2023年云南省基金从业资格短期融资券考试试卷.docx

云南省2023年基金从业资格：短期融资券考试试卷
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、以下属于货币衍生工具的是__。
A．股票期货
B．利率互换
C．货币期货
D．信用联结票据

2、在我国，基金资产__以上投资于债券的为债券型基金。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%

3、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特性。
A：跨期性
B：期限性
C：联动性
D：不拟定性或高风险性

4、目前我国货币市场基金可以进行投资的金融工具不涉及____
A：期限在1年以内(含1年)的中央银行票据
B：1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
C：钞票
D：可转换债券

5、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。
A．3
B．5
C．7
D．10

6、根据《公司会计准则第22号——金融工具确认和计量》，金融资产在初始确认时划分为__。
A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
B．持有至到期投资
C．贷款和应收款项
D．可供出售的金融资产

7、基金管理过程中发生的费用，重要涉及__。
A．基金管理费
B．基金托管费
C．信息披露费
D．申购费

8、我国基金销售监管的具体目的涉及__。
A．保证市场的公平、效率和透明
B．保证基金最低投资收益
C．保护投资者利益
D．减少系统风险

9、对证券投资基金的特点，下列结识对的的有__。
A．基金一般都有最低投资限额规定
B．是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用
C．将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作
D．以科学的投资组合减少风险、提高收益是基金的一大特点

10、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有____以上的非钞票基金资产属于该投资方向拟定的内容。
A：50%
B：60%
C：80%
D：90%

11、下列关于基金份额持有人的说法，对的的有__。
A．基金投资人
B．基金的出资人
C．基金的管理者
D．基金资产的所有者

12、以下不属于债券收益的是__。
A．利息收入
B．权益分红
C．资本损益
D．再投资收益

13、下列关于保本型基金的说法，对的的有__。
A．保本型基金提供的保证也许有本金保证、收益保证和红利保证
B．保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100%
C．保本型基金必须提供收益保证和红利保证
D．通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障

14、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的重要内容有__。
A．公司股东情况
B．公司经营情况
C．公司的沿革情况
D．公司董事会和监事会情况

15、我国现行法规规定，涉及银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资____
A：国债
B：股票
C：基金
D：证券衍生产品

16、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
A．基金份额的转换
B．基金份额的转托管
C．基金份额的冻结
D．基金的非交易过户

17、基金市场营销的控制过程不涉及__。
A．管理部门设定具体的市场营销目的
B．制定市场营销计划
C．衡量公司在市场中的销售业绩
D．管理部门评估广告投入效果

18、下列关于QDII基金申购和赎回的说法，对的的有__。
A．申购和赎回的场合为基金管理人的直销中心及代销机构的网点
B．“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当天的基金份额净值为基准进行计算
C．“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则
D．当天的申购与赎回申请可以随时撤消

19、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自__日起有权赎回该部分基金份额。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3

20、在我国，债券型基金基金资产的（）以上投资于债券。
A．60% 
B．70% 
C．80% 
D．90%

21、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意__。
A．基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制
B．自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制
C．通过制度建设，防止商业贿赂和不合法交易行为的发生
D．在交易被拒绝或确认失败时，应积极告知投资人

22、代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前____日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A：10
B：15
C：30
D：45

23、考察基金经理从业经验的要点涉及__。
A．基金经理的教育背景
B．基金经理从业年限
C．基金经理的履历
D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况

24、参与证券投资的金融机构有__等。
A．保险公司
B．证券经营机构
C．主权财富基金
D．合格境外机构投资者

25、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。
A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性

26、基金管理公司的重要股东应具有的条件之一是连续经营__个以上完整的会计年度。
A．2
B．3
C．4
D．5

27、基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产__。
A．互相独立
B．互相不独立
C．进行合并，但单独做账
D．进行合并，不需单独做账

28、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。
A．认购权证和认沽权证
B．价内权证和价外权证
C．美式权证和欧式权证
D．认股权证和备兑权证

29、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。
A．2
B．3
C．5
D．10

30、下列选项中，属于销售业务流程控制规定的是__。
A．重要业务环节应实行有效复核，保证重要环节业务操作的准确性
B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序
C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品
D．建立完整的信息管理体系，设立必要的信息管理岗位

