金融市场基础知识考前模拟试卷.docx

2016年证券从业《金融市场基础知识》考前模拟试卷
(3)
一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，
不选、错选均不得分
(1) 根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是( )。
A: 会员大会
B: 理事会
C: 监察委员会
D: 董事会
答案:A
解析:
根据我国《证券交易所管理办法》第17条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。
(2) 收入型基金以获取( )为目的。
A: 基金资产的长期稳定增值
B: 当期的最大收入
C: 投资组合中债券的适当利息收益
D: 稳定收益
答案:B
解析:
收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。
收入型基金资产成长的潜力较小．损失本金的风险相对也较低．
一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。
(3) 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。
A: 美元
B: 欧元
C: 特别提款权
D: 英镑
答案:A
解析:
美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等；
也有使用复合货币单位的．如特别提款权。
(4) 从基金资产中扣除基金所有负债即是( )。
A: 基金资产估值
B: 基金资产总值
C: 基金资产净值
D: 基金份额净值
答案:C
解析:
从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。
基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。
(5) 根据( )，委托指令分为买进委托和卖出委托。
A: 委托订单的数量
B: 委托价格限制
C: 买卖证券的方向
D: 委托时效限制
答案:C
解析: 略
(6) 依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有( )。
A: 安全保管基金财产
B: 计算并公告基金资产净值
C: 对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见
D: 按照规定开立基金财产的资金账户
答案:B
解析: 略
(7) 目前，我国证券投资基金托管费是由( )
根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。
A: 监管机构
B: 发起人
C: 基金份额持有人
D: 基金托管人
答案:D
解析:
基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。
基金托管费收取的比例及基金规模、基金类型有一定关系，通常基金规模越大。
基金托管费率越低。
(8)资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于名注册资产评估师，其中最近3
年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于__________人。( )
A: 10：5
B: 20；10
C: 30；10
D: 30；20
答案:D
解析:
资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3
年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。
(9) 资产支持证券化中，受托机构以( )为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
A: 担保人提供的担保
B: 发起人的全部财产
C: 受托机构的自由财产
D: 发起人提供的信托财产
答案:D
解析:
资产支持证券就是由特定目的信托受托机构发行的、
代表特定目的信托的信托受益权份额。
受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
(10) 下列不属于央行货币政策的是( )。
A: 公开市场业务
B: 改变贴现率
C: 改变银行准备金
D: 改变税率
答案:D
解析:
央行的基本货币政策一般包括三个：公开市场业务、贴现率、存款准备金率。
改变税率属于政府行为。
(11)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的( )。
A: 20%
B: 15%
C: 10%
D: 5%
答案:C
解析:
基金投资交易比例规定有：一只基金持有一家上市公司的股票．
其市值不得超过基金资产净值的10%；
同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券．不得超过该证券的10%。
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。
(12) 根据《证券投资基金法》规定，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。
A: 5
B: 10
C: 15
D: 20
答案:C
解析:
我国封闭式基金的存续期应在5年以上，期满后可以通过法定程序延期。目前，
我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
(13) 长期资本流动的方式不包括( )。
A: 国际直接投资
B: 银行资金划拨
C: 国际证券投资
D: 国际贷款
答案:B
解析: 长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。
(14) 中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是( )。
A: 大额可转让存款单
B: 银行承兑汇票
C: 金融债券
D: 国库券
答案:D
解析:
所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券．吞吐基础货币．
以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，
是实现货币政策目标的一种政策措施。
公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。
(15) ( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险．
A: 市场风险
B: 信用风险
C: 操作风险
D: 流动性风险
