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证券经纪人培训管理办法
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招商证券股份有限公司
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证券经纪人培训管理办法

编制 ：渠道管理部 日期： 年 月 日
审核 ：刘锐 日期： 年 月 日
批准 ：熊剑涛 日期： 年 月 日

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目 录
1、目的 3
2、适用范围 3
3、定义和缩写 3
4、职责与权限 3
5、政策 4
6、工作程序 4
7、检查监督 8
8、支持文件 9
9、记录 9

1、目的
根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》及相关法律法规要求，为加强对证券经纪人的监管，规范证券经纪人的执业行为，为营业部证券经纪人培训工作提供指导，制定本办法。
2、适用范围
2.1 本办法适用于公司各证券营业部的证券经纪人培训管理工作。

3、定义和缩写
3.1证券经纪人：指公司从事证券经纪业务时，委托公司以外的、代理公司进行客户招揽与客户服务等活动的自然人。证券经纪人分为驻点经纪人、非驻点经纪人，统称为证券经纪人。
3.2证券经纪人执业前培训：指证券经纪人在申请执业注册登记之前必须参加的，由公司统一组织的培训项目。
3.3证券经纪人后续职业培训：指证券经纪人在取得执业资格后必须参加的，由公司根据证券业协会规定统一组织的培训项目。
3.4证券经纪人在岗培训：指证券经纪人在职业发展过程中必须参加的，由公司或营业部根据监管部门要求和市场情况组织的培训项目。
4、职责与权限
部门/岗位
职责
不相容职责
4.1 证券经纪人
4.1.1根据公司安排，接受执业前不少于60个小时的培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时,并参加考试；
4.1.2根据证券业协会规定和公司安排，参加后续职业培训；
4.1.3 积极参加公司和营业部举办的证券经纪人在岗培训；
4.1.4积极参加公司和营业部举办的其他培训。
无
4.2营业部运营总监
4.2.1协助营业部培训与档案管理岗，督导本部证券经纪人在执业前培训中参加法律合规及职业道德培训和考试；
4.2.2在后续职业培训、在岗培训中定期或不定期对证券经纪人开展法律合规教育。
无
4.3证券营业部
4.3.1在营业部市场拓展部内设立培训与档案管理岗，统筹管理营业部证券经纪人培训工作，并负责制定营业部的证券经纪人年度培训计划和月度计划；
4.3.2组织证券经纪人的执业前培训和考试；
4.3.3协助组织证券经纪人参加后续职业培训；
4.3.4组织或协助总部组织证券经纪人在岗培训；
4.3.5组织或协助总部组织证券经纪人其他培训；
4.3.6负责培训档案的记录和管理；
4.3.7负责在经纪人人力资源管理系统中录入培训记录。
无
4.4 渠道管理部
4.4.1设立培训管理专岗，统筹管理证券经纪人培训工作，并负责制定公司证券经纪人培训的年度计划和月度计划；
4.4.2督导营业部对证券经纪人实施各项培训；
4.4.3协助培训中心培养营业部内部讲师队伍；
4.4.4组织证券经纪人后续职业培训、在岗培训和其他培训；
4.4.5组织开发和修订证券经纪人的培训教材；
4.4.6组织相关部门制定《证券经纪人培训管理办法》等相关制度。
4.4.7负责监督检查营业部培训记录。
无
4.5培训中心
4.5.1负责协同渠道管理部修订本办法。
4.5.2协助渠道管理部对营业部进行在岗培训和其他培训；
4.5.3协助渠道管理部组织开发、修订证券经纪人培训教材；
4.5.4负责公司内部讲师的评聘工作；
4.5.5组织营业部内部讲师培训；
4.5.6负责网上学习系统的开发和管理。
无
4.6零售经纪综合室
4.6.1 负责核查营业部证券经纪人执业注册前培训记录是否达到相关要求。
无
4.7法律合规部
4.7.1负责审查本办法，并提出法律合规意见；
4.7.2协助渠道管理部、培训中心对证券经纪人开展法律法规知识培训。
无
5、政策
5.1 本办法由渠道管理部负责解释、修订，并自发布之日起实施。
6、工作程序
6.1证券经纪人培训年度计划
