银行业法律法规知识测试题汇编.doc

银行业法律法规知识测试题汇编
目录
银行业法律法规知识测试题汇编 1
第一篇 法律部分 4
1.宪法自测卷 4
2.中国人民银行法自测卷 14
3.银行业监督管理法自测卷 23
4.商业银行法自测卷 34
5.反洗钱法自测卷 44
6.行政诉讼法自测卷 56
7.行政处罚法自测卷 75
8.行政复议法自测卷 90
9.行政许可法自测卷 106
10.民法通则自测卷 126
11.担保法自测卷 146
12.合同法自测卷 159
13.会计法自测卷 178
14.信托法自测卷 189
15.票据法自测卷 195
16.公司法自测卷 204
17.破产法自测卷 214
18.物权法自测卷 223
19.刑法自测卷 232
20.反垄断法自测卷 251
21.企业所得税法自测卷 262
第二篇 法规部分 269
22.现金管理暂行条例自测卷 269
23.储蓄管理条例自测卷 272
24.企业债券管理条例自测卷 279
25.外汇管理条例自测卷 285
26.金融机构撤销条例、非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法自测卷 293
27.金融违法行为处罚办法自测卷 300
28.人民币管理条例自测卷 308
29.国有重点金融机构监事会暂行条例自测卷 314
30.个人存款账户实名制规定自测卷 320
31.金融资产管理公司条例自测卷 324
32.住房公积金管理条例自测卷 329
33.外资银行管理条例自测卷 336
34.政府信息公开条例自测卷 344
35.行政复议法实施条例自测卷 352
36.征信业管理条例自测卷 362
第三篇规章部分 370
37.商业银行保理业务管理暂行办法自测卷 370
38.境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法自测卷 377
39.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法自测卷 384
40.银行业监管统计管理暂行办法自测卷 395
41.中国银行业监督管理委员会行政复议办法自测卷 403
42.商业银行市场风险管理指引自测卷 408
43.货币经纪公司试点管理办法自测卷 416
44.商业银行个人理财业务管理暂行办法自测卷 425
45.金融机构信贷资产证券化监督管理办法自测卷 434
46.银监会法律工作规定自测卷 441
47.中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定自测卷 448
48.电子银行业务管理办法自测卷 453
49.外资银行管理条例实施细则自测卷 461
50.企业集团财务公司管理办法自测卷 466
51.信托公司管理办法自测卷 473
52.金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法自测卷 481
53.个人定期存单质押贷款办法、单位定期存单质押贷款管理规定自测卷 490
54.商业银行内部控制指引自测卷 499
55.商业银行信息披露办法自测卷 507
56.金融许可证管理办法自测卷 513
57.汽车金融公司管理办法自测卷 519
58.信托公司集合资金信托计划管理办法自测卷 526
59.固定资产贷款管理暂行办法自测卷 533
60.流动资金贷款管理暂行办法自测卷 541
61.个人贷款管理暂行办法自测卷 548
62.融资性担保公司管理暂行办法自测卷 556
63.商业银行集团客户授信业务风险管理指引自测卷 565
64.信托公司净资本管理办法自测卷 571
65.融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法自测卷 578
66.商业银行董事履职评价办法（试行）自测卷 583
67.人民币银行结算账户管理办法自测卷 588
68.贷款通则自测卷 596
69.外资金融机构驻华代表机构管理办法自测卷 605
70.股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引自测卷 609
71.商业银行信用卡业务监督管理办法自测卷 614
72.商业银行杠杆率管理办法自测卷 621
73.商业银行贷款损失准备管理办法自测卷 627
74.商业银行理财产品销售管理办法自测卷 630
75.商业银行资本管理办法（试行）自测卷 639
76.消费金融公司试点管理办法自测卷 663
77.银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法自测卷 669
78.商业银行服务价格管理办法自测卷 679
79.商业银行流动性风险管理办法（试行）自测卷 687
80.金融租赁公司管理办法自测卷 693
81.中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法自测卷 701
82.中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法自测卷 711
83.中国银监会外资银行行政许可事项实施办法自测卷 723
84.中国银监会信托公司行政许可事项实施办法自测卷 731
85.中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法自测卷 737

第一篇 法律部分
1.宪法自测卷
一、填空题
