基金

【答案】 D
44、金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
45、金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是（ ）。
A.可控制的
B.可管理的
C.不确定的
D.可预测的

【答案】 C
46、增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定，包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
47、以下不属于中央银行负债类业务的是（ ）。
A.对其他金融性公司债权
B.政府存款
C.储备货币
D.不计入储备货币的金融公司存款

【答案】 A
48、下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是（　　）。
A.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务
B.证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务
C.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险
D.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。

【答案】 B
49、关于金融期货的套期保值功能，下列说法中错误的是（　　）。
A.期货交易之所以能够套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期货价格和现货价格受相同经济因素的制约和影响，从而它们的变动趋势大致相同
B.若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸盈亏恰好抵消，使套期保值者避免承担风险损失
C.空头套期保值是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成经济损失，于是买入期货合约
D.期货交易的对象是标准化产品

【答案】 C
50、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
51、（　　）是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。
A.证券经纪业务
B.证券公司中间介绍业务
C.证券承销业务
D.证券融资融券业务

【答案】 B
52、公开发行公司债券，应当符合的条件之一是最近3年平均可分配利润足以支付公司债券（ ）年的利息。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 A
53、以下（ ）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。
A.自销
B.全额包销
C.余额包销
D.代销

【答案】 D
54、对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（ ）。
A.政府资助的财产
B.社会组织捐赠的财产
C.个人捐赠的财产
D.投资取得的收益

【答案】 A
55、下列不属于科创板上市公司非公开发行股票条件的是（ ）。
A.每次发行对象不超过35名
B.向特定对象发行的股票，自发行结束之日起18个月内不得转让
C.本次发行方案发生重大变化，应当由董事会重新确定本次发行的定价基准日
D.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80%

【答案】 B
56、在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（　　）。
A.客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、柜面服务等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、自助委托的方式发出转账指令
B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起
C.中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件
D.证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行

【答案】 B
57、远期交易和期货交易的区别主要体现在（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
58、以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是（ ）。
A.中间业务包括表外业务
B.中间业务是源于会计准则而生成的类别
C.表外业务是源于业务类型而生成的类别
D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征

【答案】 A
59、武士债券的面值为( )。
A.美元
B.日元
C.港币
D.欧元

【答案】 B
60、证券市场监管的（　　）原则要求证券监管机构应当对一切被监管对象给予公正待遇。
A.公平
B.公开
C.公正
D.合理

【答案】 C
61、点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元，交易量最小变动单位为券面总额（ ）万元。
A.10、10
B.10、100
C.100、10
D.100、100

【答案】 C
62、基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）内进行基金份额的发售。
A.2个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 C
63、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（　　）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
64、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。基金备案自（ ）之日起，基金合同生效。
A.中国证监会书面确认
B.基金募集期限届满
C.聘请法定验资机构
D.提交验资报告

【答案】 A
65、债券投资的主要风险因素包括(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
66、中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（　　）的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
67、期货价格的特点有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
68、下列公司申请IB业务的资格条件，不正确的是（　　）。
A.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
B.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
C.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准
D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名，开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员

【答案】 D
69、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此，基金的表现不能仅仅看回报率。为了对基金业绩进行有效评价，以下（ ）因素必须加以考虑。
A.①③④
B.①②③
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
70、记账式国债投标量变动幅度为（　　）的整数倍。
A.0.1亿元
B.0.15亿元
C.0.2亿元
D.0.25亿元

【答案】 A
71、下列关于公司债券和企业债券的比较中，说法错误的是（ ）。
A.二者的发行主体不同
B.二者的发行制度和监管机构相同
C.二者的发行期限不同
D.二者的发行定价方式不同

【答案】 B
72、公开增发是指（ ）。
A.股份公司向特定对象发行股票的增资方式
B.公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权
C.上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为
D.股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式

【答案】 D
73、下列说法正确的是（ ）。
A.企业发行中期票据应制定发行计划，在计划内严格规定各期票据的利率形式、期限结构等要素
B.企业发行中期票据在任何情形下都不需要披露中期票据的债项评级
C.中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销商不能与企业协商发行符合特定需求的中期票据
D.在注册有效期内，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，中期票据发行注册自动失效，交易商协会将对有关情况进行公告。

