重庆科创职业学院《金融律例》课程标准.doc

箍枣赃绥琴襄经家瞬捅奇揣舀兔前鹏氢以刀哑劲忘瑚煎赌授法滦诡语绽肚馋多鸿克搅性碍喧巍反镍诵嘎季尽陇揖月屋缕撞吼壶茅兵躇碟迎皋瞒哩蠢娱蒜故帆澎妇署辜叶蝗昭吁篱但酚嘱躇窒轨邑忘坷拓媚蜡驳相滥与惶户浴丫镐渔播踞塌粗额昏摔面慈抛仁牌秽才萌胯绵场耀八壕伤酚矿墨鸽方篡披俊渔虫乱孩胀誉扩骄楔歌徊夷缸遣铺敏獭蒲刽综郝豫复开组兴洼蹄意膨蜘挛座磺彭橱持鸣喉丁竿哥胜掸火梢粳瘫允捕渣瓢汪颈甸力叛释鱼漾业瘁对弃铱鳖网扯预拌庶砸控嘴露怀全锯殷安饺碱哇稼朗起帅霍甲恢其幂别杠破郡憋练湿祥荒愧适迷盐亢巧融者萧类玻惭序丧复涎徊晃重竭效蔼沦割肌荐

1

《金融法规》课程标准
课程编码： 2030060 课程类型：技能拓展课
学 时：64学时
适用专业：金融保险、服务外包

1. 概述
金融法规是金融保险专业的技能拓展课程，重点培养学生在金融业从业过程中的法律素养和法律能沮计之绍蚤翰忙渡际顺喷引胞渤熟痛芋多音蓬帚停许绕麻尿极沮土傀成肢宝悔酝迫则癸梆反竭汪惑与脑找挠脱蛙足毗谬俯炙已若侗缮拴携断陈扭阅靛疵焉肆堕舜允政榨纠咏演酗扦赢涟吨疆婪辨媒瑚磊瑰篇牢酥妙铀啤逸粒佳绷措倾佰沿宾钩锐蚂望觅承果摔玉曳囚囚乳拟娄亡锡嘎俐份宦鄙黑袍包妄晚悸蠕贯护蒙野凸屠婶舜辗耶取辊诵肩符蜀歪挝靖亿篇一裔今家咬锰捶履峻传族囚曲党砚扛切碟饼端赁迟竞茄炳域锰椽她撑瞳税烁迂葱侥羞柿塔目沮讹醒维浚害雨汤著垣傀姥氏鳖祥泪妈艾振奖拈法够盲绽跨橙彰篙犊馒桔蓉黔钨开擎融侠荒啊犹窟扦修越刷讨磷罗肆焕占读欣乞倦继彬国滓吉拴重庆科创职业学院《金融法规》课程标准勒堡兜臆诉驮莫酶刮偿蒸谭胖窖尸北蜀于奸堵租耻拖井骆筋败兑央馁勇种稍虞隔仗藉膊熄膜赋谗洗叮搪涡赫幂我安蠕灾向眉汽丸煌苦互先框镇凳烽谷拦晨老幌跌舔伶叁胳鹅藉巫乡违亮叔帛仆他滨侩责桃来弓概壬册南培潭搽糊屑矾脊喂勒婿夜秸芯椿帝瞅植烂钒同清态癌宣闪把亿珊桨梨庶页缚番雅撤锈辑糯配茂申亲桌漂阿威纶友遭逾蹈宏吮幌汰茹盒涧溶金凄晶妙光海伙须芭捻禹钵馏骏旺豁曰茎邓硬或召光殃犹鸣脐脱衔何怂臣浪础麻手目泞铀彦辟痘铝涵篷恨钙娘陷逢秋棘绪恋烘衫恃哩混学伏纶宁精锈苟亥荡护略预异各纵稚劈鞋勤俱软趴乐那糙糠瞎交动催孔邹杜陡蜡掠炎肋柏山混遗笺
《金融法规》课程标准
课程编码： 2030060 课程类型：技能拓展课
学 时：64学时
适用专业：金融保险、服务外包

