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证券从业考试证券市场基础知识真题2014年3月
(总分100, 考试时间120分钟)
一、单选题
1. 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是（　）。
A 美元
B 英镑
C 特别提款权
D 欧元

答案:A

欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等。
2. 15世纪的意大利商业城市中的证券交易是（　）的买卖。
A 不动产抵押债券
B 商业票据
C 公司债券
D 国家债券

答案:B

15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖
3. 关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是（　）。
A 可以上市流通
B 可以到原购买网点提前兑取
C 可以挂失
D 可以记名

答案:A

凭证式国债和储蓄国债（电子式）都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用做保证，而且免缴利息税。
4. 以下关于股份流通受限及否分类的说法错误的是（　）。

A 有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份
B 无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份
C 未完成股权分置改革的上市公司股份，都是未上市流通股份
D 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份

答案:C

未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限及否可分为未上市流通股份和已上市流通股份，故C项错误。
5. 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般责任债券和（　）。
A 专项债券
B 政府债券
C 普通债券
D 特种债券

答案:A

地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般责任债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。
6. 下列说法错误的是（　）。

A 金融远期合约根据交易双方需求在场外市场协商确定
B 在交易所交易的期权分为标准化期权和奇异型期权两大类
C 我国商业银行销售的“挂钩理财产品”本质上是结构化金融衍生工具
D 金融互换是最基础的金融衍生工具之一

答案:B

7. 美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的（　）。
A 最低和最高利率限制
B 数量限制
C 最高利率限制
D 最低利率限制

答案:C

美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。
8. 某投资者买了一张票面年利率为10%的债券，若一年中通货膨胀率为5%，则投资者的实际收益率为（　）。
A 15%
B 5%
C 10%
D 不确定

答案:B

实际收益率=名义收益率﹣通货膨胀率，这里的名义收益率是指债券的票面利息率，将题目信息代入公式，可得实际收益率=10%﹣5%=5%，故B正确。
9. 一般来说，在下列基金中，管理费率最低的是（　）。
A 债券基金
B 货币市场基金
C 认股权证基金
D 股票基金

答案:B

基金管理费通常及基金规模成反比，及风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低。目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%，故B项货币市场基金的管理费率最低。C项，认股权证基金属于衍生证券投资基金，风险大，所以管理费率高。
10. 我国《证券法》规定，中国证券业协会的权力机构为（　）。
A 会员大会
B 股东大会
C 股东大会
D 董事会

答案:A

中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
11. 既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金，称之为（　）。
A LOF
B ETF
C 保本基金
D QDII

答案:A

LOF，上市开放式基金（Listed Open-ended Funds，LOF）是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场及场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式。ETF，交易所交易基金(Exchange Traded Funds)，是一种在交易所上市交易的，基金份额可变的一种基金运作方式。保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。QDII，合格境内机构投资者（Qualified Domestic Institutional Investors），是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
12. 股票是一种（　）凭证。
A 财产置持变配处置权
B 法人产权
C 债权
D 所有权

答案:D

股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票作为一种所有权凭证，有一定的格式。
13. 以下关于我国公司债券说法错误的是（　）。
A 发行人可以是股份有限公司
B 约定在一年以上期限内还本付息
C 经中国证监会核准后方可发行
D 目前一些公司债券已到银行间市场交易流通

答案:D

中国人民银行规定，符合条件的公司债券可以进入银行间市场发行、交易流通和登记托管，但目前所有公司债券都仅在证券交易所市场上市。
14. （　）是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产间公司投资形成的股份。
A 国家股
B 法人股
C 外资股
D 社会公众股

答案:A

国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产间公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。
15. 下列选项中，不属于《证券业从业人员执业行为准则》所规定的禁止行为是（　）。

A 向客户以外的其它人提供公司已发布的研究报告的内容
B 泄漏客户资料
C 对外透露自营买卖信息
D 在经纪业务中接受客户的全权委托

答案:未知

A项有明显表述错误，公司已发布的研究报告任何人可以观看。
16. 下列说法正确的是（　）。

A 证券市场是价值直接交换的场所
B 证券的风险及收益成反比关系
C 证券市场交易对象仅限于股票，因此又被称为股票市场
D 证券市场是企业支配权直接交换的场所

答案:A

证券市场是价值直接交换的场所，是财产权利直接交换的场所，同时也是风险之间交换的场所。证券的风险及收益成正比关系。证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。
17. 美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括（　）。
A 金融监管的改革
B 金融分业经营
C 金融机构的去杠杆化
D 国际金融合作的加强

