人民币利率互换协议样本.doc

人民币利率互换交易协议

编号：SH-CNYIRS-08XXX

甲方： 公司 “以下简称甲方”
乙方： * * 银行股份有限公司 * * 分行 “以下简称乙方”

根据甲方于2023年 月 日出具的编号为 SU-CNYIRS08XXX 的《人民币利率互换交易指令书》，乙方已经接受甲方指令条件并达成交易。经平等协商一致，现甲方与乙方就上述指令所涉交易内容及双方的权利和义务达成如下协议：

一、定义
本协议项下所称的“交易”是指人民币利率互换交易，具体是指：交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金互换钞票流的行为，其中一方的钞票流根据浮动利率计算，另一方的钞票流根据固定利率计算。

二、交易内容
1、 利率互换开始日期：2023年 月 日
2、 利率互换结束日期：2023年 月 日（从开始日起1年整，如遇非北京工作日向后顺延）；
3、 名义本金金额：人民币 700,000,000.00元；
4、 甲方支付浮动利率：SHIBOR O/N；
SHIBOR O/N：指中国同业拆借中心天天上午9：30左右发布的当天隔夜拆借定盘利率；
5、 浮动利率重置：
1）每季度为一个付息期；
2）付息期内，每1天为一个计息期，浮动利率SHIBOR O/N天天重置；
3）首个计息日利率为2023年 月 日的SHIBOR O/N，即 ％，以后每个工作日重置SHIBOR O/N
4）如利率重置日为非工作日，则以该重置日前一个工作日的SHIBOR O/N作为该日的利率；
6、 浮动利率计息基础：Act/365，复利；
7、 乙方支付固定利率： ％；
8、 固定利率计息基础：Act/365，单利；
9、 利息支付日：每季度支付一次。
10、 计息调整惯例：调整（Adjusted）。即：按假日调整后的实际付息日计算当期利息；
11、 工作日调整惯例：修正的下一工作日（Modified Following）。即：假如协议付息日为国家法定假日，先检查下一工作日是否跨入了下一个日历月，假如没有跨入下一日历月，就调整到下一工作日；假如跨入了下一个日历月，就调整到协议付息日的前一个工作日；
12、 银行工作日：北京
13、 利息计算方： * * 银行股份有限公司 * * 分行
14、结算账户：
15、交易合用法律：中国法律及法规

三、甲方的声明与保证
1、甲方是依法设立并合法存续的法人，具有签订和履行本协议所必须的权利能力和行为能力，能独立承担民事责任。
2、进行本协议项下交易的目的是防范风险或保值，不违反国家任何有关规定及公司章程的规定。
3、签署和履行本协议是甲方真实意愿的表达，甲方就此已依法和依公司章程规定履行了所有审批手续，不存在任何法律上的瑕疵，获得了上级主管部门和/或公司有权机构（董事会、股东会）的批准和授权，不存在任何法律上的瑕疵。
4、进行本协议项下的交易是甲方基于业务需要和对市场的独立判断，对本交易中存在的风险有充足的理解。

四、甲方的权利和义务
1、甲方有权规定乙方在本协议第二条约定的乙方支付日足额支付给甲方在交易中乙方所应支付的货币款项。
2、当乙方未按本协议的约定足额支付时，甲方有权提前终止本协议，并有权规定乙方补偿因乙方违约给甲方带来的一切损失。
3、甲方有义务在本协议第二条约定的甲方支付日足额支付给乙方在交易中甲方所应支付的货币款项。
4、甲方发生下列任一事项时，应当至少提前三十天书面告知乙方，并且，应当根据乙方规定提供乙方认可的担保，在获得乙方书面批准前，甲方不得进行下述事项的操作：
（1）出售、赠与、出租、出借、转移、抵押、质押或以其他方式处分重要资产、资产的所有或大部分；
（2）经营体制或产权组织形式发生或也许发生变化，涉及但不限于实行承包、租赁、联营、公司制改造、股份合作制改造、股份制改造、公司出售、合并(兼并)、合资(合作)、分立、设立子公司、产权转让、减资等。
5、甲方发生下列任一事项时，应当至少提前七天书面告知乙方，并且，应当根据乙方规定提供乙方认可的担保：
（1）修改章程，变更公司名称、法定代表人、住所、通讯地址或营业范围等工商登记事项，作出对财务、人事有重大影响的决定；
（2）甲方或担保人拟申请破产或也许或已被债权人申请破产；
（3）涉及重大诉讼或仲裁案件，或者，重要资产或本协议项下担保物被采用了财产保全等强制措施；
（4）为第三方提供保证，并因此而对其财务状况或履行本协议项下义务的能力产生重大不利影响；
（5）签署对其经营和财务状况有重大影响的协议；
（6）甲方或担保人停产、歇业、解散、停业整顿、被撤消或营业执照被吊销；
（7）甲方、甲方的法定代表人或重要管理人员涉及违法活动；
（8）经营出现严重困难，财务状况恶化，或发生对甲方经营、财务状况或偿债能力有负面影响的其他事件。

五、乙方的权利和义务
1、乙方有权规定甲方在本协议第二条约定的甲方支付日足额支付给乙方在交易中甲方所应支付的货币款项。
2、当甲方未按本协议的约定足额支付时，乙方有权提前终止本协议，并有权规定甲方补偿因甲方违约给乙方带来的一切损失。
3、乙方有义务在本协议第二条约定的乙方支付日足额支付给甲方在交易中乙方所应支付的货币款项。

六、其他条款
1、交易担保：甲乙双方协商拟定由甲方按名义本金的5%向乙方存入交易保证金（人民币 万元），作为交易的履约担保，保证金帐号为： 。
2、甲乙双方确认：本协议在目前的法律制度下，保证对方所收金额的完整性，不发生任何形式的扣减。

甲方： 公司 乙方：* * 银行股份有限
公司 * * 分行

代表签字： 代表签字：

公章： 公章：

2023年 月 日 2023年 月 日