软件开发文档：XX人寿ZEUS系统需求规格说明书合版-V1.2 Revision.docx

【文档编号】

同方全球人寿保险有限公司
ZEUS系统
需求规格说明书-PhaseI/Phase II合版

（V1.210）

同方全球人寿保险有限公司
中科软科技股份有限公司
2016-08

关于本文档
本文件包含保密内容，本文件具有著作权。未经同方全球人寿保险有限公司和中科软科技股份有限公司书面同意，任何一方都不得复制或通过任何方式传播，无论是电子格式、纸张格式、影印格式或其他任何格式，也不得存储在任何性质的检索系统中。
主 题
同方全球人寿ZEUS系统需求规格说明书PhaseI/PhaseII合版-V1.210
说　　明

适用对象
同方全球人寿保险有限公司业务需求提出人员
同方全球人寿保险有限公司项目经理及项目相关人员
同方全球人寿保险有限公司项目测试及验收人员
中科软科技股份有限公司ZEUS系统项目经理、项目组成员
中科软科技股份有限公司质量控制人员
中科软科技股份有限公司核心业务系统项目相关人员
修 订 历 史
版 本
章 节
类 型
日 期
作 者
说 明
1.0
所有
C
2016/8/12
李琳
PhaseI、PhaseII需求文档创建合版
1.1
所有
C
2016/8/17
李琳
我的服务、系统管理
1.2
所有
C
2016/8/18
李琳、文济凤
我的客户、我的服务、我的消息、系统管理、Phase I--备忘问题确认
1.2
所有
C
2016/8/22
李琳、文济凤
我的客户、我的服务、我的消息、系统管理、Phase I--备忘问题确认

说明：类型－创建（C）、修改（U）、删除（D）、增加（A）、审核 （V）；
确 认 签 字 栏 - PhaseII
【同方全球人寿保险有限公司代理人事业部意见】：
签 字：

