基金法律法规考试模拟真题.docx

1.以下关于契约型基金和企业型基金区分说法中，正确是()。
Ⅰ.法律主体资格不一样
Ⅱ.投资者地位不一样
Ⅲ.基金营运依据不一样
Ⅳ.监管机构不一样
V.交易场所不一样
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
答案：B
解析：契约型基金与企业型基金主要有以下区分：(1)法律主体资格不一样。(2)投资者地位不一样。(3)基金组织方式和营运依据不一样。
2.以下关于投资者教育基本标准说法中，正确是()。
A.投资者教育有固定推广模式
B.存在广泛适用投资者教育计划
C.投资者教育不应被视为是对市场参加者监管工作代替
D.投资者教育有成熟经验能够遵照
答案：C
解析：投资者教育基本标准包含：投资者教育应有利于监管者保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参加者监管工作代替;证券经营机构应该负担各项产品和服务投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务步骤;投资者教育没有一个固定模式;不存在广泛适用投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
3.基金管理企业董事会审议事项必须经2/3以上独立董事经过是()。
I.企业重大关联交易
II.基金重大关联交易
III.企业审计事务
Ⅳ.基金审计事务
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III
答案：A
解析：董事会审议以下事项，应该经过2/3以上独立董事经过：
①企业及基金投资运作中重大关联交易;
②企业和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所;
③企业管理基金六个月度汇报和年度汇报;
④法律、行政法规和企业章程要求其余事项。
4.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立证券账户，先于自己管理基金数次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为以下表述正确是()。
Ⅰ.属于利益输送
Ⅱ.违反了客户至上职业道德要求
Ⅲ.违反了遵法合规职业道德要求
Ⅳ.属于操纵市场行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲行为属于经典“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违 反了遵法合规职业道德要求。保护投资者正当权益是基金业生命线，是基金业能否健康发展根本，而损害投资人利益最主要形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式利益输送等。所以，客户至上是基金从业人员职业道德底线。
5.各类私募基金募集完成，私募基金管理人向基金业协会报送基金立案手续内容不包含( )。
A.主要投资方向及依照主要投资方向注明基金类别
B.基金协议、企业章程或者合作协议
C.基金收益分配标准、执行方式
D.采取委托管理方式，应该报送委托管理协议
答案：C
解析：《私募投资基金监督管理暂行方法》要求，各类私募基金募集完成，私募基金管理人应该依照基金业协会要求，办理基金立案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及依照主要投资方向注明基金类别;②基金协议、企业章程或者合作协议;③采取委托管理方式，应该报送委托管理协议;④基金业协会要求其余信息。C项属于基金协议应该包含内容。
6.按照基金运作方式，证券投资基金能够划分为()。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和企业型基金
答案：C
解析：按照基金运作方式，证券投资基金能够划分为开放式和封闭式基金。
7.基金销售机构应妥善管理基金份额持有些人开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起最少保持()
5年

答案：D
解析：基金管理人、基金销售机构应该建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有些人开户资料和与销售业务关于其余资料。客户身份资料自业务关系结束当年起最少保留，与销售业务关于其余资料自业务发生当年起最少保留。
8.基金企业合规管理目标包含() Ⅰ建立健全基金管理人合规风险管理体系 Ⅱ实现对合规风险有效识别和管理 Ⅲ促进基金管理人人员稳定 Ⅳ确保基金管理人依法合规经营
A. ⅡⅢⅣ
B. ⅠⅢⅣ
C. ⅠⅡⅣ
D. ⅠⅡⅢ
答案：C
9.中国证券投资基金业协会能够对基金从业人员采取法律处罚方法不包含()
A. 取消基金从业资格
B. 书面警告
C. 采取证券市场禁入方法
D. 认定为不适当人选
答案：D
10.依照《证券投资基金销售管理方法》要求，关于基金宣传推介材料，以下表述错误是()
A. 基金宣传资料在面对特定群体展示时，才能够经过诱导性表述促成客户交易
B. 基金宣传资料是投资基金对外展示平台，也是投资者了解基金主要渠道
C. 基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台相关法规