1.我国是工人阶级领导的、以工农联盟为基础的（ ）社会主义国家。
2.（ ）具有广泛代表性的统一战线组织。
3.中华人民共和国的一切权力属于（ ）。
4.（ ）法律、行政法规和地方性法规都不得同宪法相抵触。
5.中华人民共和国的国家机构实行（ ）的原则。
6.国家在社会主义初级阶段，坚持（ ）为主体、（ ）共同发展的基本经济制度。
7.公民的（ ）不受侵犯。
8.任何公民，非经（ ）批准或者决定或者（ ）决定，并由公安机关执行，不受逮捕。
9.我国公民在行使自由和权利的时候，不得损害（ ）的、（ ）的、集体的利益和其他公民的合法的自由和权利。
10.（ ）是最高国家权力机关。它的常设机关是（ ）。
11.全国人民代表大会代表，非经（ ）许可，在全国人民代表大会闭会期间非经（ ）许可，不受逮捕或者刑事审判。
12.全国人民代表大会和全国人民代表大会常务委员会认为必要的时候，可以组织关于（ ）的调查委员会。
13.城市和农村按居民居住地区设立的（ ）或者（ ）是基层群众性自治组织。
14.最高人民法院是（ ），最高人民检察院是（ ）。
15.中央军事委员会主席对（ ）和（ ）负责。
二、单选题
1.现行宪法是于（ ）12月由五届全国人大五次会议通过的。
A.1982年B.1988年C.1993年D.1999年
2.我国的根本政治制度是（ ）。
A.民主集中制度B.人民民主专政制度
C.人民代表大会制度D.社会主义制度
3.人民行使国家权力的机关是（ ）。
A.各级国家行政机关
B.各级审判机关
C.全国人民代表大会及其常务委员会
D.全国人民代表大会和地方各级人民代表大会
4.我国现行的民族自治地方有（ ）。
A.自治区、自治州、民族乡B.自治区、自治县、民族乡
C.自治区、自治州、自治县　D.自治州、自治县、民族乡
5.宪法规定，在特别行政区内实行的制度按照具体情况由（ ）以法律规定。
A.全国人民代表大会B.国务院
C.全国人民代表大会常务委员会D.特别行政区立法委员会
6.宪法规定，公民在（ ）情况下，有从国家和社会获得物质帮助的权利。
A.有病B.年老
C.丧失劳动能力D.年老、疾病或者丧失劳动能力
7.（ ）既是公民的权利，又是公民的义务。
A.出版B.通信自由
C.劳动D.纳税
8.我国宪法规定，对公民的申诉、控告、检举，有关国家机关（ ），负责处理。任何人不得压制和打击报复。
A.必须认真对待B.必须查清事实
C.应当根据不同情况对待处理D.应当尽量查清事实
9.全国人民代表大会每届任期（ ）年。
A.3B.5C.2D.6
10.全国人大会议每年举行一次，由（ ）召集。
A.委员长　B.全国人大常委会
C.全国人大主席团　D.委员长会议
11.我国宪法规定，（ ）实施监督宪法实施的职权。
A.全国人民代表大会B.全国人大常委会
C.全国人大及其常委会D.各民主党派
12.我国宪法的修改必须由全国人大以（ ）。
A.全体代表的1/2以上多数通过B.全体代表的2/3以上多数通过
C.全体代表的4/5以上多数通过D.出席会议的全体代表一致通过
13.根据宪法规定，下列哪一职位由全国人民代表大会选举产生（ ）。
A.国务院总理B.国家副主席
C.军委副主席D.国务院副总理
14.根据宪法规定，关于决定特赦说法正确的是（ ）。
A.由国家主席决定特赦B.由全国人大决定特赦
C.由全国人大常委会决定特赦D.由国务院决定特赦
15.我国宪法界定公民资格的依据是（ ）。
A.出生地B.血统
C.国籍D.以血统为主，出生地为辅
三、多选题
1.我国宪法规定，国家为了公共利益的需要，可以依照法律规定对土地实行（ ）或者（ ），并给予补偿。
A.征收B.征用C.划拨D.没收
2.下列关于公民基本权利的说法正确的有（ ）。
A.中华人民共和国年满十八周岁的公民，不分民族、种族、性别、职业、家庭出身、宗教信仰、教育程度、财产状况、居住期限，都有选举权和被选举权
B.中华人民共和国公民有言论、出版、集会、结社、游行、示威的自由
C.中华人民共和国公民有宗教信仰自由
D.中华人民共和国公民的人格尊严不受侵犯
3.我国宪法规定，中华人民共和国公民对于任何国家机关和国家工作人员的违法失职行为，有向有关国家机关提出（ ）的权力。
A.申诉B.上诉C.控告D.检举
4.下列关于公民基本义务的说法正确的有（ ）。
A.中华人民共和国公民有维护国家统一和全国各民族团结的义务
B.中华人民共和国公民必须遵守宪法和法律，保守国家秘密，爱护公共财产，遵守劳动纪律，遵守公共秩序，尊重社会公德
C.中华人民共和国公民有维护祖国的安全、荣誉和利益的义务，不得有危害祖国的安全、荣誉和利益的行为。依照法律服兵役和参加民兵组织是中华人民共和国公民的光荣义务
D.中华人民共和国公民有依照法律纳税的义务
5.关于全国人民代表大会的职权，下列说法正确的是（ ）。
A.修改宪法　
B.监督宪法的实施
C.制定和修改刑事、民事、国家机构的和其他的基本法律　
D.解释宪法
6.全国人大常委会的成员不得兼任的职务是（ ）。
A.国务院副总理　B.最高人民检察院检察员
C.最高人民法院副院长D.民主党派负责人
7.全国人大代表的权利是（ ）。
A.依法提出议案、建议和意见　
B.保守国家秘密
C.非经特定程序不受逮捕和刑事审判
D.在全国人民代表大会各种会议上的发言和表决，不受法律追究
8.当选国家主席、副主席的条件有（ ）。
A.年满四十五周岁 B.是全国人大代表
C.有选举权和被选举权 D.中华人民共和国公民
9.下列关于地方各级人民代表大会常务委员会的说法正确的有（ ）。
