2023年证券投资基金模拟试题三在线测试.doc

1、6月1日()正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中地位和作用，成为中国基金业发展历史上一个主要里程碑。
A:《证券投资基金管理暂行方法》
B:《中华人民共和国证券法》
C:《中华人民共和国证券投资基金法》
D:《开放式证券投资基金试点方法》
答案:C
2、()是指负责基金登记、存管、清算和交收业务机构，其详细业务包含投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有些人名册建立与保管等。
A:注册登记机构
B:基金销售机构
C:律师事务所
D:基金评级机构
答案:A
3、基金管理人负责基金投资操作，本身并不参加基金财产保管，基金财产保管由独立于基金管理人基金托管人负责，这表现了证券投资基金()特点。
A:集合理财、专业管理
B:组合投资、分散风险
C:严格监管、信息透明
D:独立托管、保障安全
答案:D
4、世界上第一只企业型开放式基金诞生于()。
A:美国
B:德国
C:英国
D:法国
答案:A
5、()用“一揽子”股票换取基金份额，赎回时则是换回“一揽子”股票而不是现金。
A:主动型基金
B:LOF
C:公募基金
D:ETF
答案:D
6、在二级市场净值报价上，ETF每()提供一个基金净值报价。
A:15秒
B:15分钟
C:1小时
D:1天
答案:A
7、一只基金月平均净值增加率为2％，标准差为3％，在正态分布下，该基金月度净值增加率处于+5％～-1％之间可能性是()，月度净值增加率处于+8％～-4％之间可能性是()。
A:67％ 67％
B:67％ 95％
C:95％ 95％
D:95％ 67％
答案:B
8、依照中国证监会对基金类别分类标准，基金资产()以上投资于债券为债券基金。
A:50％
B:60％
C:70％
D:80％
答案:D
9、()又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金协议，子基金独立运作，子基金之间能够进行相互转换一个基金结构形式。
A:交易型开放式指数基金
B:系列基金
C:货币市场基金
D:保本基金
答案:B
10、基金管理人应该自收到核准文件之日起()个月内进行封闭式基金份额出售。
A:3
B:6
C:9
D:12
答案:B
11、投资者在申购或赎回基金份额时，申购赎回代理证券企业可按照()标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取相关费用。
A:0．1％
B:0．3％
C:0．5％
D:1％
答案:C
12、开放式基金()是指基金份额持有些人要求基金管理人购回其所持有开放式基金份额行为。
A:申购
B:交易
C:赎回
D:认购
答案:B
13、ETF上市后，基金买入申报数量为()份或其整数倍，不足()份部分能够卖出。
A:100 100
B:100 500
C:500 1000
D:1000 1000
答案:A
14、LOF申购赎回采取()标准。
A:金额申购、份额赎回
B:份额申购、份额赎回
C:份额申购、金额赎回
D:金额申购、金额赎回
答案:A
15、()是基金管理企业最关键一项业务。
A:基金募集与销售
B:投资管理
C:基金运行
D:受托资产管理及投资咨询服务
答案:B
16、督察长由()提名。
A:总经理
B:董事长
C:独立董事
D:监事会主席
答案:A
17、()是基金管理企业管理基金投资最高决议机构，是非常设议事机构，在恪守国家关于法律、法规、条例前提下，拥有对所管理基金投资事务最高决议权。
A:投资决议委员会
B:风险控制委员会
C:投资部
D:研究部
答案:A
18、基金管理企业独立董事人数不得少于董事会人数()。
A:1／3
B:1／2
C:2／3
D:3／4
答案:A
19、企业应该严格恪守关于信息披露要求，及时披露基金经理变更情况，自企业做出决定之日起()日内对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。
A:2
B:3
C:5
D:10
答案:A
20、以下哪条标准不属于基金管理企业内部控制应该遵照标准()。
A:正当、合规性标准
B:健全性标准
C:相互制约标准
D:成本效益标准
答案:A
21、依照《证券投资基金托管资格管理方法》对托管业务准人要求，基金托管人最近3个会计年度年末净资产均不低于()亿元人民币。
A:5
B:10
C:20
D:50
答案:C
22、基金托管人首要职责是()。
A:进行基金会计核实
B:完成基金资金清算
C:监督基金投资运作
D:确保基金资产安全，独立、完整、安全地保管基金全部资产
答案:D
23、()指对基金运作中违反法律、法规或协议要求，如投资超百分比、资金头寸不足等问题，以书面形式对基金管理人进行提醒，督促并要求管理人改过。