6.1.1总部证券经纪人年度培训计划：渠道管理部应制定《证券经纪人培训年度计划表》（附录一），计划内容为渠道管理部对于证券经纪人实施的各类培训。
6.1.2营业部证券经纪人年度培训计划：营业部应制定本部的《证券经纪人培训年度计划表》（附录一）并留档备查。计划的内容为营业部对于本部证券经纪人实施的各类培训。
6.2 证券经纪人执业前培训
6.2.1执业前培训的方式和内容
（1）培训方式包括网上学习、面授培训或视频会议等多种形式。
（2）培训内容见《证券经纪人执业前培训课程安排表》（附录二），分为基础知识、专业知识和法律合规及职业道德三大类，具体内容包括公司及企业文化介绍、法律法规、职业道德、案例教育、证券知识、金融产品介绍、经纪业务流程及要点、职业生涯规划、展业规范、营销知识、渠道知识、银行知识等。
6.2.2执业前培训的组织与实施
（1）证券经纪人执业前培训在证券经纪人签订《委托合同》之后开展；
（2）培训中心和渠道管理部共同负责证券经纪人执业前培训的学习内容和课程安排；
（3）营业部负责组织证券经纪人执业前培训的实施、考试和档案记录；
（4）渠道管理部督导和检查各营业部证券经纪人执业前培训工作。
6.2.3 执业前培训的讲师：执业前培训的讲师为公司评聘的内部讲师和营业部的内部讲师两类，公司评聘的内部讲师由公司各部门、各营业部进行筛选，培训中心和渠道管理部负责评聘和培养。营业部的内部讲师由营业部自主评聘和培养。
6.2.4执业前培训的考试
（1）证券经纪人必须参加执业前培训考试，考试科目包括基础知识考试、专业知识考试、法律合规及职业道德考试等。
（2）执业前培训考试由营业部统一组织，分为网上考试和现场考试两种形式。总部相关部门编写考试试题并组建考试题库，营业部每次从考试题库中抽选相应的试题，并组织考试。考试完毕后，营业部组织专人统一阅卷，公布证券经纪人考试情况，将考试试卷留存备档，并将考试成绩录入经纪人人力资源管理系统中。
（3）证券经纪人完成执业前培训并通过全部考试科目后，方可申请执业注册登记。
6.2.5执业前培训的档案管理
（1）执业前培训的学习档案分为一级电子档案和二级纸质档案。
（2）二级纸质档案由营业部负责建档管理，档案内容包括：本部的证券经纪人培训年度计划表、培训学员名单、考试试卷、考试成绩、培训考勤表（附录三）等信息。
（3）一级电子档案由营业部指定专人，在培训考试结束后5天内录入到证券经纪人人力资源管理系统。档案信息包括培训项目名称、培训时间、培训内容、培训课时、考试成绩等信息。
6.3证券经纪人后续职业培训
6.3.1证券经纪人在取得执业资格后，应按要求进行后续职业培训。
6.3.2后续职业培训的内容：证券经纪人后续职业培训分为必修和选修两部分课程，必修课程为证券业协会指定的内容，选修课程为公司在协会规定的范围内规划的内容。
6.3.3后续职业培训的组织
（1）后续职业培训的必修课程：渠道管理部负责安排证券经纪人根据证券业协会指定的学习系统进行统一报名学习。
（2）后续职业培训的选修课程：培训中心和渠道管理部在证券业协会指定范围内确定具体课程，营业部负责组织证券经纪人参加学习。
6.3.4后续职业培训的考试
（1）必修课程考试在证券业协会指定的学习系统中进行。
（2）选修课程考试由培训中心和渠道管理部确定考试内容，营业部负责组织实施。
6.3.5后续职业培训的档案
（1）必修课程培训档案由渠道管理部从证券业协会指定系统中导出，并及时录入到证券经纪人人力资源管理系统中。
（2）选修课程培训的二级纸质档案由营业部负责建档管理，一级电子档案由营业部指定专人及时录入到证券经纪人人力资源管理系统中。
6.4证券经纪人在岗培训
6.4.1培训中心和渠道管理部将根据业务发展需要,组织规划证券经纪人在岗培训工作，包括总部实施的在岗培训和营业部实施的在岗培训。每个证券经纪人每年必须接受不少于15个小时的在岗培训。
6.4.2在岗培训的内容和方式
（1）在岗培训内容包括新制度、新产品、新业务、法律合规知识以及证券经纪人适应市场发展需要提升的技能等。
（2）总部实施的在岗培训：培训中心和渠道管理部根据公司整体培训规划和市场发展需要统一组织开展，特殊情况下可委托其它部门或区域管理部门组织。方式包括网上学习、视频会议和现场面授等。
（3）营业部实施的在岗培训：营业部根据市场情况和自身发展需要自行组织开展，方式以现场培训为主，包括现场培训班、例会等。
6.4.3在岗培训的讲师：根据在岗培训内容安排，证券经纪人在岗培训的讲师可选择外聘讲师、公司评聘的内部讲师、营业部内部讲师。
6.4.4在岗培训的考试：根据在岗培训的需要，组织单位可自行确定是否安排考试。