A.省、自治区、直辖市、自治州、县、自治县、市、市辖区的人民代表大会设立常务委员会
B.自治区、直辖市、自治州、设区的市的人民代表大会常务委员会由本级人民代表大会在代表中选举主任、副主任若干人、秘书长、委员若干人组成
C.县、自治县、不设区的市、市辖区的人民代表大会常务委员会由本级人民代表大会在代表中选举主任、副主任若干人和委员若干人组成
D.常务委员会的组成人员不得担任国家行政机关、审判机关和检察机关的职务；如果担任上述职务，必须向常务委员会辞去常务委员会的职务
10.民族自治地方的人民代表大会有权依照当地民族的政治、经济和文化的特点，制定（ ）。
A.自治条例B.法律法规
C.单行条例D.民族法规
11.（ ）行使国家立法权。
A.全国人民代表大会 B.国务院
C.全国人大常委会 D.地方各级人大和政府
12.下列属于全国人大常委会组成人员的是（ ）。
A.副委员长B.委员
C.秘书长D.办公厅主任
13.下列内容规定在我国宪法上的是（ ）。
A.国旗B.国歌C.国徽D.首都
14.关于民族乡的职权，下列说法不正确的是（ ）。
A.制定自治条列
B.制定单行条例
C.制定具有民族特点的规章
D.采取适合民族特点的具体措施
15.关于全国人大职权，下列哪些说法是正确的（ ）。
A.选举国家主席、副主席
B.选举国务院总理、副总理
C.选举最高人民法院院长、最高人民检察院检察长
D.决定特别行政区的设立与及其制度
四、判断题
1.土地属于国家所有。（ ）
2.土地可以依法转让。（ ）
3.中华人民共和国年满十六周岁的公民，都有选举权和被选举权。（ ）
4.我国公民有信仰宗教和公开传教的自由。（ ）
5.受教育既是公民的权利，也是公民的义务。（ ）
6.中华人民共和国劳动者有休息的权利。（ ）
7.中华人民共和国中央军事委员会领导全国武装力量。（ ）
8.民族自治地方的自治机关是自治区、自治州、自治县的人民政府。（ ）
9.上级人民法院管理下级人民法院的审判工作。（ ）
10.人民检察院依照法律规定独立行使检察权，不受各级人大、行政机关、社会团体和个人的干涉。（ ）
11.县级以上各级政府设立审计机关，对本级政府和上一届审计机关负责。（ ）
12.中华人民共和国公民的通信自由和通信秘密受法律的保护。（ ）
13.宪法规定，全国人大和全国人大常委会有监督宪法实施的权力。（ ）
14.全国人大常委会有权修改宪法。（ ）
15.各民族公民都有用本民族语言进行诉讼的权利。（ ）
五、简答题
1.宪法规定我国的根本任务是什么？
2.简述全国人民代表大会的性质、地位、组成、任期？
六、思考题
论述人民代表大会制度的特点？
参考答案
一、填空题
1.人民民主专政2.中国人民政治协商会议3.人民4.一切5.民主集中制
6.公有制、多种所有制经济7.合法的私有财产8.人民检察院、人民法院
9.国家、社会10.中华人民共和国全国人民代表大会、全国人民代表大会常务委员会
11.全国人民代表大会会议主席团，全国人民代表大会常务委员会
12.特定问题13.居民委员会、村民委员会14.最高审判机关，最高检察机关
15.全国人民代表大会、全国人民代表大会常务委员会
二、单选题
1.A2.D3.D4.C5.A6.D7.C8.B9.B10.B11.C12.B13.B14.C15.C
三、多选题
1.AB2.BCD3.ACD4.ABCD5.ABC6.ABC7.ACD8.ACD9.ABCD
10.AC11.AC12.ABC13.ABCD14.ABCD15.ACD
四、判断题
1.错2.错3.错4.错5.对6.错7.对8.错9.错10.错11.对12.对
13.对14.错15.对
五、简答题
1.国家的根本任务是，沿着中国特色社会主义道路，集中力量进行社会主义现代化建设。中国各族人民将继续在中国共产党领导下，在马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想指引下，坚持人民民主专政，坚持社会主义道路，坚持改革开放，不断完善社会主义的各项制度，发展社会主义市场经济，发展社会主义民主，健全社会主义法制，自力更生，艰苦奋斗，逐步实现工业、农业、国防和科学技术的现代化，推动物质文明、政治文明和精神文明协调发展，把我国建设成为富强、民主、文明的社会主义国家。
2.（1）中华人民共和国全国人民代表大会是人民的代表机关，人民通过其行使国家权力。
（2）是最高国家权力机关，行使国家立法权。
（3）全国人民代表大会每届任期五年
（4）全国人民代表大会常务委员会由下列人员组成：委员长，副委员长若干人，秘书长，委员若干人。
六、思考题
参考要点：我国人民代表大会制度有以下四方面特点：
1.人民代表大会制度以民主集中制为根本原则。
2.人民代表大会制度的主体-人民代表大会是国家权力机关，各级人大代表大多是兼职代表。
3.人民代表大会制度在组织结构上采取一院制。
4.人民代表大会制度设有人民代表大会的常设机构。
2.中国人民银行法自测卷
一、填空题
1.中国人民银行就年度货币（ ）、（ ）、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行。
2.中国人民银行在（ ）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。
3.中国人民银行应当向（ ）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。
4.中国人民银行实行（ ）负责制。
