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保管箱经营方案

为了提升我行保管箱业务管理、 服务水平, 加大营销力度, 降低营运成本, 增强盈利能力, 分行拟确定保管箱管理责任单位（人）, 负责保管箱日常经营。经营方案以下:
一、 经营责任单位: 责任人:

二、 承包期: 暂定五年。

三、 目标: 五年内出租率达80%以上。用户结构为存款用户、 贷款用户、 通常见户各占三分之一, 其中收费比率达三分之一以上。

四、 考评措施:
1、 以开箱1000个为基数, 每年增加800个开箱指标, 到第五年末开箱率达80%以上。指标不受前一年度完成情况影响。即:
第一年末, 开箱数1800个
第二年末, 开箱数2600个
第三年末, 开箱数3400个
第四年末, 开箱数4200个
第五年末, 开箱数5000个
2、 开箱数包含无偿、 优惠箱及我行自用保管箱。
3、 完成或超额完成开箱指标, 营销费用按实际租金收入（不含开箱费）百分比计算。年计算百分比以下:
第一年50%, 第二年40%, 第三至五年30%。
营销费用=租金收入×年计算百分比
4、 末完成开箱指标, 按百分比扣减营销费用。
营销费用=租金收入×年计算百分比×完成程度
5、 保管箱管理人职员资由分行负担。
6、 经营责任部门负责保管箱日常维护、 办公费用等。
7、 无偿、 优惠开箱必需严格按我行相关保管箱政策进行。经营责任部门必需配合好我行其她营销政策, 为用户提供无偿、 折扣优惠保管箱服务。

五、 收益测算:
1、 估计收费保管箱占开箱数1/3
租金收入=应收租金×1/3×80%(一年后续租按80%优惠)
2、 完成指标情况下收入测算(元):

应收年租金
开箱费
租金收入
营销费用
中间业务收入奖励
第1年
455,000
54,000
122,000
61,000
12,200
第2年
657,000
78,000
175,000
70,000
17,500
第3年
860,000
102,000
230,000
69,000
23,000
第4年
1,070,000
126,000
286,000
86,000
28,600
第5年
1,077,300
150,000
337,000
101,000
33,700

附件:
1、 保管箱情况
2、 保管箱营运成本

附件1:
保管箱情况:
型号
箱数
租金单价（年）
年租金
年开箱费
现在开箱情况 (9月底)
A
2,190
180
394,200
65,700
227
B
3,285
260
854,100
98,550
590
C
309
480
148,320
9,270
158
D
126
580
73,080
3,780
110
E
48
700
33,600
1,440
10
F
14
1000
14,000
420

累计
5,972

1,517,300
179,160
1,095

附件2:
保管箱营运成本(不含营销费用):
项 目
年 费 用
设备折旧
424, 000
场地折旧
55, 000
水电费
2, 000
人工费（2名管理人员）
32, 000
其她费用
7, 000
累计
520, 000