2023年上半年河北省基金从业资格投资者需求模拟试题.docx

2023年上半年河北省基金从业资格：投资者需求模拟试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、货币市场基金的份额净值__。
A．固定在1元人民币
B．随市场利率的上升而减少
C．随市场利率的上升而增长
D．随平均剩余期限的增长而增长

2、关于证券市场的基本功能，以下说法对的的有__。
A．证券市场具有为资本决定价格的功能
B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资
C．证券市场是投资者套期保值的场合
D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能

3、目前，我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。
A．国家有权机关依法规定
B．基金托管人依法规定
C．基金管理人依法规定
D．投资人自己申请

4、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。
A．10
B．15
C．20
D．25

5、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。
A．法制、监管、自律、规范
B．公平、公正、公开、公信
C．调整、改革、整顿、提高
D．开拓、求实、严谨、效率

6、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。
A．营销环境
B．营销组合
C．营销过程
D．目的市场

7、下列关于基金与银行理财产品的说法，对的的是__。
A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广
B．银行理财产品信息披露限度一般不如基金
C．银行理财产品的投资门槛比基金更低
D．基金的流动性不及银行理财产品

8、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。
A．份数
B．比例
C．资金
D．数量

9、防范基金销售技术风险的措施有__。
A．关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备
B．信息技术运营有完善的备份措施和方案
C．应做好业务保障设施的平常管理与维护保养
D．应定期组织信息系统运营的应急演练

10、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。
A．及时更新原有的客户记录
B．定期向客户提供有用的信息服务
C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪
D．针对市场变化及时提供新的服务和产品

11、下列不列入基金管理过程中发生费用的有__。
A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失
B．基金管理人和基金托管人解决与基金运作无关的事项发生的费用
C．基金协议生效前的相关费用，涉及但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用
D．基金份额持有人大会费用

12、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当天基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。
A．9480.95
B．9383.06
C．9350.95
D．9280.95

13、整个证券市场的核心是__。
A．证券发行人
B．证券交易所
C．中国证监会
D．国务院

14、基金管理公司的重要业务有__。
A．基金的募集与销售
B．特定客户资产管理业务
C．投资征询服务业务
D．基金的投资管理

15、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具有的条件涉及__。
A．取得基金从业资格
B．具有国家认可的硕士研究生以上学历
C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历
D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

16、下列关于基金托管费的说法对的的是__。
A．股票型基金的年托管费率一般为0.25%
B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间
C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间
D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%

17、可转换债券在转换前后体现的分别是__。
A．债权债务关系，所有权关系
B．债权债务关系，债权债务关系
C．所有权关系，所有权关系
D．所有权关系，债权债务关系

18、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。
A．从业经验
B．过往业绩
C．投资理念
D．操作风格

19、基金销售监管是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分，其意义表现在__。
A．维护基金市场的良好秩序
B．提高基金市场效率
C．保护基金投资人合法权益
D．活跃基金市场

20、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为__。
A．0.33%
B．1%
C．1.5%
D．2.5%

21、下列关于基金评级的说法，错误的是__。
A．投资者在参考评级结果时，应一方面考察评级机构及评级结果的合规性
B．投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名
C．通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异
D．获得较高等级评价的基金未必安全，它自身也许是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益

22、我国第一只以债券投资为主的债券基金是__。
A．银华优选
B．华安富利
C．南方避险
D．南方宝元

23、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文献和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。
A．基金管理人、基金托管人
B．基金募集
C．基金交易、管理、托管
D．基金信息披露、销售

24、下列关子基金及银行储蓄的说法，不对的的有__。
A．基金同银行储蓄同样，都对投资者负有保本付息的责任
B．银行储蓄损失本金的也许性小，投资相对比较安全
C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况
D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债

25、对于基金交易费，下列说法不对的的是__。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B．我国证券投资基金的交易费重要涉及印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

26、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。
A．营销能力
B．资产管理规模
C．投资和研究能力
D．风险控制能力