5.中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的（ ）、（ ）、利率和方式，但贷款的期限不得超过一年。
6.中国人民银行不得向（ ）、（ ）提供贷款，不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款，但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外。
7.（ ）负责统一编制全国金融统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。
8.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议（ ）对银行业金融机构进行检查监督。
9.印制、发售（ ）票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款。
10.中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员应当恪尽职守，不得滥用职权、徇私舞弊，不得在任何（ ）、（ ）、基金会兼职。
二、单选题
1.下列哪一项不是中国人民银行应履行的职责（ ）。
A.发行人民币，管理人民币流通
B.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
C.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场
D.批准商业银行买卖、代理买卖外汇
2.下列关于我国货币政策的目标，说法最为准确的一项是（ ）。
A.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
B.保持货币币值的稳定，并以此促进金融业的发展
C.通过实施有效的货币政策，促进和实现金融业的稳定
D.促进和维护国际收支平衡，以此促进对外贸易的发展
3.下列说法不正确的一项是（ ）。
A.中国人民银行行长的人选，是根据国务院总理的提名，由全国人民代表大会决定
B.全国人民代表大会闭会期间，中国人民银行行长由全国人民代表大会常务委员会决定，由中华人民共和国主席任免
C.中国人民银行行长由全国人民代表大会选举产生
D.中国人民银行副行长由国务院总理任免
4.下列哪一项不属于人民银行对金融机构以及其他单位和个人的行为进行检查监督的范围（ ）。
A.执行有关黄金管理规定的行为B.执行有关贷款利率规定的行为
C.代理中国人民银行经理国库的行为D.执行有关反洗钱规定的行为
5.我国的中央银行是（ ）。
A.中国银行B.中国人民银行
C.银监会D.国家开发银行
6.下列表述不恰当的一项是（ ）。
A.中国人民银行依照法律、行政法规的规定经理国库
B.中国人民银行可以代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券
C.中国人民银行可以直接认购包销国债和其他政府债券
D.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户
7.残缺、污损的人民币，应由（ ）负责收回销毁。
A.应由中国人民银行负责收回、销毁
B.应由银行业金融机构负责收回、销毁
C.由持有人自行销毁
D.由银监会负责收回、销毁
8.中国人民银行的亏损由（ ）弥补。
A.由各商业银行上缴的利润弥补B.由中国人民银行年度盈余冲抵
C.通过减免税收来弥补D.由中央财政拨款弥补
9.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行郑州中心支行以下哪种做法符合法律规定（ ）。
A.在公开市场上买入河南省政府2亿人民币政府债券
B.允许郑州市政府财政透资6亿元
C.向郑州市政府贷款3亿元
D.为郑州市人民政府提供担保
10.下列说法正确的是（ ）。
A.中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项的决定作出后，即予执行
B．中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行
C.中国人民银行在全国人民代表常务委员会和国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定
D.中国人民银行可以为商业银行提供期限不超过两年的贷款
三、多选题
1.中国人民银行为执行货币政策，可以运用的货币政策工具包括（ ）。
A.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B.确定中央银行基准利率
C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现
D.向商业银行提供贷款
E.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
2.中国人民银行的主要职责包括（ ）。
A.经理国库
B.对银行业金融机构的日常监管
C.维护支付、清算系统的正常运行
D.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
E.作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动
3.下列关于人民币管理的说法正确的是（ ）。
A.禁止伪造、变造人民币
B.禁止出售、购买伪造、变造的人民币
C.禁止运输、持有、使用伪造、变造的人民币