【答案】 D
74、下列关于证券账户的种类相关说法中，错误的是（ ）。
A.投资者的证券账户由一码通账户及关联的子账户共同组成
B.—码通账户用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情况，还可用于记录投资者分级评价等适当性管理信息
C.子账户用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况
D.子账户包括人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、全国中小企业股份转让系统账户，不包括封闭式基金账户、开放式基金账户以及其他证券账户

【答案】 D
75、按照我国《公司法》和相关法律及公司章程规定，普通股股东享有以下（ ）权利。
A.①②③④⑤
B.①②④⑤
C.①②③⑤
D.①③④⑤

【答案】 A
76、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
77、对风险管理的有效性进行检验的方法包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
78、证券投资基金与股票、债券的区别在于（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 A
79、A公司当年的净资产收益率为75％，已知当年的销售利润率为25％，资产周转率为2，那么杠杆比率为（ ）。
A.3
B.0.375
C.1.5
D.0.67

【答案】 C
80、非柜台委托主要有（）等形式。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
81、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的（ ）清偿。
A.份额
B.固定股息率
C.市值
D.面值

【答案】 D
82、（2018年真题）记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且（　　）。
A.流动性强
B.交易安全
C.灵活性高
D.收益性高

【答案】 B
83、将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 D
84、失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（　　）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 C
85、基本分析法的主要内容包括（ ）。
A.②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 B
86、有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（　　）。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 C
87、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 C
88、下列属于我国《证券业从业人员资格管理办法》所称的从事证券业务的专业人员的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
89、根据证券化的基础资产不同，将资产证券化分为（ ）。
A.①②
B.①④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 A
90、证券交易所的组织形式分为（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
91、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。
A.①④
B.①③④
C.②③
D.②④

【答案】 B
92、（ ）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。
A.负债业务
B.资产业务
C.表外业务
D.中间业务

【答案】 A
93、（2019年真题）我国现行的规定是，各工商企业可（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
94、目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
95、沪深300指数（ ）调整一次。
A.1周
B.1个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 C
96、下列有关资产支持证券兴起的动因说法不正确的是（ ）。
A.资产证券化是一种结构性融资而非产权融资
B.资产证券化可以解决资产和负债的不匹配性
C.资产证券化最基本的功能是提高资产的收益率
D.—般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多

【答案】 C
97、以下属于证券市场融资的基本形式是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
98、在规范类强制退市中，上市公司出现证券交易所对其股票实施退市风险警示的情形不包括（ ）。
A.因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但公司未在规定期限内改正，且在公司股票停牌1个月内仍未改正
B.未在法定期限内披露半年度报告或者经审计的年度报告，且在公司股票停牌2个月内仍未披露
C.半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告或年度报告的真实性、准确性和完整性，且未在法定期限内改正，在公司股票停牌两个月内仍有半数以上董事无法保证的
D.公司可能被依法强制解散

【答案】 A
99、（2020年真题）下列关于金融市场功能的说法，正确的是（　　）
A.金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权
B.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能
C.花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本
D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成

【答案】 B
100、我国在国际市场已发行的金融债券中，期限最长的为（ ）年。
A.8
B.10
C.12
D.20

【答案】 C
101、下列有关金融市场分类的说法，错误的是（ ）。
A.从组织形式来看，随着交易所市场的发展，越来越多的交易所采用了公司制结构
B.按交易是即期还是未来交割，金融市场可分为现货市场和衍生品市场
C.交易债务工具和优先股的市场被统称为固定收益市场
D.场外市场采用报价商或做市商交易制度，不会采用竞价撮合交易机制

【答案】 D
102、党的十八大以来，我国金融体系不断完善，改革开放的进一步深化提高了金融体系的整体水平，表现在（ ）。
A.①②
B.②③
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
103、下列关于敏感性分析的说法， 正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
104、根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（ ）。
A.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶段
B.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴
C.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益
D.风险管理是现代金融机构的核心竞争力

