非银行金融机构反洗钱竞赛试题.doc

非银行金融机构反洗钱知识竞赛试题
一、填空题
1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源与性质的〔 〕活动，依照规定采取相关措施的行为。
2、在中华人民共与国境内设立的〔 〕机构与按照规定应当履行反洗钱义务的特定〔 〕机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份〔 〕制度、客户身份资料与交易记录〔 〕制度、大额交易与可疑交易〔 〕制度，履行〔 〕义务。
3、依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料与交易信息，应当予以〔 〕；非依法律规定，不得向任何单位与个人提供。
4、任何单位与个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者〔 〕机关举报。承受举报的机关应当对举报人与举报内容保密。
5、反洗钱行政主管部门与其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向〔 〕机关报告。
二、判断题
1、海关发现个人出入境携带的现金、记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。〔 〕
2、反洗钱行政主管部门与其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料与交易信息，只能用于反洗钱调查。〔 〕
4、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训与宣传工作。〔 〕
5、经过调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门批准，可以采取临时冻结措施。〔 〕
6、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构与司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。〔 〕
7、任何单位与个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门与公安机关举报。〔 〕
8、根据?中华人民共与国反洗钱法?的规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人与被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进展核对并登记。〔 〕
9、金融机构大额交易与可疑交易报告的具体方法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监视管理机构制定。〔 〕
10、根据?中华人民共与国反洗钱法?规定，金融机构“违反保密规定，泄露有关信息〞，由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员与其他直接责任人员，处1万元以上10万元以下罚款。〔 〕
11、对涉嫌恐惧活动资金的监控不适用?中华人民共与国反洗钱法?。〔 〕
12、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易与可疑交易。〔 〕
13、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。〔 〕
14、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要〞的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。〔 〕
15、金融机构应当按照平安、准确、完整、保密的原那么，妥善保存客户身份资料与交易记录，说明每项交易情况，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动与查处洗钱案件所需的信息。〔 〕
16、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐惧融资监管薄弱国家〔地区〕客户的风险等级应高于来自于其他国家〔地区〕的客户。〔 〕
17、金融机构的风险划分标准应报送中国反洗钱监测中心。〔 〕
18、金融机构疑心客户、资金、交易及恐惧组织与恐惧分子名单有关的，无论涉及资金金额大小，都应当提交涉嫌恐惧融资的可疑交易报告。〔 〕
19、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。〔 〕
20、金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易仅限于?金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法?规定的七种情形。〔 〕
21、国务院有关金融监视管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，不必审查新机构反洗钱内部控制制度的方案。〔 〕
22、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。但不必设立反洗钱专门机构或者部门。 〔 〕
23、金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或者及其进展交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 〔 〕
24、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 〔 〕
25、金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监视管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员与其他直接责任人员给予纪律处分：
　　(1)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
　　(2)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
　　(3)未按照规定对职工进展反洗钱培训的。 〔 〕
26、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。情节严重的，处2万元以上5万元以下罚款。 〔 〕
27、金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。〔 〕
28、法人、其他组织与个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转，不必作为大额交易进展报告。 〔 〕
29、自然人银行账户之间，以及自然人及法人、其他组织与个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转，需要作为大额交易报告。 〔 〕
30、10个工作日内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的行为，需要作为可疑交易报告。 〔 〕
31、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的，需要作为可疑交易报告。 〔 〕
32、法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付的，需要作为可疑交易报告。 〔 〕
33、金融机构发现或者有合理理由疑心客户或者其交易对手及国务院有关部门、机构发布的恐惧组织、恐惧分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心与中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。 
34、金融机构疑心客户、资金、交易或者试图进展的交易及恐惧主义、恐惧活动罪以及恐惧组织、恐惧分子、从事恐惧融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都及本机构没有关系，没有必要报案或提交相关报告。 〔 〕
三、单项选择题
1、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由〔 〕承当未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方 B、该金融机构与第三方共同
C、该金融机构 D、公安部门或者是工商行政管理部门
2、中华人民共与国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照〔 〕原那么，开展反洗钱国际合作。
A、平等互利 B、平等互惠 C、与平共处 D、以上说法都对
3、?中华人民共与国反洗钱法?规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处〔 〕罚款。
A、20万元以上50万元以下 B、50万元以上200万元以下
C、50万元以上500万元以下 D、50万元以上800万元以下
4、?中华人民共与国反洗钱?规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料与交易记录致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员与其他直接责任人员，处〔 〕罚款。
A、一万元以上五万元以下 B、一万元以上十万元以下
C、五万元以上二十万元以下 D、五万元以上五十万元以下
5、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料与交易信息，只能用于反洗钱〔 〕。
A、司法调查 B、刑事侦查 C、刑事诉讼 D、案件审判
6、任何单位与个人发现洗钱活动，有权向〔 〕举报。
A、中国银行业监视管理委员会、中国证券业监视管理委员会、中国保险监视管理委员会及其分支机构
B、中国人民银行或者检察机关
C、反洗钱行政主管部门或者公安机关