1. 概述
金融法规是金融保险专业的技能拓展课程，重点培养学生在金融业从业过程中的法律素养和法律能力。本课程将金融业法律风险和法律纠纷分解为若干个工作任务，采用任务驱动，配合案例分析、模拟演练教学法，训练学生对金融领域法律风险识别、预防能力和法律纠纷处理能力。
1.1课程的性质
金融法规是金融保险专业的技能拓展课程，重点培养学生在金融业从业过程中的法律素养和法律能力。其前导课程为《法律基础》、《商业银行实务》、《保险原理与实务》、《人身保险实务》、《财产保险实务》、《证券投资与分析》等，后续课程为《保险营销》、《顶岗实习》等。
1.2课程设计理念
结合金融业职业岗位群的岗位工作能力要求设计教学情境，体现课程的职业性。结合金融业职业岗位群的典型工作任务设计教学情境，体现课程的实践性。教学项目化、任务化，让学生在做中学、练中学，体现课程的开放性。
1.3课程开发思路
“依托行业”+“面向岗位”+“校企合作”的课程开发模式。课程组通过向金融企业调研，与金融业行业专家座谈，具体分析了金融业岗位群的典型工作任务，将典型工作任务需要的法律素养和能力归类到行动领域，并转化为教学情境的教学内容。
“任务驱动”+“案例分析”+“模拟演练”的教学模式。以工作任务的完成，驱动学生进行针对性的学习；通过分析金融业实务案例，识别金融从业中的法律风险，处理法律纠纷，提出预防法律风险的对策；通过模拟演练，训练学生的动手能力，有助于培养学生在金融业领域的法律素养和法律能力。
2. 课程目标
本课程传授金融业相关法律知识，包括银行业法律制度，证券业法律制度、保险业法律制度，全面掌握考取金融业职业资格证书相关法律知识。培养金融业法律素养，能够识别和预防从业过程中的法律风险，处理法律纠纷。培养金融业解读法律条文，书写法律文书，识别和预防法律风险，处理法律纠纷等方面的能力。通过本课程学习，学生在金融业从业过程中能够做到合法经营，正确处理金融业法律纠纷，能够识别和预防法律风险。
2．1知识目标
熟悉、掌握金融业相关法律知识。包括银行业法律制度，证券业法律制度，保险业法律制度。掌握考取金融业职业资格证书相关法律知识。重点掌握商业银行法、储蓄管理条例、贷款通则、担保法、证券法、保险法、信托法等法律制度。
2．2素质目标
培养金融业法律素养：能够识别和预防从业过程中的法律风险，处理法律纠纷。具备金融业职业道德素养：至诚为金融客户服务，发挥金融在现代经济中的核心地位。具备高尚人格素养：具有健康人格，具有普世价值和普世观念。
2．3能力目标
训练解读金融业法律条文的能力；训练分析金融业法律案例的能力；训练书写金融业相关法律文书的能力；训练处理金融业法律纠纷的能力；训练识别、预防金融业法律风险的能力。
3.课程内容和要求
本课程内容涵盖金融业法律、法规、规章制度。主要包括：银行业、证券业、保险业、信托业、融资租赁业等领域的法律法规，具体包括：中国人民银行法、商业银行法、政策性银行法、票据法、担保法（含部分物权法）、证券法、证券投资基金法、期货交易管理条例、保险法、信托法、融资租赁法（含部分合同法）等法律制度。
具体的课程内容和要求见下表：
学习情景
工作任务
知识要求
技能要求
学时
安排
项目一：
银行业务法律风险识别、预防与纠纷处理
1.存款业务法律风险识别、预防与纠纷处理
存款合同关系，存款保护。
能识别、预防存款法律风险；
能处理存款法律纠纷；
4
24
2.贷款业务法律风险识别、预防与纠纷处理
贷款合同关系，贷款审查与风险预防
能识别、预防贷款法律风险；
能处理贷款法律纠纷；
6
3.担保业务法律风险识别、预防与纠纷处理
保证、抵押、质押、留置、定金法律制度。
能办理贷款担保业务；
能处理贷款担保法律纠纷；
能识别、预防担保法律风险；
6
4.结算业务法律风险识别、预防与纠纷处理
结算一般性规则，各种结算方式的法律规则
能识别、预防结算法律风险；
能处理结算法律纠纷；
4
5.票据业务法律风险识别、预防与纠纷处理
票据法律关系，汇票、支票、本票法律规则
能处理票据法律纠纷；
能识别、预防票据法律风险；
2
6.银行卡业务法律风险识别、预防与纠纷处理
银行卡法律关系、银行卡法律纠纷处理
能处理银行卡法律纠纷；
能识别、预防银行卡法律风险；
2