日 期：

【同方全球人寿保险有限公司营运部意见】：
签 字：

日 期：

【同方全球人寿保险有限公司信息科技部意见】：
签 字：

日 期：

【同方全球人寿保险有限公司法律合规部意见】：
签 字：

日 期：

签 字：

日 期：

【中科软质量管理部意见】：
签 字：

日 期：

【中科软销售支持项目组意见】：
签 字：

日 期：

注 本文档为系统一阶段与二阶段功能的需求合版，PhaseI需求为已签字确认版需求，本页签字仅针对PhaseII部分已完成需求内容的确认签字。

目 录

关于本文档 1
一. 前言 5
二. 系统目的与范围 5
三. 系统面向的用户群体 5
四. 术语与缩写解释 6
五. 本文约定 6
1 本文需求样式 6
2 特别约定 7
六. 系统功能性需求 7
七. 系统功能需求明细 7
Phase I--ZEUS系统需求规格说明书 8
关于本文档 1
1 系统登录管理 3
1.1. 系统登录 3
1.2. 系统首页面 7
2 建议书 10
3 在线投保 12
3.1客户信息 15
3.1.1 被保人 15
3.1.2 投保人 20
3.1.3 受益人 26
3.2告知事项 33
3.2.1 保险利益 33
3.2.2 被保人告知 36
3.2.3 投保人告知 40
3.3补充信息 45
3.3.1 交费信息 45
3.3.2 保单递送 49
3.3.3 问卷 52
3.4投保确认 55
3.5拍照上传 58
3.6交费 62
4 订单管理 67
5 我的信息 75
Phase II--ZEUS系统需求规格说明书 78
关于本文档 79
1 我的客户 80
1.1. 我的客户 80
1.2. 投保中客户查询 86
2 我的服务 90
2.1. 消息提醒 90
3 我的信息 98
4 系统管理 103
4.1. 用户管理 103
4.2. 机构管理 106
4.3. 权限管理 106
4.4. 我的信息管理 112
4.5. 系统消息管理 114
4.6. 基础消息管理 119
5 PhaseI备忘问题确认 124
八. 非业务功能 128
1. 系统运行环境 128
2. 系统约束 130
3. 参考文件 130
九. 附件 130
关于本文档 1
一. 前言 5
二. 系统目的与范围 5
三. 系统面向的用户群体 5
四. 术语与缩写解释 6
五. 本文约定 6
1 本文需求样式 6
2 特别约定 7
六. 系统功能性需求 7
七. 系统功能需求明细 7
Phase I--ZEUS系统需求规格说明书 8
关于本文档 1
3 系统登录管理 3
3.1. 系统登录 3
3.2. 系统首页面 7
4 建议书 10
5 在线投保 12
3.1客户信息 15
3.1.1 被保人 15
3.1.2 投保人 20
3.1.3 受益人 26
3.2告知事项 33
3.2.1 保险利益 33
3.2.2 被保人告知 36
3.2.3 投保人告知 40
3.3补充信息 45
3.3.1 交费信息 45
3.3.2 保单递送 49
3.3.3 问卷 52
3.4投保确认 55
3.5拍照上传 58
3.6交费 62
6 订单管理 67
7 我的信息 75
Phase II--ZEUS系统需求规格说明书 78
关于本文档 79
1 我的客户 81
1.1. 我的客户 81
1.2. 投保中客户查询 86
2 我的服务 90
2.1. 消息提醒 90
3 我的信息 97
4 系统管理 102
4.1. 用户管理 102
4.2. 机构管理 105
4.3. 权限管理 105
4.4. 我的信息管理 111
4.5. 系统消息管理 113
4.6. 基础消息管理 118
1 122
5 PhaseI备忘问题确认 123
八. 非业务功能 125
1. 系统运行环境 125
2. 系统约束 126
3. 参考文件 126
九. 附件 126
关于本文档 1
一. 前言 5
二. 系统目的与范围 5
三. 系统面向的用户群体 5
四. 术语与缩写解释 6
五. 本文约定 6
1 本文需求样式 6
2 特别约定 7
六. 系统功能性需求 7
七. 系统功能需求明细 7
Phase I--ZEUS系统需求规格说明书 8
关于本文档 1
1 系统登录管理 3
1.1. 系统登录 3
1.2. 系统首页面 7
2 建议书 10
3 在线投保 12
3.1客户信息 15
3.1.1 被保人 15
3.1.2 投保人 20
3.1.3 受益人 26
3.2告知事项 33
3.2.1 保险利益 33
3.2.2 被保人告知 36
3.2.3 投保人告知 40
3.3补充信息 45
3.3.1 交费信息 45
3.3.2 保单递送 49
3.3.3 问卷 52
3.4投保确认 55
3.5拍照上传 58
3.6交费 62
4 订单管理 67
5 我的信息 75
Phase II--ZEUS系统需求规格说明书 78
关于本文档 79
1 我的客户 80
1.1. 我的客户 80
1.2. 投保中客户查询 86
2 我的服务 90
2.1. 消息提醒 90
3 我的信息 96
4 系统管理 102
4.1. 用户管理 102
4.2. 机构管理 105
4.3. 权限管理 105
4.4. 我的信息管理 111
4.5. 系统消息管理 113
4.6. 基础消息管理 118
5 PhaseI备忘问题确认 123
八. 非业务功能 127
1. 系统运行环境 127
2. 系统约束 128
3. 参考文件 128
九. 附件 128