D.禁止毁损人民币
E.可以在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样
F.任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通
4.关于中国人民银行独立执行货币政策，下列说法正确的有（ ）。
A.中国人民银行依法独立执行货币政策，不受各级政府的干涉
B.中国人民银行依法独立执行货币政策，不受地方政府、各级政府部门的干涉
C.中国人民银行依法独立执行货币政策，不受社会团体和个人的干涉
D.中国人民银行依法独立执行货币政策，不受司法机关的干涉
5.下列关于中国人民银行货币政策委员会的说法正确的有（ ）。
A.货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由中国人民银行制定
B.货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由中国人民银行制定，报由国务院批准后执行
C.货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由国务院规定，报全国人民代表大会常务委员会备案
D.中国人民银行货币政策委员会应当在国家宏观调控、货币政策制定和调整中，发挥重要作用
四、判断题
1.中国人民银行应当向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。（ ）
2.中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。（ ）
3.中国人民银行实行集体负责制，行长领导中国人民银行的工作。（ ）
4.中国人民银行会同中国银联制定支付结算规则。（ ）
5.中国人民银行不得为任何自然人提供担保，但是可以为政府机构提供担保。（ ）
6.中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于特定目的的贷款。（ ）
7.中国人民银行的预算经国务院财政部门审核后，纳入中央预算，接受国务院财政部门的预算执行监督。（ ）
8.中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支出，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，可以适当留存，剩余部分应当上缴中央财政。（ ）
9.中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接或间接认购、包销国债和其他政府债券。（ ）
10.中国人民银行应当于每一会计年度结束后的三个月内，编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。（ ）
五、简答题
1.根据《中人民银行法》的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督？
2.根据《中人民银行法》的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以运用哪些货币政策工具？
六、思考题
在经济金融新常态下，人民银行应该如何有效的发挥其职能？
参考答案
一、填空题
1.供应量、利率2.国务院3.全国人民代表大会常务委员4.行长5.数额、期限
6.地方政府、各级政府部门7.中国人民银行8.国务院银行业监督管理机构
9.代币10.金融机构、企业
二、单选题
1.D2.A3.C4.B5.B6.C7.A8.D9.A10.B
三、多选题
1.ABCDE2.ACDE3.ABCF4.BC5.CD
四、判断题
1.错2.对3.错4.错5.错6.对7.对8.对9.错10.对
五、简答题
1.答：根据《中国人民银行法》第三十二之规定，中国人民银行可以对以下行为进行检查监督：
（1）执行有关存款准备金管理规定的行为；
（2）与中国人民银行特种贷款有关的行为；
（3）执行有关人民币管理规定的行为；
（4）执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为；
（5）执行有关外汇管理规定的行为；
（6）执行有关黄金管理规定的行为；
（7）代理中国人民银行经理国库的行为；
（8）执行有关清算管理规定的行为；
（9）执行有关反洗钱规定的行为。
2.答：根据《中国人民银行法》第二十三条之规定，中国人民银行可以运用以下几种货币政策工具：
（1）要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金；
（2）确定中央银行基准利率；
（3）为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现；
（4）向商业银行提供贷款；
（5）在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇；
（6）国务院确定的其他货币政策工具。
六、思考题
答：1.简要介绍一下新常态下，经济金融的现状：全球经济增长动力不足、国内经济下行压力较大、企业融资成本较高、金融风险逐步暴露，经济金融面临新的复杂情况。
2.在新形势新常态下，中国人民银行应采取有效措施，发挥其在经济发展，金融稳定中的积极作用。