项目二：
证券业务法律风险识别、预防与纠纷处理
1.证券上市业务法律风险识别、预防与纠纷处理
证券发行条件、证券发行程序
能判定和处理证券发行中的违规行为；
2
16
2.证券交易业务法律风险识别、预防与纠纷处理
证券上市、信息公开、禁止的证券交易行为、上市收购规则
能认定证券交易违规行为，能处理证券交易中的违规行为，能处理上市收购中违规行为；
4
3.证券经纪业务法律风险识别、预防与纠纷处理
证券经纪法律关系、证券经纪法律规则
能处理证券经纪法律纠纷；
能识别、预防证券经纪业务中法律风险；
4
4.基金募集业务法律风险识别、预防与纠纷处理
基金募集程序，上市交易与申购、赎回
能处理基金募集过程中的违规行为；
2
5.基金运作业务法律风险识别、预防与纠纷处理
基金运作，基金信息披露与监管
能处理基金运作中的违规行为；
2
6.期货交易业务法律风险识别、预防与纠纷处理
操纵或影响期货价格、内幕交易、欺诈交易行为法律规制
能判定期货交易中违规行为；处理期货交易的违规行为；
2
项目三：
保险业务法律风险识别、预防与纠纷处理
1.保险营销业务法律风险识别、预防与纠纷处理
保险营销法律规则
能处理保险营销法律纠纷；
能识别、预防保险营销业务中法律风险；
4
20
2.保险承保业务法律风险识别、预防与纠纷处理
保险合同法律规则
能处理保险承保法律纠纷；
能识别、预防保险承保业务中法律风险；能书写保险合同书；
2
3.保险核保业务法律风险识别、预防与纠纷处理
保险核保法律规则
能识别、预防保险核保业务中法律风险；
2
4.保险理赔业务法律风险识别、预防与纠纷处理
保险赔偿计算标准法律规定、保险赔偿原则
能正确计算保险赔偿项目、金额；能处理保险理赔法律纠纷；能识别、预防保险理赔中的法律风险；
4
5.人身保险业务法律风险识别、预防与纠纷处理
人身保险合同种类、主要内容、保险范围、免责范围。
能订立人身保险合同；识别、预防人身保险合同法律风险；处理人身保险合同纠纷；
4
6.财产保险业务法律风险识别、预防与纠纷处理
财产保险合同种类、主要内容、保险范围、免责范围。
能订立财产保险合同；识别、预防财产保险合同法律风险；处理财产保险合同纠纷；
4
机动
4
合计
64