一. 前言
随着信息时代的到来，保险销售的渠道和方式发生了变化，为了适应保险公司实际业务需求，方便营销人员开展展业活动，快速便捷地服务客户，中科软结合多年保险业经验开发的ZEUS系统，使营销人员可以通过移动终端进行在线投保、订单管理、我的客户、我的服务、我的信息、系统管理（本期本阶段适用版本详见八章节<系统运行环境>--<系统客户端适用范围>，适用功能：在线投保、订单管理、我的信息、我的客户和我的服务），大大的缩短了销售时间、提高了客户的体验度，提升工作效率，降低展业成本。
二. 系统目的与范围
ZEUS系统是为了方便个人业务营销人员开展展业业务而开发的，个人业务营销人员可以通过该系统为客户进行建议书制作，吸引客户购买公司的产品，并完成在线投保查看订单管理等一系列销售流程。
该项目一期部署我的销售、我的客户、我的服务、我的信息功能模块。本期划分为两个阶段，一阶段需要实现建议书集成、在线投保、订单管理管理以及我的信息。二阶段实现我的客户、我的服务（消息提醒及设置）和我的信息的管理，使个人业务营销人员能够更快速便捷的为客户推荐保险产品，直接在线购买产品；支持对所有状态的订单进行相应维护操作；对名下既有客户进行查询，并可直接带入投保；在系统首页面对消息进行查看并支持相应的设置操作；对我的信息进行查看、上传和管理。
三. 系统面向的用户群体
ZEUS系统主要面向公司的个人业务营销人员使用。个人业务营销人员可以通过该系统为客户进行建议书制作，转到在线投保购买保险产品，对已经做过的不同状态的订单进行跟进查看和管理，还可以通过系统接口查询已有客户及保单信息，直接带入投保等；客户可以通过这个系统快速、全面、多方位的了解公司产品信息，了解并选择适合的产品进行产品利益的演示，并可通过该系统进行在线投保。
四. 术语与缩写解释
缩写、术语
解 释

五. 本文约定
1 本文需求样式
对于详细需求里的业务需求、功能需求和其他非功能需求定义如下属性：使用人群、功能描述、适用范围、业务规则、业务流程图、正常事件流、例外事件流、界面示意图、界面要素、其它说明10项类内容。这些需求按顺序排列，具体样式如下所示：
1. 【使用人群】
2. 【功能描述】
3. 【适用范围】
4. 【业务规则】
5. 【业务流程图】
6. 【正常事件流】
7. 【例外事件流】
8. 【界面示意图】
9. 【界面要素列表】
首页面
序号
要素名称
类别
描述
规则
约束
查询条件
1

按钮
1

结果列表
1

10. 【其它说明】

2 特别约定
Ø 本文档为系统一阶段与二阶段功能的需求合版，PhaseI需求为已签字确认版需求，不做任何修订；本次签字确认仅针对PhaseII和补充内容。
Ø 附件《ZEUS系统待提供汇总清单》为后续补充更新内容，如文中针对功能描述及规则与其有不匹配的地方，需要以《ZEUS系统待提供汇总清单》为最准。

六. 系统功能性需求
ZEUS系统一期第一阶段主要的功能模块为：
Ø 建议书
Ø 在线投保
Ø 订单管理
Ø 我的信息
ZEUS系统一期第二阶段主要的功能模块为：
Ø 我的客户
Ø 我的服务（消息提醒）
Ø 我的信息
Ø 系统管理
七. 系统功能需求明细

Phase I--ZEUS系统需求规格说明书
【文档编号】

同方全球人寿保险有限公司
ZEUS系统
需求规格说明书-Phase I

（V2.0）

同方全球人寿保险有限公司
中科软科技股份有限公司
2016-07

关于本文档
本文件包含保密内容，本文件具有著作权。未经同方全球人寿保险有限公司和中科软科技股份有限公司书面同意，任何一方都不得复制或通过任何方式传播，无论是电子格式、纸张格式、影印格式或其他任何格式，也不得存储在任何性质的检索系统中。
主 题
同方全球人寿ZEUS系统需求规格说明书PhaseI-V2.0
说　　明