答案:A
解析:
市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)
的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。
(16) 以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于( )。
A: 互换期权
B: 货币期权
C: 利率期权
D: 股票期权
答案:C
解析:
利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(
价格)买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、
长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。
(17) 下列不属于直接融资的是( )。
A: 商业信用
B: 企业发行股票
C: 企业发行债券
D: 银行贷款
答案:D
解析:
在直接融资中，资金的需求者直接从资金的供应者手中获得资金，
资金的供应者和资金的需求者之间建立直接的债权债务关系。银行贷款属于间接融资。
(18) 长期国债的偿还期限一般为( )。
A: 5年以上
B: 10年
C: 15年以上
D: 10年或l0年以上
答案:D
解析:
长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为1年或1
年以内的国债；中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债。
(19) 下列关于中小企业私募债的说法，错误的是( )。
A: 每期私募债券的投资者合计不得超过200人
B: 为保证私募债安全性．私募债须强制担保
C: 发行规模不受净资产的40%的限制
D: 中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业
答案:B
解析: 鼓励中小企业私募债采用担保发行，但不强制要求担保。
(20)如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了( )。
A: 货币危机
B: 银行危机
C: 外债危机
D: 系统性金融危机
答案:D
解析:
狭义的金融危机也就是系统性金融危机，是全部或大部分金融指标——短期利率、资产
(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、
短暂和超周期的恶化。
(21) 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备经营证券经纪业务已满( )年。
A: 2
B: 3
C: 4
D: 5
答案:B
解析:
证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。
证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件之一是：经营证券经纪业务已满3年
，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司．
(22)普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。
A: 营销权
B: 支配公司财产的权利
C: 特许经营权
D: 基本权利和义务
答案:D
解析:普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
(23) 以下关于外资股的说法，错误的是( )。
A: 公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付
B: 境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖
C: 红筹股不属于外资股
D: 境外上市外资股以人民币标明股票面值．以外币认购
答案:B
解析: 略
(24) 关于公开发行企业债券的条件，错误的是( )。
A: 累计债券余额不超过公司净资产的40%
B: 有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6000万元
C: 最近3年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息
D: 股份有限公司的净资产额不低于人民币5000万元
答案:D
解析: 选项D应该是股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元。
(25) 发行金融债券的政策性银行不包括( )。
A: 国家开发银行
B: 中国进出口银行
C: 中国农业发展银行
D: 中国农业银行
答案:D
解析:
政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。这3
家政策性银行作为发行体，天然具备发行金融债券的条件．
只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请．并经中国人民银行核准后便可发行。
政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容．如需调整
．应及时报中国人民银行核准。
(26) 通常情况下，债券的收益率( )。
A: 及偿还期成正比．及风险性成反比
B: 及偿还期成反比．及风险性成反比
C: 及偿还期成正比．及风险性成正比
D: 及偿还期成反比．及风险性成正比
答案:C
解析: 略
(27) 采用( )方式，客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任，比较稳妥可靠。
A: 自助委托
B: 人工电话委托
C: 非柜台委托
D: 柜台委托
答案:D
解析:
柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，
根__________据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，
由本人填写委托单并签章的形式。采用柜台委托方式．
客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任．
比较稳妥可靠。
(28) 下列各项中，不属于证券市场中介机构的是( )。
A: 证券公司
B: 会计师事务所
C: 证券业协会
D: 律师事务所
答案:C
解析:
在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把他们并称为“
证券中介机构”。证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、