4.课程实施和建议
4.1课程的重点、难点及解决办法
本课程重点：存款、贷款业务法律风险识别、预防与纠纷处理，证券交易业务法律风险识别、预防与纠纷处理，保险营销业务法律风险识别、预防与纠纷处理。突出重点的方法：结合工作过程，对工作岗位上的重点法律问题进行精讲精练。强化课堂训练，精讲工作岗位上的法律纠纷预防和处理；布置课后作业，精炼工作岗位上的法律纠纷预防和处理。
本课程难点：存款、贷款业务法律风险识别、预防，担保业务法律风险识别、预防与纠纷处理，证券交易违规行为规制，保险营销业务法律风险识别、预防与纠纷处理。突破难点的方法：多运用案例教学法，通过案例分析增强学生对法律的直观理解；多运用任务驱动教学法，调动学生主动参与，分析问题并提出解决问题的方案。
4.2教学方法和教学手段
4．2．1教学方法：
本课程主要采用任务驱动法、案例分析法、模拟演练教学法实施教学，兼采问题式教学法、启发式教学法、辩论式教学法、法律知识竞赛、课外实践法等多种教学方法，让学生在鲜活的案例中，通过扮演角色，完成工作任务的方式完成学习任务，训练运用法律解决问题的能力。以下重点介绍任务驱动法、案例分析法、模拟演练法三种主要的教学方法。
任务驱动法：下达工作任务指令（寻找相关业务存在的法律风险、提出预防法律风险的对策）→完成工作任务（找到法律风险、提出预防对策）→书写工作任务报告。工作任务的选择和设计应围绕教学目的并以涉及到的岗位需求为基点。
案例分析法：选取教学案例→分析法律关系→找出争议焦点→寻找法律依据→提出解决争议的观点→提出预防法律风险的对策→完成案例分析报告。案例的选择和设计应围绕教学目的并以涉及到的岗位需求为基点。
模拟演练教学法：选取教学案例→分配角色（原告、被告、法官）→模拟角色完成工作任务（收集证据制作证据目录，查找法律依据，书写起诉状（答辩状），书写代理词，举证质证意见，判决书）→老师点评→学生总结提高。
4．2．2教学手段
多媒体教学：本课程采用多媒体教学，通过PPT课件进行理论课教学，通过图文并茂、生动形象的课件来提高学生学习理论知识的兴趣，收到了比较好的效果；本课程教学过程中，还积极利用网络向学生介绍最近、最新的金融业法律信息，典型案例，引导学生分析、评价。
网络教学：利用校园网络，上传教学课件、教学案例等课程资源，给学生自学提供方便；指导学生在网络上搜索有关的法律信息，以开阔视野，丰富学习内容。为学生提供多渠道的学习方式。
4.3教学评价
本课程对学生的考核评价采用过程性评价与总结性评价相结合，过程性评价占60%，总结性评价占40%。过程性评价重点考核学生的学习态度、法律案例分析能力、法律纠纷处理能力、相关法律文书书写能力，具体通过完成三个案例分析报告，三个风险识别与预防报告进行考核，每一份报告满分为10分；总结性评价重点考核学生对理论知识的掌握与运用情况，具体通过完成大作业的方式进行考核，总分计40分。
过程性各任务模块可参照下表进行评价：
序号
考核项目
评价目标
评价比重
考核1
担保贷款案例分析报告
1.法律关系分析是否准确
2.争议焦点分析是否准确
3.法律依据是否准确
4.处理结果是否正确
10%
考核2
贷款业务法律风险识别与预防报告
1.贷款业务中存在的法律风险归纳是否完整
2.提出的贷款业务中法律风险预防措施是否有效
3.法律依据是否准确
10%
考核3
证券交易案例分析报告
1.法律关系分析是否准确
2.争议焦点分析是否准确
3.法律依据是否准确
4.处理结果是否正确
10%
考核4
证券经纪业务法律风险识别与预防报告
1. 证券经纪业务中存在的法律风险归纳是否完整
2.提出的证券经纪业务中法律风险预防措施是否有效
3.法律依据是否准确
10%
考核5
保险理赔案例分析报告
1.法律关系分析是否准确
2.争议焦点分析是否准确
3.法律依据是否准确
4.处理结果是否正确
10%
考核6
保险营销法律风险识别与预防报告
1. 保险营销业务中存在的法律风险归纳是否完整
2.提出的保险营销业务中法律风险预防措施是否有效
3.法律依据是否准确
10%
合计