A:电话提醒
B:书面警示
C:书面汇报
D:定时汇报
答案:B
24、()是指内部控制制度应该符合国家法律、法规及监管机构监管要求，并贯通于托管业务经营管理活动一直。
A:正当性标准
B:完整性标准
C:及时性标准
D:有效性标准
答案:A
25、机构投资者投资额高，投资目标比较明确，对信息需求比较细致，通常要求专员服务，营销成本()，服务成本()。
A:低高
B:低低
C:高低
D:高高
答案:A
26、在细分市场上，基金面正确客户群体是缩小，客户忠诚度却是()。
A:缩小
B:增大
C:不变
D:先增大后缩小
答案:B
27、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应最近()年没有代理投资人从事证券买卖行为。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:C
28、()是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额基础，也是评价基金投资业绩基础指标之一。
A:基金资产估值
B:资金资产总值
C:基金资产净值
D:基金份额净值
答案:D
29、以下哪种基金管理费率最高()。
A:证券衍生工具基金
B:股票基金
C:债券基金
D:货币市场基金
答案:A
30、证券投资基金通常在()转结当期损益。
A:周末
B:月末
C:季末
D:年末
答案:B
31、基金进行利润分配会造成基金份额净值()。
A:下降
B:上升
C:不变
D:无法确定
答案:A
32、封闭式基金通常采取()方式分红。
A:现金
B:股票
C:股利
D:股息
答案:A
33、()是指将应分配净利润折算为等值新基金份额进行基金分配。
A:股票分红方式
B:分红再投资转换为股票
C:现金分红方式
D:分红再投资转换为基金份额
答案:D
34、()要求以最快速度公开信息。
A:准确性标准
B:真实性标准
C:完整性标准
D:及时性标准
答案:D
35、我国法律对基金信息披露规范主要表现在6月1日起施行()中。
A:《证券投资基金信息披露指导》
B:《证券投资基金法》
C:《证券法》
D:《基金信息披露管理方法》
答案:B
36、在每年结束后()日内，基金管理人在指定报刊上披露年度汇报摘要，在管理人网站上披露年度汇报全文。
A:30
B:60
C:90
D:120
答案:C
37、依照《证券投资基金法》，当代表基金份额()以上基金份额持有些人就同一事项要求召开持有些人大会，而管理人和托管人都不召集时候，代表基金份额()以上持有些人有权自行召集。
A:5％ 10％
B:5％ 5％
C:10％ 5％
D:10％ 10％
答案:D
38、基金管理企业在管理QDⅡ基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问最近()个会计年度资产管理规模。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:A
39、()在对我国基金监管上负有最主要责任。
A:中国证券监督管理委员会
B:中国证券业协会
C:证券交易所
D:证券登记结算企业
答案:A
40、中国证监会自受理基金管理企业设置申请之日起()个月内，以审慎监管标准依法审查，做出同意或不予同意决定。
A:3
B:4
C:5
D:6
答案:D
41、董事会每年应最少召开()次定时会议。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:B
42、现在，我国具备基金托管资格商业银行有()家。
A:8
B:10
C:12
D:15
答案:C
43、货币市场基金投资于同一商业银行发行次级债百分比不得超出基金资产净值()。
A:10％
B:20％
C:30％
D:40％
答案:A
44、()证券组合模拟某种市场指数。信仰有效市场理论机构投资者通常会倾向于这种组合，以求取得市场平均收益水平。
A:避税型
B:收入型
C:货币市场型
D:指数化型
答案:D
45、资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上。这些假设条件中错误是()。
A:投资者都依据期望收益率评价证券组合收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合风险水平，并采取马柯威茨理论选择最优证券组合
B:投资者对证券收益、风险及证券间关联性具备完全相同预期
C:资本市场没有摩擦
D:资本市场存在摩擦
答案:D
46、()认为，当前股票价格已经充分反应了与企业前景关于全部公开信息。公开信息除包含历史价格信息外，还包含企业公开信息、竞争对手公开信息、经济以及行业公开信息等。
A:半弱势有效市场假设
B:强势有效市场假设
C:弱势有效市场假设