D、上级主管单位或者所在单位领导
7、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向〔 〕报告。
A、中国人民银行 B、中国人民银行当地分支机构
C、中国人民银行及其分支机构D、反洗钱信息中心
8、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人与被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进展〔 〕。
A、核对B、登记C、核对并登记D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
9、根据?中华人民共与国反洗钱法?规定，金融机构在以下业务中需核对客户身份证件与其他身份证明文件。其中描述不正确的选项是〔 〕。
A、建立业务关系
B、客户由他人代理办理业务的
C、客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的
D、为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融效劳
10、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经〔 〕仍不能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
A、现场检查 B、反洗钱调查
C、反洗钱协查 D、核查
11、根据反洗钱法规定，以下关于临时冻结的说法中，不正确的选项是〔 〕。
A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结，侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。
C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结，侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
12、以下机构中不具有反洗钱行政处分权的是〔 〕
A、国务院反洗钱行政主管部门
B、国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构
C、国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构
D、国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构
13、根据反洗钱规定，以下说法不正确的选项是〔 〕
A、金融机构在及客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B、客户身份资料在业务关系完毕后，客户交易信息在交易完毕后应当至少保存五年。
C、金融机构在进展客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
D、金融机构破产与解散时，应当将客户身份资料与客户交易信息移交国务院反洗钱行政主管部门。
14、以下说法中，不正确的选项是〔 〕
A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪。
B、客户身份资料在业务关系完毕后、客户交易信息在交易完毕后，应当至少保存五年。
C、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以及金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
D、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并应当出示执法证与中国人民银行当地分支机构出具的调查通知书。
15、?金融机构反洗钱规定?规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进展调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向〔 〕报告。
A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行当地分支机构
C、中国反洗钱监测分析中心 D、当地公安部门
16、金融机构应当按照规定向〔 〕报告人民币、外币大额与可疑交易
A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测分析中心
C、中国人民银行当地分支机构 D、司法机关
17、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监视管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员与其他直接责任人员给予〔 〕
A、刑事处分 B、行政处分 C、纪律处分 D、经济处分
18、银行业金融机构应加强及大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理单笔〔 〕的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。
A、人民币1万元以上 B、人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上 C、人民币5万元以上 D、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上
19、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的〔 〕内完成等级划分工作。
A、5个工作日 B、15日 C、10个工作日 D、10日
20、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务与对其监视管理的具体方法，由〔 〕制定。
A、全国人民代表大会及其常务委员会
B、国务院反洗钱行政主管部门
C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
D、国务院有关部门
21、金融机构应当勤勉尽责，建立健全与执行客户身份识别制度，遵循〔 〕的原那么，针对具有不同洗钱或者恐惧融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的与交易性质，了解实际控制客户的自然人与交易的实际受益人。
A、客户至上 B、控制风险 C、盈利最大化 D、了解你的客户
22、金融机构提供保管箱效劳时，应了解保管箱的〔 〕。
A、登记人 B、使用人 C、代理人 D、实际使用人
23、在及客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常〔 〕、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A、资金来源 B、经营活动 C、资金用途 D、经济状况
24、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应〔 〕为客户办理业务。
A、中止 B、终止C、停顿 D、继续
25、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当〔 〕。
A、保存5年 B、保存10年
C、按照会计档案管理规定 D、按最长期限保存
26、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐惧融资的可疑交易报告存在错误的，金融机构应〔 〕
A、在接到补正通知的5日内补正
B、在接到补正通知的5个工作日内补正
C、在接到补正通知的10日内补正
D、在接到补正通知的10个工作日内补正
27、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当〔 〕。
A、按权衡后相对重要的一项标准提交大额交易报告
B、按金额较大的一项标准提交大额交易报告
C、任选其中一项标准提交大额交易报告
D、分别提交大额交易报告
28、下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将 更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构？〔 〕
A、反洗钱工作机构与岗位设立情况
B、反洗钱内部控制制度建立情况
C、反洗钱宣传培训情况
D、反洗钱年度内部审计情况
29、法人、其他组织与个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币〔 〕万元以上的款项划转属于人民币大额交易。
A、5 B、50 C、100 D、200
30、金融机构反洗钱工作机构与岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后的〔 〕个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。
A、3 B、5 C、7 D、10
四、多项选择题
1、?中华人民共与国反洗钱法?规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的〔 〕有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、有效性 B、完整性 C、标准性 D、真实性
2、下面关于金融机构建立客户身份资料与交易记录保存制度的表达正确的有〔 〕
A、 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B、金融机构破产与解散时，应当将客户身份资料与客户交易信息移交当地政府指定的机构。
C、客户身份资料在业务关系完毕后次年、客户交易信息在交易完毕后次年计起至少保存5年。
D、以上说法只有一个正确。
3、下面关于临时冻结措施的表达正确的有〔 〕
A、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。
B、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。