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、基金管理人应当自基金协议生效之日起____个月内使基金的投资组合比例符合基金协议的有关约定。
A：3
B：6
C：9
D：12

32、影响股票价格变动的最重要因素涉及__。
A．宏观经济与宏观经济政策因素
B．人为操纵因素
C．行业与部门因素
D．公司经营状况

33、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。
A．法制、监管、自律、规范
B．公平、公正、公开、公信
C．调整、改革、整顿、提高
D．开拓、求实、严谨、效率

34、以下基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。
A．ETF
B．LOF
C．ETF联接基金
D．分级基金

35、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。
A：利息收入
B：投资收益
C：其他收入
D：公允价值变动损益

36、股票型基金的分析一般从__入手。
A．业绩
B．风险
C．久期
D．投资组合

37、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得__。
A．采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
B．以低于成本的销售费率销售基金
C．在基金募集期间对认购费打折
D．承诺运用基金资产进行利益输送

38、选择债券指数化投资的因素不涉及____
A：可获得超越市场的收益
B：经验证据表白积极型的债券投资组合的业绩并不好
C：指数化组合管理所收取的管理费用更低
D：选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

39、基金公司营销能力考察要点涉及__。
A．公司信息披露情况
B．公司营销体系和人员情况
C．公司基金托管和代销渠道情况
D．公司投资和研究架构情况

40、基金销售人员从事基金销售活动时的严禁行为涉及__。
A．诋毁其他基金销售机构
B．接受投资者全权委托
C．违规向别人提供基金未公开的信息
D．账外暗中给予别人财物或利益

41、__不属于股票基金的分析指标。
A．久期
B．基金分红
C．已实现收益
D．净值增长率

42、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循__原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。
A．连续性
B．有效性
C．审慎性
D．自律性

43、关于股票的永久性，下列说法错误的是__。
A．股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B．永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C．股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D．对于股份公司来说，由于股东不能规定退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

44、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。
A．审阅并分析基金管理公司年度报告
B．进入基金管理公司进行检查
C．审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告
D．询问基金管理公司的工作人员，规定其对有关检查事项做出说明

45、基金持有人享有__等法定权利。
A．分享基金财产收益
B．基金资产运作管理权
C．剩余基金资产分派权
D．基金资产保管权

46、《证券投资基金销售管理办法》对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不对的的有__。
A．基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可
B．基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现
C．为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提醒和警示性文字应淡化解决
D．基金销售机构不得引用不具有中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果

47、证券市场监管的对象涉及__。
A．证券发行主体
B．证券公司
C．证券经营机构
D．证券服务机构

48、____不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额规定较高，投资者的资格和人数经常受到严格的限制。
A：收入型基金
B：上市开放式基金
C：公募基金
D：私募基金

49、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。
A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动
B．金融衍生产品是与基础金融产品相相应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅涉及现货金融产品，也涉及金融衍生工具
C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简朴的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系
D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不拟定性

50、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。
A．3
B．4
C．5
D．6

51、优先认股权是指__。
A．当股份公司为增长公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利
B．当股份公司为增长公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利
C．当股份公司为增长公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利
D．当股份公司为增长公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利

52、估值方法的____是指基金在进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值规则。
A：一致性
B：合理性
C：审慎性
D：公开性

53、优先股票和普通股票是按__所进行的分类。
A．股票的价值
B．股票的格式
C．股东享有的权利
D．股东的风险和收益

54、____是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
A：收入型基金
B：上市开放式基金
C：公募基金
D：私募基金

55、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目的是__指数的表现，属于__基金。
A．超越；积极型
B．超越；被动型
C．复制；积极型
D．复制；被动型

56、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了____
A：资本资产定价模型
B：套利定价理论
C：多因素模型
D：证券组合选择

57、开放式基金的认购费率不得超过____
A：3%
B：2.5%
C：10%
D：5%

58、采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少可以获得投资本金或一定回报的证券投资基金是__。
A．增长型基金
B．收入型基金
C．平衡型基金
D．保本基金

59、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，____外部经营风险则与那些超过公司控制的环境因素(如公司所处的政治环境和经济环境)相联系。
A：再投资风险
B：流动性风险
C：外部经营风险
D：内部经营风险

60、下列可为稳健型投资者选择的基金产品有__。
A．混合型基金
B．债券型基金
C．股票型基金
D．货币市场基金