财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。
(29) 金融期权交易实际上是一种权利的( )有偿让渡。
A: 双方面
B: 单方面
C: 多方面
D: 互相
答案:B
解析: 略
(30) ( )是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。
A: 外国债券
B: 欧洲债券
C: 亚洲债券
D: 国际债券
答案:A
解析: 略
(31)甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于( )。
A: 风险补偿
B: 风险转移
C: 风险分散
D: 风险对冲
答案:A
解析:
本题要求考生对各种风险策略的基本定义有所了解，从字面意思看，
题于所给情景并没有发生将甲风险进行转移的情况，由此排除B；
也没有通过组合甲乙进行风险分散，由此排除C：也没有购买别的产品来对冲甲风险，
由此排除D。事实上．这是一种风险补偿方式．
通过对信用评级低的客户收取较高的贷款利率．对自己承担更高的风险进行补偿。
(32) 下列关于保险公司次级债务的说法，错误的是( )。
A: 募集人在无法支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿
B: 本金和利息偿还顺序列于保单责任和其他负债之后
C: 期限在5年以上(含5年)
D: 定向募集
答案:A
解析:
保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、
本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、
先于保险公司股权资本的保险公司债务。及商业银行次级债务不同的是，按照《
保险公司次级定期债务管理暂行办法》，
保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%
的前提下，募集人才能偿付本息；并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时．
债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。
(33) 在中央银行的职能中．“银行的银行”的职能主要是指( )。
A: 垄断发行货币．调节货币供应量
B: 代理国库．对政府融通资金
C: 集中保管存款准备金．充当最后贷款人
D: 实施货币政策．制定金融法规
答案:C
解析:
中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，充当最后贷款者；
作为全国票据的清算中心．并对所有金融机构负有监督和管理的责任。
(34) 只能在期权到期日执行的期权属于( )。
A: 美式期权
B: 欧式期权
C: 看跌期权
D: 看涨期权
答案:B
解析:
按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、
美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行：
美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行：
修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权．
可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
(35) 下列不是现货期权的是( )。
A: 外汇期权
B: 利率期权
C: 股指期权
D: 股指期货期权
答案:D
解析:
现货期权是以现货为标的物的期权。选项D是期货期权。答案非常明显，D
选项已经明确说了是期货期权．当然就不是现货期权。
(36) 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。
A: 参及优先股
B: 可累积优先股
C: 可赎回优先股
D: 股息可调整优先股
答案:B
解析:
优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为可累积优先股。
(37) 以下对基金份额持有人义务描述不正确的是( )。
A: 遵守基金契约
B: 缴纳基金认购款项及规定的费用
C: 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D: 在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定
答案:C
解析: 选项C属于基金份额持有人的权利。
(38) ( )是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的．
约定在一定期限还本付息的债务融资工具．
A: 银行票据
B: 商业票据
C: 中期票据
D: 短期票据
答案:C
解析:
根据中国银行间市场交易商协会2008年4月16日发布的《
银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》．
中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，
约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
(39)基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的( )。
A: 50%
B: 60%
C: 70%
D: 80%
答案:B
解析:
特定客户资产管理业务的管理费率、
托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、
托管费率的60%。
(40) 目前，我国证券投资基金反映的是一种( )关系。
A: 股权
B: 债权
C: 信托
D: 担保
答案:C
解析:
基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，
投资者购买基金份额就成为基金的受益人；股票反映的是一种所有权关系，
是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东：债券反映的是债权债务关系
，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。
(41) 自律性组织包括证券交易所和( )。
A: 证券信用评级机构
B: 证券公司
C: 证券业协会
D: 会计师事务所
答案:C
解析:
按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所和证券业协会。根据《