C、侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。
D、临时冻结不得超过48小时。
4、金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监视管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员与其他责任人员给予纪律处分〔 〕。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的。
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。
C、未按照规定对职工进展反洗钱培训的。
D、未按照规定保存客户身份资料与交易记录的。
5、以下犯罪属于洗钱犯罪的上游犯罪的是〔 〕
A、破坏金融管理秩序犯罪 B、金融诈骗犯罪
C、恐惧活动犯罪 D、贪污贿赂犯罪
6、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进展监视检查的职能不能由〔 〕实施。
A、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构
B、中国银行业监视管理委员会、中国证券监视管理委员会、中国保险监视管理委员会及其分支机构
C、各级政府的司法机关
D、各级政府的公安机关
7、根据反洗钱法的规定，在进展反洗钱调查时，以下哪种做法是允许的〔 〕？
A、在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录与其他有关资料带走。
B、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。
C、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员与在场的金融机构工作人员签名或盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
D、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
8、关于反洗钱信息中心，以下说法中正确的选项是〔 〕。
A、由国务院反洗钱行政主管部门设立。
B、接收、分析大额与可疑交易报告。
C、对金融机构履行大额与可疑交易报告义务情况进展监视检查。
D、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。
9、以下哪些说法表达了我国“一部门牵头，多部门合作协调〞的反洗钱工作机制？〔 〕
A、国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监视管理工作。
B、国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监视管理工作。
C、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构与司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
D、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
10、金融机构应当履行的反洗钱义务包括〔 〕
A、建立反洗钱内部控制制度
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、建立客户身份识别制度、客户身份资料与交易记录保存制度、大额交易与可疑交易报告制度
D、开展反洗钱培训与宣传工作等
11、?反洗钱法?规定的反洗钱义务主体包括〔 〕
A、中华人民共与国公民
B、在中华人民共与国境内的居民与非居民
C、在中华人民共与国境内设立的金融机构
D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
12、下面说法表达正确的选项是〔 〕
A、对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料与交易信息，应当保密；非依法律规定，不得向任何单位与个人提供。
B、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料与交易信息，只能用于反行钱刑事诉讼。
C、对违反保密义务的，依法承当法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额与可疑交易报告受法律保护。
D、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易与可疑交易报告的接收、分析、保存机构，防止因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权与商业秘密。
13、金融机构应当对其分支机构执行〔 〕的情况进展监视管理。
A、客户身份识别制度 B、客户身份资料保存制度
C、交易记录保存制度 D、业务流程
14、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份〔 〕
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B、现场检查
C、回访客户
D、向公安、工商行政管理等部门核实
15、以下哪些行为属于恐惧融资行为
A、恐惧组织、恐惧分子募集、占有、使用资金或者其他财产
B、以资金或者其他财产
C、为恐惧主义与实施恐惧活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D、为恐惧组织、恐惧分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
16、以下交易行为，具有可疑交易特征的有〔 〕
A、长期内分散投保，集中退保的
B、购置的保险产品及其表述明显不符，经劝说改为其他险种的
C、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的
D、明显超额支付当期应缴保费并随即要求返还超出局部的
17、依据?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?规定，单位应报送以下可疑交易〔 〕。
A、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注
B、购置的保险产品及其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购置的。
C、以趸交方式购置大额保单，及其经济状况不符的
D、大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。
18、依据?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?规定，单位应报送以下可疑交易〔 〕
A、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的
B、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
C、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
D、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。
19、田某是A公司财务人员，2021年12月向B保险公司趸交200万元保费，为其本人投保养老保险，期限为3年。2021年2月，田某向B保险公司申请退保，因短期内退保将对田某造成较大损失，B保险公司提醒田某如因短期资金周转发生问题，可采用保单质押等方式获取资金，但是田某坚决要求退保，并且最好以现金方式给付，至于退保的原因田某不愿说明。请问田某的交易行为符合以下哪种可疑交易特征〔 〕
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
B、以趸交方式购置大额保单，及其经济状况不符的。
C、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
D、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。
20、依据?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?规定，单位应报送以下可疑交易〔 〕
A、通过第三人支付自然人保费，并进一步说明第三人及自然人关系的。
B、机构为自然人个人支付保险费的。
C、通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人及投保人、被保险人与受益人关系的。
D、发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。
填空
1、 洗钱 2、金融 非金融 识别 保存 报告 反洗钱 3、保密 4、公安 5、侦查
判断题
1、× 2、√ 3、× 4、√ 5、√ 6、√ 7、√ 8、√ 9、× 10、×
11、× 12、× 13、× 14、√ 15、√ 16、√ 17、× 18、√ 19、× 20×
21、× 22、× 23、√24、√ 25、√ 26、× 27、× 28、 ×29、√
30、√ 31、√ 32、√33、√ 34、×
单项选择
1、C 2、B 3、B 4、D 5、C 6、C 7、D 8、C 9、D 10、B
11、B 12、D 13、D 14、D 15、B 16、B 17、C 18、D 19、C 20、B
21、D 22、D 23、B 24、A 25、D 26、B 27、D 28、A 29、D 30、D
多项选择
1、ABD 2、AD 3、ABD 4、ABC 5、ABCD 6、CD 7、BCD 8、ABD 9、ABCD
10、ABCD
11、CD 12、ABCD 13、ABC 14、ACD 15、ABCD 16、CD 17、BCD 18、ABCD 19、D 20、CD
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