流动性风险应急计划.doc

**企业流动性风险应急计划

第一章 总则
第一条 为防范和化解流动性风险, 保障存款人正当权益, 维护金融稳定和安全, 依据《商业银行流动性风险管理指导》以及其它相关法律和法规, 结合企业制度制订流动性风险应急计划。依据**企业（以下简称企业）业务规模、 组织框架、 风险水平, 制订本应急计划。
第二条 流动性风险指企业有清偿能力, 但无法立刻取得充足资金以应对组员单位付款需要或支付到期债务风险。
第三条 本应急计划适适用于下列情形造成流动性危机
（一）临时性融资流动性危机, 如忽然运行故障、 支付系统出现问题或其她物理上紧急情况造成在正常市场条件下产生临时性融资需求。
（二）长久性融资流动性危机, 组员单位忽然临时大额资金需支付, 而我企业临时没有足够备付金备支付。
（三）市场流动性危机, 市场流动性枯竭、 交易对手出现违约或破产, 可融资金额大幅降低, 融资成本快速上升等。造成难以从压力条件下金融市场融入资金。
第四条 应急处理标准
（一）坚持保密标准, 相关人员要根据职业道德和组织纪律要求自己, 严格保密, 未经领导小组同意, 不得向外界披露风险情况, 确需对外公布, 应由领导小组统一安排。
（二）坚持统一口径标准。处理风险过程中, 要统一口径, 做好对组员单位解释工作, 立刻控制事态发展。
第二章 组织机构与职责
第五条 组织机构
为加强对流动性风险处理工作领导, 成立湖南出版投资控股集团财务有限企业流动性风险处理工作领导小组（以下简称“领导小组”）, 关键负责本企业在发生流动性危机下立刻组织和协调工作。组长由总经理担任, 副组长由分管业务副总担任。组员包含各部门责任人, 领导小组办公室设在财务计划部。
第六条 领导小组职责
（一）负责本企业流动性风险应急计划建设、 演练和维护
（二）负责统一指挥和布署本企业流动性风险突发事件处理工作, 实施流动性管理策略讨论与决议。
（三）负责向董事会和监事会汇报流动性风险应急处理工作进展情况, 实施流动性管理策略讨论与决议
（四）负责在流动性风险应急计划开启后, 指挥相关部门开展监管联络和外部信息披露工作;
（五）负责流动性风险应急处理工作中其她重大事项决议。
第三章 风险预警、 汇报及应急处理程序
第七条 关键预警指标:
（一）流动性百分比
（二）存贷比
（三）备付金率
第八条 触发条件:
（一）短期内存款规模大幅下降或存款人连续大规模转移资金
（二）备付金严重不足, 无法开展正常资金结算
（三）业务系统、 网络或外部交易系统无法正常运行造成资金清算中止
（四）流动性预警指标低于监管容忍度或本企业预设控制水平
第九条 汇报程序
（一）发生触发条件一后, 资金结算部必需立刻组织人员采取有效方法, 在30分钟内将风险情况汇报财务计划部。
（二）发生触发条件二后, 资金结算部必需立刻组织人员采取有效方法, 在30分钟内将风险情况汇报财务计划部。
（三）发生触发条件三后, 资金结算部必需立刻组织人员采取有效方法, 在30分钟内将风险情况汇报财务计划部。
（四）发生触发条件四后, 财务计划部应立刻向领导小组组长和副组长汇报, 立刻召集领导小组组员会议, 判定流动性危机形成原因与类型, 分析决议处理方法并开启对应应急计划。
（五）必需情况下, 领导小组应立刻上报董事长、 请求召开董事会会议或股东大会。
第四章 流动性管理策略
第十条 依据不一样流动性危机设置应急计划, 包含资产方流动性管理策略和负债方流动性管理策略。
第十一条 针对临时性融资流动性危机, 应立刻采取以下流动性管理策略:
（一）对于系统出现故障, 立刻组织抢修
（二）对外部系统、 网络出现故障、 立刻协调其主管机构开展维修
（三）因故障造成无法使用关键业务系统时应实施手工记账, 尽可能满足组员单位兑付要求, 同时向组员单位做好解释工作。
第十二条 针对长久性融资流动性危机, 应立刻采取以下流动性管理策略:
资产方流动性管理策略:
（一）提升备付率水平
（二）停止发放并收回贷款、 降低存贷百分比
（三）对存放同业进行提前支取
（四）对外投资业务提前收回
（五）出现挤兑事实, 由财务计划部向人民银行申请动用存款准备金
负债方流动性管理策略
（一）由投资管理部在银行间市场开展卖出回购、 资金拆入等业务融入资金;
（二）财务计划部进行同业存放业务融入资金。
第五章 对外汇报
第十三条 流动性风险突发事件对外汇报分为: 向中国人民银行长沙中心支行、 湖南省银行业监督管理局汇报。
第十四条 企业向监管部门汇报流动性风险突发事件和处理方案, 都有风险管理部在领导小组授权下, 依据相关监管要求汇报。
第六章 附则
第十五条 本应急计划由财务计划部负责制订、 修改和解释。