适用对象
同方全球人寿保险有限公司业务需求提出人员
同方全球人寿保险有限公司项目经理及项目相关人员
同方全球人寿保险有限公司项目测试及验收人员
中科软科技股份有限公司ZEUS系统项目经理、项目组成员
中科软科技股份有限公司质量控制人员
中科软科技股份有限公司核心业务系统项目相关人员
修 订 历 史
版 本
章 节
类 型
日 期
作 者
说 明
1.0
所有
C
2016/7/2
李琳
需求文档创建
1.1
2章节
A
2016/7/3
李琳
建议书功能创建
1.2
2章节
U/A
2016/7/4
李琳
建议书功能修订
1.3
3章节
C
2016/7/5
李琳
在线投保功能创建
1.4
3章节
U/A
2016/7/6
李琳
在线投保功能修订
1.4
3章节
U/A
2016/7/8
李琳
在线投保功能修订
1.5
4章节
C
2016/7/11
李琳
订单管理创建
1.6
所有
U/A
2016/7/13
李琳
建议书、在线投保、订单管理功能修订
1.6
所有
U/A
2016/7/14
李琳
建议书、在线投保、订单管理功能修订
1.7
所有
U/A
2016/7/18
李琳
建议书、在线投保、订单管理功能修订
1.8
所有
U/A
2016/7/20
李琳
建议书、在线投保、订单管理功能修订
1.9
所有
U/A
2016/7/22
李琳
建议书、在线投保、订单管理功能修订
1.9
所有
U/A
2016/7/24
李琳
建议书、在线投保、订单管理功能修订
2.0
所有
U/A
2016/7/25
李琳
建议书、在线投保、订单管理功能修订
2.0
所有
U/A
2016/7/28
李琳
建议书、在线投保、订单管理功能修订
2.0
所有
U/A
2016/7/29
李琳
建议书、在线投保、订单管理功能修订
说明：类型－创建（C）、修改（U）、删除（D）、增加（A）、审核 （V）；
1 系统登录管理
1.1. 系统登录
【使用人群】
Ø 个人业务营销员（基于当前业务功能流程及规则不变前提下）
【功能描述】
ZEUS系统需要个人业务营销人员通过已有的用户名和密码进行登录，进入系统后，通过选择功能模块，进行相关操作。可在登录页面对忘记密码的情况进行密码重置。
【适用范围】
详见八章节<系统运行环境>--<系统客户端适用范围>
【业务规则】
1. 个人业务营销人员通过ZEUS系统客户端，使用已有的用户名、密码进行登录。用户名和密码通过接口获取。
2. 在登录时先提醒网络情况：“当前网络信号不好，将影响操作，是否继续”，【确认】后继续进行系统登录操作。
3. 进入忘记密码页面时，个人业务营销人员录入用户名后，如果在相关系统中并没有该个人业务营销人员的手机号码，系统无法自动带入个人业务营销人员手机号码，则个人业务营销人员无法通过ZEUS系统进行该操作，系统弹出提示信息：“对不起，您的用户名尚未绑定手机号，请联系公司内勤添加后再操作。”