证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。
(42) 以下不属于无面额股票特点的是( )。
A: 转让价格灵活
B: 为股票发行价格的确定提供依据
C: 便于股票分割
D: 发行价格灵活
答案:B
解析: 无面额股票具有以下特点：(1)发行或转让价格较灵活；(2)便于股票分割。
(43)证券公司经营证券承销及保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币( )亿元。
A: 2
B: 1
C: 3
D: 5
答案:A
解析:
证券公司经营证券承销及保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的
，其净资本不得低于人民币5000万元。证券公司经营证券承销及保荐、证券自营、
证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的．其净资本不得低于人民币2亿元。
(44) 以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是( )。
A: 综合股价平均数
B: 修正股价平均数
C: 加权殷价平均数
D: 简单算术股价平均数
答案:D
解析:
简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数：
加权股价平均数是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数：
修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股名单发生变化、
或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时．
通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。
(45) 公司型基金及契约型基金的主要区别是( )。
A: 基金是否为独立的法人
B: 基金是否上市交易
C: 基金规模是否变化
D: 基金募集是否为公募
答案:A
解析: 略
(46) 国际债券的计价货币通常是( )，以便在国际资本市场筹集资金。
A: 外国货币
B: 国际通用货币
C: 本国货币
D: 本国货币或外国货币
答案:B
解析:
国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、
英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。
(47) 债券的再投资收益最主要受( )变化的影响。
A: 债券价格
B: 经济周期
C: 市场收益率
D: 经济政策
答案:C
解析: 略
(48) 从本质上说，回购协议是一种( )。
A: 以证券为抵押品的抵押贷款
B: 融资租赁
C: 信用贷款
D: 金融衍生产品
答案:A
解析: 从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。
(49) 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的( )。
A: 40%
B: 50%
C: 60%
D: 70%
答案:B
解析: 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%。
(50) 下列各项中．不属于委托指令的基本要素的是( )。
A: 证券品种
B: 证券账号
C: 委托价格
D: 席位代码
答案:D
解析:
证券委托指令的基本要素包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间
、有效期、签名以及其他内容。
二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)
以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。
(51) 下列关于可转换公司债券价值的说法中。正确的有( )。
Ⅰ．可转换公司债券实质上是一种由普通债权和股票期权两个基本工具构成的复合
融资工具，
因此可转换公司债券的价值可以近似地看作是普通债券及股票期权的组合体
Ⅱ．由于可转换公司债券的持有者可以按照债券上约定的转股价格在转股期内行使
转股权利，这实际上相当于以转股价格为期权执行价格的美式买权．
一旦市场价格高于期权执行价格，债券持有者就可以行使美式买权．从而获利
Ⅲ．赎回条款相当于债券持有人在购买可转换公司债券时就无条件出售给发行人的1
张美式买权
Ⅳ．回售条款相当于债券持有人同时拥有发行人出售的1张美式卖权
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(52) 某证券公司的注册资本为人民币8亿元，可以从事下列( )业务。
Ⅰ．证券资产管理Ⅱ．证券自营
Ⅲ．证券投资咨询Ⅳ．证券承销及保荐
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(53) 关于基金管理人，下列说法正确的有( )。
Ⅰ．基金管理人是负责基金的发起设立及经营管理的专业性机构
Ⅱ．基金管理人由基金管理公司担任
Ⅲ．基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立
Ⅳ．基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，所以Ⅳ项错误。
(54) 以下关于证券交易所说法正确的是( )。
Ⅰ．为证券集中交易提供场所和设施Ⅱ．组织证券交易
Ⅲ．监督证券交易Ⅳ．实行自律管理的法人
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
我国《证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，
组织和监督证券交易．实行自律管理的法人。
(55)及有形市场相比，无形市场具有以下( )典型特征。
Ⅰ．交易场所不固定Ⅱ．交易范围比较广
Ⅲ．交易时问相对较短Ⅳ．交易的种类多
V.分散交易
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣV
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:及有形市场相比，无形市场有以下几个典型的特征：(1)交易场所不固定，
分散交易。无形市场及有形市场的一个最明显的区别。(2)交易范围比较广。(3)
交易时间相对较长，不是集中、固定的。(4)交易的种类多。
(56) 根据证券发行制度，发行人申请公开发行( )
的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。
Ⅰ．企业债券Ⅱ．可转换为股票的公司债券