答案:B

美国次级贷危机后，全球证券市场出现的的新趋势包括以下几个方面：

1. 金融机构的去杠杆化；

2. 金融监管的改革；

3. 国际金融合作的进一步加强。
18. 场外交易市场的交易制度通常采取（　）。
A 会员制
B 公司制
C 公司制
D 做市商制

答案:D

场外交易市场的特征：

1. 挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作要求。

2. 信息披露要求较低，监管较为宽松。

3. 交易制度通常采用做市商制度。
19. 创业板上市公司已披露的重大事件涉及的主要标的，超过约定期限 仍未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展情况和预计完成的时间，并在此后每隔 公告一次进展情况，直至完成交付或者过户。（　）
A 3个月；30日
B 30日；30日
C 30日；3个月
D 3个月；3个月

答案:A

根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》的规定，已披露的重大事件涉及主要标的尚待交付或者过户的，应及时披露有关交付或者过户事宜，其中对超过约定期限3个月仍未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展情况和预计完成的时间，并在此后每隔30日公告一次进展情况，直至完成交付或者过户。
20. 证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（　）。
A 代销
B 包销
C 包销
D 助销

答案:B

承销方式有包销和代销两种：

1. 包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

2. 代销是指承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
21. 我国《证券法》规定，通过不正当手段获得内幕信息，在该信息公开前买卖证券，属于（　）行为。
A 内幕交易
B 操纵市场
C 虚假陈述
D 虚假陈述

答案:A

《证券法》七十六条规定，证券交易内部信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券。
22. 一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（　）。
A 主动型基金
B 收入型基金
C 平衡型基金
D 被动型基金

答案:D

被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为“指数基金”。
23. 下列关于证券市场法律法规的表述中，正确的是（　）。

A 《证券法》属于行政法规
B 《证券公司监管管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于部门规章
C 《证券投资基金法》属于法律
D 《证券发行及承销管理办法》属于自律性规则

答案:C

证券市场的法律、法规分为四个层次：

第一个层次是法律，现行的证券市场法律主要包括《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国公司法》以及《中华人民共和国刑法》。

第二个层次是行政法规，现行的证券行政法规中，及证券经营机构业务密切相关的有《证券、期货投资咨询管理暂行办法》以及《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》。

第三个层次是规章及规范性文件，包括《证券发行及承销管理办法》、《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》、《上市公司信息披露管理办法》、《证券公司融资融券业务管理办法》和《证券市场禁入规定》。

第四个层次是自律性规则。很明显只有选项C正确。
24. 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，债券基金应有（　）以上的资产投资于债券。
A 80%
B 50%
C 70%
D 60%

答案:A

在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
25. 权证发行时，履约担保的标的证券数量等于（　）。
A 权证上市数量×行权比例+担保系数
B 权证上市数量/行权比例×担保系数
C 权证上市数量＋行权比例×担保系数
D 权证上市数量×行权比例×担保系数

答案:D

由标的证券发行人以外的第三人发行并上市的权证，发行人应提供履约担保。权证履约担保的标的证券数量=权证上市数量×行权比例×担保系数。
26. 证券投资基金筹集的资金主要投向（　）
A 金融工具
B 金融机构
C 房地产
D 实业

答案:A

基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。
27. 下列各项中，不属于全国社会保障基金资金来源的是（　）。

A 中央财政拨入资金
B 国有股减持和股权划拨资产
C 用人单位和劳动者缴纳的社会保险费
D 经国务院批准以其他方式筹集的资金及投资收益形成的资金

答案:C

全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线。社保基金主要由社会保险基金和社会保障基金两部分组成。

1. 社会保险基金一般由企业等用人单位（或雇主）和劳动者（或雇员）或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴形成。

2. 社会保障基金由全国社会保障基金理事会进行管理。目前社保基金理事会管理了两部分基金，一是全国社会保障基金，是由中央财政拨入资金、国有股减持和股权划拨资产、经国务院批准以其他方式筹集的资金及投资收益形成的资金，是由中央政府集中的社会保障储备基金。二是根据财政部、人力资源和社会保障部《做实企业职工基本养老保险个人账户中央补助资金投资管理暂行办法》和社保基金理事会及试点省签署的委托投资管理合同，受托管理做实个人账户试点省委托管理的个人账户资金以其投资收益。
28. 我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为（　）。
A 记名股票
B 无记名股票
C 记名股票或无记名股票
D 优先股票

答案:A

我国《公司法》规定，公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表姓名记名
29. 金融期货的交易对象是（　）。
A 外汇
B 金融期货合约
C 债券
D 股票