4. 进入忘记密码页面时，个人业务营销人员手机号如果发生了变更并未及时进行系统更新，则无法正常进行验证码验证。需联系管理员修改手机号码后再进行该操作。
5. 忘记密码增加限制操作次数，每天不能超过6次。
6. 系统登录有效期设置通过后台数据库配置（即当前登录的有效时间可通过后台数据库配置修改）。
7. 个人业务营销人员登录客户端后，进入系统首页面。（登录时GWP校验业务员资质， 有效方可允许登录）
【业务流程图】
无
【正常事件流】
1. 在系统登录页面，首次输入用户名和密码后，点击【登录】按钮，系统在联网情况下进行校验并进行系统登录，页面要素及规则详见“界面要素列表”。
2. 在密码修改页面，完成首次登录的密码修改后，返回至系统登录页面进行系统登录，完成登录，进入到个人信息页面，页面要素及规则详见“界面要素列表”；
3. 在系统登录页面，点击【忘记密码】按钮，弹出密码重置页面，页面要素及规则详见“界面要素列表”；
4. 在密码重置页面，个人业务营销人员录入用户名，自动带入手机号码，点击【获取验证码】按钮，该手机号码将会收到含有验证码的短信，个人业务营销人员将收到的短信验证码录入验证码框，个人业务营销人员录入新密码，录入确认密码，点击【提交】校验验证码和密码录入是否正确，如无误则进行密码重置；如有问题则需要返回修改后重新提交，页面要素及规则详见“界面要素列表”；
5. 在密码重置页面，完成信息录入，确认无误后点击【提交】按钮，完成密码找回操作后，直接进入个人信息页面；点击【取消】按钮，取消密码找回操作并关闭当前页面返回至系统登录页面；直接关闭密码重置页面，关闭当前页面返回至系统登录页面。页面要素及规则详见“界面要素列表”。
【例外事件流】
1. 在系统登录页面，系统在联网情况下进行校验资质有效性，如果校验未通过，弹出提示信息：“请联系内勤人员更新执业信息后再操作。”点击【确定】按钮，关闭提示信息，并清空输入的信息。
2. 在系统登录页面，首次输入用户名和密码后，点击【登录】按钮，系统在联网情况下进行校验，如果校验未通过，弹出提示信息：“用户名或密码错误，请重新输入”，点击【确定】按钮，关闭提示信息，并清空输入的信息。
3. 在忘记密码页面，个人业务营销人员录入用户名，自动带入手机号码，点击【获取验证码】按钮，如果该个人业务营销人员没有手机号，则无法正常带入手机号码进行验证，系统提示“对不起，您的用户名尚未绑定手机号，请联系公司内勤添加后再操作。”如果手机号错误，则ZEUS不需要识别，直接提示”请您输入发送至手机1390****987的验证码。
4. 在忘记密码页面，点击【获取验证码】按钮，该手机号码将会收到含有验证码的短信，个人业务营销人员将收到的短信验证码录入验证码框，录入新密码和确认密码后，点击【提交】按钮，如果验证码录入是不正确，则弹出提示“您录入的验证码有误，请重新验证”。
5. 在忘记密码页面，个人业务营销人员录入新密码，录入确认密码，如果新密码和确认密码录入不一致，则点击【提交】按钮后，无法完成操作并弹出提示“两次密码不一致，请重新输入新密码”。
【界面示意图】