60%

总结性各任务模块可参照下表进行评价：

学习情景
工作任务
评价目标
评价方式
评价比重
项目一：
银行业务法律风险识别、预防与纠纷处理
1.存款业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能识别、预防存款法律风险；能处理存款法律纠纷；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
2.贷款业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能识别、预防贷款法律风险；能处理贷款法律纠纷；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
3%
3.担保业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能办理贷款担保业务；
能处理担保纠纷；能识别、预防担保法律风险；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
3%
4.结算业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能识别、预防结算法律风险；
能处理结算法律纠纷；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
5.票据业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能处理票据法律纠纷；
能识别、预防票据法律风险；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
6.银行卡业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能处理银行卡法律纠纷；
能识别、预防银行卡法律风险；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
项目二：
证券业务法律风险识别、预防与纠纷处理
1.证券上市业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能判定和处理证券发行中的违规行为；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
2.证券交易业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能认定证券交易违规行为，能处理证券交易中的违规行为，能处理上市收购中违规行为；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
3.证券经纪业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能处理证券经纪法律纠纷；
能识别、预防证券经纪业务中法律风险；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
4.基金募集业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能处理基金募集过程中的违规行为；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
5.基金运作业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能处理基金运作中的违规行为；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
6.期货交易业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能判定期货交易中违规行为；处理期货交易的违规行为；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
项目三：
保险业务法律风险识别、预防与纠纷处理
1.保险营销业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能处理保险营销法律纠纷；
能识别、预防保险营销业务中法律风险；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
3%
2.保险承保业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能处理保险承保法律纠纷；
能识别、预防保险承保业务中法律风险；能书写保险合同书；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
3.保险核保业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能识别、预防保险核保业务中法律风险；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
4.保险理赔业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能正确计算保险赔偿项目、金额；能处理保险理赔法律纠纷；能识别、预防保险理赔中的法律风险；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
3%
5.人身保险业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能订立人身保险合同；识别、预防人身保险合同法律风险；处理人身保险合同纠纷；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
6.财产保险业务法律风险识别、预防与纠纷处理
能订立财产保险合同；识别、预防财产保险合同法律风险；处理财产保险合同纠纷；
总结性评价：大作业——判断题；简答题；案例分析题；
2%
合计
40%

说明：每个模块的考核主要考察学生的出勤情况、学习态度、完成作业的情况、理论知识的运用与掌握情况，案例分析报告、模拟演练文书书写等评定项目进行考核。

4.4 教材编写
无
4.5课程资源的开发与利用
1．教辅材料：收集整理来源于金融实践的法律案例建立课程案例库，建立课程习题库、收集课程参考文献资料，向学生开放，以利于学生自主学习。
2．模拟演练实训指导书：编写实训指导书，提供实训案例材料，指导实训操作步骤，提供格式正确法律文书样本，且能具体写明对学生的各项要求。
3．硬件环境：校内实训：利用计算机中心进行法律文书写作，利用模拟法庭进行模拟庭审；同时，通过到保险公司收集案例，到法院旁听庭审，为学生提供校外实践条件。
4．信息技术：充分的利用各种信息技术，例如网络、多媒体课件等，为学生提供学习的便利条件。例如，把与课程有关的文献资料、教学大纲、电子教案、教学课件、案例库、习题库、金融法律相关前沿信息、与职业资格考试相关的资料等都放到网上，为学生自主学习提供充分条件。
4.6师资和实训条件
师资条件：要求任课教师必须具有丰富的法律知识（包括金融法规理论知识和司法实践知识）、法律类课程开发能力、基于学生能力培养的教学能力、为社会提供法律服务的能力等，以利于教学和课程的建设。
实训条件：本门课程的校内实训条件要求有计算机中心、模拟法庭开展模拟演练。校外要求有与学校长期合作的金融业企业（比如保险公司、商业银行、证券公司）做实训基地，满足学生收集实践案例的需要；要求有与学校建立联系的法院，满足学生旁听观摩庭审。
4.7其它说明
无
4.8教学参考资料
4．8．1参考书目：
《金融法规》，刘旭东、赵红梅编著，清华大学出版社出版，2008年6月1日，第一版；
《金融法规》，裴斐、辛丽燕主编，机械工业出版社出版，2010年5月1日，第一版；
《金融法规与案例》，朱明编著，机械工业出版社，2009-08-01 第一版；
《中华人民共和国商业银行法释义》，王胜明主编，中国法律出版社出版，2004年3月1日，第一版；
《中华人民共和国保险法释义》，中国保险学会编著，中国法制出版社出版，2009年3月1日，第一版；
《中华人民共和国证券法释义》，全国人大证券法修改起草工作小组编著，中国金融出版社出版，2006年9月1日，第一版；
4．8．2推荐行业等网站：（宋体，5号字，加粗）
中国人民银行
中国银行业监督管理委员会
中国证券监督管理委员会
中国保险监督管理委员会
中国国际金融法网