27、基金销售监管体系由__等组成。
A．监管手段
B．监管机构
C．监管对象
D．监管内容

28、存续期募集信息披露重要指开放式基金在基金协议生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。
A．1 
B．3 
C．6 
D．12

29、独立董事任职时应具有的条件涉及__。
A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职
B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历
C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职
D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

30、对__投资者而言，短期的投资波动并不会对其导致大的影响，追求较高的回报是其关注的目的。
A．积极型
B．保守型
C．投机
D．稳健型

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、基金信息披露最主线、最重要的原则是__。
A．准确性原则
B．及时性原则
C．公平披露原则
D．真实性原则

32、以下关于混合型基金的表述，对的的有__。
A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性”
B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要
C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好
D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益

33、外部风险中的系统性风险有__。
A．市场风险
B．政策风险
C．信用风险
D．经营风险

34、要使开放式基金协议正式生效，需满足的条件涉及__。
A．募集期限届满后，基金募集份额总额不少于2亿份
B．募集期限届满后，基金募集金额不少于1亿元人民币
C．募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于200人
D．基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕

35、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。
A．道德风险
B．逆向选择
C．基金投资风险
D．基金价格波动性

36、基金投资征询机构是指向投资者提供__服务的机构。
A．基金投资征询
B．基金资料与数据
C．基金销售
D．投资建议

37、通过基金投资征询机构的服务，投资者可以在__等方面获得更专业的服务。
A．基金既往表现业绩评价
B．基金品种的选择
C．投资组合搭配
D．风险收益匹配

38、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是__。
A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金份额总值
D．基金份额净值

39、、属于低风险、低回报的基金产品。
A：保本基金
B：期货基金
C：对冲基金
D：伞形基金

40、关于有价证券的期限性，下列描述对的的有__。
A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用
B．股票一般没有期限性
C．股票可以视为无期证券
D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求

41、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。
A．保荐人
B．发行人
C．投资者
D．承销商

42、下列不属于证券服务机构的是__。
A．证券交易所
B．证券投资征询公司
C．证券信用评级机构
D．会计师事务所

43、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种__投资工具。
A．直接
B．间接
C．混合
D．分业

44、证券市场是__。
A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场合
B．市场经济发展到一定阶段的产物
C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场
D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接

45、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有__。
A．净值收益率
B．折价率
C．市场走势
D．潜在分红能力

46、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A．9 095
B．9 950
C．10 945
D．10 995

47、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。
A．高于
B．低于
C．等于
D．高于或等于

48、我国封闭式基金的募集期限一般为____个月。
A：2
B：3
C：4
D：6

49、以下属于证券市场监管手段的有__。
A．自律手段
B．法律手段
C．经济手段
D．行政手段

50、封闭式基金收益分派后基金份额净值不能____面值。
A：高于
B：等于
C：低于
D：不拟定

51、下列关于基金税收的说法，对的的是__。
A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税
B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税
C．基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税
D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收公司所得税

52、以投资期分析为基础，债券互换的类型不涉及____
A：替代互换
B：市场问利差互换
C：交叉互换
D：税差激发互换

53、关于信用制度的表述错误的有__。
A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一
B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现
C．信用工具一般都有流通变现的规定，而证券市场为有价证券的流通发明了条件
D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系

54、《关于证券投资基金税收政策的告知》规定，自2023年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征__。
A．所得税
B．营业税
C．印花税
D．增值税

55、广义的有价证券涉及__。
A．货币证券
B．商品证券
C．协议文本
D．资本证券

56、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。
A．实体资产证券化
B．资产支撑证券化
C．住房抵押贷款证券化
D．钞票资产证券化

57、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。
A．公司章程
B．内部控制大纲
C．公司基本管理制度
D．部门规章制度

58、基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”重要是与____之间的独立。
A：股东
B：董事
C：监事
D：高级管理人员

59、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司__的基础。
A．负债
B．注册资本
C．虚拟资本
D．货币资金

60、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为__。
A．资本公积金
B．股本账户
C．盈余公积
D．留存收益