D:半强势有效市场假设
答案:D
47、假如市场是严格有效，一旦有新信息出现，证券价格就应立刻做出()。
A:过分反应
B:延迟反应
C:“一步到位”式正确反应
D:没有反应
答案:C
48、()即资产配置，是资产组合管理决议制订步骤中最主要步骤。
A:投资规划
B:投资实施
C:投资优化管理
D:业绩评定
答案:A
49、不一样范围资产配置在时间跨度上往往不一样。通常而言，()时间最短，通常依照季度周期或行业波动特征进行调整。
A:全球资产配置
B:股票、债券资产配置
C:行业格调资产配置
D:资产混合配置
答案:C
50、()是指保持投资组合中各类资产百分比固定。也就是说，在各类资产市场表现出现改变时，资产配置应该进行对应调整，以保持各类资产投资百分比不变。
A:买入并持有策略
B:恒定混合策略
C:投资组合保险策略
D:动态资产配置策略
答案:B
51、()投资策略意在经过基本分析和技术分析结构投资组合，并经过买卖时机选择和投资组合结构调整，取得超出市场组合收益回报。
A:主动型
B:消极型
C:集中型
D:分散型
答案:A
52、从技术分析定义能够看出，正是对()否定才产生出以技术分析为基础多个股票投资策略。
A:半弱势有效市场
B:强势有效市场
C:弱势有效市场
D:半强势有效市场
答案:C
53、()其实质是简单过滤器规则一个变形。它是以一段时期内股票价格移动平均值为参考基础，考查股票价格与该平均价之间差额，并在价格超出平均价某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价一定百分比时卖出该股票。
A:简单过滤器规则
B:移动平均法
C:上涨和下跌线
D:相对强弱理论
答案:B
54、()消极投资策略具备交易成本和管理费用最小化优势，从市场环境改变中赢利可能。
A:简单型
B:复杂型
C:行业型
D:指数型
答案:A
55、理论上，应该采取()收益率得到收益率曲线，以此反应市场实际利率期限结构。
A:零息债券
B:息票债券
C:固定利率债券
D:浮动利率债券
答案:A
56、()不存在经营风险。
A:政府债券
B:高质量企业债券
C:垃圾债券
D:低质量债券
答案:A
57、当投资者对未来现金流量有着特殊需求时，可采取()。
A:主动投资策略
B:消极投资策略
C:免疫和现金流匹配策略
D:指数化投资策略
答案:C
58、基金组合表现本身衡量着重在于反应组合本身()。
A:投资目标
B:回报情况
C:投资范围
D:组合风险
答案:B
59、()以标准差作为基金风险度量，给出了基金份额标准差超额收益率。
A:特雷诺指数
B:夏普指数
C:詹森指数
D:信息比率
答案:B
60、能够依照特雷诺指数对基金绩效加以排序。特雷诺指数越大，基金绩效表现()。
A:越差
B:越好
C:相同
D:无法判断
答案:B
61、证券投资基金是一个实施()集合投资方式。
A:组合投资
B:专业管理
C:利益共享
D:风险共担
E:
答案:A,B,C,D
62、企业型基金依据()营运基金。
A:基金企业章程
B:基金托管协议
C:基金协议
D:招募说明书
E:
答案:A
63、基金托管人职责主要表现在()等方面。
A:基金资产保管
B:基金资金清算
C:会计复核
D:对基金投资运作监督
E:
答案:A,B,C,D
64、1924年在美国波士顿成立“马萨诸塞投资信托基金”与以往基金运作模式相比，马萨诸塞投资信托基金特点有()。
A:基金组织形式由契约型改变为企业型
B:基金运作方式由封闭式改变为开放式
C:回报方式由过去固定收益方式改变为收益分享、风险分担分配方式
D:聘请专职管理人进行管理
E:
答案:A,B,C
65、公募基金主要具备以下特征()。
A:能够面向社会公众公开出售基金份额和宣传推广
B:基金募集对象不固定
C:投资金额要求低，适宜中小投资者参加
D:必须恪守基金法律和法规约束，并接收监管部门严格监管
E:
答案:A,B,C,D
66、收入型基金主要以()等稳定收益证券为投资对象。
A:大盘蓝筹股
B:成长型股票
C:企业债
D:政府债券
E:
答案:A,C,D
67、反应基金经营业绩主要指标包含()。
A:基金分红
B:已实现收益
C:净值增加率
D:贝塔值
E:
答案:A,B,C
68、久期反应了债券价格与利率之间反向关系是一个()，凸性反应了债券价格与利率之问反向关系是一个()。
A:直线型关系 凸线型关系
B:直线型关系 直线型关系
C:凸线型关系 直线型关系
D:凸线型关系 凸线型关系
E:
答案:A
69、保本基金分析指标主要包含()等。
A:保本期和保本百分比
B:担保人
C:赎回费
D:安全垫
E:
答案:A,B,C,D
70、封闭式基金基金份额上市交易，应符合以下条件( )。
A:基金份额总额达成核准规模80％以上
B:基金协议期限为3年以上
C:基金募集金额不低于2亿元人民币
D:基金份额持有些人不少于200人
E:
答案:A,C
71、以下关于封闭式基金交易费用说法正确是()。
A:我国基金交易佣金为成交金额0. 3％
B:我国基金交易佣金不足5元按5元收取
C:上海证券交易所还按成交面值0．05％收取登记过户费，由证券登记企业向投资者收取
D:现在，在深、沪证券交易所上市封闭式基金不收取印花税
E:
答案:A,B,D
72、以下关于巨额赎回说法中正确是()。
A:单个开放日基金净赎回申请超出基金总份额10％时，为巨额赎回
B:出现巨额赎回时，基金管理人能够依照基金当初资产组合情况决定接收全额赎回或部分延期赎回
C:当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立刻向中国证监会立案，并在3个工作日内在最少一个中国证监会指定信息披露媒体公告，并说明关于处理方法
D:基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接收赎回申请
E:
答案:A,B,C,D
73、ETF申购和赎回程序包含()。
A:申购和赎回申请提出
B:申购和赎回申请确实认
C:申购和赎回申请通知
D:申购和赎回清算交收与登记
E:
答案:A,B,C,D
74、货币市场基金申购、赎回标准为()。
A:“未知价”交易标准
B:“确定价”标准
C:“金额申购、份额赎回”标准
D:“份额申购、金额赎回”标准
E:
答案:B,C
75、基金管理企业主要活动有()。
A:基金募集与销售
B:投资管理
C:基金运行
D:受托资产管理及投资咨询服务
E:
答案:A,B,C,D
76、中外合资基金管理企业境外股东应该具备以下条件()。
A:为依其所在国家或者地域法律设置、正当存续并具备金融资产管理经验金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关处罚
B:所在国家或者地域具备完善证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可其余机构订立证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效监管合作关系
C:实缴资本不少于3亿元人民币等值可自由兑换货币
D:经国务院同意中国证监会要求其余条件
E:
答案:A,B,C,D
77、基金管理企业独立性详细要求中正确有()。
A:企业及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系
B:股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免企业高管人员
C:不得违反企业章程干预投资、研究、交易等详细事务及企业员工选聘
D:董事、监事不得在股东单位兼职
E:
答案:A,B,C
78、监察稽核部主要工作包含()。
A:基金管理稽核
B:财务管理稽核
C:业务稽核(包含研究、资产管理、综合业务等)
D:定时或不定时执行、协调企业对外信息披露
E:
答案:A,B,C,D
79、投资管理人员详细包含()等。
A:企业投资决议委员会组员
B:企业分管投资、研究、交易业务高级管理人员
C:企业投资、研究、交易部门责任人
D:基金经理和基金经理助理
E:
答案:A,B,C,D
80、关于内部控制基本要求中，以下说法正确是()。
A:企业应该建立凭证制度，经过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任
B:企业督察长和内部监察稽核部门不能独立于其余部门，要严格监察稽核操作程序和组织纪律
C:企业要设置专门部门或岗位负责信息披露工作，进行信息组织、审核和公布，确保公开披露信息真实、准确、完整、及时，加强对企业信息披露检验和评价，对存在问题及时提出改进方法，对信息披露出现失误提出处理意见，并追究相关人员责任
D:信息技术系统设计开发要符合国家金融行业软件工程标准要求，编写完整技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和对应控制机制，并确保计算机系统可靠性；信息技术系统投入运行前，要经过业务、运行、监察稽核等部门联合验收
E:
答案:A,C,D
81、基金托管人职责主要表现在()等方面。
A:基金资产保管
B:基金投资运作监督
C:基金资金清算
D:基金会计复核
E:
答案:A,B,C,D
82、基金托管人在基金运作阶段主要工作或业务内容有()。
A:对基金费用提取、收益分配、基金份额持有些人大会等业务实施负担监督职责
B:每个工作日进行基金资产净值计算与会计核实，并与管理人查对
C:将基金关于参数输入监控系统
D:监督基金投资范围、投资百分比、投资格调、关联交易等
E:
答案:A,B,D
83、在场外资金清算流程中，基金托管人对指令()进行审核，审核无误后制作清算指令。清算指令经过复核、授权后，交付执行。