【答案】 A
105、权益类衍生品主要包括股票期权、股指期货和（ ）。
A.外汇远期
B.货币掉期
C.认股权证
D.期权组合

【答案】 C
106、地方政府一般债券的期限为（ ）。
A.1年、2年、3年、5年
B.1年、3年、5年、7年
C.1年、3年、5年、7年、10年
D.1年、2年、5年、7年、10年

【答案】 C
107、证券公司申请融资融券业务资格的条件有（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 C
108、金融衍生工具依据其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
109、基金卖出股票按照（ ）的税率征收交易印花税。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%

【答案】 A
110、权证是一种（ ）类金融衍生产品。
A.股权
B.债权
C.期权
D.期货

【答案】 C
111、中证中小投资者服务中心关注的主要事项不包括( ).
A.侵害中小投资者合法权益且具有典型性、示范性的事项
B.中小投资者反映强烈的事项
C.证券中介服务机构反映的事项
D.舆论关注的重点、难点、热点事项

【答案】 C
112、（2021年真题）中国证券业协会的宗旨包括（??）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
113、下列（ ）现代风险管理理念是正确的。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
114、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%。则在2011年6月30日，其理论价格为（ ）元。
A.94.89
B.95.13
C.96.15
D.99.04

【答案】 D
115、（ ）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
A.公司型基金
B.股票基金
C.私募基金
D.契约型基金

【答案】 A
116、关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（ ）。
A.风险积累
B.对冲风险
C.风险转移
D.风险资本

【答案】 A
117、下列选项中，属于基金交易费的是（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
118、下面关于机构投资者描述错误的是（　　）。
A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于主导地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响
B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常高于个人投资者
C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束
D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险

【答案】 C
119、（2018年真题）1988年以前，我国国债采用（　　）方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销

【答案】 C
120、 下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
121、在市场资金量一定的条件下，利率提高，对股票需求（ ），股价（ ）。
A.增加-上升
B.减少-下降
C.增加-下降
D.减少-上升

【答案】 B
122、国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，内容包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
123、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是（　　）。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

【答案】 D
124、（2019年真题）根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式不包括（ ）
A.非公开发行股票
B.发行可交换公司债券
C.发行可转换公司债券
D.向原股东配售股份

【答案】 B
125、根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，不属于上市公司再融资方式的是(　　)
A.非公开发行股票
B.发行可交换公司债券
C.发行可转换公司债券
D.向原股东配售股票

【答案】 B
126、关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.③④

【答案】 B
127、我国的金融债券包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
128、可转换公司债券最主要的金融特征为（ ）。
A.附有转股权
B.债权性
C.双重选择权
D.股权性

【答案】 C
129、下列关于证券交易所特征的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
130、（2019年真题）证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
131、会员制交易所的最高权力机构是（　　）。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.会员大会

【答案】 D
132、SEAQ系统的特点有（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
133、基金管理公司最核心的一项业务是（ ）。
A.基金募集与销售
B.投资管理业务
C.基金运营业务
D.特定客户资产管理

【答案】 B
134、下列不属于境外上市外资股的特点的是（ ）。
A.记名股票
B.外币认购买卖
C.人民币标明股票面值
D.公司支付股利时以外币计价

【答案】 D
135、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。
A.到期收益率
B.实际收益率
C.持有期收益率
D.名义利率

【答案】 D
136、从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是（ ）。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 C
137、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（ ）手。
A.600
B.1200
C.2000
D.5000

【答案】 B
138、投资人可通过办理(　　)实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。
A.份额转换
B.非交易过户
C.变更管理人业务
D.转托管业务

【答案】 D
139、金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，以在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括（ ）。
A.②④
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 A
140、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责不包括（ ）。
A.制定风险管理制度，并适时调整
B.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构
C.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系
D.协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作

【答案】 D
141、以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的有（ ）。
A.I、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅳ

【答案】 A
142、关于收益公司债券，以下说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
143、股票拆细或合并后，股价会以（　　）比例向下或向上调整，所以股东所持股票的市值（　　）。
A.相同的，不发生变化
B.相同的，发生变化
C.不相同的，不发生变化
D.不相同的，发生变化

【答案】 A
144、回购交易通常在（ ）交易中运用。
A.远期
B.现货
C.债券
D.股票

【答案】 C
145、下面对机构投资者