Pad版示意图—登录页
（此图为ZEUS整体风格配色及布局设计图，具体要素详见要素列表）

【界面要素列表】
系统登录页面
序号
要素名称
类别
描述
规则
约束
页面要素
1
用户名
系统登录
文本框
必录项
从GWP系统接口同步
2
密码

系统登录
文本框
必录项
从GWP系统接口同步
按钮
1
登录

系统登录
按钮
点击该按钮，系统进行校验，校验通过进入系统首页面

2
忘记密码

系统登录
超链接
点击该超链接，弹出密码重置页面

密码重置页面
序号
要素名称
类别
描述
规则
约束
页面要素
1
用户名
密码修改
文本框
必录项

2
营销员手机号
密码修改
文本框
系统自动根据填写的个人业务营销人员用户名带出
从相关系统同步
3
短信验证码
密码修改
文本框
必录项

4
输入新密码

密码修改
文本框
必录项，8-16位，必须包含大小写字母和数字

5
确认密码

密码修改
文本框
必录项，8-16位，必须包含大小写字母和数字

按钮
1
获取验证码

密码修改
图标按钮
点击该按钮，系统发送含有验证码的短信至营销员手机中

2
提交

密码修改
按钮
点击该按钮，完成密码找回或修改密码操作

3
取消

密码修改
按钮
点击该按钮，取消密码找回或密码修改操作

【其他说明】
无
1.2. 系统首页面
【使用人群】
Ø 个人业务营销员（基于当前业务功能流程及规则不变前提下）
【功能描述】
登录系统后首先展示我的信息，点击【返回首页面】图标按钮进入ZEUS系统首页面。首页面展示了系统的所有功能，个人业务营销人员可以通过此页面快速进入在线投保（包括：建议书、投保）、订单管理、消息提醒功能模块（消息提醒为二阶段开发功能），为客户展示产品利益演示以及在线投保、订单的查看与跟进等操作。
【适用范围】
详见八章节<系统运行环境>--<系统客户端适用范围>
【业务规则】
1. 进入ZEUS系统后，登录系统后默认为我的信息页面，在我的信息页面点击【返回首页面】图标按钮进入系统首页面。
2. 首页面魔方形式展现，沿Y轴横向转动，不同面展现不同一级功能（现阶段放置的一级功能同现有设计图，一期功能中，一面放置一个，一面放置两个）；页面左下角展示用户头像图标按钮及高优先级消息滚动展示（具体内容二期确认）。
进入ZEUS系统后，主页面的魔方不同面上显示不同的一级功能图标，魔方旋转至展现最大面时才可点击，点击具体的某一个功能后，魔方向左平移，右侧拉出展现当前选中一级功能下的二级功能，点击后跳转至相应的功能页面。
3. 在魔方首页面上，点击【平铺模式】图标按钮可切换至平铺模式，平铺模式下展现所有的二级功能图标供点击操作（具体展现功能同ZEUS系统本期规划功能）。魔方首页面和功能平铺模式可以互相切换。

【业务流程图】
无
【正常事件流】
1. 在系统首页面，点击【在线投保】图标按钮，系统跳转至建议书新增首页面，页面要素及规则详见“界面要素列表”。
2. 在系统首页面，点击【订单管理】图标按钮，系统跳转至订单管理首页面，页面要素及规则详见“界面要素列表”。
3. 在系统首页面，点击【我的信息】按钮，系统跳转至相应的功能页面，页面要素及规则详见“界面要素列表”。
4. 在系统首页面，点击页面右下角【退出】图标按钮，系统弹出提示：“请确定是否退出？”，点击【确定】按钮，退出系统并返回至登录页面，点击【取消】按钮，关闭提示停留在我的信息页面，页面要素及规则详见“界面要素列表”。
【例外事件流】
无
【界面示意图】

Pad版示意图—登录后首页面
（此图为ZEUS整体风格配色及布局设计图，具体要素详见要素列表）

【界面要素列表】
系统首页面
序号
要素名称
类别
描述
规则
约束
页面要素
1
魔方展现
首页面
魔方
仅横向滚动展示，每一面展现不同的功能，具体展示的功能待确认

按钮
1
在线投保
首页面
图标按钮
点击该按钮，跳转至建议书首页面

2
订单管理

首页面
图标按钮
点击该按钮，跳转至订单管理首页面

3
我的信息

首页面
图标按钮
点击该按钮，跳转至我的信息首页面

4
我的客户（第二阶段的功能）

首页面
图标按钮
点击该按钮。跳转至我的客户首页面

5
我的服务（第二阶段的功能）

首页面
图标按钮
点击该按钮，跳转至我的服务首页面

【其他说明】
无
2 建议书
【使用人群】
Ø 个人业务营销员（基于当前业务功能流程及规则不变前提下）
【功能描述】
建议书功能为进入在线投保的首要环节，在首页面上点击在线投保图标按钮首先进入到建议书新增首页面；同时，个人业务营销人员也可以仅使用建议书功能，为客户创建新的建议书，根据客户需求，选择适合客户的保险产品，并对选择的保险产品进行保费试算以及预览建议书信息，而不进入投保。
建议书为集成现有建议书系统，界面展现内容信息及规则全部由同方全球通过接口和数据库提供。
【适用范围】
详见八章节<系统运行环境>--<系统客户端适用范围>
【业务规则】
1. 在ZEUS系统中，通过同方全球提供的接口和数据库对已有的建议书进行展示，实现建议书的使用，不再单独进行页面及相关逻辑的开发。
2. 建议书系统与其他功能模块之间交互的实现方式:
a) 建议书转电子投保，建议书调用ZEUS系统的地址，实现从建议书进入到投保环节；
b) 电子投保转建议书，由ZEUS系统调用建议书地址，实现从电子投保进入建议书重新进行建议书信息录入和产品试算；
c) 订单管理转建议书，从ZEUS系统调用建议书地址，实现从订单管理进入建议书功能。
3. 建议书可通过OCR扫描采集客户信息，采集的客户证件类型、号码及有效期单独存储，供进入投保使用，OCR作为一个独立模块做，增加对应的一张中间表存储数据，是否放在本期做，待确认。