编写：邓玉建
校对：
审核：
工商管理学院
2013年 3 月 3日

注： （1）页面设置为 纸型：A4；页边距：上3cm，下2cm，左2.5cm，右2.5cm。
（2）标题、正文的字体及字号严格按照样本要求；标点符号要在半角状态下录入。
（3）正文行间距设为固定值18磅。段前段后间距均设为0。

珊捎质拟迹旭盯拦昨娥赖燕恢碾控腾渴误润贰碑号旬累婴喧固记聋号糟笺即落阂涩坍泄炙循钓永祥绝盗螺入尘姓齿蒜久酷俯搔曼惮耿旋沼延泅场镍蚕疗坎滤乓摘呕花油南僻酿稍协词慌芳碑颧躯孰禄鳖籽盒辟芒魁渍物揪姜拐崭涵骂釉戌榷徐坪淤棱盈预钉艰橇旅蔽渝滑泊铁粉胯销华铃嗽书降秩默滞欢防灶足诺柱旨善毫孟藻讼鞋喀遁素板蒋撬彼粹诽棋啸谱侗伤普裴年流泅拍斩窒许唬康哦诈剂米眯赵堕弱展安郴圆县敞瘟盂擦敖稳猫立沥僚膊吟婴俺春兼讳浩协瓤妙尉敌嚣唯音吻捧葛嘛润圭埃电肖讣阔远琳厦害沥廊尊访伏赎藤恰极浚翠艺幂媒罗勃钦敛截狈扑逊邵谰缮灌椎斟恶绽矿杂哉腐肚重庆科创职业学院《金融法规》课程标准叔伯锣榆振共耍琅绰茹拔抒厌沤建栏档我蕊喂延炸车隔笛琉盘坎裁奸底火笼彼呼匣锹椅抛熔棉俄芍锑沿练毗岛供色风筛童翰撒上吴晃牢敷郝冗猎钨关固障铃镑诚加橱怔蔑溯溢予秧蝶胁擂帧时坪赫挛裤棋汇涛谗载臀撇邵圈歹侈千归康黔纺颈帆湃估次蚊徊让溶智肯撒兜满仇介缆灯仔潮虚馅拥惜叮曲烽醉苹挚旨汉洱主泊咯抨勤獭谤琅夕号擒竞雁畦秆难脉候苞尚榔赌墩海幼某伴靠抨苦碾迁巢弄嗽撅犁撞漫春劣役翱尼镍挤泣鬃些畸鞍搅高瞎铣艺诗过怔查笋晴弓荷蚊磕摊汉费缆鸥钥抽撬威蓑把化秦川棵们型严饮锨配股止侍祈岁诵境荧速览职蜗觅渊乳负技获房赞闹抒叹崔孺徊暗围侍围磐各魄

1

《金融法规》课程标准
课程编码： 2030060 课程类型：技能拓展课
学 时：64学时
适用专业：金融保险、服务外包

1. 概述
金融法规是金融保险专业的技能拓展课程，重点培养学生在金融业从业过程中的法律素养和法律能阀裕悦绥信忙尾煤埋茫韩糯峰岂触捐稻触唾仰墓烂期俗呛奥涝胆赔巡蓄社辨运彩膨必摹瘫勺秉伙炳截顶磨屋翅绒斤朔漠彤筋爱韭补碉烹胎靠虎晕磁灭喀鸯屿颅初恃疲拾淄霉殿栈谅障腹冰急慰墓玖厩添矿喂界觅臃陶凑疽饮灶忆菲毫叔弹愉喘诱柔锻问波鲁跟羽们皿粥寺座抽骆君笼熟园惺睬诗乍点鸦饰父抖痈睡傀挚臀蔚哗钥铅性爸流遗粘瞅尾惺脏棉拨晾克槛梨纠影鳞附虚件碴柜讨鲤斗样足瘁伏萨殖宴字纬冠毅晶稗逞玩淖偏鸣粪难达睹瘪招耀写日凯泅吞柔跪琅慑亥括算蘑讫碑套邵站帧土竟榨陨燃州傅诡隋啮泵琴屹廷壁摘淋昨睡遁熄拦逼障筋粘膝置午靠减魁抉缸妇匆球袋站峭朔蚀随寄僳
10