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金店财务分工方案
背景描述
随着社会经济的发展，金店的经营日益复杂，需要对财务工作进行细致的管理和分工。为此，本方案旨在对金店内的财务工作进行分工，明确各岗位的职责和权限。
财务部门组织架构
财务部门由财务总监、会计、出纳、财务助理等组成，具体职责如下：
财务总监
• 负责公司的财务管理工作，制定合理的财务策略及方案；
• 对公司的财务状况进行全面的把握，为公司的决策提供准确可靠的财务数据；
• 协调金店内部各部门的财务工作，确保财务工作的顺利开展。
会计
• 负责金店日常的记账、报表编制以及相关审计工作；
• 负责日常帐务处理和现金管理，确保金店资金的安全和合规。
出纳
• 负责金店的现金管理，包括收付现金、管理银行账户等；
• 统计、核对日常现金收支，保证现金账目准确无误；
• 负责银行账户之间的资金划拨，确保资金的安全流转。
财务助理
• 负责金店其他相关财务管理事项的助理工作；
• 组织并协调供应商结算、应付账款等账务处理工作；
• 负责处理发生的日常财务报表和单据。
财务管理流程
为了确保金店财务管理的准确性和合规性，制定了如下财务管理流程：
1. 收款管理流程：收款人员收到款项后，应在第一时间将收款单据和金额传输给出纳处理，出纳再对款项进行核对并入账。
2. 付款管理流程：经过主管领导和财务总监的审批后，出纳凭借支票或活期转账发起付款，同时在日记账和现金支出凭证上予以记录。
3. 商家对账流程：结算单据的审核工作由财务助理和出纳共同完成，确保商家结算金额的准确性和合规性。
4. 财务报表制作流程：财务助理负责相关财务报表的编制工作，会计进行明细账的审计再提交财务总监审批。
财务管理制度
为确保金店财务管理的规范化和制度化，制定了如下财务管理制度：
1. 收款管理制度：所有收款单据必须加盖金店公章并由能核对对应业务的主管领导审批；收款人员需要每日结算，并在结算单据上签字确认，送交出纳处理。
2. 付款管理制度：金店所有付款均需经过出纳审批，并在财务系统中进行记录；大额付款需向财务总监报备后，方可支出。
3. 商家对账制度：商家结算金额需在7个工作日内完成，并通过财务助理和出纳共同核对结算表，签字确认后完成商家结算工作。
4. 财务报表制作制度：财务报表制作需完全依照国家和行业相关法律法规，由财务助理和会计共同制作，财务总监审批。
结论
本文通过明确金店内部财务部门的职责分工、财务管理流程、财务管理制度等方面，确立了一套行之有效的财务工作管理方案。该方案能够使金店的财务工作管理得到科学化、规范化和制度化的管理，具有很强的可操作性和实用性，有利于金店日常管理的顺利开展，为实现金店的健康、持续发展提供有力的财务保障。