答案:B

金融期货交易的对象是金融期货合约。
30. 中国债券指数系列由（　）制作和发布。
A 深圳证券交易所
B 中央国债登记结算有限责任公司
C 上海证券交易所
D 中国证券登记结算有限责任公司

答案:B

2002年12月31日，中央登记公司开始发布中国债券指数系列，该指数体系包括国债指数、企业债指数、政策性银行金融债指数、银行间债券指数、交易所债券指数、中短期债券指数和长期国债指数等。
31. 以下说法中错误的是（　）。

A 证券公司子公司可以直接或者间接持有其母公司的股权
B 证券公司可以授权其分公司管理证券公司一定区域内的证券营业部
C 禁止证券公司子公司及其股东通过协议或者其他安排约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权
D 证券公司设立子公司，要求最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准

答案:A

对证券公司设立子公司的监管要求之一是禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者间接持有控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司的股权或股份，或者以其他方式向其控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司投资。

32. 在我国加入WTO后3年内，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过（　）。
A 33%
B 35%
C 50%
D 49%

答案:D

自2001年12月11日开始，我国正式加入世贸组织。根据我国政府对世贸组织的承诺，我国证券业在5年过渡期对外开放的内容之一是允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过49%。
33. 证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，并及经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，以（　）实现内部控制目标。
A 合理的成本
B 最高成本
C 最低成本
D 预计成本

答案:A

内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，及证券公司经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。

34. 《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满（　）的证券公司。
A 四年
B 一年
C 三年
D 二年

答案:C

融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经济业务已满3年。

35. 我国货币市场基金的份额净值固定在（　）。
A 2元人民币
B 5元人民币
C 1元人民币
D 10元人民币

答案:C

我国货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，对货币市场基金的利润分配，中国证监会有专门的规定。
36. 证券公司的（　）或其他风险控制指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当责令公司限期改正。
A 固定资产
B 负债
C 总资产
D 净资本

答案:D

证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日。
37. 外资参股证券公司不得经营的业务品种是（　）。
A 债券的承销
B 债券的承销
C A股的经纪
D A股的承销

答案:C

外资参股证券公司的名称、组织形式、注册资本、组织机构的设立及职责等，应当符合《公司法》、《证券法》等法律、法规和中国证监会的有关规定，可以经营股票、债券的承销及保荐，外资股的经纪，债券的经纪和自营以及中国证监会批准的其他业务。
38. 证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司行使（　）的法人、其他组织或个人。
A 分配权利
B 指挥权利
C 股东权利
D 管理权利

答案:C

实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司行使股东权利的法人、其他组织或个人。
39. 在证券交易所内，将通信网络传来的买卖委托读入计算机内存进行撮合配对，并将成交结果和行情通过通信网络传回证券商柜台的是（　）。
A 报价系统
B 交易席位
C 交易主机
D 监察系统

答案:C

交易主机或称撮合主机，是整个交易系统的核心，它将通信网络传来的买卖委托读入计算机内存进行撮合配对，并将成交结果和行情通过通信网络传回证券商柜台。

40. 我国《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户（　）。
A 停止清算
B 限制交易
C 停止交易
D 强制销户

答案:B

我国《证券法》规定，证券交易所对证券交易实行实时监控，并按照国务院证券监督管理机构的要求，有权在证券市场出现异常情形时采取临时停市措施或对出现重大异常交易情况的账户限制交易。
41. 以下不是证券交易所会员大会的职权的是（　）。
A 选举和罢免会员理事
B 审议和通过理事会、总经理的工作报告
C 制定和修改证券交易所章程
D 审定对会员的接纳

答案:D

根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有以下职权：

（1）制定和修改证券交易所章程；

（2）选举和罢免会员理事；

（3）审议和通过理事会、总经理的工作报告；

（4）审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告；

（5）决定证券交易所的其他重大事项。

D项，审定对会员的接纳属于证券交易所理事会的职责。
42. 以下不属于政府债券特征的是（　）。
A 安全性高
B 收益稳定
C 流动性差
D 免税待遇

答案:C

政府债券的特征包括：安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇。
43. 从产品属性看，权证是一种（　）类金融衍生品。
A 期权
B 远期
C 期货
D 互换

答案:A

权证是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。从产品属性看，权证是一种期权类金融衍生产品。
44. 中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证，被称为（　）。
A 国债
B 地方政府债券
C 公司债券
D 金融债券

答案:A

政府债券的发行主体是政府，它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券被称为地方政府债券；有时两者也被统称为公债。
45. 期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（　）为代价而拥有了这种权利。
A 保证金
B 期权费
C 佣金
D 手续费