6.4.5在岗培训的档案
（1）在岗培训的二级纸质档案由培训组织单位负责建档管理；
（2）在岗培训的一级电子档案由营业部指定专人，在培训结束后5天内录入到证券经纪人人力资源管理系统中。
6.5其它培训
6.5.1根据证券经纪人业务发展需要，公司不定期开展证券经纪人其它培训活动。
6.5.2其他培训主要包括：
（1）针对部分优秀证券经纪人的理财规划师认证培训；
（2）针对新业务、新产品的专项培训；
（3）培养内部讲师的初、中、高级讲师培训；
（4）针对优秀证券经纪人的提高培训和针对区域经理的管理培训等。
6.5.3其他培训组织形式主要包括：
（1）公司统一组织开展；
（2）营业部自行组织开展；
（3）公司或营业部推荐证券经纪人参加外部培训，并提供相关支持。
6.5.4其他培训的档案管理
（1）其他培训的二级纸质档案由培训组织单位负责建档管理；
（2）其他培训的一级电子档案由营业部指定专人，在培训结束后5天内录入到证券经纪人人力资源管理系统中。
6.6证券经纪人培训的考勤与考评
6.6.1 证券经纪人应积极参加公司或营业部组织的各类培训，培训组织部门有责任对应参训的人员进行考勤，并根据考勤情况填写《培训考勤表》（附录三）。
6.6.2 证券经纪人培训考评内容包括：考勤记录、参训表现、考试成绩等。
6.6.3 培训组织部门应根据证券经纪人参训考评结果，对未按要求完成培训的证券经纪人，安排其补训和补考。
6.6.4 证券经纪人参训考评结果将作为其绩效考核的组成内容之一，同时作为证券经纪人年度评奖评先工作的重要参考。
7、检查监督
7.1各营业部及总部部门均有对所属工作检查和提出处理建议的职责，也有依据权限和规定程序进行责任追究的权力。
7.2稽核监察部负责对总部和营业部培训计划落实情况进行检查，渠道管理部和培训中心对营业部证券经纪人培训管理工作进行指导和监督。
7.3对营业部及相关管理人员的处罚规定
7.3.1营业部相关管理人员在证券经纪人培训工作中，有以下行为之一的，给予经济处罚、通报批评，并责令整改；造成风险隐患、不良后果、较大经济损失、客户大量投诉等情况的，给予降职、停职、免职等行政处理或警告至记大过处分，同时给予营业部通报批评、加大业务上报与现场检查的频率和力度；造成重大纠纷、风险事件、严重后果、重大或特大资金损失等情况的，给予降级至开除等处分，同时给予营业部不参与当年先进考评、限制其证券经纪人规模、扣减其风险控制KPI等相应处罚。
（1）未及时、充分向本部证券经纪人宣导其培训任务、培训内容与时间、培训要求等，或相关工作未留痕、无记录等；
（2）未按要求制定本部的《证券经纪人培训年度计划表》，或未将培训计划完善留档；
（3）未按要求组织或协助组织证券经纪人执业前培训、后续职业培训、在岗培训、其他培训以及相关培训考试等，或证券经纪人培训考试通过率排名靠后；
（4）违背证券经纪人培训的档案管理要求，未妥善保管培训纸质档案，或未将培训信息及时录入经纪人人力资源管理系统；
（5）违背证券经纪人培训考勤与考评要求，未按规定进行考勤、考评与处罚，相关工作未留痕、无记录，未及时准确录入经纪人资历资源管理系统等；
（6）其他违反本办法要求、未按规定履行职责的行为。
7.3.2内部问责处罚参照《员工违反规章制度行为处理办法》执行。
7.4对证券经纪人的处罚规定
7.4.1营业部应对证券经纪人参训时间、参训考勤、参训纪律、培训考试情况进行检查与考核，并对违反规定的证券经纪人给予一定处罚。
7.4.2对于违反培训要求的证券经纪人，营业部应视情节轻重，给予补训、取消培训资格、通报批评、扣罚酬金、降低级别、提前解约等处罚，其中：
（1）对于未按要求完成执业前培训或执业前培训测试未通过的证券经纪人，营业部应与其提前解约。
（2）对于未按要求完成证券业协会组织的后续职业培训的证券经纪人，营业部应扣罚其酬金并与其提前解约，酬金扣罚区间：100元－500元。
7.4.3营业部应根据《证券经纪人酬金与绩效考核管理办法》规定落实相关处罚工作。同时，根据《证券经纪人人力资源管理办法》的规定，营业部应将证券经纪人违反培训要求的行为及时录入证券经纪人人力资源管理系统中。
8、支持文件
8.1 《证券法》（外部法规）
8.2 《证券公司监督管理条例》（外部法规）
8.3 《证券经纪人管理暂行规定》（外部法规）
9、记录
9.1 证券经纪人培训年度计划表（附录一）
9.2 证券经纪人执业前培训课程安排表（附录二）
9.3 培训考勤表（附录三）附录一：证券经纪人培训年度计划表