D. 基金管理企业和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩
答案：A
11.按《公开募集证券投资基金运作管理方法》，发起式基金基金协议生效3年后，若基金资产净值低于()，基金协议自动终止。
A. 5000万元
B. 1000万元
C. 1亿元
D. 2亿元
答案：D
12.以下关于普通基金净值公告表述中，正确是()
A. 开放式基金在开放申购和赎回前，应该披露天天份额净值和资产净值
B. 封闭式基金每七天披露信息应该包含资产净值和份额净值
C. 封闭式基金每日披露信息应该包含基金资产净值、份额净值和份额累计净值
D. 开放式基金在开放申购和赎回前，应该披露每个开放日资产净值、份额净值和份额累计净值
答案：B
3.某证券投资基金协议生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料业绩登载，以下做法错误是()。
A. 登载了最近六个月优异业绩表现
B. 基金业绩表现数据经过基金托管人复核
C. 在推介定时定额投资业务时选择了沪深300指数，对其过往足够长时间实际收益率进行了模拟
D. 登载了基金管理人管理其余基金业绩，同时尤其申明其余基金业绩并不组成对本基金业绩表现确保
答案：A
14.关于基金销售相关数据保留，正确是()
A. 天天备份，异地妥善存放
B. 每七天备份，企业库房妥善存放
C. 每七天备份，已定妥善存放
D. 天天备份，企业库房妥善存放
答案：A
15.关于公募基金管理企业管理层下设风险管理专业委员会职责，以下表述错误是()
A. 针对内控机制微弱步骤，提出控制方法和处理方案
B. 审批风险管理主要流程和风险敞口管理体系
C. 最终同意企业风险管理基本制度
D. 识别并评定各项业务所包括重大风险
答案：C
16.关于资产管理业务作用和功效，以下说法错误是()
A. 经过不一样产品对金融资产进行合理定价
B. 加大资产需求方和提供方连接难度
C. 能够满足投资者多样化投资需求
D. 能够促进市场经济体系进行有效资源配置
答案：B
17.以下兼职行为中违反基金管理人合规责任人应该保持业务独立性要求是()
A. 合规责任人兼任企业董事会秘书
B. 合规责任人同时分管企业产品部
C. 合规责任人同时分管监察稽核部和风险管理部
D. 合规责任人兼任企业工会主席
答案：C
18.在基金份额出售3日前，需要在基金管理企业网站上公告信息包含()
A.托管协议、招募说明书、募集申请汇报
B.基金协议、招募说明书、募集申请汇报
C.基金协议、托管协议、募集申请汇报
D.基金协议、托管协议、招募说明书
答案：D
19.关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解信息，以下表述错误是()
A. 了解该基金销售机构盈利情况和盈利能力
B. 了解该基金销售机构内部控制情况、账户管理制度
C. 了解该基金销售机构销售人员能力和连续营销能力
D. 了解该基金销售机构信息管理平台建设情况
答案：A
20.某公募基金管理人在3月1日收到基金准予注册是(录入有误)文件，那么该基金最迟开始募集日期应为()
A. 2月28日
B. 5月31日
C. 8月31日
D. 3月31日
答案：C
21.关于普通投资者和专业投资者，以下说法正确是()
A. 专业投资者必须是法人机构或金融机构发行产品
B. 符合转化条件专业投资者能够自主选择转化为普通投资者，只需书面通知基金销售机构
C. 自然人只能是普通投资者，普通投资者还包含部分法人机构
D. 基金销售机构应该自动将符合转化条件普通投资者转化为专业投资者
答案：B
22.基金年度汇报内容应包含() Ⅰ经审计基金财务会计汇报 Ⅱ基金托管人汇报 Ⅲ基金管理人汇报 Ⅳ更新基金协议
A. ⅠⅢⅣ
B. ⅠⅡⅢⅣ
C. ⅠⅡⅢ
D. ⅡⅢⅣ
答案：C
23.以下不属于基金管理企业投资管理人员是( )。
A.基金经理
B.企业研究部门责任人
C.分管投资高级管理人员
D.基金会计
答案：D
24.关于基金与股票比较，以下描述正确是( )。
A.股票是信用凭证，基金是受益凭证
B.股票和基金资金投向基本相同，都是投向实业领域
C.投资收益不一样，基金投资收益高，风险相对较大
D.反应经济关系不一样，股票是全部权关系，基金是信托关系
答案：D
25.依照债券发行人不一样，债券基金分类不包含( )。
A.可转换债券基金
B.金融债券基金
C.政府债券基金
D.企业债券基金
答案：A
26.《证券投资基金法》要求，开放式基金登记业务()。
A.能够由基金管理人办理，也能够委托中国证监会认定其余机构办理
B.只能委托中国证监会认可第三方独立机构办理
C.只能由基金管理人办理
D.只能由销售机构办理
答案：A
27.关于基金认购，以下说法错误是( )。
A.认购最终止果要待基金募集结束后才能确认
B.认购申请被确认无效，认购资金将退回投资者资金账户
C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构要求方式部分缴款
D.通常情况下，已经正式受理认购申请不得撤消
答案：C
28.以下不属于金融市场组成要素是()。
A.金融工具
B.金融交易组织方式
C.市场参加者
D.外部环境
答案：D
29.关于基金申购费前端收费方式和后端收费方式，以下表述正确是()
A.前端收费方式和后端收费方式，均可依照持有期限分段设置申购费率