（1）中国人民银行坚持实施稳健的货币政策的基础上，不断补充和完善货币政策工具组合，适时适度预调微调。多措并举，确保金融稳定。例如公开市场操作、短期流动性调节工具（SLO）、常备借贷便利（SLF）等多种货币政策工具，保持流动性合理充裕。非对称下调存贷款基准利率，促进社会融资成本下行。发挥差别准备金动态调整机制的逆周期调节和信贷结构引导功能等。
（2）深化改革，推进利率汇率市场化，建立健全中央银行货币政策利率体系和存款保险制度。
（3）全面提升金融服务和管理水平，发展普惠金融。
3.银行业监督管理法自测卷
一、填空题
1.（ ）负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监督管理工作。
2.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、（ ）和（ ）的原则。
3.国务院银行业监督管理机构的（ ）在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，依法履行监督管理职责。
4.银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守（ ），并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。
5.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ ）、（ ）、终止以及业务范围。
6.银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者（ ）。
7.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（ ）管理。
8.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、（ ）岗位责任制度。
9.国务院银行业监督管理机构及其派出机构对商业银行实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。
10.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行（ ）或者促成机构重组。
二、单选题
1.未经（ ）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
A.国务院B.中国人民银行
C.财政部D.国务院银行业监督管理机构
2.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（ ）内，对银行业金融机构的设立事项作出批准或者不批准的书面决定。
A.三十日B.三个月
C.六个月D.一年
3.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（ ）内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种事项作出批准或不批准的书面决定。
A.三十日B.三个月
C.六个月D.一年
4.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（ ）内，对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。
A.三十日B.三个月
C.六个月D.一年
5.国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（ ）予以回复。
A.10日内B.20日内
C.30日内D.60日内
6.银行业监督管理机构实施非现场监管，应当建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业机构的（ ）状况。
A.风险 B.安全
C.稳健 D.盈利
7.银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ ）罚款。
A.五万元以上二十万元以下B.五万元以上三十万元以下
C.十万元以上三十万元以下D.十万元以上五十万元以下
8.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构（ ）。
A.责令限期整改 B.责令重新申报
C.予以撤销 D.予以取缔
9.银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的（ ）进行非现场监管和现场检查。
A.业务活动 B.业务活动及其风险状况
C.财务活动 D.财务活动及其风险状况
10.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定，行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（ ）罚款。
A.五万元以上二十万元以下B.五万元以上五十万元以下
C.十万元以上三十万元以下D.十万元以上五十万元以下
11.银行业监督管理机构根据（ ）的要求，可以采取措施进行现场检查。
A.风险监管B.履行职责
C.依法监管D.审慎监管
12.国务院银行业监督管理机构同其他国家或者地区的银行业监督管理机构交流监督管理信息，应当就（ ）作出安排。
A.合作协议B.信息保密
C.共享机制D.人员编制
13.国务院银行业监督管理机构对其派出机构实行统一（ ）。
A.领导和监督B.指导和管理
C.指导和监督D.领导和管理