A:规范性
B:正当性
C:完整性
D:真实性
E:
答案:B,C,D
84、关于基金保管人资产保管内部控制，以下说法正确有()。
A:基金托管人必须将基金资产与自有资产、不一样基金资产严格分开。基金托管人要为基金设置独立账户，单独核实，分账管理。不一样基金之间在持有些人名册登记、账户设置、资金划拨、账册统计等方面应完全独立
B:托管人能够自行利用、处罚、分配基金任何资产
C:基金托管人应按照关于要求代基金开立银行存款账户、证券账户、清算备付金账户，并安全保管基金印章、账户印鉴、证券账户卡和账户原始资料
D:基金管理人应安全保管与基金资产关于重大协议和实物券凭证
E:
答案:A
85、基金市场营销内容主要包含()。
A:目标市场与客户确实定
B:营销环境分析
C:营销组合设计
D:营销过程管理
E:
答案:A,B,C,D
86、所谓“促销组合四要素”包含()。
A:人员推销
B:广告促销
C:营业推广
D:公共关系
E:
答案:A,B,C,D
87、以下关于基金销售机构销售业务流程控制说法正确是()。
A:制订完善基金销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务及继承、捐赠、司法强制方法等被动接收类业务做出要求
B:制订完善资金清算流程，确保基金销售资金清算与交收安全性、及时性和高效性，确保销售资金清算与交收工作顺利进行
C:建立严格基金份额持有些人信息管理制度、保密制度和档案管理制度
D:建立异常交易监控、统计和汇报制度，重点关注基金销售业务中正常交易行为
E:
答案:A,B,C
88、关于基金资产估值概念，以下说法正确是()。
A:基金资产估值是指经过对基金所拥有全部资产及全部负债按一定标准和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值过程
B:基金资产净值是指基金全部资产价值总和
C:基金资产净值除以基金当前总份额，就是基金份额净值
D:基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额基础，也是评价基金投资业绩基础指标之一
E:
答案:A,C
89、以下关于基金托管费率计提标准说法错误是()。
A:通常基金规模越大，基金托管费率越低
B:通常基金规模越大，基金托管费率越高
C:通常基金规模越小，基金托管费率越低
D:通常基金规模越小，基金托管费率越高
E:
答案:B,C
90、基金财务会计汇报分为()财务会计汇报。
A:年度
B:六个月度
C:季度
D:月度
E:
答案:A,B,C,D
91、基金利润起源包含()。
A:利息收入
B:投资收益
C:其余收入
D:公允价值变动损益
E:
答案:A,B,C,D
92、假设投资者在4月8日(周五)申购了货币市场基金份额，则以下说法正确是()。
A:基金将从4月9日(周六)开始计算其权益
B:基金将从4月10日(周日)开始计算其权益
C:基金将从4月11日(周一)开始计算其权益
D:基金将从4月12日(周二)开始计算其权益
E:
答案:C
93、机构投资者买卖基金税收包含()。
A:营业税
B:印花税
C:增值税
D:所得税
E:
答案:A,B,D
94、我国基金信息披露制度体系分为()几个层次。
A:国家法律
B:部门规章
C:规范性文件
D:自律性标准
E:
答案:A,B,C,D
95、基金信息披露禁止行为包含()。
A:虚假记载、误导性陈说或者重大遗漏
B:对证券投资业绩进行预测
C:违规承诺收益或者负担损失
D:诋毁其余基金管理人、托管人或者基金销售机构
E:
答案:A,B,C,D
96、实质性标准包含()。
A:真实性标准
B:准确性标准
C:完整性标准
D:及时性标准
E:
答案:A,B,C,D
97、基金运作信息披露文件包含()。
A:基金份额上市交易公告书
B:基金资产净值和份额净值公告
C:基金年度汇报
D:基金季度汇报
E:
答案:A,B,C,D
98、以下关于基金六个月度汇报说法错误是()。
A:六个月度汇报要求进行审计
B:六个月度汇报披露净值增加率列表时间段与年度汇报有所不一样。六个月度汇报既无须披露近3年每年净值增加率，也无须披露近3年每年基金收益分配情况
C:六个月度汇报无须披露全部关联关系，只披露关联关系改变情况，而且关联交易披露期限也不一样于年度汇报
D:重大事件揭示中，六个月度汇报只汇报期内改聘会计师事务所情况，无须披露支付给聘请会计师事务所酬劳及事务所已提供审计服务年限等
E:
答案:A
99、基金监管从内容上主要包括以下几个方面()。
A:对基金服务机构监管
B:对基金运作监管
C:对基金税收监管
D:对基金高级管理人员监管
E:
答案:A,B,D
100、中国证监会基金监管部主要职能是()。
A:负责包括基金行业重大政策研究
B:草拟或制订基金行业监管规则
C:对关于基金行政许可项目进行审核
