2023年下半年重庆省基金从业资格证券组合管理基础试题.docx

2023年下半年重庆省基金从业资格：证券组合管理基础试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、证券投资征询机构申请基金代销业务资格时，应具有的条件涉及__。
A．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．连续从事证券投资征询业务3个以上完整会计年度
C．公司及其重要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
2、我国封闭式基金的交收实行__交割、交收。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
3、我国基金行业的对外开放重要体现为__。
A．合资基金管理数量不断增长
B．基金管理公司已被允许开展涉及社保基金管理、公司年金管理等委托理财业务
C．合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场
D．部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务
4、对后台管理系统的规范涉及__。
A．可以记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息
B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息
C．应当具有交易清算、资金解决的功能
D．应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
5、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。
A．防止基金经理决策的随意性与道德风险
B．避免出现投资失误
C．提高交易效率
D．实现决策人与执行人相分离
6、下列属于我国公司股东权利的有__。
A．公司重大决策参与权
B．对公司的经营管理提出质询
C．持有的股份可以依法转让
D．查阅公司章程
7、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目的一般在__以内。
A．0.1%
B．0.25%
C．0.5%
D．0.75%
8、关于基金投资比例监管的规定，下列说法对的的有__。
A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%
B．同一基金管理人管理的所有基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%
C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的80%
D．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
9、分离交易的可转换公司债券的购买者可以按预先规定的条件中在公司发行股票时享有优先购买权，其预先规定的条件重要是指股票的__。
A．购买方式
B．购买价格
C．认购比例
D．认购期间
10、基金管理公司的__负责向交易部下达投资指令。
A．研究部
B．投资部
C．投资决策委员会
D．监察稽核部
11、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法对的的是__。
A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大
B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小
C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小
D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大
12、下列关于ETF和LOF的描述中，对的的有__。
A．ETF通常采用完全被动式管理方法
B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行
C．LOF的申购、赎回是基金份额与钞票的对价
D．ETF与投资者互换的是基金份额与一篮子股票
13、《证券投资基金销售管理办法》规定，证券投资征询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于__万元人民币，且最近__年没有代理投资人从事证券买卖的行为。
A．2 000；3
B．3 000；2
C．2 000；2
D．3 000；3
14、基金管理公司内部控制的基础是__。
A．控制环境
B．风险评估
C．控制活动
D．信息沟通
15、我国基金业监管的原则有__。
A．依法监管原则和公开、公平、公正原则
B．监管与自律并重原则
C．监管的连续性和有效性原则
D．审慎监管原则
16、衡量基金收益率的标准方法是__。
A．简朴份额净值增长率
B．时间加权收益率
C．算术平均收益率
D．几何平均收益率
17、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。
A．10
B．12
C．15
D．20
18、证券市场的自律性组织有__。
A．证券交易所
B．中国证监会
C．证券公司
D．证券业协会
19、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要__ETF。
A．高于
B．低于
C．等于
D．不低于
20、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起__日内编制并披露临时报告书。
A．2
B．3
C．5
D．7
21、证券公司申请基金代销业务资格，应当具有的条件有__。
A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
B．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处在整改期间
C．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
D．没有发生已经影响或也许影响公司正常运作的重大变更事项
22、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。
A．1%
B．3%
C．5%
D．10%
23、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不少于员工人数的1/2。
A．40
B．30
C．20
D．15
24、基金监管部的平常连续监管方式重要有__。
A．现场检查
B．随机抽查
C．非现场检查
D．重点检查
25、下列关于基金托管协议的说法，不对的的是__。
A．基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议
B．基金托管协议的重要目的是明确签订双方权利、义务和职责，保证基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益
C．基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的互相监督和核查
D．基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、关于基金认购与申购，下列说法错误的是__。
A．两者申请购买基金份额的时期不同
B．认购期购买基金的费率比申购期优惠
C．认购期内产生的利息，通过投资者再次提出认购申请后转为基金份额
D．在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请
2、基金公司风险控制能力的考察要点涉及__。
A．公司风险控制理念
B．公司危机解决情况
C．公司合规经营悄况
D．公司信息披露情况
3、证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式重要有__。
A．选择合适的投资方式
B．选择合适的营销时机
C．提供便利条件
D．减少客户成本
4、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作____
A：刻制基金业务用章、财务用章
B：开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册
C：在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户
D：托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜
5、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是____
A：中国工商银行
B：国家开发银行
C：中国进出口银行
D：中国农业发展银行
6、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。
A．到期收益率
B．实际收益率
C．持有期收益率
D．名义利率
7、下列属于基金业“软件”的有__。
A．基金产品线
B．基金公司
C．理财规划观念
D．客户群体对基金的理解和接受度
8、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。
A．针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
B．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育 和自我管理
C．规定基金市场具有充足的透明度，实现市场信息公开化
D．对监管对象给予公正的待遇
9、关于市场组合，下列叙述错误的是____
A：它涉及所有风险资产
B：它在有效边界上
C：市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比
D：它是资本市场线和无差异曲线的切点
10、证券发行人可以分为__。
A．个体户
B．公司(公司)
C．政府和政府机构
D．金融机构
11、基金在运作过程中发生也许对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告。以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是____
A：基金份额持有人大会决议
B：基金管理人或基金托管人变更
C：基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更
D：基金管理人或基金托管人重要业务人员1年内变更达20%以上
12、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有所有股票的__的大小。
A．平均市值
B．平均市盈率
C．平均收益率
D．平均市净率
13、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清楚，下列表述中符合规定的是__。
A．“净值归一”
B．“欲购从速”、“申购良机”
C．在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述
D．“坐享财富成长”、“安心享受成长”
14、____是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。
A：投资决策委员会
B：风险控制委员会
C：投资部
D：研究部
15、下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具有的条件，叙述不对的的是__。
A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币
B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格
C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，涉及网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统
D．最近3年无重大违法违规记录
16、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的__往往决定其资产管理规模的大小。
A．营销能力
B．研究能力
C．投资能力
D．风险控制能力
17、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。通常只有大的投资者才干直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。
A：基金销售机构
B：注册登记机构
C：律师事务所和会计师事务所
D：基金投资征询公司
18、____是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A：资本证券
B：有价证券
C：货币证券
D：商品证券
19、以下关于风险与收益关系的描述对的的是__。
A．在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿
B．风险和收益的本质联系可以表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险补偿
C．收益与风险相相应
D．预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿
20、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的__。
A．1%
B．2%
C．3%
D．5%
21、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。
A．审阅并分析基金管理公司年度报告
B．进入基金管理公司进行检查
C．审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告
D．询问基金管理公司的工作人员，规定其对有关检查事项做出说明
22、根据投资对象的不同，我国的基金类别划分为__。
A．股票型基金
B．货币市场基金
C．债券型基金
D．混合型基金
23、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，对的的有__。
A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高
B．一般而言，同期限公司债券的利率高于政府债券的利率
C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券
D．股票的收益率一般高于债券
24、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出对的的投资决策。
A．虚假记载
B．误导性陈述
C．重大漏掉
D．欺诈客户
25、政策性银行通常以__作为其超额储备的持有形式。
A．金融债券
B．封闭式基金
C．短期国债
D．长期国债