Ⅲ．股票Ⅳ．法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，
依法采取承销方式的或公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，
应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。
(57) 除管理费用，证券投资基金所支付的费用还包括( )。
Ⅰ．基金销售服务费Ⅱ．基金托管费
Ⅲ．基金运作费Ⅳ．基金交易费
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下．
基金所支付的费用主要有以下几个方面：(1)基金管理费；(2)基金托管费；(3)
基金交易费；(4)基金运作费；(5)基金销售服务费。
(58)按股东享有权利和承担风险大小的不同，股票可分为普通股和优先股。其中。
普通股股东按持有股份比例享有的权利包括( )。
Ⅰ．公司决策参及权Ⅱ．利润分配权
Ⅲ．优先认股权Ⅳ．剩余资产分配权
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
普通股享有以下基本权利：①公司决策参及权；②利润分配权；③优先认股权；④
剩余资产分配权。优先股享有以下权利：①优先分配权；②优先求偿权。
(59) 下列对债券及股票的比较．正确的有( )。
Ⅰ．总体而言．如果市场是有效的．
则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系
Ⅱ．债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值．但又都是真实资本的代表
Ⅲ．发行股票和债券都是公司追加资本的需要
Ⅳ．债券是一种有期证券：股票是一种无期证券
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
发行债券是公司追加资本的需要，发行股票是股份公司创立和增加资本的需要。所以Ⅲ
项错误。
(60) 债券的发行价格可分为( )。
Ⅰ．平价发行Ⅱ．溢价发行
Ⅲ．折价发行Ⅳ．定向发行
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 债券的发行价格可分为平价发行、溢价发行和折价发行。
(61) 通常情况下，基金所支付的费用主要包括( )。
Ⅰ．基金管理费Ⅱ．基金销售服务费
Ⅲ．基金交易费Ⅳ．基金运作费用
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
通常情况下，基金所支付的费用主要包括基金管理费、基金托管费、基金交易费、
基金运作费、基金销售服务费。
(62) 下列有关深圳证券交易所1OF的表述中，正确的有( )。
Ⅰ．基金合同生效后即进入封闭期．封闭期一般不超过2个月
Ⅱ．投资者在同一交易日内可以进行多次认购
Ⅲ．投资者通过交易所的所有认购委托一经确认不得撤销
Ⅳ．投资者通过交易所交易系统认购的．必须按照金额进行认购
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
Ⅰ项封闭期一般不超过3个月，Ⅳ项投资者通过交易所交易系统认购的，
必须按照份额进行认购。
(63) 关于股权分置改革，下列说法正确的有( )。
Ⅰ．2005年起．由中国证监会牵头．多部门协同．遵循“统一组织、分散决策”
的工作原则及“试点先行、协调推进、分步解决”的操作思路。
启动了针对股权分置问题的改革
Ⅱ．在改革中．非流通股股东及流通股股东之间采取对价的方式平衡相互利益，
非流通股股东向流通股股东让渡一部分其股份上市流通带来的收益
Ⅲ．公司股权分置改革的动议．原则上应当由全体流通股股东一致提出
Ⅳ．改革方案须经参加表决的股东所持表决权的1／2以上通过。
保证了在各参及主体博弈中广大中小投资者的利益得到充分保护
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
Ⅲ项，公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致提出；Ⅳ项，
改革方案须经参加表决的股东所持表决权的2／3以上通过。
(64) 下列关于封闭式基金筹集、交易的叙述，正确的有( )。
Ⅰ．通过证券公司进行申购和赎回
Ⅱ．在交易所上市交易
Ⅲ．一般由证券公司、商业银行作为承销机构
Ⅳ．封闭式基金的筹集是一次性的
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
封闭式基金有一个较长的封闭期，持有人在封闭期内不能赎回。只能在二级市场上买卖。
(65) 以下属于记账式国债的特点的有( )。
Ⅰ．可以记名、挂失Ⅱ．发行和交易均无纸化
Ⅲ．交易手续简便Ⅳ．交易安全
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均无纸化
．所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。
(66) 关于红筹股，下列描述正确的有( )。
Ⅰ．红筹股不属于外资股
Ⅱ．红筹股是指在中国境外注册、
在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票
Ⅲ．红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道
Ⅳ．红筹股属于境外上市外资股
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 红筹股不属于外资股，所以Ⅳ项错误。
(67) 债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )。
Ⅰ．所借贷货币资金的数额Ⅱ．借贷的时间
Ⅲ．债券的利息ⅠV．借贷的经济主体
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：(1)所借贷货币资金的数额；(2)
借贷时间：(3)在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)。
(68) 以下关于QDII基金说法正确的有( )。
Ⅰ．QDII基金是合格境内投资者基金
Ⅱ．QDII基金是合格境外投资者基金
Ⅲ．QDII基金为国内投资者参及国际市场投资提供了便利
Ⅳ．QDII基金为国外投资者参及国内市场投资提供了便利
A: ⅡⅢ
B: ⅠⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析: QDII
是合格境内机构投资者的首字缩写，QDII基金是指在一国境内设立．
经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
它为国内投资者参及国际市场投资提供了便利。