证券经纪人培训年度计划表

制表单位：
制表人：
制表时间：
培训
类型
培训项目
培训内容简介
计划实施月份
培训方式
参训对象
参训人数
课时
预算
（元）
备注

制表单位负责人签字：

注：培训类型包括执业前培训、后续职业培训、在岗培训、其他培训等。附录二：证券经纪人执业前培训课程安排表

证券经纪人执业前培训课程安排表

类别
课程名称
课时
讲师来源
执业前培训
基础类
营业部介绍
2
营业部
经纪人职业生涯规划
2
营业部
公司和企业文化介绍
3
公司兼职讲师
法律法规类
违法案例教育和违规处理办法介绍
3
公司兼职讲师
证券经纪人职业道德及执业规范
3
公司兼职讲师
公司经纪人管理相关制度介绍
10
公司兼职讲师
公司风险控制体系介绍
2
公司兼职讲师
证券法学习
3
营业部
证券公司监督管理条例学习
2
营业部
证券经纪人管理暂行规定学习
3
营业部
经纪人合规及反洗钱培训
4
营业部
专业类
金融产品介绍
3
公司兼职讲师
经纪业务流程及要点
3
公司兼职讲师
公司客户服务体系介绍
3
公司兼职讲师
银行业务介绍
2
营业部
证券投资分析基础知识
4
营业部
证券投资分析
3
营业部
开户业务流程及业务品种介绍
2
营业部
营销渠道的建立与维护
3
公司兼职讲师
仪容仪表
2
公司兼职讲师
专业化销售流程
3
营业部
营销心态塑造
3
营业部
营业部渠道情况介绍
2
营业部
专项培训

附录三：培训考勤表

培训考勤表

培训时间：
培训地点：
培训内容：
营业部
姓名
考勤记录
XX月XX日
XX月XX日
XX月XX日
XX营业部
张三
（学员签名）
（学员签名）
（学员签名）
XX营业部
李四
（学员签名）
（学员签名）
（学员签名）

考勤员签字：

注：1、如有需要，应将培训的具体内容作为附件，并要求参训人员在附件中签字；
2、“考勤记录”的次数由培训组织者自行确定；对持续多天的培训，原则上每天至少考勤一次。
3、学员签名处应是培训现场签名。