【业务流程图】

【正常事件流】
1. 在系统首页面，点击魔方上的【在线投保】图标按钮，进入建议书首页面，页面要素及规则详见“界面要素列表”；
2. 建议书产品试算结果页面，点击【我要投保】按钮（此功能按钮为建议书需要新增功能），进入投保环节，页面要素及规则详见“界面要素列表”（建议书其他功能按钮保持不变）；
3. 在建议书页面上，点击【首页面】图标按钮（此功能按钮为建议书需要新增功能），返回至系统首页面，页面要素及规则详见“界面要素列表”。
【例外事件流】
无
【界面示意图】
展示已有建议书系统要素，通过同方全球提供的接口和数据库实现。
【界面要素列表】
页面要素及规则同现有建议书系统
【其它说明】
无

3 在线投保
【使用人群】
Ø 个人业务营销员（基于当前业务功能流程及规则不变前提下）
【功能描述】
个人业务营销人员可以使用在线投保功能，为客户创建新的投保单，填写客户信息和告知事项后，系统提交自动核保，录入补充信息，进行投保确认签字，拍照采集客户的要件信息，并完成实时缴费，使个人业务营销人员通过ZEUS系统，完成投保的所有操作流程。
进入在线投保的方式：从系统首页面点击“在线投保”进入在线投保功能模块，进入后必须首先进入建议书，选择产品，进行产品试算后，可选择直接从建议书进入在线投保，带入客户的相关信息；还可以从订单管理中查询相应状态的订单进入到在线投保中进行相关操作。
在线投保的整体流程包括：建议书、客户信息（投保人、被保险人、受益人）、告知事项（保险利益、客户告知）、补充信息（核保结论展示、交费信息、保单递送方式、问卷（根据核保结论判断初始））、投保确认、拍照上传、交费七个大的步骤页面（不包含建议书为六个步骤）。
【适用范围】
详见八章节<系统运行环境>--<系统客户端适用范围>
【业务规则】
1. 核保前的每个大的步骤间可以跳跃完成信息的录入；核保后的每个步骤需要逐个完成，不可跳跃。
2. 每个大的步骤通过点击【下一步】图标按钮进入到下一个环节，通过页面上的【返回建议书】图标按钮可返回至建议书首页面。通过页面上的【首页面】图标按钮可返回至系统首页面。
3. 点击每个大步骤的【下一步】，对当前已完成信息做正确性校验，并对正确信息做保存。如果页面信息录入不正确，则页面上信息框以红色标识，且必须修改正确后才能保存信息并进入其他页签或步骤；如果页面必录项未录入，则页面上信息框以黄色标识，可以继续进入其他页签或步骤。
4. 每个页面不对必录信息做阻断性校验，即：必录信息未录入完整，仍可以进去其他页面，达到信息碎片化采集的目的。到提交核保时，做阻断性校验，需要返回进行信息的补充录入和修改。
5. 提交核保前可返回前面任意环节进行信息修改和补充，修改后操作及业务规则同业务规则4；提交核保后如果返回核保前的任意三步都需要重新核保，业务规则同新增投保单的页面控制逻辑。
6. 对于提交核保之后的状态，如果离开再次进入时返回之前操作环节，首先校验信息是否发生了修改。如果信息发生了修改，则必须重新提交核保，核保之后的原已采集信息不做保存；如果信息未发生修改且未超出当天，则不需要重新提交核保可直接进入到原操作截止的页面，原已采集信息（如：签名在有效期限内）可自动带出；如果信息发生了修改或超过当天都必须重新提交核保，核保之后的原已采集信息不做保存。
7. 在投保环节每个页面的右上角统一增加【返回首页面】图标按钮，点击后可返回至系统首页面。离开当前页面前，提示是否确认离开，【确认】后校验当前页面已录入信息，并对正确信息做保存。如果页面信息录入不正确，则页面上信息框以红色标识，且必须修改正确后才能保存信息并返回系统首页面；如果页面必录项未录入，则页面上信息框以黄色标识，可以保存信息并返回系统首页面。【取消】取消当前操作并返回操作前页面。
8. 对于必录项未录入完整的情况，未录入完整信息所在环节的标签和当前页面的页签均以标识显示（颜色或角标，待页面设计）