答案:B

期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖主则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。
46. 我国《证券投资基金法》规定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份额持有人大会时，代表基金份额（　）以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
A 10%
B 50%
C 5%
D 20%

答案:A

基金份额持有人大会由基金管理人召集；基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
47. 在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是（　）。
A 一级存托凭证
B 二级存托凭证
C 144A私募存托凭证
D 三级存托凭证

答案:D

有担保的ADR分为一、二、三级公开募集ADR和美国144A规则下的私募ADR。一级存托凭证允许外国公司无需改变现行的报告制度就可以享受公开交易证券的好处；想在一家美国交易所上市的外国公司可采用二级存托凭证；如果要在美国市场上筹集资本（完全符合美国会计准则），则需采用三级存托凭证。ADR的级别越高，所反映的美国证券交易委员会等级要求也越高，对投资者的吸引力就越大。
48. 我国《证券法》规定，证券公司经营证券承销及保荐、证券自营、证券资产管理业务之一的，注册资本最低限额为人民币（　）。
A 三千万元
B 五亿元
C 一亿元
D 五千万元

答案:C

证券公司注册资本必须为实缴资本，及业务种类直接挂钩，分三个标准：5000万元、1亿、5亿。

1.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、及证券交易以及投资活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。

2.证券公司经营证券承销及保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。

3.证券公司经营证券经纪、证券承销及保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。
49. 依据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是（　）。

A 律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务
B 同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见
C 律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见
D 律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务

答案:C

《办法》规定，律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见，不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见，不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见。律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，或者存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务。
50. 《证券业从业人员执业行为准则》于2009年1月19日由（　）正式颁布实施。
A 上海交易所
B 中国证券业协会
C 中国证券登记结算公司
D 中国证监会

答案:B

为规范证券业从业人员执业行为，维护证券市场秩序，按照中纪委关于制定金融行业从业人员行为准则的工作要求和中国证监会的统一部署，《证券业从业人员执业行为准则》（以下简称“准则”）于2009年1月l9日由中国证券业协会正式颁布实施。
51. （　）是对上市公司日常监管的主要内容。
A 再融资的监管
B 信息披露的监管
C 并购重组的监管
D 公司治理监管

答案:B

对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。
52. 以下关于外资股的说法错误的是（　）。

A 境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成
B 红筹股不属于外资股
C 境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖
D 境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购

答案:C

境内上市外资股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。
53. 国际开发机构在我国发行的人民币债券称为（　）。
A 熊猫债券
B 武士债券
C 扬基债券
D 龙债券

答案:A

外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券，它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一国家。根据国际惯例，国外金融机构在一国发行债券时，一般以该国最具特征的吉祥物命名。在美国发行的外国债券被称为扬基债券，在日本发行的外国债券被称为武士债券，国际开发机构在我国国内发行人民币债券被称为熊猫债券。
54. 投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（　）。
A 封闭式基金
B 开放式基金
C 风险基金
D 产业基金

答案:B

开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购和赎回的基金。

55. 债券发行的定价方式以（　）最典型。
A 协商定价
B 折价发行
C 公开招标
D 溢价发行

答案:C

债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按招标标的分类，有价格招标和收益率招标；按照价格决定方式分类，有美式招标和荷兰式招标。
56. 金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过（　）小时。
A 72
B 12
C 48
D 24

答案:C

《反洗钱法》的主要内容包括：

1. 反洗钱义务的主体范围。

2. 临时冻结资金不得超过48小时。

3. 明确了大额交易和可疑交易报告制度。

4. 在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于两人。

5. 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

6. 国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查。
57. 国际债券的发行对象主要是（　）。
A 本国自然人投资者
B 本国外币持有者
C 外国投资者
D 本国金融机构

答案:C

国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
58. 依据我国《证券法》证券公司下列变更事项中，无需中国证监会审批的是（　）。
A 变更业务范围
B 变更实际控制人的高级管理人员
C 变更上市证券公司实际控制人
D 上市证券公司增加注册资本

答案:B

我国证券公司的设立试行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。

证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式，停业、解散、破产，必须经证券监督管理机构批准。
59. 传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（　）为基础发行证券。
A 偿债资产
B 债务池
C 资产池
D 投资组合

答案:C

资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化以特定的资产池为基础发行证券。 在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券被称为“证券化产品”。
60. 中央银行参及证券投资的目的主要是为了（　）
A 套期保值
B 实现盈利
C 影响汇率
D 宏观调控

答案:D

中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。
二、多选题
61. 当上市公司出现以下（　）情形的，深圳证券交易所对在创业板上市的股票实行退市风险警示。