(69) 我国《上市公司证券发行管理办法》规定上市公司增资的方式有( )。
Ⅰ．非公开发行股票Ⅱ．向不特定对象公开募集股份
Ⅲ．向原股东配售股份Ⅳ．发行可转换公司债券
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式有：向原股东配售股份
、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。
(70) 关于证券经纪业务，以下说法中正确的有( )。
Ⅰ．在证券经纪业务中．证券公司充当证券买方和卖方的代理人
Ⅱ．在证券经纪业务中．证券公司的业务收入来源于投资者缴付的所有税费
Ⅲ．在证券经纪业务中．证券公司要收取一定比例的佣金
Ⅳ．在证券经纪业务中．证券公司不能内部撮合
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
(71) 关于委托指令及其有效期，以下说法正确的有( )。
Ⅰ．委托指令有效期可以分为当日有效及约定日有效
Ⅱ．委托指令部分成交后．委托指令失效
Ⅲ．委托有效期满．委托指令自然失效
Ⅳ．我国现行规定的委托期为当日有效
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
如果委托指令未能成交或未能全部成交，证券经纪商应继续执行委托。委托有效期满．
委托指令自然失效。委托指令有效期一般有当日有效及约定日有效两种。
(72) 证券投资基金的资产总值包括( )。
Ⅰ．基金拥有的各类证券的价值Ⅱ．银行存款本息
Ⅲ．基金应收的申购基金款Ⅳ．其他投资所形成的价值
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
证券投资基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、
基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。
(73) 下列关于短期融资券的表述，正确的有( )。
Ⅰ．短期融资券在国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算
Ⅱ．短期融资券对银行间债券市场的机构投资人发行．只在银行间债券市场交易
Ⅲ．同业拆借中心为短期融资券在银行间债券市场的交易提供服务
Ⅳ．短期融资券应当由符合条件的金融机构承销．企业不得自行销售
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(74) 证券市场全球化趋势主要表现在( )。
Ⅰ．证券市场一体化、金融机构混业化
Ⅱ．投资者个人化、金融监管合作化
Ⅲ.金融创新深化、证券市场网络化
Ⅳ．交易所重组及会员化、金融风险复杂
A: ⅠⅢ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
全球化趋势主要表现在：证券市场一体化、投资者法人化、金融创新深化、
金融机构混业化、交易所重组及公司化、证券市场网络化、金融风险复杂化、
金融监管合作化。
(75) 关于非流通国债，下列论述正确的有( )。
Ⅰ．非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债
Ⅱ．非流通国债不能自由转让
Ⅲ．非流通国债必须记名
Ⅳ．非流通国债的发行对象只是个人
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
非流通国债可以记名，也可以不记名，所以Ⅲ项错误；非流通国债的发行对象，
有的是个人．有的是一些特殊的机构．所以Ⅳ项错误。
(76) 深圳证券交易所的运作系统包括( )。
Ⅰ．集中竞价交易系统Ⅱ．大宗交易系统
Ⅲ．固定收益证券综合电子平台Ⅳ．综合协议交易平台
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
固定收益证券综合电子平台是上海交易所设置的、及集中竞价交易系统平行的、
独立的固定收益市场体系。
(77) 以下关于金融衍生品市场功能的说法，正确的有( )。
Ⅰ．金融衍生品市场可以转移风险
Ⅱ．金融衍生品市场具有价格发现功能
Ⅲ．金融衍生品市场可以提高交易效率
Ⅳ．金融衍生品市场具有优化资源配置的功能
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(78) 基金本期已实现收益是指( )扣除相关费用后的余额。
Ⅰ．基金本期利息收入Ⅱ．投资收益
Ⅲ．公允价值变动收益Ⅳ．本期利润
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
基金本期已实现收益是指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(
不含公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额，
是将本期利润扣除本期公允价值变动收益后的余额。
(79) 下列有关我国股票除息报价的陈述中，正确的陈述有( )。
Ⅰ．B股除息报价等于最后交易日的收盘价减去每股现金红利
Ⅱ．B股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利
Ⅲ．A股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利
Ⅳ．A、B股除权、除息的处理方式是一样的
A: ⅠⅢ
B: ⅡⅢ
C: ⅢⅣ
D: ⅠⅢⅣ
答案:A
解析:
我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券做除权、
除息处理。对于仅发放现金股利的，除权(息)价：前收盘价一现金股利，可见A股的“
前收盘价”是指权益登记日的收盘价．B股的“前收盘价”是指最后交易日的收盘价。
(80)合格境外机构投资者(QFH)在经批准的投资额度内．可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括( )。
Ⅰ．在证券交易所挂牌交易的股票
Ⅱ．在证券交易所挂牌交易的债券
Ⅲ.证券投资基金
Ⅳ．在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，
具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金
、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。
(81) 为了尽量减少频繁发生的金融风险，各国应该( )。
Ⅰ．完善宏观经济管理．保持国际收支基本平衡
Ⅱ．加强和改善金融监管．建立和完善保护投资者权益和信心的制度
Ⅲ．加强国际金融合作和协调，运用国际资源提升防范国际金融危机的能力
Ⅳ．更加注重健全金融体系．推行金融