D:对基金行业高级管理人员任职资格进行审核
E:
答案:A,B,C,D
101、美国绝大多数基金是企业型基金。()
答案:True
102、依照关于要求，除中国证监会另有要求外，QDⅡ基金能够从事证券承销业务。()
答案:False
103、货币市场基金每七天五进行分配时，将同时分配周六和周日利润。()
答案:True
104、垂直式基金产品线，即基金管理企业依照本身能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点子类基金产品，以满足在这个方向上具备特定风险收益偏好投资者需要。()
答案:True
105、基金管理企业和通常企业法人不一样之处于于，基金管理企业管理基金资产是基于一个信托关系，企业通常能够控制数十倍于本身注册资本基金资产，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有些人等多方利益主体。()
答案:True
106、现在，开放式基金主要经过证券企业代销。()
答案:False
107、市场营销控制包含估量市场营销战略和计划结果，并采取正确行动以确保实现目标。()
答案:True
108、现在世界资本市场应用最广泛道琼斯工业指数、标准普尔500指数、金融时报指数、日经指数等都是源于道氏理论思想。()
答案:True
109、强制信息披露制度能够有效预防利益冲突与利益输送，有利于投资者利益保护。()
答案:True
110、股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免企业高管人员。()
答案:True
111、对资产配置了解必须建立在对机构投资者资产和负债问题本质、对普通股票和固定收入证券投资特征等多方面问题深刻了解基础之上。在此基础上，资产管理还能够利用期货、期权等衍生金融产品来改进资产配置效果，也能够采取其余策略实现对资产配置动态调整。()
答案:False
112、依照要求，基金管理企业为单一客户办理特定资产管理业务，客户委托初始资产不得低于万元人民币。()
答案:False
113、因为新信息是可预测，所以股票价格改变也就是随机变动。()
答案:False
114、在资本市场发达国家和地域，通常实施是核准制，即在强调充分披露信息前提下，对基金募集申请不做实质性审查。()
答案:False
115、申购费、赎回费及基金转换费不参加基金会计核实。()
答案:True
116、收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入基金，主要以具备良好增加潜力股票为投资对象。()
答案:False
117、争议处理方式不属于基金协议主要披露事项。()
答案:False
118、基金托管人和基金管理人不得出借和私自转让基金任何证券账户。()
答案:True
119、现实收益率起源于投资者自己对未来市场收益率预期和再投资计划，即使对未来市场收益率判断存在较大不确定性，但经过对利率预期与现在收益率曲线分析，并结合税收政策与本身再投资计划，能够得出比内含收益率更靠近投资者实际情况复利收益率。()
答案:True
120、自助式前台系统，是指基金销售机构提供，由基金投资人独自完成业务操作应用系统，包含经过互联网、电话、移动通信等现场自助系统和基金销售机构网点非现场方式实现自助系统。()
答案:False
121、基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额募集总额数量计算。()
答案:False
122、每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户能够再重复开设基金账户。()
答案:False
123、赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额20％，并应该归入基金财产。()
答案:False
124、企业股东应对企业和其余股东负有诚信义务，股东应直接持有股权，能够为其余机构和个人代持股权，但不得委托其余机构和个人代持企业股权。()
答案:False
125、我国现在设置基金为契约型基金。()
答案:True
126、通常而言，当基金完全分散投资或高度分散，用夏普比率和特雷诺比率所进行业绩排序是不一致。()
答案:False
127、市值较小、累计市值占市场总市值20％以下企业归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50％以上企业为大盘股。()
答案:True
128、现场检验就是经过报备制度，由基金从业机构向基金监管部定时或不定时报送各种书面汇报，基金监管部经过审阅并分析这些汇报，及时发觉并处理关于违规事件，确保法规有效执行。()
答案:False