14.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行（ ），要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
A.双方磋商 B.监督管理谈话
C.沟通协调 D.正式会谈
15.下列哪方面的情况不属于银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露的重大事项（ ）。
A.财务会计报告 B.风险管理状况
C.持股5%以下的股东转让股份 D.董事和高级管理人员的变更
16.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当（ ）。
A.责令暂停业务 B.对其提出警告
C.责令限期改正 D.限制资产转让
17.银行业金融机构未经批准设立分支机构，违法所得50万元以上的，银行业监管机构应做如何处理？（ ）
A.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款
B.没收违法所得，并处违法所得2倍以上10倍以下罚款
C.没收违法所得，并处50万元以上200万元以下罚款
D.没收违法所得，并处10万元以上50万元以下罚款
18.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理（ ）和风险预警机制，根据银行业金融机构的有关状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。
A.评估体系B.审查体系
C.评价体系D.评级体系
19.国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理（ ）机制，实施跨境监督管理。
A.信息共享B.合作
C.协调D.联动
20.银行业金融机构违反审慎经营规则，整改后经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的相关监管措施。
A.3 B.10 C.15 D.30
三、多选题
1.银行业监督管理的目标是（ ）。
A.促进银行业的合法、稳健运行
B.维护公众对银行业的信心
C.消除银行业风险
D.保护国内银行业不受国际金融市场冲击
2.下列关于《银行业监督管理法》的适用范围说法正确的有（ ）。
A.在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行适用《银行业监督管理法》
B.对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定
C.在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定
D.对在中华人民共和国境内设立的外资银行业金融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定
3.申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的以下哪些方面进行审查（ ）。
A.资金来源 B.财务状况
C.资本补充能力D.诚信状况
4.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取以下哪些措施进行现场检查（ ）。
A.进入银行业金融机构进行检查
B.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
5.银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任（ ）。
A.未经批准变更、终止的
B.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的
C.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的
D.严重违反审慎经营规则的
6.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构做出处罚，以下说法正确的是（ ）。
A.没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
B.没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得五倍以上十倍以下罚款
C.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款
D.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上一百万元以下罚款
7.在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施（ ）。
A.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止出境
B.申请司法机关禁止其转移、转让财产
C.申请司法机关对其财产设定其他权利
D.申请司法机关对其采取限制人身自由的措施
8.国务院银行业监督管理机构应当根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（ ）。
A.频率 B.范围
C.天数 D.需要采取的其他措施
9.国务院银行业监督管理机构应当和（ ）建立监督管理信息共享机制。
A.中