B.前端收费方式和后端收费方式，均可依照申购金额分段设置申购费率
C.前端收费方式下，能够依照持有期限分段设置申购费率;后端收费方式下，能够依照申购金额分段设置申购费率
D.前端收费方式下，能够依照申购金额分段设置申购费率，后端收费方式下，能够依照持有期限分段设置申购费率
答案：D
30以下属于基金协议尤其约定事项是()。
A.基金份额持有些人、基金管理人和基金托管人权利与义务
B.基金募集目标和基金名称
C.基金收益分配标准、执行方式
D.确定基金份额出售日期、价格和费用标准
答案：A
31.基金管理人内部控制标准不包含( )。
A.有效性标准
B.相互依赖标准
C.成本效应标准
D.健全性标准
答案：B
32.关于基金认购费，以下表述错误是( )。
A.后端收费模式在认购时不收取认购费
B.认购金额产生利息需收取认购费
C.后端收费模式认购费率随投资时间延长而递减
D.不一样认购金额能够设置不一样认购费率
答案：B
33.我国现在只能由依法设置( )担任基金管理人。
A.基金投资者
B.基金管理企业
C.基金份额持有些人
D.基金托管银行
答案：B
34.以下包括基金托管人信息披露义务业务步骤是( )。 Ⅰ、基金资产保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、会计核实 Ⅳ、投资运作监督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
35.基金投资运作过程中可能面临各种风险不包含( )。
A.信用风险
B.信息技术风险
C.市场风险
D.基金持有些人净赎回基金总份额5%以内份额风险
答案：D
36.开放式基金基金协议生效要求基金份额持有些人不少于( )人。
A.100
B.200
C.500
D.1000
答案：B
37.基金管理人应该自收到核准文件之日起( )个月内进行基金份额出售。
A.1
B.2
C.3
D.6
答案：D
38.按照法律形式分类，投资基金主要类别不包含( )。
A.企业型基金
B.契约型基金
C.开放型基金
D.有限合作型基金
答案：C
39.现在可申请从事基金代理销售机构不包含( )。
A.证券投资咨询机构
B.商业银行
C.基金评价机构
D.保险企业
答案：C
40.基金管理人应建立电子信息数据( )和备份制度，主要数据应该( )而且长久保留。
A.即时保留;当地备份
B.即时保留;异地备份
C.定时保留;当地备份
D.定时保留;异地备份
答案：B
41.以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式是( )。
A.内置和外置兼有“混合”模式
B.委托中央国债登记结算有限责任企业作为注册登记机构“外置”模式
C.委托中国证券登记结算有限责任企业作为注册登记机构“外置”模式
D.基金管理人自建登记系统“内置”模式
答案：B
42.我国分级基金募集包含( )和( )两种方式。
A.合并募集;分开募集
B.现金募集;非现金募集
C.直销募集;分销募集
D.场内募集;场外募集
答案：A
43.关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确是( )。
A.出现巨额赎回时，基金管理人能够依照基金资产组合情况决定部分延迟赎回
B.单个开放日基金赎回申请超出上一日基金总份额10%为巨额赎回
C.单个开放日基金净额赎回申请超出基金总份额10%时，为巨额赎回
D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接收赎回申请
答案：B
44.关于基金产品风险评价，以下表述正确是( )。
A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评定
B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务，基金销售机构应该要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
C.依照中国证券投资基金业协会公布《基金募集机构投资者适当性管理实施指导(试行)》，基金产品风险等级最少分为4个等级
D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品主要依据
答案：B
45.以下关于基金销售结算资金说法中，错误是( )。
A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产
B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转
C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D.禁止挪用
答案：A
46.证券投资基金运作中三个主要当事人是指基金( )。
A.管理人、托管人和持有些人
B.发起人、管理人和持有些人
C.受益人、管理人和持有些人
D.托管人、发起人和持有些人
答案：A
47.以下不属于公募基金特征是()。
A.主要以具备较强风险承受能力富裕阶层为目标客户
B.恪守基金法律和法规约束，并接收监管部门严格监管
C.能够面向社会公开出售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定
D.投资金额要求低，适宜中小投资者参加
答案：A