129、为降低投资风险，风险控制委员会经过监控投资决议实施和执行整个过程，并依照市场价格水平及企业风险控制政策，提出风险控制提议。()
答案:True
130、所谓风险就是指预期投资收益确实定性。()
答案:False
131、通常来说，指数结构中所包含债券数量越少，由交易费用所产生跟踪误差就越大，但因为投资组合与指数之闻不匹配所造成跟踪误差就越小。()
答案:False
132、开放式基金分红方式分为现金分红方式和分红再投资转换为基金份额。()
答案:True
133、基金行业高级管理人员应该具备良好职业道德，勤勉尽责，切实推行基金协议、企业章程和企业制度要求职责，不得滥用职权，不得违反要求授权他人代为推行职务，不得利用职务之便牟取私利，未经要求程序不得离职。()
答案:True
134、货币市场基金份额净值固定在1元人民币。()
答案:True
135、QDⅡ基金在披露相关信息时，可同时采取中、英文，并以汉字为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。()
答案:True
136、未取得基金代销业务资格机构能够接收基金管理人委托代为办理基金销售。()
答案:False
137、共同基金与受托资产管理业务两块业务无须在组织上、业务上进行适当隔离。()
答案:False
138、基金绩效衡量与对基金组合本身表现衡量相同。()
答案:False
139、在股票市场急剧降低或缺乏流动性时，投资组合保险策略最少保持最低价值目标可能无法达成，甚至可能因为投资组合保险策略实施反而加剧了市场向不利方向运动。()
答案:True
140、基金税收包括基金作为一个营业主体税收、基金管理人和基金托管人作为基金营业主体税收以及投资者买卖基金包括税收三方面。()
答案:True
141、上海证券交易所和深圳证券交易所使用同一个基金指数。()
答案:False
142、企业开展业务应该公平对待管理不一样基金财产和客户资产，不得在不一样基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。()
答案:True
143、通常而言，全球资产配置期限在2年以上。()
答案:False
144、银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金利用情况。()
答案:True
145、开放式基金在开始办理申购或者赎回前，最少天天公告一次资产净值和份额净值。()
答案:False
146、马柯威茨分别用期望收益率和收益率方差来衡量投资预期收益水平和不确定性(风险)，建立均值方差模型来阐述怎样全盘考虑上述两个目标，从而进行决议。推导出结果是，投资者应该经过同时购置多个证券而不是一个证券进行分散化投资。()
答案:True
147、当对估值标准或程序有异议时，托管银行没有要求基金管理企业做出合了解释义务。()
答案:False
148、依照法律、法规关于基金禁止从事关联交易要求，基金管理人应向基金托管人提供与本机构有控股关系股东或与本机构有其余重大利害关系企业名单，基金托管人无须向基金管理人提供该名单。()
答案:False
149、与封闭式基金相比，通常开放式基金向基金经理人提供了愈加好激励约束机制。()
答案:True
150、在基金协议生效当日，基金管理人应在指定报刊和管理人网站上登载基金协议生效公告。()
答案:False
151、当基金经理预期市场有向好走势时，基金经理会降低组合平均β值，增强组合对市场组合敏感性。()
答案:False
152、选择市盈率和市净率较低股票理论基础在于，这两类股票股价有较高实际收益支持。()
答案:True
153、基金托管人技术系统，用户使用密码口令不得更换，不得向他人透露。()
答案:False
154、在实践中，能够依照某种债券买卖差价来判断其流动性风险大小。通常来说，买卖差价越大，流动性风险就越小。()
答案:False
155、现金代替分为三种类型：禁止现金代替、能够现金代替和必须现金代替。()
答案:True
156、国际型证券组合投资于海外不一样国家，是组合管理时代时尚。实证研究结果表明，这种证券组合业绩总体上强于只在本土投资组合。()
答案:True
157、在基金运作中引入基金托管人制度，有利于基金财产安全和投资者利益保护。()
答案:True
158、现在，我国ETF最小申购、赎回单位通常为50万份或100万份。()
答案:True
159、从组合线形状来看，相关系数越大，在不卖空情况下，证券组合风险就越小，尤其是正完全相关情况下，可取得无风险组合。()
答案:False
160、简单过滤器规则是以一段时期内股票价格移动平均值为参考基础，考查股票价格与该平均价之间差额，并在价格超出平均价某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价一定百分比时卖出该股票。()
答案:False