【业务流程图】

3.1客户信息
3.1.1 被保人
【业务规则】
1. 客户信息为第一个大的步骤，其中包括：被保人、投保人和受益人三部分信息，三部分分为三个页签展示。
2. 页签之间可操作的步骤不分先后顺序，可通过点击页签完成各个页签的信息，当从当前页签离开进入其他页面时，系统对当前已完成信息做正确性校验，并对正确信息做保存。如果页面信息录入不正确，则页面上信息框以红色标识，且必须修改正确后才能保存信息并进入其他页签或步骤；如果页面必录项未录入，则页面上信息框以黄色标识，可以继续进入其他页签或步骤。
3. 对于已经完成的页签、未完成以及完成不完整（即必录项信息不完整的）或有错误的页签以不同的标识或颜色标识出来。
4. 如果从建议书进来，投被保人是同一人，则直接进入到投保人信息页面，被保人页面信息置灰且不可编辑。此时，如果修改了投保人信息，则被保人相关信息同步更新。
5. 投保人页面，分三部分内容展示：建议书信息、必填项和非必填项。刚进入该页面时，建议书信息和非必录项默认隐藏，点击后可展开供查看和录入（建议书部分只能查看）；必填项默认显示全部供填写录入。
建议书信息为从建议书中带入的信息，信息仅显示，不可修改，页面要素详见“界面要素列表”；
必填项为必须录入项，页面要素详见“界面要素列表”；其中“姓名”一项在计划书中必录，但投保时可以修改，投保中修改姓名后不再带回至建议书。
非必录项可录入也可以不录入，页面要素详见“界面要素列表”。

【正常事件流】
1. 在建议书保费试算结果页面，点击【我要投保】图标按钮，进入在线投保首页面，即被保人信息页面，页面要素及规则详见“界面要素列表”。
2. 在被保人页面，点击【<建议书】图标按钮，弹出提示信息：“请确认是否返回建议书”（注：系统中所有的提示语都需要增加“请”），点击【确定】后返回建议书首页面，此时当前页面已录入信息自动保存（从建议书再进入投保时，仅复制投保人、被保人和受益人的信息，判断新的证件类型和证件号码是否与原证件类型号码一致，如果为空或者一致就取原数据，如果不一致就查询本地库已有数据）；点击【取消】后继续留在被保人页面，页面要素及规则详见“界面要素列表”。
3. 在被保人页面，点击【下一步】图标按钮，进入到下一个大的步骤告知事项，系统校验当前页面已录入信息的正确性并保存已录入的正确信息（具体页面规则控制详见“业务规则”），切换至告知事项页面，页面要素及规则详见“界面要素列表”。
4. 在被保人页面，点击【投保人】页签，系统校验当前页面已录入信息的正确性并保存已录入的正确信息（具体页面规则控制详见“业务规则”），切换至投保人页面，页面要素及规则详见“界面要素列表”。
5. 在被保人页面，点击【受益人】页签，系统校验当前页面已录入信息的正确性并保存已录入的正确信息（具体页面规则控制详见“业务规则”），切换至受益人页面，页面要素及规则详见“界面要素列表”。
6. 在被保人页面，点击建议书信息部分的【展开】图标按钮展开建议书信息部分内容，点击【收起】图标按钮收起展示的建议书信息部分，页面要素及规则详见“界面要素列表”。
7. 在被保人页面，点击非必填项部分的【展开】图标按钮展开非必填项信息部分内容，点击【收起】图标按钮收起展示的非必填项信息部分，页面要素及规则详见“界面要素列表”。

【例外事件流】
1. 在被保人页面，填写或选择被保人信息后，点击【下一步】按钮