A 未在法定期限内披露年度报告或者中期报告的
B 连续两年亏损
C 连续20个交易日，公司股票每日收益价格均低于每股面值
D 最近一个会计年度审计结果显示当年经审计净资产为负的

答案:A,D

当上市公司出现下列情形之一的，深圳证券交易所对在创业板上市的股票交易实行退市风险警示：

1. 最近两年连续亏损（以最近两年年度报告披露的当年经审计净利润为依据）；

2. 因财务会计报告存在重要的前期差错或者虚假记载，公司主动改正或者被中国证监会责令改正，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近两年连续亏损；

3. 最近一个会计年度的财务会计报告显示当年经审计净资产为负；

4. 因财务会计报告存在重要的前期差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但未在规定期限内改正，且公司股票已停牌两个月；

5. 未在法定期限内披露年度报告或者中期报告；

6. 最近一个会计年度的财务会计报告被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告；

7. 出现可能导致公司解散的情形；

8. 因股权分布或股东人数不具备上市条件，公司在规定期限内提出股权分布或股东人数问题解决方案，经深圳证券交易所同意其实施；

9. 公司股票连续120个交易日通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于100万股；

10. 法院依法受理公司重整、和解或者破产清算申请；

11. 深圳证券交易所认定的其他存在退市风险的情形。
62. 以下关于股票股利说法正确的有（　）。

A 是股份公司对所有股东派发股票的行为
B 送股实质上是留存利润的凝固化和资本化
C 股票股利也称为送股
D 股票股利派发后，股东在公司里占有的权益份额和账面价值会发生变化

答案:B,C

送股，也称股票股利，是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积和未分配利润，现在的上市公司一般只将未分配利润部分送股。送股实质上是留存利润的凝固化和资本化，表面上看，送股后，股东持有的股份数量因此而增长，其实股东在公司中占有的权益比例和账面价值均无变化。
63. 下列关于证券的表述中正确的是（　）。

A 证券是采取纸面形式做成的书面凭证
B 证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证
C 证券是指用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证
D 证券持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益

答案:B,C,D

证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。
64. 及其他债券相比，政府债券的特点是（　）。
A 享受免税待遇
B 安全性高
C 收益率高
D 流通性强

答案:A,B,D

政府债券的特征包括安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇。
65. 目前我国基金管理公司的业务主要包括（　）。
A 投资咨询服务
B 实业投资
C 受托资产管理业务
D 证券投资基金业务

答案:A,C,D

目前我国基金管理公司的业务主要包括：

1. 证券投资基金业务、受托资产管理管理业务和投资咨询服务；

2. 基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。
66. 按收益保障性分类可将结构化金融衍生产品分为（　）。
A 保证最低收益型
B 保本型
C 保证最高收益型
D 非收益保证型

答案:A,B,D

按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。
67. 金融远期合约主要包括（　）。
A 远期期货合约
B 股权类资产的远期合约
C 远期外汇协议
D 远期利率协议

答案:B,C,D

根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括四个大类：

1. 股权类资产的远期合约

2 债权类资产的远期合约

3. 远期利率协议

4. 远期汇率协议
68. 下列事项中，可用于分析公司经营状况好坏的因素是（　）。
A 公司改组或合并
B 公司治理水平及管理层质量
C 公司治理水平及管理层质量
D 公司竞争力

答案:A,B,C,D

股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。从理论上分析，公司经营状况及股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：

1. 公司治理水平及管理层质量

2 公司竞争力

3. 财务状况

4. 公司改组或合并
69. 证券公司参及股指期货交易，应当采取风险管理手段确保参及股指期货交易的风险（　）。
A 可承受
B 可消除
C 可控
D 可测

答案:A,C,D

2010年4月，中国证监会发布《证券公司参及股指期货交易指引》，其中第四条规定：证券公司参及股指期货交易，应当具备熟悉股指期货的专业人员、健全的风险管理及内部控制制度、有效的动态风险监控系统，确保参及股指期货交易的风险可测、可控、可承受。
70. 特殊类型基金包括（　）。
A QDII基金
B 上市开放式基金
C 分级基金
D 保本基金

答案:A,B,C,D

特殊类型的基金包括：ETF、LOF、保本基金、QDII基金和分级基金。
71. 中央银行通常采用（　）等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。
A 税收政策
B 存取准备金制度
C 公开市场业务
D 再贴现政策

答案:B,C,D

中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。
72. 关于股票及债券，以下说法正确的有（　）。
A 具有相同的权利
B 同属有价证券